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金融市场产品介绍及案例PPT(共44页)
操作方式 融资期限
客户与信托公司签订信托贷款协议 客户为还款提供抵(质)押物担保(不动产、股权、收 费权等)
1年以内
融资成本 基准贷款利率上浮
适用客户 多种类型客户
方案举例 西部矿业股权受益权理财产品
运作时间 3周-1月
分行收益 中间业务收入+配套存款+与客户合作的紧密度
产品线介绍___融资管理(后续贷款融资)
以信用方式发行 • 发行利率:以市场化方式确定,初期5.3%左右 • 收费标准:以市场化方式确定,初期0.3%;一次性收为0.9%
产品线介绍___资产管理
资产管理类产品 交易类产品
产品线介绍___资产管理(资产管理类产品)
• 投资于: 债券市场、货币市场型理财产品 • 投资于: 信贷市场型理财产品 • 投资于: 证券市场型理财产品 • 投资于: 私募股权、艺术品投资等理财产品
金融市场产品介绍及案例
金融市场部 2008年11月
目录
一、概述
二、合作模式 三、产品线介绍 四、销售推动及支持
概述
公司理财业务是指我行从客户融资、资产及风险管理的 需求出发,通过对信托、租赁、基金、证券、银行等多种 金融资源的整合,或者运用远期、期权、掉期、期货等衍 生工具或各种衍生工具的组合,帮助客户在符合市场预期 的情况下获取收益或规避风险,从而满足客户关于融资、 资金和财务管理等不同金融需求的活动。
中期票据:是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的, 约定在一定期限内还本付息的有价证券。
• 发行主体:具有法人资格的非金融企业 • 发行对象:银行间债券市场的机构投资者 • 产品期限:3—5年,初期一般约定3年 • 发行额度:净资产规模的40%(扣除其他已发行债券余额),初期
30亿元以上 • 评级要求:至少AA以上,初期AAA • 信用增级:企业信用或其他增级方式,初期本着先易后难的原则,
• 发行主体:境内非金融企业法人
• 发行对象:银行间债券市场的机构投资者,不向社会公众发行
• 主承销商:具有短期融资券主承销商资格的银行、证券公司
• 发行期限:不超过365天,余额管理
• 发行流通场所:银行间债券市场
• 审批制度:人民银行备案制,有效期1年
• 发行方式:贴现发行或按面值发行
• 定价方式:薄记建档、利率或价格招标
• 承销方式:主承销商负责制(代销、余额包销、全额包销等)
• 登记托管机构:中央国债登记结算有限责任公司
• 托管方式:实名记帐式
• 信息披露网址:中国债券网
•
中国货币网
产品线介绍___融资管理(中期票据)
一、概述 二、合作模式
三、产品线介绍
四、销售推动及支持
产品线介绍
企业目标
降低融资成本、扩大融资渠道 管理利率、汇率风险 投资增值 降低财务成本 兼顾资金流动性和收益
理财产品类别 融资管理类 风险管理类 资产管理类 债务管理类 现金管理类
产品线介绍
交易型产品
运用远期、期权、 掉期、期货等衍生 工具或各种衍生工
产品线介绍___资产管理类产品(债券市场、货币市 场型理财产品二)
产品名称 月月盈产品保得、金债盈 投资范围 银行间债券市场央行票据/金融债券/短期融资券 产品期限 1月/3月/1年 年收益率 3.2%/3.8%/5.8% 产品特点 固定收益型 适用对象 低风险偏好 客户收益 略高于同期限存款利率的投资收益 分行收益 中间业务收益
一、概述
二、合作模式
三、产品线介绍 四、销售推动及支持
合作模式
金融市场事业部是理财业务的管理部门,负责审批理财 业务以及理财产品设计、投资和资产管理,在其授权范围 内负责对信托公司、基金公司、证券公司、外资银行等合 作对象的选择。
各分支行及行业金融事业部等负责项目推荐和组织推动 理财产品的销售。
产品线介绍___融资管理(担保融资)
操作方式 融资期限
客户与信托公司签订信托贷款协议 银行为客户还款提供担保支持
1年以内
融资成本 基准贷款利率下浮/上浮
适用客户 银行授信客户
方案举例 深万科信托贷款建行担保理财产品
运作时间 3周
分行收益 中间业务收入+配套存款+与客户合作的紧密度
产品线介绍___融资管理(抵质押融资)
操作方式 融资期限
客户与信托公司签订信托贷款协议 银行为客户还款提供后续贷款支持
1年以内
融资成本 基准贷款利率上浮
适用客户 银行授信客户
方案举例 宁沪高速公路信托贷款我行后续贷款支持理财产品
运作时间 3周-1月
分行收益 中间业务收入+配套存款+与客户合作的紧密度
产品线介绍___融资管理(短期融资券)
具的组合
融资管理类 风险管理类 资产管理类 债务管理类 现金管理类
资产类产品
对信托、租赁、保 险、基金、证券、 银行等多种金融
资源的整合
产品线介绍____融资管理
类型
期限
资金成本
适用客户 操作周期
贷款 各种期限 基准上浮10% 我行授信客户
短期融资券 1年以内 中期票据 3—5年
基准贷款利率 下浮
产品线介绍___资产管理类产品(债券市场、货Байду номын сангаас市 场型理财产品一)
产品名称 现金管理型超短期理财产品 投资范围 银行间债券市场央行票据/金融债券/短期融资券 产品期限 开放式申购,T+1日赎回 年收益率 2%--2.5%左右 产品特点 类基金型产品 适用对象 低风险偏好 客户收益 略高于同期限存款利率的投资收益 分行收益 中间业务收益
基准贷款利率 下浮
优质客户 高端优质客户
不稳定 长 较短
理财融资
2年以内
基准贷款利率 下浮/上浮
多种类型客户
较短
产品线介绍___融资管理
• 信用融资 • 担保融资 • 抵(质)押融资 • 后续贷款融资 • 短期融资券 • 中期商业票据
产品线介绍___融资管理(信用融资)
操作方式 客户与信托公司签订信托贷款协议 融资期限 1年以内 融资成本 基准贷款利率下浮 适用客户 优质客户 方案举例 中国联通信托贷款理财产品 运作时间 2周 分行收益 中间业务收入+配套存款+与客户合作的紧密度
概述
公司理财业务不仅向市场提供了丰富多样的理财产品和 避险工具,也为公司客户提供了新的融资渠道。公司机构 理财业务为我行公司业务拓展提供了新的手段,且具有不 占用(或少占用)风险资本、不影响存贷比、提高中间业务 收入等诸多优势。
概述
我行公司机构理财业务的市场推广品牌统一称谓为“非 凡理财” ,随着产品线的进一步丰富,还将陆续推出更 多的公司机构理财产品。