银行合同类法律文书法律审查作业指导书

1、目的和范围

为规范银行股份有限公司（以下简称“本行”）合同管理，有效控制各项活动的法律风险，保障各项经营管理活动依法开展，根据《银行合同管理办法》，制订本作业指导书。

本文件适用于本行格式合同和非格式合同法律审查作业的操作及风险控制。

2、定义、缩写和分类

(1)合同，是指本行与对方当事人之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议以及其他能够设立、变更、终止民事权

利义务关系的法律文件。本行合同分为格式合同与非格式合同：a)格式合同，是指本行在经办业务和事务时需重复、频繁使用而预先拟定交易条件、确定合同格式条款，并于缔约时不容对方当事人就确定的条款进行协商和修改的合同。本行格式合

同包括长期性格式合同、阶段性格式合同以及单务格式法律文件：

•长期性格式合同，是指因开展常规性、经常性业务、事务需要而制定的在全行范围内长期使用的格式

合同。

•阶段性格式合同，是指因开展特殊业务、事务需要而制定的针对特定主体在一定时期内使用的格式合

同。

•单务格式法律文件，是指本行在经办业务和事务过程中为认定某种行为或事实，需重复、频繁使用而

预先确定格式条款，并于出具时不容对方当事人就确定

的条款进行协商和修改，且一方当事人做出意思表示行

为即宣告成立的法律文件。

b)非格式合同是指除格式合同之外本行在经办业务、事务时针对本项特定业务、事务需与对方当事人签订的合同与协议。本行非格式合同包括除格式合同之外的各类双务协议及单务法律文件。

(2)合同管理系统，是指对本行合同进行电子化管理的系统。

(3)合同审查过程中涉及到的部分人员有：

a)合同发起人，是指本行各级机构因经营管理的

实际需要，发起合同条款的拟定人；各级合同管理部门

可以应相应层级合同发起人的申请，为合同条款拟订提

供法律支持与援助。

b)放款审查人，是指按照本行信贷规定，对合同

及其相关材料进行放款审查的人员；通常由分行的放款

审查人员，或者总行营运管理部放款中心放款审查岗担

任。

c)合同确认人，是指本行合同审查确认的人员，

一般由分行（中心支行）风险管理部人员担任，但在通

过合同系统起草

的格式合同中，需要根据合同的具体情况确定相应的部门和岗位。

d)合议人，是指本行非格式合同的审查过程中，

由非格式合同主审人选定的其他议事审查人员；在合议

方式下，只能有一位合议人，在会商方式下，可以有两

位或两位以上合议人。

e)合同审查岗，是指按照本行信贷规定，对合同

进行审查的人员，包括总行营运管理部放款中心合同审

查岗和分行风险管理部合同审查岗。

f)放款审查岗，指按照本行信贷规定，对合同及

其他放款材料进行审查的人员，包括总行营运管理部放

款中心放款审查岗和分行风险管理部放款审查岗。3、职责与权限