中图分类号：F840.681论 文 编 号 ：10006EM0208144专业硕士学位论文XX 建设工程项目 风险管理的实证研究作 者 姓 名学 科 专 业指 导 教 师培 养 院 系 孙 万 彪工商管理王 立 文 副 教 授经 济 管 理 学 院Case Study on Risk Management of an Engineering ProjectA Dissertation Submitted for the Degree of MasterCandidate: Sun Wanbiao Supervisor：Associate Professor. Wang LiwenSchool of Economics and ManagementBeihang University, Beijing, China中图分类号：F840.681论文编号：10006EM0208144硕士学位论文XX 建设工程项目风险管理的实证研究作者姓名孙万彪申请学位级别硕士指导教师姓名王立文职称副教授学科专业工商管理学习时间自2003 年03 月01 日论文提交日期2005 年01 月28 日学位授予单位北京航空航天大学研究方向项目管理起至2006 年03 月08 日止论文答辩日期2006 年03 月08 日学位授予日期年月日关于学位论文的独创性声明本人郑重声明：所呈交的论文是本人在导师指导下独立进行研究工作所取得的成果。
尽我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，本学位论文中不包含其他人已经发表和撰写的研究成果，也不包含本人或他人为获得北京航空航天大学或其它教育机构的学位或证书等而使用过的材料。
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学位论文作者签名：指导教师签名：日期：日期：年年月日月摘要建设工程项目风险管理的重要性和紧迫性是在中国建筑业与国际接轨的过程中逐渐显现出来的。
建设工程项目风险管理是建立市场经济体制的需要，是建筑体制改革的重要组成部分，也是中国建筑市场顺利向外开放和中国建筑业在国际建筑市场进一步发展，由大变强的必要前提条件。
随着现代工业和现代科学技术的迅速发展，无论发达国家还是发展中国家都投入了大量的资金进行基本建设，诸如我国有“三峡”工程、2008奥运场馆建设工程，机场建设工程等。
这些工程不仅具有建设规模大、参与主体众多、组织关系复杂、建设周期漫长、经历环节繁多、而且还具有易受不可抗拒因素和意外事故影响的相同特点，因此，工程建设项目具有风险性大，风险不确定性等特点。
随着建设项目法人负责制的推广深入和与国际惯例接轨，项目招投标制、项目业主责任制和风险投资机制的逐步推行，以及国际保险市场的局限性和我国保险市场发展的相对滞后，都要求我国各经济单位加强自身的项目风险管理。
风险管理的核心就是采用经济和法律手段合理分配风险、有效控制风险。
本论文立足于建设工程项目风险管理的基本理论，即风险识别、风险估计与评价、风险处置理论并结合本人参与的XX 建设工程项目的实际，全面地识别出建设工程项目的风险源，列出建设工程项目风险清单；对建设工程项目风险的大小及其相对重要性做出评价；根据建设工程项目风险管理的总体目标，从风险控制、风险保留和风险转移等基本管理对策中，选择工程项目保险对策来降低或减少工程项目风险。
关键词：工程项目，风险管理，保险AbstractRisk management is important and urgently needed for construction projects, a fact that is gradually revealed as the Chinese construction industry integrates with international practices. It is required by a market economy that is being established; it is a significant component of the reform program for the construction industry; and it is also a prerequisite to facilitating the Chinese construction industry’s opening to the outside world and to promoting the growth of the Chinese construction industry in the context of the international construction markets. As modern industries and sciences and technologies advance rapidly, both the developed and developing countries have made huge investment in capital construction. For example, China has invested in the construction of the Three Gorges Project, the 2008 Olympic stadiums, the Capital International Airport, etc. These projects are featured not only by large scale, numerous participants, complex organizational relations, long-term period of construction and multiplied procedures, but also by susceptibility to uncertainties and accidents. Therefore, the promotion of the legal persons responsibility system for constructions projects and its integration with international practices, and the gradual application of the projects tender and bidding system, the projects ownership responsibility system and the risk-based investment mechanism, in face of the limitations of the international insurance markets and the underdevelopment of the Chinese insurance market, call for the strengthening of projects risk management by various economic organizations. The core of risk management lies at taking economic and legal tools for reasonable distribution and effective control of risks.Based on the basic theory of risk management for construction projects (a theory of risk identification, assessment and appraisal, and disposal), and combined with the experience arising from the author’s participation in the ** construction project, this article identifies the sources of risk from an overall perspective and presents a list of risk items for construction projects; appraises the amounts of risks for construction projects, as well as their status in relation to each other; and argues for the use of insurance to lower and diffuse the risk for construction projects, among the basic management options including risk control,sequestration and transfer, and in light of the overall objectives for risk management of construction projects.Key Words: Engineering Projects, Risk Management, Insurance目录第一章绪论 (1)1.1 建设工程项目风险管理研究的意义 (1)1.2 工程项目风险管理研究的国内外现状 (2)1.2.1 国外的研究现状 (2)1.2.2 国内的研究现状 (3)1.3 建设工程项目风险 (4)1.3.1 建设工程项目风险的概念 (4)1.3.2 建设工程项目风险的特征 (4)1.3.3 建设工程项目风险因素及事件 (5)1.4 建设工程项目风险管理 (6)1.4.1 建设工程项目风险管理的起源 (6)1.4.2 建设工程项目风险管理的概念 (8)1.5 建设工程项目管理与风险管理的关系 (8)1.6 建设工程项目风险管理的目标 (11)1.7 论文的研究思路与章节安排 (11)1.7.1 本论文研究的主要内容 (11)1.7.2 本论文章节安排 (11)第二章建设工程项目风险识别 (12)2.1 建设工程项目风险识别的概念 (12)2.2 建设工程项目风险识别的意义 (12)2.3 建设工程项目风险识别的特点 (12)2.4 建设工程项目风险识别的依据 (13)2.4.1 风险管理规划 (13)2.4.2 历史资料 (13)2.4.3 制约因素与假定 (14)2.5 建设工程项目风险识别的方法 (14)2.5.1 故障树(Fault Trees)法 (14)2.5.2 专家调查法 (15)2.5.3 风险分析问询法 (15)2.5.4 流程图法 (17)2.5.5 情景分析法 (17)2.6 建设工程项目风险的分解 (18)第三章建设工程项目风险估计与评价 (20)3.1 建设工程项目风险估计过程 (20)3.1.1 建设工程项目风险估计过程 (20)3.1.2 建设工程项目风险估计活动 (21)3.1.3 建设工程项目风险估计方法 (21)3.2 建设工程项目风险评价 (23)3.2.1 建设工程项目风险评价的意义 (23)3.2.2 风险评价的方法 (24)3.3 风险损失的衡量 (29)3.3.1 费用超支 (29)3.3.2 进度延期 (29)3.3.3 质量事故 (29)3.3.4 安全事故 (29)第四章建设工程项目风险管理对策 (30)4.1 风险控制 (30)4.1.1 风险回避 (30)4.1.2 损失控制 (31)4.2 风险保留 (33)4.3 风险转移 (34)第五章XX 工程项目风险管理实证分析 (35)5.1 工程简介 (35)5.2 工程建设管理 (35)5.2.1 设计管理 (36)5.2.2 质量管理 (36)5.2.3 招投标管理 (37)5.2.4 安全管理 (37)5.2.5 资金和进度管理 (38)5.2.6 技术档案管理 (38)5.2.7 廉政建设 (38)5.3 工程风险识别 (38)5.3.1 技术风险 (39)5.3.2 非技术风险 (47)5.3.3 进度风险 (48)5.3.4 费用风险 (48)5.3.5 质量风险 (49)5.4 工程项目风险估计与评价 (50)5.5 工程项目风险管理决策 (51)5.6 工程管理实际效果分析 (52)5.6.1 工程投资与概算执行情况分析 (52)5.6.2 进度执行情况分析 (52)结论 (54)参考文献 (56)致谢 (58)作者简介 (58)北京航空航天大学硕士学位论文第一章绪论1.1 建设工程项目风险管理研究的意义项目管理自20 世纪30 年代在美国出现后，目前得到了很大发展。