金家律师修订
本协议或合同的条款设置建立在特定项目的基础上，仅供参考。实践中，需要根据双方实际的合作方式、项目内容、权利义务等，修改或重新拟定条款。本文为Word格式，可直接使用、编辑或修改
同业定期存款合同
甲方：________________________________________________
乙方：________________________________________________
为促进甲、乙双方业务发展，本着平等互利的原则，根据国家有关法律法规和中国人民银行有关规定，经双方友好协商，达成本协议。
一、特别承诺
甲方同意将一定的人民币资金定期存入甲方在乙方开立的人民币专户或甲方指定账户（账号：，
户名，开户行：）。
二、存款金额及存期
甲方同意于年月日将人民币 (大写人民币元整 )存入甲方在乙方开立的人民币专户或上述甲方指定的账户中，存放期限个月，到期日为年月日。
三、定期存款利率
1、经双方协商，甲乙双方约定甲方存入乙方的人民币资金按年利率 %。
2、该定期存款执行固定利率，遇人民银行基准利率调整或人民银行放开并不再制定人民币存款利率，本存款利率也不做调整。
四、存款凭证
1、在甲方资金到达甲方在乙方开立的人民币专户或上述甲方指定帐户后，乙方根据本合同向甲方开立定期存款证实书。
2、甲方须在乙方预留相关印鉴，以便资金的支取。
五、计结息方式和本金及利息支取方式
1、乙方同意对甲方存放的资金自到帐日起计息，到期一次还本付息。存款到期后，甲方向乙方出示本合同、定期存款证实书，乙方本着审慎和内部制约的原则，对相应文件进行审查。
2、在乙方对甲方相关文件以及甲方预留印鉴审查无误后，乙方应为甲方全额支取本金及利息并以转账方式划入甲方指定的存款账户并协助办理销户。如到期日为法定节假日，则顺延至节假日后第一个银行工作日还本付息，顺延期间仍按原合同利率计息不变。
六、挂失处理
甲方的单位印鉴遗失、毁损，必须持本行公函，向乙方申请挂失。乙方受理后，挂失生效。
七、违约处理
1、乙方保证到期支付本金和利息，如逾期不能支付本金和利息，乙方按延期支付的实际天数和尚未支付的存款本金和利息金额，以日利率万分之五向甲方支付违约金，甲方并有权解除合同。
2、甲方保证该笔资金不提前支取，若提前支取，本合同约定的定期存款利率不再执行，乙方按照年利率0.72%计算并支付全部利息。
3、因法律法规或监管部门政策的变化及发生其他不可抗力事件的情况下，双方无须对对方因此遭受的损失承担责任。
八、保密责任
本协议双方对本协议存款利率、金额等有关约定事项负有保密义务，法律、法规和规章规定以及监管机构要求对外披露的除外，双方另有约定的除外。
九、合同的变更和解除
甲乙任何一方不得擅自变更或解除本合同，如需变更或解除本合同，应经双方协商一致并达成书面协议。未达成书面协议前，本合同依然有效。
十、争议解决
双方同意本协议下的任何争议首先通过友好协商解决。双方不能协商解决的向安徽省合肥市仲裁委员会申请仲裁。
十一、合同的生效及其它
1、本合同书自双方法定代表人或授权签字人签字并加盖公章后起生效，有
同业存款合同模板 合同编号： 甲方：中国邮政储蓄银行有限责任公司法定代表人或负责人：刘安东住所：XX市XX区金融大街3号联系人：联系电话：传真： 乙方： 法定代表人或负责人：住所：联系人：联系电话：传真： 本合同于年月日于签署： 为促进甲、乙双方业务发展，本着平等互利的原则，根据国家有关法律法规、中国人民银行和中国银行业监督管理委员会的有关规定，经双方友好协商，达成以下存款协议。 第一条同业存款金额、存期 甲方存入乙方人民币元整(小写：￥ )。同业存款的期限为年。存款起讫日期以经甲方审核确认的划款申请书为准。 甲方存入乙方的同业存款的账户信息以同业存款划款申请书载明的信息为准。 第二条同业存款利率和利息计算利率 本合同中同业存款利率为固定利率，利率水平为 % 。本合同期限内，如遇国家实施人民币存贷款利率市场化导致
合同计息基准不存在的，本合同利率应由甲乙双方协商后另行确定。协商不成的，乙方应于利率市场化后10个工作日内偿还剩余同业存款本金，并按利率市场化前一日的执行利率支付利息。 利率调整按以下第( )种方式执行： (1)固定利率，利率不做调整。 (2)利率在每个自然季度末月21日根据基准利率水平调整，每个计息期内不再调整。 (3)利率于基准利率调整日调整，计息期内调整次数不限。计息 本合同项下利息采用“实际/360”方式计息，公式如下：利息=同业存款本金×利率×计息天数÷360。计息期内利率或存款金额作调整的，应分段计息。 在“实际/360”计息方式下，计息天数按实际公历天数计算。付息 付息方式为以下第(1)种方式： (1)本合同项下存款按季结息，结息日为每季度末月20日。付息日为每季度末月21日。存款按季付息，最后一期利息利随本清。 (2)本合同项下存款到期一次性结息，利随本清。 如遇付息日为法定节假日或公休日，则可顺延至法定节假日或公休日后甲方第一个工作日付息，付息金额不变，顺
银行人民币定活盈产品协议 银行“人民币定活盈产品”是在定期存款产品基础上附加自动转存、自动提前支取等功能后形成的“每个定期周期结息、息转本金自动转存、多次自动提前支取”的人民币存款产品。为规范北京银行股份有限公司（下称“北京银行”）和客户双方在本产品下的权利义务，双方依照中国法律法规和有关的金融监管规定（以下合称“中国法令”），经平等自愿协商一致，达成如下条款，承诺信守： 1.定义。在本协议中，下列词语具有如下含义：“指定周期”指客户在北京银行允许范围内选择确定的定期存款期限，目前可选为3个月、半年、1年、2年、3年或5年。“定期存款利率”指每个起息日适用的对应于相应指定周期（存款期限）的定期存款利率，以中国人民银行公布的适用于相应档次定期存款的法定利率为准，若起息日法定利率不存在或允许浮动则按北京银行届时依法确定的相应定期存款利率执行；该利率以年利率表示，换算为日利率时按一年360天计算。“活期存款利率”指中国人民银行公布的活期存款法定利率，若法定利率不存在或允许浮动则按北京银行届时依法确定的利率执行。“定活盈账户”指北京银行为执行本协议而在客户的京卡借记卡内为客户特别开立的子账户。“产品本金”指根据本协议约定及客户设置的条件而由客户存入定活盈账户的资金，每一定活盈账户的产品本金应不低于北京银行规定的最低起存额（目前为人民币一万元，北京银行可随时调整该最低起存额，具体以届时北京银行的设置为准）。“起息日”指产品本金存入定活盈账户之日，即每个指定周期的首日。“结息日”指每个指定周期的到期日（当日与起息日相对应之日，无对应日时为到期日所在月的末日）。 2.声明与保证。双方中的每一方均在此向另一方声明并保证该方具有完全适当的资格与能力订立、接收及履行本协议以及以其为一方的其他任何有关文件。客户保证本协议下的存款本金是其合法所有的资金并且依法可由本人存放和使用，订立和履行本协议不违反其应遵守的法令或任何协议/合同、承诺，不侵犯他人的合法权益。 3.产品本金。当客户签约借记卡内可用的活期资金余额在扣除客户预设的
五年定期存款协议合同 甲方（接款银行）： 注册地址： 通讯地址： 邮编： 法定代表人： 乙方（资金方）： 法定地址： 通讯地址： 邮编： 法定代表人/授权代表： 关于中国__银行股份有限公司__市分行__支行接受五年定期存款。甲乙双方根据中国人民银行相关文件规定和国家相关法律法规，经甲乙双方共同友好协商，达成存款意向，特订立合同如下： 一、按照甲方出具的《银行接款确认函》及《银行邀请函》内容，乙方在甲方或甲方制定分支机构进行五年定期存款业务。 二、协议存款金额及存款期限： 1、存入金额：乙方在甲方或甲方分支机构存入人民币__元整，（小写：00，000，000，000.00）。 2、存款期限：五年零一天。
3、存款账户：乙方在甲方或甲方分支机构开立一般企业存款账户，用于资金存入使用。 4、存款利息：经甲、乙双方商定，自乙方存款资金到达存款账户之日起开始计息。存款利息按双方签定本合同之日人民银行当日挂牌价为基准计算，甲方每年支付一次利息。 三、操作流程： 1、乙方在资金存入后甲方开具五年定期《大额存款证实书》交由乙方带走。 2、乙方向甲方出具承诺书：主要内容为“存款方承诺该笔存款在五年定存期内，不提前支取、不挂失、不转让、不抵（质）押、不查询、不开通所有银行电子业务功能，特此承诺，具有法律效力”承诺书由乙方法人代表提前签好，交易成功后交给甲方。（注：承诺书由乙方企业签字盖章，法人不能亲自到场的提供授权书，被授权人签字，盖私章，加盖存款企业公章）。 四、本金归还： 存款资金到期后，乙方应出具《大额存款证实书》、预留印鉴和甲方依法要求提供的其他证件（例如：法人代表身份证件原件或复印件、经办人身份证原件、单位授权经办人经办业务的授权书等）。乙方应对上述文书的真实性、合法性承担法律责任。甲方依法对上述文件依照银行结算制度要求进行核验，如核验无误，甲方按乙方要求将所取款项于当日划付至乙方指定账户。甲方应无条件配合，不得有任何阻拦行为。 五、保密责任 1、除非法律、法规、政府或法庭要求披露的信息，未经对方事先书面许可，任何一方不得向任何公司、企业、组织或个人提供或泄漏与对方业务有关及与本合同有关的资料和信息，但任何一方因制定、履行、修改本合同而向有关专业人士（如律师、会计师等）披露本合同相关内容除外。但该方应要求上述专
甲方： 乙方： 依据中华人民共和国相关法律、法规及政策规定，经平等协商，甲、乙双方就（人民币/外币）同业存款业务合作事宜达成如下协议，共同遵守。 1 账户户名及账号 乙方在甲方开立（人民币/外币）同业存款账户，账户的户名为：，账号为：（以下简称“乙方账户”），双方依照人民银行的相关规定办理存款业务。甲方为乙方提供优质的账户结算服务。 2 账户类型 乙方账户性质为（自有资金账户/客户保证金账户/托管专户/备付金账户/清算账户/其他需注明具体账户性质）。 3 利率（本条款中相关名词解释统一见协议第8条） 3.1 活期存款 对于乙方账户内的活期存款，利率约定为以下情形(以下两者择一，选择项打勾，非选项打叉)：固定利率：（三者择一） （1）无论存款金额多少，均按以下存款利率统一计息，利率为：%； （2）按分档方式计息，具体地： 1）视存款金额大小，按下列分档方式计息： 存款当季日均余额低于亿（元/美元/）时，利率为%； 存款当季日均余额大于等于亿（元/美元/），且小于亿（元/美元/）时，利率为%； 存款当季日均余额大于等于亿（元/美元/ ），且小于亿（元/美元
/）时，利率为%； 存款当季日均余额大于等于亿（元/美元/），且小于亿（元/美元/）时，利率为%； 存款当季日均余额大于等于亿（元/美元/）时，利率为%； 2）对于乙方在甲方开立的账户为证券客户保证金第三方存管账户（以下简称“存管账户”）的，视存管资金的摆放比列情况，按下列分档方式计息： 乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例小于%时，乙方存管账户资金当季利率为%； 乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例大于等于%时，乙方存管账户资金当季利率为%； （3）按分段计息方式，具体地： 1）视存款金额在不同的金额区间，按下列分段方式计息： 对于当季日均余额低于亿（元/美元/）的存款部分，利率为%； 对于当季日均余额大于等于亿（元/美元/），且小于（亿元/亿美元/）的存款部分，利率为%； 对于当季日均余额大于等于亿（元/美元/），且小于（亿元/亿美元/）的存款部分，利率为%； 对于当季日均余额大于等于亿（元/美元/），且小于（亿元/亿美元/）的存款部分，利率为%； 对于当季日均余额大于等于亿（元/美元/）的存款部分，利率为%；2）对于乙方在甲方开立的账户为第三方存管账户的，视存管资金的摆放比列情况，采取如下分段方式计息： 乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例小于%时，乙方存管账户资金当季利率全部执行%； 乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例大于等于%时，乙方第三方存管管理账户日均余额的%资金当季按%计息，乙方第三方存管汇总账户日均余额减去上述乙方第三方存管管理账户日均余额的%部分的其余资金当季按%计息。
YOUR LOGO 定期存单质押合同（二）范本正 式版 After The Contract Is Signed, There Will Be Legal Reliance And Binding On All Parties. And During The Period Of Cooperation, There Are Laws To Follow And Evidence To Find 专业合同范本系列，下载即可用
定期存单质押合同（二）范本正式 版 使用说明：当事人在信任或者不信任的状态下,使用合同文本签订完毕，就有了法律依靠,对当事人多方皆有约束力。且在履行合作期间,有法可依,有据可寻，材料内容可根据实际情况作相应修改，请在使用时认真阅读。 致：__________银行__________分行 根据你行于_________年______月______日与我公司签订的贷款合同，由我公司以定期存单作质押，你行同意同我公司发放总金额为__________的贷款，贷款年利率为__________％，贷款期限自______年______月______日至______年______月 ______日，现我公司提供以我公司存款你行的定期存款作为上述贷款质押物，该定期存款帐号为__________，货币及金额 __________，期限自_______年______月_____日至______年 ______月______日，特设定本质押书，本质押书为上述贷款合同不可分割的组成部分。 在此，我公司授权你行：在我公司违反上述贷款合同的任何条款或不论什么原因未能按时归还上述贷款本金、利息及所有费用时，你行有权按贷款合同规定，从我公司上述定期存款中金额扣收我公司应还你行本金、利息及费用。 我公司申明： 1．本质押书为不可撤销的，只要上述贷款本金，利息及所有费用尚未还清，本定期存款质押书将继续有效。
同业存款合同（人民币） 合同编号 甲方： 乙方： 为促进甲、乙双方业务发展，本着平等互利的原则，根据国家有关法律法规和中国人民银行有关规定，经双方友好协商，达成本协议。 一、特别承诺 甲方同意将一定的人民币资金定期存入甲方在乙方开立的人民币专户或甲方指定账户（账号：，户名，开户行：）。 二、存款金额及存期 甲方同意于年月日将人民币 (大写人民币元整 )存入甲方在乙方开立的人民币专户或上述甲方指定的账户中，存放期限个月，到期日为年月日。 三、定期存款利率 1、经双方协商，甲乙双方约定甲方存入乙方的人民币资金按年利率 %。 2、该定期存款执行固定利率，遇人民银行基准利率调整或人民银行放开并不再制定人民币存款利率，本存款利率也不做调整。 四、存款凭证
1、在甲方资金到达甲方在乙方开立的人民币专户或上述甲方指定帐户后，乙方根据本合同向甲方开立定期存款证实书。 2、甲方须在乙方预留相关印鉴，以便资金的支取。 五、计结息方式和本金及利息支取方式 1、乙方同意对甲方存放的资金自到帐日起计息，到期一次还本付息。存款到期后，甲方向乙方出示本合同、定期存款证实书，乙方本着审慎和内部制约的原则，对相应文件进行审查。 2、在乙方对甲方相关文件以及甲方预留印鉴审查无误后，乙方应为甲方全额支取本金及利息并以转账方式划入甲方指定的存款账户并协助办理销户。如到期日为法定节假日，则顺延至节假日后第一个银行工作日还本付息，顺延期间仍按原合同利率计息不变。 六、挂失处理 甲方的单位印鉴遗失、毁损，必须持本行公函，向乙方申请挂失。乙方受理后，挂失生效。 七、违约处理 1、乙方保证到期支付本金和利息，如逾期不能支付本金和利息，乙方按延期支付的实际天数和尚未支付的存款本金和利息金额，以日利率万分之五向甲方支付违约金，甲方并有权解除合同。 2、甲方保证该笔资金不提前支取，若提前支取，本合同约定的定期存款利率不再执行，乙方按照年利率0.72%计算并支付全部利息。 3、因法律法规或监管部门政策的变化及发生其他不可抗力事件的情况下，双方无须对对方因此遭受的损失承担责任。 八、保密责任 本协议双方对本协议存款利率、金额等有关约定事项负有保密义务，法律、法规和规章规定以及监管机构要求对外披露的除外，双方另有约定的除外。
附件1 本、外币存放同业业务定期存款合同 编号: 甲方：中国银行股份有限公司_____________________________ 行 法定代表人/负责人：______________________________________ 住所地：______________________________ 邮编：____________ 联系人：_________________ 电话：___________________ 传真：_________________________ 乙方： 营业执照号码：___________________________________________ 法定代表人/负责人：______________________________________ 住所地：________________________________ 邮编：__________ 联系人：_________________ 电话: ____________________ 传真：_________________________ 为促进甲、乙双方资金存放同业业务发展，本着平等互利的原则，根据国家有关法律法规和中国人民银行有关规定，经甲乙双方友好协商，达成一致，特订立本合同。 第一条甲方存放乙方的同业定期存放币种、金额及划款路径如下：（备注：据实作选择性填写，不适用条款需删除） □（一）同业定期存款币种：人民币。 （二）________________________________________ 存款金额：（大写） （小写）______________________ （三）甲方 同意将上述资金划至甲方在乙方开立的下述人民币账户，用于
企业定期壹年存款协议书 甲方（存款方）：_________________________________________________ 乙方（接款方）：_________________________________________________ 乙方为开发项目需要，并和接款银行己协商好直存款事项，同意接受甲方以企业自存方式定期存款，存款方带走定期壹年大额证实书，双方同意按以下约定条款执行。 一、存款条件： 1、资金性质：企业定期存款。 2、存款金额：存款金额元人民币（首单不低于壹亿元人民币）。 3、存款期限：壹年定期（到期一次性取走本金和利息）。 4、存款利率：按人民银行壹年同期存款利率执行。 5、费用：壹年一次性贴息%（居间服务费另行承诺），乙方根据甲方提供的贴息和居间费分流表及支付方式（卡对卡支付），同时一并支付，贴息和居间费用不出具任何凭证和收据。 6、存款要求：不查询（每月银行给寄对账单，甲方用于做账），不开通所有电子商务业务（包含转定后）（开户前存款方注销以前同系统网银）。 7、接款银行：中国农业银行杭州分行支行。 8、存款承诺：甲方书面承诺该笔定期存款在壹年存款期限内，不提前支取、不挂失、不转让、不抵【质】押、不查询、不做任何银行相关业务、不开通所有电子商务业务，存款方若中途撤资需提早十天前告知银行，并退还全额贴息款和存款总额的20%的违约金。 二、操作程序：
1、甲乙双方在网上签订协议，盖公章、法人章、财务专用章，双方商定存款时间，甲方到达存款所在地后出示资金证明。 2、甲方由乙方陪同前往指定接款银行，甲方自由开户，进款前一小时乙方提供现金贰拾万元人民币保证金（双方不离银行或酒店共管），首单资金进款后，同时甲方把承诺书复印件给窗口换取并由银行自动转定为壹年定期的大额证实书，保证金贰拾万元人民币由甲方自由支配，此款从最后一笔资金的贴息款中扣除。乙方在三小时内（银行下班前）付清贴息和居间服务费，贴息后甲方将承诺书原件给银行窗口，首单操作完毕。余款以此类推，批进批结，直至存款操作完毕。 三、违约责任： 1、乙方如不按本协议操作，属乙方违约，甲方有权终止本次业务并将存款资金撤回，并没收乙方已支付的保证金贰拾万元人民币，乙方无权干涉。同时所有人员差旅费由乙方承担。 2、甲方如不按本协议操作，属甲方违约，甲方除退还已收取乙方的保证金贰拾万元人民币外，并赔偿乙方贰拾万元人民币的违约金，并承担此次业务所有人员的交通食宿等费用。 3、中介居间方不承担任何一方的经济赔偿和连带法律责任，同时违约方支付给守约方的违约金30%归居间方，并按居间服务费支付承诺书上的分流表比例分配。 四、其它： 1、甲方每次进款实际金额提前两小时告知乙方。 2、本协议一式两份，甲乙双方各执一份，本合同经双方签章审查鉴定后生效，并对双方都具有约束力，应严格履行。如有违约，违约方愿承担违约责任，并赔偿损失，支付违约费用。合同期满失效。合同期满后双方如愿意继续合作，必须重新订立承包合同。合同执行期间，任何一方不得随意变更或解除合同。合同不因双方代表人的变更而变更。在合同执行中如有未尽事宜，应由双方共同协商，作出补充规定。补充规定与本合同具有同等效力。望双方遵照执行，严格保密，签订协议后授法律效率。
协议存款合同 甲方： 法定代表人： 乙方： 法定代表人： 经甲乙双方共同友好协商，达成如下协议： 1. 协议存款金额： 乙方在甲方存入人民币元整。 2. 协议存款期限： 本合同项下协议存款（以下简称“协议存款”）期限为。协议存款起存日、起息日、到期日以甲方向乙方开立的协议存款的《单位定期存款开户证实书》为准。自甲方开立该《单位定期存款开户证实书》之日起计息。 3. 协议存款利率： 3.1本合同项下的协议存款按固定利率计息。存款年利率为％，中途不做调整。 4. 计息规则： 甲方在向乙方支付协议存款利息时，遵循中国人民银行关于人民币存款计息的规定，采用逐笔计息法计算利息： 计息期为整年（月）的，计息公式为： 利息＝本金×年（月）数×年（月）利率
计息期既有整年（月）又有零头天数的，计息公式为： 利息＝本金×年（月）数×年（月）利率＋本金×零头天数×日利率 月利率=年利率（%）÷12 日利率=年利率（%）÷360 5. 协议存款地点： 甲乙双方协商确定，以甲方指定的营业部为协议存款的存放地点。 6. 协议存款凭证： 6.1 以协议存款起存日为准，甲方至少提前三个工作日将存入金额、日期、存款地及存款账号书面通知乙方。甲方保证于协议存款自乙方账户汇入甲方指定账户之日，为乙方开具协议存款的《单位定期存款开户证实书》壹张，金额合计为人民币元整。该《单位定期存款开户证实书》应注明“协议存款”和“按年月日双方签署的协议存款合同条款执行”字样。 6.2 甲方保证自协议存款起存日起按季向乙方提供书面协议存款对账服务,按乙方要求提供协议存款询证服务。 7. 还本付息方式： 7.1 甲方保证在协议存款期限内，自协议存款起息日起，每满一年向乙方付息一次。甲方应于《单位定期存款开户证实书》中规定的起息日的逐年对应日自动将协议存款利息（协议存款到期日为本息合计）汇入乙方指定账户： 账户名称： 账号：
金融机构定期同业存款协议 编号： 甲方： 乙方：中国农业银行股份有限公司 为促进双方业务发展，根据国家有关法律、法规、中国人民银行和中国银行业监督管理委员会的有关规定，甲乙双方本着平等互利的原则，就乙方在甲方办理同业存款业务，达成如下协议： 一、账户信息 乙方在甲方开立资金存款账户（以下简称“指定账户”）,用于资金存放。指定账户信息如下： 户名： 账号： 开户行： 大额行号： 二、存款金额、期限、年利率 （1）存款金额：（大写）人民币（￥）。 （2）存款期限：，起息日为，到期日为，起息日以资金到账日为准。 （3）存款利率：年利率 %。 本协议约定与《单位定期存款开户证实书》不一致的，以《单位定期存款开户证实书》为准。 （4）对账模式： 三、付息方式 甲、乙双方约定该笔资金付息方式为利随本清。若遇付息日为法定节假日，则付息可顺延至节假日后第一个银行工作日，顺延期间应当按照本协议规定的利率计付利息。若节假日后第一个银行工作日属于下一个公历月份，则提前至
存款到期日前的最近一个营业日。同业存款计息天数均按实际天数计算，人民币按360天一年计算。 甲方应按本合同约定于到期日将存款本金及利息划拨至以下账户： 户名： 账号： 开户银行： 四、存款支取 双方签订本存款协议后，乙方因特殊原因需提前支取该笔存放资金的，应提前3 个工作日通知甲方,经双方协商同意后，方可提前支取且提前支取部分的款项 但是，若甲方出现未按期支付本息等违约事项或其他事件（包括但不限于发生挤提、财务状况或清偿能力严重恶化、被主管部门接管、托管、解散、撤销、破产、涉及重大诉讼等可能影响乙方存放资金安全的事件），乙方有权提前支取而无需征得甲方同意，但应提前3个工作日通知甲方，提前支取部分的款项按年利率 五、查询安排 对于乙方存入甲方的资金，乙方及乙方上级行有权主动查询该笔资金的有关事项，甲方有义务接受乙方及乙方上级行的查询安排。 查询事项包括：资金存放营业网点查询、账户余额对账单、重要单证核实、印章印模核实、资金流向等。 六、违约责任 甲方应保证及时支付乙方存款本金和利息（包括乙方存款正常到期和提前支取的情形），如逾期不能支付本金和利息，甲方应对尚未支付的本金、利息按照延期 乙方处开立的任何账户中直接扣收相应款项用于偿还甲方应付本息。因该等扣收行为所需汇率换算的，均按照乙方确定的汇率进行换算，产生的任何损失（包括但不限于汇率损失、利息损失等）均由甲方自行承担。 七、协议的变更和解除 （1）本协议有效期内，除本协议另有约定外，甲、乙双方任何一方均不得擅自变更协议条款，如需变更本协议的，应经双方协商一致并达成书面意见，未达成书面意见之前，本协议条款依然有效。
同业存款协议书 甲方：银行XX分行 乙方：中国农业XX银行XX市分行营业部 为促进甲、乙双方业务发展，根据国家有关法律法规和中国人民银行有关规定，本着平等、诚信、互利、双赢的原则，经甲、乙双方友好协商，达成如下同业存款协议。 一、特别承诺： 1、甲方同意将一定的人民币资金定期存入在甲方在乙方开立的人民币专户或甲方指定帐户中。 2、乙方承诺按照双方已签署的《全面战略合作框架协议》的有关约定，委托甲方代付资金流额度不低于甲方在乙方的同业存款的3倍。 二、同业存款金额及存期 1、同业存款额度：以甲方实际存入乙方专户或指定帐户的实存金额为准。 2、同业存款存期：定期存款3个月。存款到期如续存，仍以3个月为期，金额以续存日的余额为准。
三、同业存款利率： 1、经双方协商，甲乙双方约定甲方存入乙方的人民币资金按乙方上级行---中国农业XX银行总行规定的同业存款同期同档次利率执行，如遇提前支取，则执行人民银行挂牌活期利率。 2、如在合同期内，中国人民银行放开并不再制定人民币存款利率，甲、乙双方将本着长期合作、共同获益的原则，重新协商同业存款利率及调整方式。 四、同业存款凭证： 1、在甲方资金到达甲方在乙方开立的人民币专户后，乙方根据本合同约定，自到达之日起定期3个月，不另开具同业存款凭证。 2、甲方须在乙方预留相关印鉴，以便资金的支取。 五、计结息方式和本金及利息的支取方式 1、乙方同意对甲方存放的资金自到帐日起计息，计结息方式：存款按日计息，日利率=双方在存款证实书中约定的年利率/360，本金和利息到期日一次结清。如需提前支取，须在支取前七天告知乙方。
2、同业存款到期后，甲方向乙方出具本合同及相关划款凭证，乙方本着审慎和内部制约的原则，对相应资料进行审查。 3、在乙方对甲方相关资料以及甲方预留印鉴审查无误后，乙方应为甲方全额支取本金及利息，并以转帐方式划入甲方指定的存款帐户并协助办理销户等有关手续。如到期为法定节假日，则顺延至节假日后第一个银行工作日还本付息，顺延期间仍按原合同利率计息不变。 六、挂失处理 甲方的单位印鉴遗失、毁损，必须持本行公函，向乙方申请挂失，乙方受理后，挂失生效。 七、违约处理 1、乙方保证到期支付本金和存款利息，如逾期不能支付本金和利息，乙方按延期支付的实际天数和尚未支付的存款本金和利息金额，以日利率万分之二向甲方支付违约金，甲方并有权解除合同。 2、因法律法规或监管部门政策的变化及发生其他不可抗力事件的情况下，双方无须对对方因此遭受的损失承担责任。
三年期定期存款操作协议 存款方：（以下称甲方）贴息方：（以下称乙方） 甲乙双方友好协商，由甲方提供资金到乙方指定的银行办理存款的相关事宜，甲、乙双方本着自愿、平等、互惠互利的原则，协商一致达成如下协议： 一、存款要求： 1、资金类型：一般企业款（非军队资金，非保险公司等金融同业款。）。 2、存款金额：20亿元人民币（首单不少于3000万元，之后再批进批结。） 3、存款期限：定期三年。 4、存款利息：存款利息按照接收存款的银行执行的同期同档次4.25%存款利率计算执行，此存款利息归甲方。 5、存款方式：全阳光操作，甲方自由选择柜台开户，自由存款，自由转定。 6、贴息：一次性贴息11.2%，（居间服务费另行承诺，按照乙方签署的“分流表”所列名单，通过银行电子转账的方式，直接支付给居间等服务方受益人）。 7、存款银行：xxxxxx银行总行 8、存款凭证：银行开出《定期存款存单》或者《单位定期存款开户证实书交甲方带走。9、存款承诺：承诺该笔存款在三年存期内不提前支取、不挂失、不转让、不质（抵）押，以下简称“四不承诺”。可以开通网银查询、电话查询、手机短信查询等所有查询功能，甲方收到贴息并转定后关闭所有转账功能。 10、取款方式：存款到期次日，存款方凭《定期存款存单》或者《单位定期存款开户证实书》到存款银行无条件一次性提取存款本金和利息。
二、操作程序： 1、甲方提供可查询账号，乙方查询甲方账户实际资金额度，一至三日内调拨相对应的贴息款到位，签署《居间协议》通知甲方操作时间。 2、到达存款操作行，甲方出示6证一卡、公章、财务章、大额资金移动证明及所有开户的相关资料，双方核行开户，乙方核实甲方手续后上报申请贴息款及相关手续并当面开具《承诺贴息函》，双方面签合同。 3、开户后1-3天激活，双方互验资金，由乙方提供现金50万在VIP室进行共管，开始进行存款操作。存款操作如双方发生违约责任，详见违约责任条款。 4、首单存款资金到账两小时内，乙方付清相应的贴息款及平台、居间服务费。 甲方及所有居间人收到贴息及居间服务费后，甲方开始操作余款，按首单流程就行，直到所有款项进完。款项进完、相关费用结清后，甲方一笔将款项转定，并在银行开出的《定期存款存单》或《单位定期存款开户证实书》复印件背面向银行出具书面承诺：保证此笔存款在存款期内不提前支取、不挂失、不转让、不质（抵）押，盖章（签字按手印）后交给乙方或存款银行。 三、违约责任： 1、如存款银行不接款或乙方无贴息及无法全额支付贴息及操作 费居间费用，属乙方违约。甲方可当即自由取走存款，乙方提供的人民币50万元共管保证金，作为违约金支付给甲方。乙方不得有任何异议，更不得以任何理由干涉。 2、若甲方到达存款银行无款存入，则甲方提供人民币50万作为违约金支付给乙方。若甲方及居间方在收到贴息及居间费后不出具“四不承诺”，或者甲方提出本协议约定之外的其他条件，则视为甲方违约。甲方的50万元保证金解除共管由乙方收回。
附2 XX银行 同业存款业务合作协议 编号：年字第号
甲方：XX银行股份有限公司行（以下称甲方） 法定代表人/主要负责人：职务： 地址：电话： 乙方：公司（以下称乙方）法定代表人：职务： 地址：电话： 依据中华人民共和国相关法律、法规及政策规定，经平等协商，甲、乙双方就（人民币/外币）同业存款业务合作事宜达成如下协议，共同遵守。 1 账户户名及账号 乙方在甲方开立（人民币/外币）同业存款账户，账户的户名为：，账号为：（以下简称“乙方账户”），双方依照人民银行的相关规定办理存款业务。甲方为乙方提供优质的账户结算服务。 2 账户类型 乙方账户性质为（自有资金账户/客户保证金账户/托管专户/备付金账户/清算账户/其他需注明具体账户性质）。 3 利率（本条款中相关名词解释统一见协议第8条） 3.1 活期存款 对于乙方账户内的活期存款，利率约定为以下情形(以下两者择一，选择项打勾，非选项打叉)： □固定利率：（三者择一）
（1）无论存款金额多少，均按以下存款利率统一计息，利率为： 5.5 %； （2）按分档方式计息，具体地： 1）视存款金额大小，按下列分档方式计息： 存款当季日均余额低于亿（元/美元/ ）时，利率为 %； 存款当季日均余额大于等于亿（元/美元/ ），且小于亿（元/美元/ ）时，利率为 %； 存款当季日均余额大于等于亿（元/美元/ ），且小于亿（元/美元/ ）时，利率为 %； 存款当季日均余额大于等于亿（元/美元/ ），且小于亿（元/美元/ ）时，利率为 %； 存款当季日均余额大于等于亿（元/美元/ ）时，利率为 %； 2）对于乙方在甲方开立的账户为证券客户保证金第三方存管账户（以下简称“存管账户”）的，视存管资金的摆放比列情况，按下列分档方式计息： 乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例小于 %时，乙方存管账户资金当季利率为 %； 乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例大于等于 %时，乙方存管账户资金当季利率为 %； （3）按分段计息方式，具体地： 1）视存款金额在不同的金额区间，按下列分段方式计息： 对于当季日均余额低于亿（元/美元/ ）的存款部分，利率为 %；
活期存款协议书 甲方（资金方）： 乙方（引存方）： 为支持乙方项目开发建设，甲乙双方经友好协商，本着互利互信原则，就甲方在乙方指定的银行，以甲方公司的名义自行开户存款事宜，达成如下协议，仅双方共同遵守。 一、存款金额：叁亿元人民币，可分批操作（首批3-5仟万元） 二、存款银行：中国工商银行分行支行。 三、存款方式：甲方以公司的名义在乙方指定的银行开立存款账 户，甲方将公司资金存入该账户。 四、存款期限：壹年期。 五、存款利息：存款期间的利息属甲方所有，由银行按同期存款 利息支付。 六、一次回报：按存款总额的20%支付给甲方，其余另外承诺。 七、操作程序： 1.双方确认协议条款，双方代表签字后，由乙方购买机票给甲 方及有关人员。甲方到达乙方指定地点后，乙方拿15万元 保证金由甲乙双方共管，由甲方代表开具收条，可汇给开户 人5万元作为前期操作费，甲方于24小时内到乙方指定的 银行开企业活期活期存款账户，乙方负责操作期间的交通食 宿费。 2.甲方到达目的地存款银行，即开立企业活期存款账户，核实
乙方支付贴息能力，完成报备，账户激活，乙方将50万元 保证金交由甲方，甲方出具收据，乙方人员可在甲方收款人 房外守候。第一笔资金显账后，50万元保证金由甲方自由支 配，一小时内按约定的比例，对甲方已存入的金额支付给甲 方相应的回报（扣除已付的50万元保证金）。由企业银行开 出的企业进账单，企业存款进账单交由甲方拿走。甲方同时 向贴息方作出书面承诺，在存款期内不提前支取，不挂失、 不抵押、不查询、不开通网上银行，不办理其他所有银行业 务。壹年活期存款到期后凭企业存款进账单到存款银行支取 本金及利息。 八、遵约责任 1.甲方到达乙方指定开户银行开账户，并保证账户激活当日首批到账叁仟万元人民币，如甲方未能按约定的资金存款，视为甲方违约，甲方除退还保证金外并双倍赔偿差旅费给乙方，同时承担乙方由此造成的直接经济损失。 2.如乙方出具贴息款对账单不真实;合作即可终止，存款操作人和存款操作方人员返回，任何一方不得以任何理由阻拦。 3.甲方活期存款到账后，乙方或借款银行不能按时支付贴息和中介费时视为乙方违约，乙方已支付的50万元保证金作为违约金赔付给甲方，甲方有权立即撤回已存入的全部资金，乙方不得有任何异议。 4.经甲乙双方协商，乙方需顺延时间继续办理，须经甲方申报同意，作为补充协议，方能生效。 5.第二单操作前，甲方可不收操作费及保证金，但需特别说
存款协议书 甲方：圣兴安资产管理有限公司 法定代表人： 乙方： 法定代表人： 或授权代表人： 为促进甲乙双方业务发展，本着平等互利的原则，根据国家有关法律法规和中国人民银行有关规定，经双方友好协商，达成以下存款协议。 一、特别承诺 甲方与乙方签订本协议，以直接存款方式存入甲方银行开设的以自己名义的企业大额定期帐户内。 甲方及甲方分支机构若与乙方及其分支机构发生任何纠纷，甲方及分支机构不得采取任何损害乙方存款利益的措施，包括冻结、扣划、延误支付利息和本金的行为。 二、存款金额及存期 乙方在年月日分次各存入甲方账户人民币元，合计元。存期为年自乙方资金到账之日起开始计息。 三、存款说明 1、本存款自200 年月日起至200 年月日止。 2、乙方保证在存款期内不提前支取、不质押、不转让、不得违犯本协议擅自撤存，甲方也不得接受以乙方的存款所做出的担保。 四、存款利率 1、本次存款利率确定为固定利率，月利率2.0%（百分之二点零）。 2、如在协议合同期限内中国人民银行放开并不再制定人民币存款利率，甲乙双方本着长期合作、共同获益的原则，重新协调存款利率调整方式。 3、存款到期未支取，逾期部分按支取日中国人民银行公布的存款利率计付利息。 五、利息的支付 1、在归还本金时，一次性支付，利随本清。 2、三个月支付一次。 3、在支付本金时，直接扣除存款日期利息。 双方商定第种利息支付方式，利息支付以转账方式划入乙方银行的账户。开户名： 帐号： 六、本金的归还 在合同到期日前，乙方向甲方本合同，存款凭证，甲方应本着慎重和内部制约的原则，对相关文件进行审查。审查无误后，向乙方发出正式的局面通知，明确告知乙方收到的合同、存款凭证，并承诺合同到期日将归还本金。本金划入乙方在银行收到利息的账户。 七、违约处理 甲方保证到期支付本金和利息，如逾期不能支付本金和利息，按延期支付的实际天数和尚未支付的存款本金和利息金额，按日利率百分之五向乙方支付违约金，乙方并有权解除合同。 八、保密责任 除依据法律、法规或规章规定，或双方有约定的情况外，双方对本存款的利率、数量均负有保密义务，不得对外泄露。 九、合同的变更和解除
编号：_______________ 本资料为word版本，可以直接编辑和打印，感谢您的下载 同业存款合同范本 甲方：___________________ 乙方：___________________ 日期：___________________
甲方： 乙方： 本合同于________年____月____日于签署： 为促进甲、乙双方业务发展，本着平等互利的原则，根据国家有关法律法规、中国人民银行和中国银行业监督管理委员会的有关规定，经双方友好协商，达成以下存款协议。 第一条同业存款金额、存期 1.1甲方存入乙方人民币元整(小写：￥)。 1.2同业存款的期限为年。存款起讫日期以经甲方审核确认的划款申请书为准。 1.3甲方存入乙方的同业存款的账户信息以同业存款划款申请书载明的信息为准。 第二条同业存款利率和利息计算2.1利率 2.1.1本合同中同业存款利率为固定利率，利率水平为%。 2.1.2本合同期限内，如遇国家实施人民币存贷款利率市场化导致合同计息基准不存在的，本合同利率应由甲乙双方协商后另行确定。协商不成的，乙方应于利率市场化后10个工作日内偿还剩余同业存款本金，并按利率市场化前一日的执行利率支付利息。 2.2利率调整按以下第()种方式执行： (1)固定利率，利率不做调整。 (2)利率在每个自然季度末月____日根据基准利率水平调整，每个计息期内不再调整。 (3)利率于基准利率调整日调整，计息期内调整次数不限。2.3计息 2.3.1本合同项下利息采用“实际/360”方式计息，公式如下：利息=同业存款本金×利率×计息天数÷360。计息期内利率或存款金额作调整的，应分段计息。
定期存款协议书 合同编号为：20111108 甲方（存款方）： 乙方（贴息方）： 经甲、乙双方友好协商，乙方需要资金存款亿元人民币，由甲方提供资金以企业存款的方式到乙方指定的银行存款的有关事宜。甲、乙双方本着自愿、平等、互惠互利的原则，经协商一致达成如下协议： 一、存款操作事项： 存款银行：中国农业银行 ___________行。 存款金额：亿元人民币，可分批存款，首单存款亿元人民币，后续资金视银行交换时间而定。 存款年限：年期。 存款利率：按国家规定存款利率。 存款方式：甲方自由开户存款（可开网络查询，电话查询，短信提醒等查询方式）。 按照银行相关的规定，单位定期存款的方式办理。存款人带走大额存 款证实书。 存款贴息：一次性贴息百分之（ %）。 二、操作程序： 1、甲、乙双方以本协议签字盖章的电子扫描件电邮为共识基础。双方交换资金证明及贴息证明验证，甲方到达乙方所在地前收人民币伍万定金作为业务费用。 2、甲方于签属本协议后两日内到达乙方指定的银行开设企业账户，账户开设前，甲、乙双方当场在银行互相验证对方的资金证明，确认双方的资金证明真实有效。账户开设完成后，乙方将人民币壹佰万元打入居间方的账户作为保证金【此款暂由居间方保管】。同时甲、乙双方在指定银行办理同台交割手续【甲方将约定的存款金额划入甲方所开设企业账户，资金到帐后（甲方将资金显帐条通过扫描件发给乙方），乙方查证资金到位；乙方把贴息款项一次性转入甲方指定账户】。甲方收到全部贴息款项之后，甲方将企业账户转定存，并向银行开具
书面承诺书并申请大额存款证实书将此笔资金冻结五年：保证此存款在五年内不得提前支取、不挂失、不质押、不转让。 三、违约责任 1、甲方如未按上述操作程序操作，约定存款资金未能到位视为甲方违约，甲方先前收取的定金人民币伍万元和居间方保管的保证金人民币壹佰万元应退还归还乙方，甲方还须应向乙方支付的人民币伍万元的违约金外。同时居间人的差旅费由甲方承担。 2、乙方如未按上述操作程序操作，或指定的银行不接受存款、乙方贴息支付不清，视乙方违约。甲方有权在任何时间撤回资金，并没收乙方已支付的定金人民币伍万元和居间方保管的保证金人民币壹佰万元。同时居间人的差旅费由乙方承担。 四、本协议书的签字人为最终责任人，签字盖章生效，双方应严格执行，均不得节外生枝，提出新的条件和要求，否则应视为违约。甲、乙双方任何一方违约，违约金中的30%赔偿于居间方。违约方应按违约的责任规定赔偿守约方损失，不论任何一方违约，均由违约方承担，与居间方无关。业务成交时，应按承诺居间人所得利润（税后）一次性付清。 五、本协议壹式贰份，甲方、乙方各执壹份，双方签字之日起具有同等法律效力。上述几条作为共同遵守依据，若无异议双方电邮扫描签章生效，在同台交易直存款业务完成之日，即本协议自动消失之时。 以下无正文 甲方(盖章): 乙方(盖章): 营业执照号码：营业执照号码： 法定代表人(签章): 法定代表人(签章): 授权代表人(签字): 授权代表人(签字): 日期：2011年月日
YF-ED-J5691 可按资料类型定义编号 定期存单质押合同实用版 An Agreement Between Civil Subjects To Establish, Change And Terminate Civil Legal Relations. Please Sign After Consensus, So As To Solve And Prevent Disputes And Realize Common Interests. （示范文稿） 二零XX年XX月XX日
定期存单质押合同实用版 提示：该合同文档适合使用于民事主体之间建立、变更和终止民事法律关系的协议。请经过一致协商再签订，从而达到解决和预防纠纷实现共同利益的效果。下载后可以对文件进行定制修改，请根据实际需要调整使用。 定期存单质押合同 定期存单质押合同 经贷款人__________与借款人________充 分协商，于________年________月________日 签订的贷款合同，由借款人以定期存单作质 押，货款人同意向借款人发放总金额为 _________的贷款，贷款年利率为________％， 贷款期限自________年________月_______日至 ________年______月______日，现借款人提供 以借款人存放于贷款人的定期存单作为上述贷 款质押物，该定期存单账号为________货币及
金额_________，期限自________年________月________日至________年________月________日，特签订本质押合同，本质押合同为上述贷款合同不可分割的组成部分。 贷款人在借款人违反上述贷款合同的任何条款或不论什么原因未能按时归还上述贷款本金、利息及所有费用时，贷款人有权按货款合同规定，从借款人上述定期存单中全额扣收借款人应还货款人的本金、利息及费用。 本质押合同为不可撤销的，只要上述贷款本金、利息及所有费用尚未还清，本定期存单质押合同将继续保持有效。 贷款人对本质押合同项下的权益不会因为对上述贷款合同的修改、补充、删除而受任何影响。
竭诚为您提供优质文档/双击可除 什么叫银行协议存款 篇一：协议存款和同业存款的异同比较 协议存款和同业存款的异同比较 20xx-03-03周文渊金融城 如果您尚未关注我们，可以点击标题下方的“金融城”加关注，与诸多金融界精英分享干货。 摘要：同业存款和协议存款最大的区别是，同业存款不计入贷存比考核，但是协议存款纳入贷存比考核。 狭义的协议存款指商业银行根据中国人民银行或中国 银行业监督管理委员会的规定，针对部分特殊性质保险资金开办的存款期限较长、起存金额较大、利率、期限、结息付息方式、违约处罚标准等由双方商定的人民币存款品种。 狭义的协议存款定义最早来自于《关于同意商业银行试办保险公司协议存款的复函》。 与一般性存款最大的不同点在于：保险公司协议存款仅限于商业银行法人对中资保险公司法人办理，且协议存款期限仅限于5年以上（不含5年），5年期以下（含5年）存款仍按同期同档次法定存款利率执行，协议存款最低起存金额
为3000万元。 该类存款可作为存款类金融机构的长期资金来源，不属于同业存款，应计入存贷比指标。协议存款可以提前支取，其协议存款凭证可用做融资质押物。 同业存款是指有金融机构许可证的单位在银行的存款。包括其他商业银行、政策性银行、邮政、证券公司、信托、期货、住房资金等。 广义的协议存款就是指同业存款，两者在合同上都体现为“协议存款”，那是因为两者都是存款人和存款银行进行协商确定的。 如何界定存款性质——看资金的本质 如何界定存款的性质，取决于其存款来源资金的本质。 例如基金公司：基金公司管理的资金来源是众多的小额投资者，其资金属于有金融机构许可证的存款，因此只能做同业存款。对于基金公司自有资金：目前每家基金公司自有资金一般只有1-3亿，少数达到5亿，由于规模较小，目前尚无限制规定属于何种存款。 再如保险公司：保险资管受托管理的保险公 司资产，可以做保险公司协议存款，因为来源是保险资金，这笔存款应该被归入一般性协议存款。除此之外，险资还能做普通定期存款（普通定期存款不议价，按挂牌利率存，一般在预期降息前快速做大存款规模时常用这种）。