LP
NBS (Needs Based Selling) Vs WBS (Wants Based Selling)
优化资源，持续发展
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结论
• 别轻易扭转客户的想法-只求善尽LP职责 • 最后，客户喜欢何种商品，由客户决定， 并予以尊重之-先納入客戶族群。
优化资源，持续发展
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©UFS
保单设计
保单设计的重要性
•我们卖的不是保险商品 •我们卖的是---保障方案
优化资源，持续发展
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保单设计的三要素
A 保额
B 保费
C 商品
优化资源，持续发展
3
建议书规划原则
• 与需求分析结果一致 • 尊重客户的想法 • 预算额度内 • 运用您的专业智慧 • 规划一个最适合客户的计划 • 最终达成 - 力求双赢
家 庭 保 障 额 度
定期寿险
建议书规划原则
定期寿险 终身寿险
现 在 60 岁
优化资源，持续发展
73 岁
8
终
终身寿险
终身寿险
现在
优化资源，持续发展
死亡
9
终
额
差距额 度
势
保单价值 准备金
现 在
优化资源，持续发展
退 休
死 亡
10
阶
责
定期寿险
现
优化资源，持续发展
11
养老寿险
现
优化资源，持续发展
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优化资源，持续发展
4
建议书规划原则
•规划是一门艺术 •将心比心-同理心 •没有最好的财务安全规划，只有最适合的计划
优化资源，持续发展
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保单设计的方法
1.保额的决定 2.保费的决定 3.商品的决定
优化资源，持续发展
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保险种类
养老保险 终身保险 定期保险 家庭收入