第十二条
借款人声明和保证
第十三条
借款人的承诺
第十四条 贷款人的权利、义务
第十五条
代理
第十六条
银团会议及决定
第十七条
权利放弃、转让
第十八条
违约情形及违约责任
第十九条
Байду номын сангаас
抵消
第二十条
不可抗力
第二十一条 通知
第二十二条 适用法律和司法管辖
第二十三条 附件一 附件二
附则 贷款人及承诺额 当事人通讯地址
银团贷款合同
1.13 “提 款 ” —指 借款 人依 据本 合 同第 【 ______】 条约定提 取或 拟提取贷款的行为。
1.14 “ 有 效 提 款 期 ”— 指 依 据 本 合 同 第【 ______】条 约 定 允 许 借 款人提取贷款的期限。
1.15 “负 债” —指 任何 人作为 借款 人 、担保 人或 其他 身份 在现 在或将来、或有条件、或无条件的给付金钱的义务。
1.4 “ 牵 头 行 ”— 指 以 贷 款 人 的 组 织 者 资 格 从 事 与 本 贷 款 事 宜 有 关 活 动 的 ______；
1.5 “ 代 理 行 ”— 指 以 贷 款 人 的 代 理 人 资 格 从 事 与 本 贷 款 事 宜 有 关 活 动 的 ______；
1.6 “银行 营业 日” —指贷款人 在中华人 民共和国境内营业机 构对 公 营 业 的 任 何 一 日 （ 法 定 休 息 日 和 法 定 节 假 日 除 外 ）。
5.8 如任 一 计 息期 的 最后 一 日 为非 银 行营 业 日， 则 该 计息 期的 结息日顺延至其后第一个银行营业日。
第六条
费用
6.1 贷款人 依以 下比 例向 借款人 收取 相关 费 用：
a. 按贷款 总额 的【 ______】 向借款人收取 安排费 ，具 体支 付 办 法 为 代 理 行 从 借 款 人 首 次 所 提 款 项 中 扣 除 ，由 代 理 行 依 各 贷 款 人 实 际 承担的贷款比例分别划转给各贷款人。
1.10 “ 承诺 额 ” — 指 根 据 本 合同 附 件 【 ______】 确定的各 贷款
人在本合同项下承诺发放的贷款金额。
1.11 “贷 款账 户” —指 借款人 开立 在 代理行 处用 于本 合同 项下 贷款的发放的账户。
1.12 “ 还 款 专 户 ” — 指 借 款 人 开 立 在 代 理 行 处 用 于 偿 还 本 合 同项下贷款本金、利息及相关费用的账户。
银团贷款合同
（参考文本） 编号：银团字第______号
______ ______ ______ ______
公司 银行 银行 银行
目
录
鉴于
第一条
定义和解释
第二条
贷款总额
第三条
贷款用途
第四条
贷款期限
第五条
贷款利率和利息
第六条
费用
第七条
提款先决条件
第八条
提款方式
第九条
取消
第十条
还款
第十一条
提前还款和展期
1.16 在 本 合 同 中 所 称“ 借 款 人 ”、“ 贷 款 人 ”、“ 保 证 人 ”都 包 括 其法律上的继承人和许可的受让人或其他依照中华人民共和国法律 应承担其在本合同项下的权利和义务的人。
1.17 本 合 同 中 所 提 到 的 任 何 法 律 规 定 都 包 括 以 后 被 修 改 、 修 正、重新颁布的文本；本合同提到的条、款、附件都指本合同的条、 款、附件。
职 务 ：【 ____ __ 】
3. 成 员 行 ：【 __ ____ 】 法 定 代 表 人 / 主 要 负 责 人 ：【 ____ __】 电 话 ：【 _ ____ _】
职 务 ：【 ____ __ 】
传 真 ：【 _ ____ _】 法 定 地 址 ：【 ____ __】 邮 政 编 码 ：【 _ _____ 】
职 务 ：【 ____ __ 】
2. 牵 头 行 （ 代 理 行 ）：【 __ ____ 】 法 定 代 表 人 / 主 要 负 责 人 ：【 ____ __】 电 话 ：【 _ ____ _】 传 真 ：【 _ ____ _】 法 定 地 址 ：【 ____ __】 邮 政 编 码 ：【 _ _____ 】
1.3 “ 多 数 贷 款 人 ”— 指 在 本 合 同 项 下 贷 款 期 限 内 的 任 何 一 个 时 段 ，按 照 本 合 同 附 件【 _ _ __ __ 】所 列 各 个 贷 款 人 的 承 诺 额 或 承 诺 比 例 ， 代表 超过 本合 同项 下贷 款 总额 【 ______】 %的份额 的任 何贷 款人 的组 合，但 最少 不少 于【 ______】 个贷款人。
5.6 在 本 合 同 项 下 本 金 偿 还 时 ，同 时 应 将 该 部 分 本 金 所 产 生 的 应付未付利息连同本金一次结清。
5.7 在仅支 付利 息时 ，借款人 应当最迟在本 合 同项下任何 结 息日 上 午 [______] (北 京时 间)或 者之 前 将 应 付利 息 一 次 性 、 全 额 汇 入 还 款 专户。
合同各方经协商一致，签订本合同，以共同遵守执行。
第一条
定义和解释
除非本合同文义要求另作解释，本合同中的下列术语含义为：
1.1 “银团 ”— 指在 本合 同项 下发放 贷 款的 所 有贷 款人 整体 。
1.2 “贷款 人” — 指在 本合同 项下 各 自作为 当事 人参 加银 团、 提 供 贷 款 的 牵 头 行 及 各 成 员 行 。在 具 体 的 语 言 环 境 下 ，也 可 解 释 为 相 对于代理行的其它贷款人。
职 务 ：【 ____ __ 】
鉴于：
借款 人因【 ______】 需要，向牵 头行 组 织的 银团 (以下 简称 “银 团 ”)申 请 中 /长 期 贷 款 ，由 保 证 人【 ______】为 借 款 人 履 行 本 贷 款 合 同项下 的义 务提 供连 带责任 保证 /【 ______】 以其拥有的【 ______】 提供抵 押/质 押担 保。
4.成 员 行 ：【 ____ __】 法 定 代 表 人 / 主 要 负 责 人 ：【 ____ __】 电 话 ：【 _ ____ _】 传 真 ：【 _ ____ _】 法 定 地 址 ：【 ____ __】 邮 政 编 码 ：【 _ _____ 】
职 务 ：【 ____ __ 】
5.成 员 行 ：【 ____ __】 法 定 代 表 人 / 主 要 负 责 人 ：【 ____ __】 联 系 电 话 ：【 _ _____ 】 传 真 ：【 _ ____ _】 法 定 地 址 ：【 ____ __】 邮 政 编 码 ：【 _ _____ 】
第三条
贷款用途
3.1 本 合 同 项 下 的 贷 款 仅 用 作 【 _ _ __ _ _】；
3.2 未经 代 理 行书 面 同意 ， 借 款人 不 得改 变 本合 同 约 定的 贷款 用途。
第四条
贷款期限
4.1 本 合 同 的 贷 款 期 限 为【 _ _ _ __ _】年 ，自 本 合 同 成 立 之 日 起 ， 至【 ______】 年后相对应 的日 期止。
5.2 本合 同 项 下的 贷 款利 息 按 未偿 还 贷款 的 余额 以 计 息期 为单 位 分 段 计 算 和 支 付 。每 一 计 息 期 的 应 付 利 息 应 以 该 计 息 期 所 适 用 的 贷 款 利 率 (按 一 年 三 百 六 十 天 折 换 成 日 利 率 )和 该 计 息 期 内 实 际 资 金 占 用天数计算。
1.7 “ 计 息 期 ” — 指 根 据 本 合 同 第 【 ______】 条 约 定 计 算 利 息 的期间 ，即 每【 ______】 个月为一个计 息期。
1.8 “结息 日” —指 根据 本合 同约定 偿 付利息 的日 期。
1.9 “ 利 率 确 定 日 ” — 本 合 同 项 下 任 何 一 笔 贷 款 资 金 的 利 率 确 定日均指该笔资金的提取日以及此后到来的每一计息期起算日。
第二条
贷款总额
2.1 本 合 同 项 下 的 贷 款 总 额 为 人 民 币 【 _ _ _ __ _】；
2.2 贷 款 人 各 自 的 承 诺 额 和 比 例 详 见 本 合 同 附 件 【 1】；
2.3 本合 同 中 ，每 一 个贷 款 人 的承 诺 额都 是 独立 的 ， 任何 贷款 人不对其他贷款人在本合同项下的贷款义务承担任何责任。
本 合 同 于【 ______】年【 ______】月【 ______】日 在【 ______】签 署 。
合同各方当事人为：
1.借 款 人 ：【 ____ __】 公 司 法 定 代 表 人 / 主 要 负 责 人 ：【 ____ __】 电 话 ：【 _ ____ _】 传 真 ：【 _ ____ _】 法 定 地 址 ：【 ____ __】 邮 政 编 码 ：【 _ _____ 】
4.2 贷款 期 限 内， 若 发生 或 出 现借 款 人违 约 情形 ， 代 理行 按银 团会议决定可减少贷款金额或停止发放尚未发放的贷款或要求借款 人提前偿还贷款本息。
第五条
贷款利率和利息
5.1 本合同 项下 贷款 利率 为 ______:
（ 1 ） 固 定 利 率 ： _ ____ _% （ 年 利 率 ）。 即 本 合 同 签 署 日 前 一 工 作 日/提 款日 前一 工作 日 的 1 年期 LPR/ 5 年期 以上 LPR [加]/ [减 ]_ _____ 个 基 点 （ BP）（ LP R 即 Lo an Prime Rat e ， 系 由 全 国 银 行 间 同 业 拆 借 中 心 发 布 的 贷 款 市 场 报 价 利 率 ； 1 个 基 点 =0. 01%， 下 同 ）。 在贷款期限内利率保持不变。
（ 2 ） 浮 动 利 率 。 分 段 计 息 ， 首 期 执 行 利 率 ____ __% （ 年 利 率 ）。 即本 合同 签 署日 前一 工作 日 /提 款日 前 一工 作日 的 1 年 期 LPR/ 5 年 期 以 上 LPR [加 ]/ [减 ]_ ____ _个 基 点（ BP）。之 后 以 每 个 计 息 周 期 为 一 个 周 期 调 整 利 率 ，每 期 执 行 的 贷 款 利 率 为 上 一 结 息 日（ 该 日 为 利 率 调 整 日 ）的 前 一 工 作 日 1 年 期 LPR/ 5 年 期 以 上 L PR 基 础 上 [加 ]/ [减 ]__ ____ 个 基 点（ BP ）（ 本 利 率 计 算 方 式 应 与 首 期 利 率 计 算 方式一致）
5.3 每季 度 末 月的 第 二十 日 为 结息 日 ，第 一 个计 息 期 自本 合同 项 下 首 次 实 际 提 款 日 起 算 至 其 后 首 先 到 来 的 第 一 个 结 息 日 ，此 后 每 一 计 息 期 起 算 日 为 前 一 个 计 息 期 结 息 日 之 次 日 。最 后 计 息 期 如 不 足 三 个 月，以实际天数为准。
5.4 每 一 笔 贷 款 资 金 所 适 用 的 贷 款 利 率 在 其 利 率 确 定 日 按 照 本合同 5.1 款约 定的 方式确 定并 开始 适 用。
5.5 依据 本条 约定 ，若 任一 计息期 所 适用的 贷款 利率 较之 其上 一 计 息 期 发 生 变 动 ，在 该 计 息 期 起 算 日 后【 _____ _ 】个 银 行 营 业 日 内 ， 代 理 行 应 将 该 计 息 期 所 适 用 的 贷 款 利 率 书 面 通 知 贷 款 人 及 借 款 人 ；每 一 结 息 日 前【 _ _ __ __】个 银 行 营 业 日 代 理 行 计 算 确 定 应 收 利 息 并 通 知 借款人和其他贷款人。但是代理行未按照本款约定向借款人发出通 知 ，并 不 能 免 除 借 款 人 由 于 违 反 本 合 同 约 定 未 能 按 时 支 付 利 息 而 产 生 的任何责任。
b. 代 理 行 在 贷 款 存 续 期 内 ，每 年 向 借 款 人 收 取 代 理 费【 _ _ __ __】 元 ， 具 体 支 付 日 期 为 【 _ _ __ _ _】。 首 次 代 理 费 在 借 款 人 首 次 所 提 款 项 中扣除。
c. 对 【 ______】 的 贷 款 ， 贷 款 人 可 依 实 际 天 数 按 未 提 取 金 额 的 日 【 ______ 】 ‰ o 的 费 率 向 借 款 人 收 取 承 诺 费 ， 收 取 方 式 为 【 __ __ _ _】。 借 款 人 超 过 有 效 提 款 期 经 银 团 决 定 同 意 其 继 续 提 款 的 ， 应按上述约定支付承诺费。