综合实验报告：对国泰君安证券公司业务经营的调查分析 一、基本情况简介 国泰君安证券股份有限公司是国内最大综合类证券公司之一，由国泰证券有限公司和君安证券有限责任公司于1999年8月18日合并新设，注册资本47亿元，2010年底净资本亿元人民币，经营业绩稳居业内前三，经营管理、风险控制、合规体系、信息技术等水平领先，成为国内当时最大证券公司。 公司前身是国泰证券和君安证券两者均于1992年创办，是新中国最早设立的证券公司之一，处于行业领先地位。2001年，公司分立为国泰君安证券股份有限公司和国泰君安投资管理股份有限公司（非证券类资产），注册资本变更为37亿元。2005年，中央汇金投资有限责任公司向公司增资10亿元，注册资本增至47亿元。 1999年起，国泰君安证券经历了三大发展阶段：第一个阶段完成了一个公司的整合。通过整合两家公司的经营管理模式和企业文化，形成了集中统一管理、分级授权经营、条块协同配合的经营管理体制。第二个阶段通过四次战略性财务重组，整体提升了公司质量。通过剥离及置换资产、股权变更、发债及引进注资等，优化了公司资产质量和财务结构。第三个阶段推动改革创新，抓住市场机遇，确立和巩固了行业一流公司地位。从一家传统粗放型综合类券商，成长为一家开拓创新及综合经营能力强、管理模式集约化的一流券商。经过多年努力，国泰君安证券初步成为了“资本充足、业务完备、创新突出、内控严密、运营安全、管理高效、服务优质”创利水平高的现代金融企业。 二、近五年主要业务收入及构成的分析
2006年2007年2008年2009年2010年经纪业务占比 %%%%% 自营业务占比 %%%%% 承销业务占比 %%%%%其他业务占比%%%%%资产管理业务占比 %%%%%
证券交易委托合同标准样本 委托人： 证券公司： 委托人利用证券公司在因特网(internet)上的网上证券交易站点(网站地址为： )以网上交易的形式委托证券公司代理有价证券买卖和银行保证金转帐业务时，就甲乙双方应注意的问题达成以下协议，以资共同信守。 第一条委托人申请使用证券公司网上委托方式进行交易，必须亲自到证券公司或证券公司授权的代理处办理因特网证券买卖委托和银行保证金转帐开户手续。 第二条委托人承诺其用于网上证券委托的电脑系统是安全可靠的，对于因委托人电脑系统性能、质量或各种故障，感染病毒，以及被非法入侵等原因而给委托人造成的损失，证券公司不承担任何责任。 第三条委托人开户以及因特网交易功能确认后，证券公司提供密钥盘一只。如密钥盘损坏，委托人必须本人到开户营业部更换新盘，对于委托人因密钥盘丢失引起的一切后果，由委托人自己负责。证券交易委托合同范文节选! 第四条证券公司郑重提醒委托人务必注意交易密码和资金密码的保密以及密钥盘的保管，并建议委托人定期变更密码，不要使用与个人数据有关的密码。凡是使用委托人密码和密钥盘在委托人资金帐户进行的一切网上证券交易和银行转帐服务，均视为委托人亲自办理之
有效委托，证券公司对此不负任何责任。 第五条证券公司郑重提醒委托人在网上交易结束后应同时关闭交易程序。对于因委托人原因而导致他人冒用委托人名义进行的一切操作，均视为委托人亲自进行之操作，证券公司对此不负任何责任。 第六条委托人通过因特网下达的证券交易委托和银行转帐服务，以证券公司的电脑记录为准。委托人对其委托的各项交易活动的结果承担全部责任。 第七条证券公司网站提供的资讯仅供参考，委托人据此而作出的投资决策而招致的任何实际或潜在的损失，证券公司不负任何责任。第八条本协议项下证券买卖和银行保证金转帐均采用电脑无纸化交易。委托人可以利用广东证券股份有限公司网上委托查询经委托人确认的委托和清算交割结果以及银行转帐对帐单，也可亲自到证券公司处索取书面的交割对帐清单。 第九条委托人通过因特网证券交易委托方式所下达的买卖委托均以电脑记录资料为准，因此产生的法律后果由委托人承担。 第十条对于委托人有下列故意行为之一的，证券公司有权中止其网上交易的资格，并无需做出任何补偿： 1、可能造成证券公司网站、营业部全部或局部的服务受影响，或危害证券公司网站的运行; 2、在证券公司网站内从事非法的商业行为，发布涉及政治、宗教、色情或其他违反国家有关法律和政府法规的文字、图片等内容。 3、对证券公司网站内的任一数据库中数据进行恶意下载。
华泰证券股份有限公司网上开户协议 甲方：华泰证券股份有限公司 乙方：＿＿＿＿ 根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司开立客户账户规范》、《中华人民共和国电子签名法》等相关法律法规规章、规范性文件以及证券监管机关、证券行业自律组织、证券交易所、证券登记结算公司的业务规则、规定、指引（以下简称法规规则）的有关规定，就乙方使用华泰证券股份有限公司（简称华泰证券，即本协议甲方）系统进行网上开户事宜签订协议如下： 一、定义 如无特别说明，下列用语在《华泰证券股份有限公司网上开户协议》中的含义为： 1、"甲方"：指华泰证券股份有限公司。 2、"客户"、"乙方"：指自愿使用华泰证券数字证书进行网上开户的个人。 3、“数字证书”：指用于存放乙方身份标识，并对乙方发送的网上开户信息进行数字签名的电子文件。 4、"数字证书服务"：指华泰证券借助互联网技术依托华泰证券网上业务平台为客户提供的使用数字证书的网络业务等服务； 5、网上开户，是指客户凭有效的数字证书登录华泰证券网上开户系统（http://biz.doczj.com/doc/b518200086.html,）、签署开户相关协议后，华泰证券按规定程序为客户办理开户。 6、"本协议"：指《华泰证券股份有限公司网上开户协议》。 二、网上开户风险揭示 乙方理解华泰证券已采取了有效措施保护用户资料和网上开户业务的安全，但网上服务存在且不限于下列风险，乙方表示清楚认识并愿意承担包括但不限于以下风险和损失： 1、华泰证券郑重提示：http://biz.doczj.com/doc/b518200086.html,为华泰证券官方网站，http://biz.doczj.com/doc/b518200086.html,为华泰证券统一指定用于办理网上开户业务的网站，95597为华泰证券全国统一客户服务电话，客户可登录以上网站、通过以上服务电话或到当地华泰证券营业部咨询、办理有关业务。请客户注意识别和防范,务必通过上述指定网站申请网上开户，避免轻信不法分子通过互联网发布的虚假信息，避免账号、密码、联系电话以及数字证书等个人信息泄露，否则因此导致的客户个人信息泄露、财产损失等风险将不得不由客户自行承担。 2、华泰证券从未授权任何机构和个人为客户提供网上开户服务，任何机构或个人擅自以华泰证券名义办理网上开户等相关业务的，均为非法经营，请客户注意识别。 3、由于网上开户是通过互联网技术和电脑技术来实现的，这些技术存在着被网络黑客和计算机病毒攻击的可能，同时互联网技术、电脑技术和相关软件具有存在缺陷的可能。如果用于证实客户身份的数字证书和密码被窃取，他人有可能仿冒客户身份在互联网上办理网上开户等业务从而给客户造成损失。 4、由于乙方提供的所有资料、填制或确认的申请表所载信息引起的法律后果，包括但不限于虚假身份、冒用他人身份、隐瞒有关信息、遗漏有关信息等所导致的一切后果（包括但不限于网上开户失败、乙方账户被限制使用等）将由乙方自行方承担。 5、客户使用网上开户服务过程中的数据传输可能因通信繁忙出现延迟，或因其它原因出现中断、停顿或数据错误，从而使得网上开户服务出现延迟、停顿或中断。请客户务必按照华泰证券指定的网上开户网站、三方存管银行网站提交姓名、身份证号、卡号、密码等验证信息，（银行网站地址请通过以下网址查询：http://biz.doczj.com/doc/b518200086.html,），避免因通过仿冒网站、非法网站等泄露身份证号、银行账号、密码等个人信息而遭受损失。 6、乙方应通过拨打华泰证券统一客户服务电话95597进行资金账户密码设置（包括但不限于交易密码、资金密码、通讯密码等），请您通过系统自助完成密码输入设置，并严格注意账户密码安全，勿听信任何机构或个人请您告知密码的要求。 7、乙方成功提交开户申请并不等同于账户开通，甲方将统一组织客户回访确认乙方身份，乙方通过客户回访后方可开通并使用账户。网上开户及账户激活时所需的所有手机验证码将发送到客户开户时预留的手机号码，请客户确保此号码准确无
浅谈企业间的合作竞争 摘要：当前企业的生存环境较传统的生存环境，发生了质的根本变化，基于顾客满意度的服务竞争与基于快速响应的时间竞争，成为当代企业竞争的焦点。本文探讨分析了当代企业合作竞争的动因，并就企业参加合作竞争的策略、合作方式、合作协同化等问题进行了相关探讨。 关键词：经济全球化信息化合作竞争策略探讨 一、引言 在经济全球化和信息化将时间紧密联结在一起的背景下，企业独立经营的传统格局正在被打破，企业与顾客、企业与供应商、企业与其他相关群体的相互作用和相互影响日益密切，进入了从孤立生产向合作经营，从独立发展向互联合作的大转变时期。传统的企业竞争通常是采取一切可能的手段击败竞争对手，将其逐出市场。企业的成功是以竞争对手的失败和消失为基础，“有你无我，势不两立”是市场通行的竞争规则。当前随着信息技术的发展，许多维系企业独立生产经营的市场环境，发生了实质性的转变。企业必须面对产品寿命周期不断缩短，顾客忠诚度降低、顾客消费个性化回归等现代市场环境特点，传统的建立在规模化生产基础上的价格竞争失去了生存的环境基础，企业竞争开始从早期的
质量竞争、价格竞争向获取顾客满意度为根本的服务竞争。企业生存环境及竞争焦点的转变，迫使企业竞争方式发生了根本的变化，合作竞争成为企业竞争的新模式，为竞争而合作，靠合作来竞争的竞争理念成为当前企业竞争的新观念。 二、企业合作竞争的动因分析 合作竞争理念直接源于经济的全球化和信息化，其驱动力来源于以下因素： （一）、全球化。信息技术缩短了企业在空间上的地理距离，全球化的浪潮使企业可以在全球整合生产经营资源，使企业的生存及发展空间豁然开朗。而与此同时，信息技术也使竞争日益全球化白热化。另一方面，消费者的主权意识不断增强，网络成为消除交易信息不对称的“有力武器”，消费者选购某种商品的主观独立性增强，选择具体某个企业的商品可能就在“鼠标”的点击之间，在此消费者都渴望以最低的价格得到最好的产品和服务。现在你购买的联想电脑，可能采用的是Intel的芯片、台湾的主板、韩国的内存条、中国的硬盘、显示器。而在这背后驱动的正是全球化浪潮中的消费者成本效益比最优化的要求。全球化合作趋势使企业单独作战获得成功的可能性大大降低，企业只有进行合作才能站在更高的起点获得更有力更持久的竞争优势。 （二）、基于顾客满意度为基础的竞争要求。上世纪90年代以来，企业面临着日益激励的竞争，不得不将资源集中于公司最具竞争优势的项目，进行规模化生产获取规模效
12.2 积极参与国际经济竞争与合作 ★新课标要求 （一）知识目标 1、识记世贸组织的作用、原则、目标，对外开放的基本格局、战略和必须坚持的原则 2、理解入世对我国经贸活动的影响，对外开放的必然性，引进来与走出去的关系 2、运用所学知识，联系实例，说明如何提高对外开放水平，实施走出去战略，说明对外开放中必须坚持独立自主、自力更生原则 （二）能力目标 培养学生辨证的、全面的分析问题的能力，理论联系实际，运用所学知识分析实际问题的能力。 （三）情感、态度与价值观目标 通过本框学习，让学生树立对外开放观念。在发展对外经济活动中，树立自尊、自信、自强、自立和爱国主义精神。 ★教学重点、难点 1、对外开放是一项长期的基本国策 2、新形势下全面提高对外开放水平 3、入世的利与弊 ★教学方法 学生收集、整理有关资料，教师启发、引导，课上讨论等学生主体参与的教学形式。 ★教学过程 （一）导入新课 教师活动：引导学生回顾上一节经济全球化的表现和影响，思考我国的社会主义经济建设应该如何应对经济全球化的大趋势? 学生活动：积极思考，展开讨论。 教师引导：面对经济全球化带来的机遇与挑战，我国应该积极参与国际经济竞争与合作。
（二）进行新课 一、对外开放的新阶段 1、世界贸易组织 教师活动：请同学们阅读教材112页“世界贸易组织”的有关材料，了解世界贸易组织的有关知识以及我国与世界贸易组织的关系。 学生活动：阅读教材，积极思考 （1）世贸组织的地位：世界贸易组织是世界上最大的多边贸易组织，成立于1995.1.1，与世界银行、国际货币基金组织并称世界三大经济组织。 （2）世贸组织在国际经济贸易活动中的积极作用：组织多边谈判，制定国际贸易的基本原则和协定，为成员提供解决贸易摩擦、冲突的场所。 （3）世贸组织的基本原则：非歧视原则，市场准入原则，互惠原则，公平竞争与公平贸易原则，贸易政策法规透明原则。其中最重要的是非歧视原则，包括最惠国待遇原则和国民待遇原则。请大家阅读“名词点击”，了解一下这两个原则。 （4）世贸组织的目标：各成员在互利互惠基础上削减关税，消除国际贸易中的其他障碍和歧视待遇，充分利用世界资源，扩大商品的生产和交换，促进各成员的经济发展。 2、我国与世贸组织的关系 （1）中国加入世贸组织 我国于2001.12.11日正式加入世贸组织，标志着我国对外开放进入一个新阶段。 （2）中国入世的积极影响 教师活动：根据世贸组织的原则、目标、作用，请同学们想一想，我国加入世贸组织有什么积极作用？ 学生活动：积极思考，发表见解 教师点拨：有利于扩大对外开放，为经济发展创造更好的发展环境；有利于促进经济体制改革和结构调整，增强经济发展活力和国际竞争力；总体上符合我国的根本利益和长远利益。 （3）中国入世面临的严峻挑战 国际市场的竞争将更加深入的与国内市场竞争结合在一起，面临的经济风险会明显增加。
证券公司审计案例分析 一、背景简介 （一）会计师事务所简介 K分所所属的ABC会计师事务所有限公司于199X 年12月经财政部批准由吉林建元会计师事务所和中鸿信会计师事务所共同发起设立的一个具有较大规模、业务规模遍布十个省（区）的集团型社会审计中介机构。公司总部设在北京，在吉林长春、青海西宁、辽宁沈阳、海南海口、沈阳大连、山东济南及湖南长沙设立七个分所。法定代表人TY，本所具有注册会计师法定业务资质、国有特大型企业年度会计报表审计资格、证券业务资产评估资格、司法鉴定资格等。全所职业人员660余人，其中注册会计师320余人，人员素质较高，工作经验丰富，知识结构合理。 K分所接受委托对XYZ证券公司A营业部20X1年度的财务报表出具审计意见，双方对年报审计签订了审计合同约定书。ABC会计事务所在证券公司领域拥有丰富的审计经验与业务资源，担任几家大型证券公司的审计师。事务所方面，甲作为K分所审计项目的合伙人，乙为独立合伙人，丙为项目经理签署审计意见，丁为高级审计员担任现场负责人的工作，协调指
挥团队的整体运营。 （二）被审计公司简介 A营业部所属于XYZ证券股份有限公司，作为国内规模最大、经营范围最宽、机构分布最广的证券公司之一，经证监会批准的经营范围包括：证券的代理买卖；证券的自营和上市推荐；代理证券的还本付息和分红派息；证券投资咨询；证券的代保管、鉴证；资产管理；代理证券登记开户；发起设立证券投资基金和基金管理公司；证券的自营买卖；中国证监会批准的其他业务。公司总部在上海，公司所属的3家子公司、5家分公司、23家区域营销总部及所辖的113家营业部分布于全国28个省、自治区、直辖市、特别行政区。由于日益严厉的监管环境与企业自身发展需要，XYZ证券股份有限公司建立了较完善的内部控制制度，经营状况良好。 现委托ABC会计师事务所K分所主要针对XYZ证券股份有限公司A营业部20X1年度的财务报表出具审计意见。
券商经纪业务转型分析 内容摘要：如何做好差异化服务，如何做好客户财富的适当性管理是未来决定券商持续发展的核心竞争力。本文就券商经纪业务面临的压力以及转型的深层次原因进行分析，提出了加快转型的措施。 关键词：经纪业务转型证券投资顾问财富管理差异化适当性管理目前券商经纪业务面临的市场压力 证券市场竞争不断加剧，佣金费率持续下滑。随着证券公司之间竞争的日益白热化，“价格战”这一恶性竞争模式已严重影响了整个行业的健康发展。2006年至今，行业整体佣金已下降了60%，估计目前行业平均佣金率已低于1%。并且未来下降的速度还将加速。 证券营业部数量不断增加。2009年以来，监管层放开证券营业网点的批设，营业部数量不断增加，行业竞争压力日益激烈。据《上证统计月报》数据显示，截至2010年7月份，全国共设有营业部4326家，仅北京地区就有217家。其中，今年以来共新增营业部493家，同往期数据2009年509家、2008年258家已是显著增长，将进一步加大经纪业务领域的竞争压力。 客户对证券服务质量要求逐渐增强。随着证券市场的逐渐成熟，客户对于资讯及券商客服的要求愈来愈多样化，客户已不满足于传统温和式的服务模式，而希望获得更具个性的特色化服务。券商客服水平及资讯产品质量正逐渐成为比拼券商实力的重要参考。 券商经纪业务转型深层次原因分析 （一）短期行业佣金费率下降趋势难以改变 2009年以来，由于行业营业部数量的增多，各券商均调低了经纪业务佣金率以抢占市场份额。数据统计，在13家上市券商中，除国金和华泰证券外，其余券商佣金水平均不同程度有所下降，平均降幅为10.66%，其中以国元、光大和东北证券降幅最大（见表1）。目前在增值服务对于客户拓展作用不明显的情况下，各家券商只能通过价格战以争取更大的经纪业务市场份额。2010年一季度，上市券商平均净手续费率下降了11.6%，而同期代理成交额仅增长6.97%。如果市场继续维持低迷态势，那么券商整体经纪业务收入将会受到直接影响。由图1可以看出行业佣金费率下降趋势短期难以改变，并且应经对券商整体经纪业务收入及核心竞争力产生较为显著的影响。 （二）经纪业务的“中介”本质决定了同质化“通道服务”的价值将越来越低我国券商经纪业务模式目前总的来说是一种营业部模式，学术上也把它叫做通道模式，是一种粗放式的经营策略。目前券商从事的经纪业务主要是低层次的代理买卖业务，即券商为客户提供买卖通道而进行的业务。经营模式基本相同，缺乏独特的经营特色。目前，我国130多家券商不管是综合券商还是经纪券商，其业务结构、经营内容、盈利来源、盈利方式都基本相同。券商的经营模式“千店一面”，能为客户提供高质量的投资咨询业务和投资理财服务的很少，而能为客户提供个性化、满足客户多元化需求的高附加值服务的更少，因而券商之间低层次的恶性竞争、违规竞争不可避免。过去由于严格的行业准入制度，这种通道是一种垄断资源，券商仅靠这种垄断资源就能获高额利润。而随着市场的放开，同质化的“通道服务”决定了这种粗放式的经营模式价值将越来越低。 （三）传统经纪业务客户服务模式难以落实“投资者适当性管理”的监管要求
2020 网上证券委托买卖协议书文档 CONTRACT TEMPLATE
网上证券委托买卖协议书文档 前言语料：温馨提醒，合同是市场经济中广泛进行的法律行为，人议，以及劳动合 同等，这些合同由其他法律包括婚烟、收养、监护等有关身份关系的协进行规范， 不属于我国合同法中规范的合同在市场经济中，财产的流转主要依靠合同。 本文内容如下：【下载该文档后使用Word打开】 甲方：_________ 身份证号码：_________ 证券帐号：_________ 资金帐号：_________ 股票帐号：_________ 电子信箱：_________ 联系电话：_________ 邮编：_________ 地址：_________ 乙方：_________ 甲乙双方经友好协商，就甲方委托乙方代理有价证券网上买卖业务共同达成如下协议，双方应共同遵守： 一、本协议受国家有关法律、法规及证券管理机构有关规定的约束，亦受深、沪证券交易所得业务规则、办公、规定的约束。 二、甲方自愿申请使用乙方的“网上交易系统”进行行情分析、委托下单。并应具备网上交易所必需的设备，同时应对网上
交易的规则全面了解。 三、甲方保证向乙方所提供的股东帐号、身份证等资料的真实性、准确性、有效性，如资料虚假或存在错误成份，甲方应承担由此引起的一切后果和责任。 四、乙方在保障甲方合法权益的同时，应尽可能提供准确、及时的行情及咨询信息。 五、乙方依法对甲方的有关交易资料保密。 六、甲方需安全保管并经常修改交易密码及其他身份认证信息。若他人依据甲方密码进入系统所进行的委托，视为甲方的有效委托，其所产生的任何经济及法律责任均由甲方承担。 七、甲方使用网上交易系统进行委托和保证金划拨时，均以乙方电脑记录为准，甲方对其操作结果承担全部责任。乙方因不可预测因素或不可抗力（如地震、火灾、停电、电脑系统故障、感染病毒以及被非法侵入等原因）给甲方造成的经济损失，乙方不承担责任。 八、乙方应向甲方提供《网上证券买卖揭示书》，甲方应清楚地认识到使用网上证券交易系统可能遭受的风险，并明确全部承担该种风险。 九、甲方不得利用技术或其他手段攻击乙方网络，破坏乙方系统，否则承担由此造成的乙方或其他方的损失。 十、由于重大政策变化、不可抗力或者乙方不可预测和不可控制因素导致突发事故造成的甲方经济损失，乙方不承担任何责任，该项风险由甲方承担。甲方不向乙方追究任何责任。
银行证券营销推广合作协议 [本部分设定了隐藏,您已回复过了,以下是隐藏的内容] 中国农业银行**分行－**证券**服务部 第三方存管营销推广合作协议 随着**证券公司和农业银行总行第三方存管业务的合作上线，第三方存管业务的发展为我们两家提供了更新的业务合作契机。在第三方存管业务中银行方可以通过合作分享股市巨大的存管资金，锁定客户保证金存管资金，发展证券市场优质、高端客户，提高中间业务收入，锻炼员工营销技能，多方面占领市场先机。 **证券**营业部岑溪服务部是当地唯一合法的证券投资机构，是投资者进行证券投资的首选场所；为了实现强强联合、优势互补，双方决定，共同推出符合市场需求的营销活动，大力推广“农行岑溪分行—**证券**岑溪服务营业部第三方存管”业务。为此，双方特制定本营销推广方案。 一、营销活动目标与计划 在双方相互支持和配合下，从2008年4月19日到2008年5月31日的活动推广期间内，实现新增“农业银行—**证券第三方存管”股票客户3000户的开户目标。 二、合作方式： 双方在合作上主要采用业务竞赛等方式，通过加强培训、加大奖励力度、各种渠道的营销推广宣传、驻点营销、营销人员营销等途径，促进“农业银行—**证券第三方存管”业务发展，具体合作模式如下： 1.由农行组织，排列出各网点培训时间表，以网点为单位开展“农业银行—**证券第三方存管”业务培训。培训内容包括股票基金基础知识、开户培训、“农业银行—**证券第三方存管”的优惠措施及服务等方面的内容介绍。 2.在农行二级分行的协调和支持下，**证券与相关网点开展一次“农业银行—**证券第三方存管”推介会或股评报告会等活动，活动目标客户主要以企业、小区和集团客户为主，共同营销“农业银行—**证券第三方存管”客户。 3.**证券可在有条件的农行网点派驻营销人员，主要负责客户营销、客户服务、客户咨询以及与银行的联络等工作。 4.**证券在双方合作期间，提供更多、更优惠的措施吸引客户，构筑良好的营销平台，从而吸引客户，更便于营销。 三、**证券**岑溪服务部三方存管客户的优惠措施： 1.开户费奖励。银行职员每开一户奖35元。 2.农行员工本人开户免开户费（由农行方在员工确认表上盖章确认，见附件一）。 3.报销客户转托管费用。（深圳A：30元人民币） 4．开户客户每人可获赠证券业务基础知识小册子。 5.凡开户客户均可提供现场指导、电话指导、免费手机短信指导和免费增值服务产品。详情请登陆**证券网址www.ghzq.con查询），有关服务内容、发送方式、发送频率详见下表： 序号产品产品内容（文档版）产品推送方式频率 1 每日资讯财经分析、大势研判、热点板块、金股追踪、新股定价。网上浏览、邮件、（摘要短信提醒）每天 2 股票池在研究所股票池的基础上精选个股，实时跟踪。网上浏览、邮件每月四次
证券公司经纪业务的风险管理分析组长： 组员： 一．证券公司经纪业务的风险表现 和风险因素分析在过去几年，国内证券市场持续低迷，由于经纪业务是证券公司的主要收入来源，所以证券公司的效益也一落千丈；而且经纪业务方面每年都有重大案件发生，诸多证券公司相继被关闭、托管或宣布破产。仔细分析这些案件发生的原因，大多可以归结为操作风险，即对证券公司经纪业务原则、程序和职责的偏离和违背。操作风险伴随于证券经纪业务代理流程的各个阶段，受到市场规则、业务特点、业务人员、营业部价值偏好、客户行为和交易流程等因素的共同作用。 1.1证券公司经纪业务风险表现 证券经纪业务风险是指证券公司在办理代理买卖证券业务时自身利益蒙受损失的可能性。虽然经纪业务风险来源多，发生频繁，但是最重要的风险因素来自于证券公司和客户对代理业务交易原则、程序和职责的违背。因此，证券公司经纪业务风险主要表现为操作风险。英国银行家协会（BBA）将操作风险定义为：由不当和失败的程序、人员和系统或外部事件所造成的损失风险。 ②结合证券公司经纪业务流程，操作风险在审查开户阶段、开立资金帐户并受理资金存取阶段、审验客户证券买卖委托阶段、受理客户证券买卖委托阶段和清算交割阶段有如下具体表现： 1.1.1审查客户开户资料阶段的风险 1.1.1.1客户素质风险 申请开户的投资者，有的存在身份上的缺陷，如国家法律、法规不准许开户的对象；有的存在资金上的缺陷，如使用违规资金、洗钱资金；有的存在信用缺陷，如有过进行欺诈的前科；有的存在代理缺陷，如实践中的“代办人”没有获得身份证和股东账户卡所有人的授权委托。客户素质的参差不齐是一种客观现象，而经纪市场争夺客户的竞争又十分激烈，有的经纪商为留住客户就放松了对客户素质的审查，使客户素质风险滋生。客户素质风险属于源头性质的风险，后续的风险大都与此有关。按照源头控制的思想，有必要对此予以足够的重视。其风险后果主要表现在：客户保证金被盗提、证券被盗卖，而营业部被追究未尽妥善保管和充分注意义务的民事责任；违法违规招致法律惩处；公司信誉遭受损害等。 1.1.1.2客户资料散失风险 客户开户时提供的有关资料一方面属于客户私密，证券公司有义务保密，不得泄露；另一方面又是客户买卖证券委托时进行审查的重要依据，证券营业部如果对留存的客户资料没能采取必要的保管措施，往往会使客户资料散失，从而造成可能的风险后果，如：客户买卖证券委托合法性审查的困难；客户保证金被盗取；客户与开户资料相关的其他利益受到损害。 1.1.2为客户开立资金帐户并受理资金存取阶段的风险 1.2.1代理协议风险 证券营业部直接与客户签订包括各项必要条款的证券买卖代理协议,使双方的委托代理关系得以明确。有的证券营业部为增加经纪佣金收入，鼓励经纪人行为，但又疏于管理，在实践中经常出现经纪人越权代理，最终让证券公司承担赔偿责任。 1.1. 2.2客户保证金风险
网上证券交易委托合同示 范文本 In Order To Protect Their Legitimate Rights And Interests, The Cooperative Parties Reach A Consensus Through Consultation And Sign Into Documents, So As To Solve And Prevent Disputes And Achieve The Effect Of Common Interests 某某管理中心 XX年XX月
网上证券交易委托合同示范文本 使用指引：此合同资料应用在协作多方为保障各自的合法权益，经过共同商量最终得出一致意见，特意签订成为文书材料，从而达到解决和预防纠纷实现共同利益的效果，文档经过下载可进行自定义修改，请根据实际需求进行调整与使用。 网上证券交易委托合同网上证券交易委托合同 甲方（开户人）：_____________ 乙方：_________ 甲、乙双方经友好协商，就甲方委托乙方代理有价证 券买卖业务共同达成如下合同，双方应共同遵守： 第一条本合同受国家有关法律、法规及证券管理机 构有关规定的约束，亦受深、沪证券交易所的业务规则、 办法、规定、惯例的约束。 第二条本合同包括甲方成为乙方网上交易用户时需 要了解的条款和条件的重要信息，请仔细阅读本合同并妥 为保存以备查。同时，作为乙方网上交易用户，甲方必须 阅读并同意本网站对注册用户的各项声明（包括《网上证
券委托风险揭示书》等）。 第三条甲方同意指定乙方在法律许可范围内行使合法代理人的权利，以实现本合同中的条款。 第四条乙方向甲方提供的网上交易的证券为上海*券交易所、深*证券交易所挂牌的证券。 第五条乙方承诺为甲方提供除网上交易以外的其它替代交易方式。 第六条ca证书是网上交易的唯一有效身份识别证件（等同于身份证），甲方有义务妥善保管。如果遗失或损坏，甲方有责任在第一时间到乙方指定地点挂失。 第七条乙方采用ca认证技术对甲方进行唯一性识别，防止他人仿冒甲方身份。乙方认为凡使用甲方ca证书进行的网上交易都是甲方本人的行为，不容抵赖。甲方对此如有异议，则不能开立帐户进行网上交易。 第八条甲方决定在乙方开立网上交易帐户前，须明
证券交易委托代理协议书例文 Sample of agency agreement for securities trading 甲方：___________________________ 乙方：___________________________ 签订日期：____ 年 ____ 月 ____ 日 合同编号：XX-2020-01
证券交易委托代理协议书例文 前言：本文档根据题材书写内容要求展开，具有实践指导意义，适用于组织或个人。便于学习和使用，本文档下载后内容可按需编辑修改及打印。 甲方（持卡人）：__________ 身份证号：__________ 乙方：__________ 股东代码：__________ 地址及邮编：__________ 联系电话：__________ E-mail ：__________ 依照《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国合 同法》和其他有关法律法规、规章制度以及沪、深证券交易所的交易规则，甲、乙双方经友好协商，就甲方开通_________ 业务，委托乙方代理证券交易，并通过乙方提供的_________ 等多种接入方式进行证券委托交易等事项，达成本协议，以明确双方的权利和义务。
第一条甲方熟悉并自愿遵守xxx有限责任公司制定的《_________证券交易规定》和《_________储蓄卡章程》、《储蓄管理条例》等相关规定。 第二条甲方保证在申请开通_________时提供的资料真实、准确、完整和有效，并对其所提供资料形成的结果负责。提供的资料包括本人建行储蓄卡、居民身份证及复印件、上海股东代码卡/深圳证券帐户及复印件。 第三条甲方同意按照不高于国家法律、法规和证券交易所规定的标准缴纳有关交易费用。 第四条甲方若需选择乙方作为其在上海证券交易所挂牌交易的指定交易代理机构时，本协议上所填上海股东代码即为甲方指定交易的帐户，双方同意并遵守上海证券交易所拟订并公布的《指定交易协议书》内容。 第五条甲方使用互联网必须遵守国家有关法律、法规和行政规章的规定，承担因违反上述规定引起的一切经济和法律后果。 第六条乙方郑重提请甲方务必注意股东代码、资金帐号、网上委托证书、证书密码及交易密码的保管和保密，凡使用甲方设定的密码以及此类数据信息进行的交易，均视为甲方
产业组织中的竞争与合作 （作者:___________单位: ___________邮码: ___________） cpro_client=‘lunwenwangcpr’; cpro_cbd=‘#trans’; cpro_cbg=‘#trans’; cpro_ctitle=‘#090909’; cpro_cdesc=‘#041001’; cpro_curl=‘#090909’; cpro_clink=‘#trans’; cpro_w=300; cpro_h=250; cpro_template=‘text_pages_300_250’; [摘要]产业组织不仅表现为企业之间的相互竞争和垄断关系，而且表现为合作关系，合作是产业组织的一个基本行为特征。随着技术的变
革与生产力的发展，产业组织处于不断演进中，不同时期产业组织呈现出来的竞争与合作特征有所不同。本文从历史和逻辑的双重维度，探讨企业间竞争与合作的演变过程及产业组织的基本演进。 [关键词]竞争；合作；产业组织；企业联盟 一、竞争、合作与产业组织 在同一产业内，竞争是企业间互动行为的普遍准则。企业作为一个经济主体，在市场上为实现自身的经济利益和既定目标必须不断进行角逐，竞争具体表现为企业维持生存、保持或扩大市场占有份额、增大销售额、提高利润、争夺产业内有限资源等。竞争是市场经济的主要特征之一，市场上各经济主体之间充分而有效的竞争，可以引导资源流向高效率的行业和企业，实现资源配置的优化。竞争普遍地存在于同行业企业为争夺市场空间的活动中，存在于企业与其供应商及销售商争夺利润空间的活动中，它表现为竞争个体之间的直接争夺与对抗。可以说，竞争是市场经济中企业之间的一种主要关系形式。因此，长期以来，竞争成为处理产业内企业间关系的基本原则和态度，竞争的方式和表现形式虽然在不同时期发生了历史演变，但其始终是产业组织中企业间关系的主旋律。 在经济实践中，企业间的合作行为伴随着企业组织的起源与演进过程。在资本主义的发展史上，基于自身利益的企业间合作总是以各种各样的形式存在着。著名史学家克拉潘在其所著的《现代经济
西南证券股份有限公司 经纪业务市场营销人员治理方法 第一章总则 第一条为加强经纪业务市场营销人员（以下简称市场营销人员）规范化、科学化治理和考核，建立和培养专业化的市场营销队伍，促进经纪业务持续健康进展，操纵业务风险，制定本方法。 第二条市场营销人员治理的差不多原则：积极进展、规范治理、严控风险、优聘劣汰。 第三条市场营销人员在从事客户开发、产品营销及为客户服务过程中，应自觉遵守国家有关法律法规及公司有关规定，在公司授权的范围内开展活动，不得超越权限开展业务。 第四条释义 1、市场营销人员：指专门从事客户开发、产品营销、客户服务、营销队伍治理等工作，并按其客户开发业绩、产品营销业绩、客户服务成效、营销队伍治理成绩计算薪酬的职员。市场营销人员分为营销系列、治理系列人员。 2、营销系列人员：指依照销售业绩领取酬劳、不治理团队的市场营销人员。营销系列人员包括客户经理助理、客户经理、高级客户经理、资深客户经理、首席客户经理。
3、治理系列人员：指除履行营销系列人员职责外还要履行治理职能的市场营销人员。治理系列人员包括团队经理、高级团队经理、市场部经理、营销总监。 4、营销团队：指由若干市场营销人员组成的差不多业务单元，以下简称团队。 5、育成团队：指团队经理直辖团队的市场营销人员晋升为团队经理后所成立的团队。 6、托管资产：指客户账户内股票（A、B 股）及权证市值、封闭式基金净值、资金、股票型开放式基金总值。不含其他开放式基金、债券及托管的上市公司法人股等。 7、有效户：指资金账户开户后3个月内日均资产达到五千元以上的账户（从帐户中首笔资产到位之日起计算）。 8、有效人力：指名下客户资产50 万元以上的市场营销人员。 9、净佣金＝（佣金收入-交易规费）×0.945。 第二章市场营销治理体系及组织架构第五条市场营销总部为公司经纪业务营销工作及营销队伍治理的职能部门，各营业部负责本部门的营销队伍建设及营销工作开展。 第六条营业部总经理全面负责本证券营业部的市场营销工作，并服从公司市场营销总部等部门的治理和协调。营业部合规经理协助总经理负责本证券营业部市场营销工作的风险治理。 第七条营业部可依照本方法规定设立若干团队，依照营销
编号：_____________委托证券投资协议书 甲方：___________________________ 乙方：___________________________ 签订日期：_______年______月______日
甲方：（委托人）__________________ 身份证号码：__________________ 乙方：（受托人）__________________ 身份证号码：__________________ 证券投资是一种高风险、高利润的金融投资，甲方在签署本协议前确定并清楚其中的风险后经甲、乙双方协商一致并订立本协议，以兹共同遵守。 一、甲方自愿委托乙方在经乙方认可的证券公司以甲方身份开户的帐户进行全权管理交易： 证券交易帐户信息 交易服务商：__________________ 帐户名称：__________________ 帐户号码：__________________ 委托资金：__________________ 结算货币：__________________ 二、委托期限：从______年______月______日至______年______月______日 三、甲、乙双方责任与权力 1、甲方必须为乙方提供中国证监会等其它政府机构或法律所要求的证券交易必须提供的资料、证明等文件； 2、甲方必须将网上交易帐号及交易密码告知乙方（不含资金调拨密码），以便乙方进行交易；
3、甲方必须保证协议期间乙方操作的独立性； 4、甲方必须保证其资金来源合法、合理，并承担因资金来源问题所带来的损失； 5、甲方必须为乙方在委托期间所进行的投资行为进行保密； 6、本协议执行期间，甲方不得从委托帐户内提取资金； 7、甲方有权对所委托的资金的变化及使用在征得乙方同意的情况下进行察看； 8、乙方有权对所委托的资金进行独立操作，且不需要向甲方提供操作细节； 9、乙方在征得甲方同意后有权自行更改甲方委托帐户的网上交易密码； 10、委托期间，乙方将进行价值投资A股市场中有价值的一只股票，如果超过一只以上股票则协议无效。 四、利润分配及结算 1、甲、乙双方同意委托期到达后，所委托的帐户收益达到50%以上，甲、乙双方才对账户上所获取的全部收益进行分成，如果委托期到期后所委托的账户收益低于50%，则乙方不收任何分成及费用； 2、甲、乙双方约定按照甲方60%、乙方40%的比例分配利润所得； 3、甲、乙双方约定在委托管理期限到期后五个工作日内完成甲、乙双方本金及利润的分配与结算。甲方按照乙方的要求将利润分成打到乙方指定的银行账户。 五、其它 1、甲方不得向其它人透露乙方的操作信息，如因此而造成乙方的损失，乙方有权向甲方进行索偿； 2、若甲方欲单方提前终止委托，则须提前一个月向乙方提出申请，在乙方同意后按照本协议第四条约定进行利润分配并不论盈亏均须向乙方支付委托本金的3%（百分之三）作为管理费；
证券公司经纪业务分析 为了加强证券公司证券经纪业务的监管，规范证券经纪业务活动，保护投资者的合法权益，中国证券监督管理委员会与2010年4月1日公布了《关于加强证券经纪业务管理的规定》，体现了国家对证券经纪业务发展的重视。伴随着中国证券市场的快速发展，我国证券公司赖以生存的经纪业务盈利模式随着浮动佣金制的实施发生了质的转变，凭经营牌照单纯提供交易通道服务的经纪模式，已无法适应证券市场的健康发展。而证券纪经纪业务是证券公司最主要的业务也是主要的利润来源。探索和研究新形势下证券经纪业务的战略转型，研究经纪业务的创新模式，对证券公司的经纪业务进行彻底的分析已成为证券公司的当务之急。 截至2010年6月，我国共有106家证券公司，除少数合资券商由于政策限制没有经纪业务资格外，其余百余家证券公司均从事证券经纪业务。自《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》颁布后，我国证券行业进入了市场化的浮动佣金时代，证券经纪业务呈现出以下特点：同质化的服务水平和降佣竞争，营业部利润日趋下降。随着资本市场的成熟和经纪业务竞争的惨烈，经纪业务通道价值的贬值已日益显现。根据Wind数据及上市公司的半年报，12家上市券商的半年报证券经纪净收入平均下降15.29%，而佣金率的下降是证券经纪净收入下降的主要原因。证券营业部数量激增，平均单店营业收入持续下降。 根据上海证券交易所公布的最新上证统计月报，截至今年7月份，全国共有营业部4326家，而去年7月末的营业部数量是3310家，在12个月的时间内全国营业部数量增加了1016家，增长速度是30.69%。而其中，2009年10月后新增659家，这意味着，近半年来全国几乎每月新增营业部超过百家。另据报道，上证统计月报数据显示，截至今年7月份，共有股票开户9455.04万户，而去年7月末共有股票开户8532.54万户，在12个月的时间内股票户数增加了922.5万户，增长速度是10.81%，远不及营业部增长的速度。一边是新开营业部的高速增长，一边是新开户数低速增长、平均佣金率水平下降，这意味着营业部数量的激增，致使证券营业部平均单店营业收入持续下降。 信息技术的大量投入和人工费用的增加，经纪业务成本逐年上升。近年来，各方积极探索各种差异化服务。大量的投入，技术手段的超前发展，固定成本和变动成本双增加，使经纪业务的盈亏平衡点提高，佣金率保本点由原来的0.27％。升为0.4％。，增幅48%，致使交易量的扩大，并没有实现业绩的增长。 美国一直是全球证券市场的焦点，在证券经纪业务上，我国有很多公司就是参照美国一些优秀的证券公司的情况，制订了公司的发展方向、制度和流程。美国券商在经纪业务领域的竞争远不是简单的价格竞争，他们的产品创新和综合专业服务方面很多都走在世界的前列。 从西方发达国家的证券经纪业务发展历程看，证券经纪行业的市场竞争基本可分为三个阶段：首先是价格竞争阶段，证券公司主要是通过降低佣金来争夺客户，力图取得更多的市场份额；其次是产品竞争阶段，券商通过挖掘和发展新的投资工具和投资渠道，如股指期货、认股权证等金融衍生产品以及网上交易、银证通等非现场交易方式等，向投资者提供具有吸引力的金融新产品；最后是服务竞争阶段，证券业作为金融服务业的一个分支，具有普通服务业的共性外，还需要强调专业化，其市场竞争的立足点是专业服务质量水平，通过管理创新和技术创新，不断提高服务质量水平，是该阶段的主要特征。
网上证券交易委托协议书 Both parties join tly ack no wledge and abide by their resp on sibilities and obligati ons and reach an agreed result. 甲方： _______________________ 乙方： _______________________ 时间： _______________________ 编号：FS-DY-20282 网上证券交易委托协议书 说明：本合同资料适用于约定双方经过谈判、协商而共同承认、共同遵守的责任与 I 义务，同时阐述确定的时间内达成约定的承诺结果。文档可直接下载或修改，使用 I 时请详细阅读内容。 甲方：_____ 姓名：_____ 身份证号码：______ 证券帐号：______ 资金帐号：______
股票帐号：______ 电子信箱：______ 联系电话：______ 邮编：_____ 地址：_____ 乙方：_____ 甲乙双方根据国家有关法律、法规、规章、证券交易所 交易规则以及双方签署的《证券交易委托代理协议书》，经友好协商，就网上委托的有关事项达成如下协议： 第一章网上委托风险揭示书 第一条甲方已详细阅读本章，认识到由于互联网是开放性的公众网络，网上委托除具有其他委托方式所有的风险外，还充分了解和认识到其具有以下风险： 1 .由于互联网数据传输等原因，交易指令可能会出现中断、停顿、延迟、数据错误等情况； 2 .投资者密码泄露或投资者身份可能被仿冒； 3 .由于互联网上存在黑客恶意攻击的可能性，互联网服