合同监管工作实务

一、合同监管工作主要法律依据主要依据四部法律、一部地方

性法规和四部部门规章进行日常性的合同监管工作。

1. 四部法律

《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国物权法》和《中华人民共和国拍卖法》。

2. 地方性法规安徽省人大常委会颁布的《安徽省合同监督条例》，它是2004 年4 月1 日起正式施行的。

3. 部门规章主要指国家工商总局颁布实施的四部规章，分别是：（1 ）51 号令，即《合同违法行为监督处理办法》，自2010 年11 月13 日起施行；

（2）30 号令，即《动产抵押登记办法》，自2007 年

10 月12 日起施行；

（3）101 号令，即《拍卖监督管理暂行办法》，自2001 年3 月1 日起施行；

（4）79 号令，即《合同争议行政调解办法》，自1997 年11 月3 日起施行。

原本还有两部规章，一个是《合同鉴证办法》，已于2004 年废止，一个是《经济合同示范文本管理办法》也于去年11 月30 日废止。

二、合同监管工作

主要有8 项：合同违法行为的监督处理、办理动产抵押物登

记、开展拍卖监管、监督合同格式条款、开展守重活动、进行合同争议行政调解、推广合同示范文本以及进行合同管理指导工作等。

（一）合同违法行为的监督处理。目前工商部门对合同违法行为的监督处理，主要依据《安徽省合同监督条例》和国家工商总局的51 号令《合同违法行为监督处理办法》，一个是地方性法规，一个是部门规章，在实际操作中，要遵循上位法优于下位法、法律法规优于部门规章的原则，能使用《安徽省合同监督条例》的，使用《安徽省合同监督条例》；《安徽省合同监督条例》没有规定的，使用国家工商总局51 号令。

1. 合同违法行为的概念

51 号令中，明确了合同违法行为，是指自然人、法人、其他组织利用合同，以牟取非法利益为目的，违反法律法规及51 号令的行为。

2. 合同违法行为的分类《安徽省合同监督条例》主要列举了三

类合同违法行为，一是危害国家利益、社会公共利益的行为；二是合同欺诈行为；三是为上述两种行为提供便利条件，这三类违法行为在51 号令中也有规定，这就要求大家根据具体情况具体处理，此外《安徽省合同监督条例》还对“应当备案而不备案的”、“未提出异议又不修改的”等程序性违法行为的处罚做了规定，而51 号令则特别规定了经营者利用合同格式条款，免除自身责任，加重消费者责任、排除消费者权利的合同违法行为，这在《安徽省合同监督条例》中虽也有涉及，但51 号令中则更加具体明确，并对相关的处罚也做了规定

3. 合同违法行为的查处程序关于合同违法行为的查处程序，分

为简易程序和一般程序，适用《工商行政管理机关行政处罚程序规

定》和《听证规则》。

（二）办理动产抵押物登记。抵押是一种担保方式，它是指为担保债务的履行，债务人或者第三人不转移财产的占有，将该财产抵押给债权人，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，债权人有权就该财产优先受偿。

1. 工商部门办理动产抵押登记的范围企业、个体工商户、农业生产经营者以现有的以及将有的生产设备、原材料、半成品、产品抵押的，应当向抵押人住所地的县级工商行政管理部门办理登记。未经登记，不得对抗善意第三人。对于这个规定，要把握三个方面内容：一是登记主体，也就是抵押人和抵押权人的范围，抵押人包括企业、个体工商户、农业生产经营者，而抵押权人则没有特别规定，可以是自然人、法人、其他组织。

二是登记的抵押财产，是现有的以及将有的生产设备、原材料、半成品、产品。

三是登记机关，是抵押人住所地的县级工商行政管理部

门。

2. 动产抵押登记程序

（1 ）办理动产抵押登记，应提交下列文件或者其复印件：

d主合同和抵押合同的复印件；

（2经抵押合同双方当事人签字或者盖章的《动产抵押登记书》；

23抵押合同双方当事人主体资格证明或者自然人身份证明文件；

委托代理人办理动产抵押登记的，还应提交代理人身份证明文件和授权委托书。

24其它有关证明材料。

（2）办理动产抵押变更登记，应提交下列文件或者其复印件：

21原《动产抵押登记书》；

22抵押合同变更协议；

23抵押合同双方当事人签字或者盖章的《动产抵押变更登记书》；

24抵押合同双方当事人主体资格证明或者自然人身份证明文件；

委托代理人办理动产抵押变更登记的，还应提交代理人身份证明文件和授权委托书。

（3）办理注销登记，应提交下列文件或者其复印件：

21原《动产抵押登记书》；

◎《动产抵押变更登记书》;

O军除抵押合同协议书；

（4抵押合同双方当事人签字或者盖章的《动产抵押注销登记书》；

45.抵押合同双方当事人主体资格证明或者自然人身份证明文件;

委托代理人办理动产抵押注销登记的，还应当提交代理人身份证明文件和授权委托书。

登记机关受理申请文件后,应当查验抵押合同当事人所提供材料是否齐全;《动产抵押登记书》填写是否符合《动产抵押登记办法》的规定和要求，手续是否完备。经登记机关确认符合《动产抵押登记办法》规定的，应当当场在《动产抵押登记书》上加盖动产抵押登记专用章并注明盖章日期并在《动产抵押登记书》登记机关存档页中签

署经办人姓名。

动产抵押人进行动产抵押变更、注销登记的应当按照此程序办理。

我市自08 年2 月将市区登记权下放到各区分局，为慎重起见，实行内部审批制度，就是由动产抵押登记员当场受理审查后，交由分管领导进行审批后，再加盖动产抵押登记专用章并注明盖章日期, 签署登记员姓名。为此，市局还专门设计了内部审批表。

3. 如何审查材料进行把关？在登记中，要从以下三个方面从严

把关：

（1 ）审查合同主体是否合格，主要看合同双方当事人是否具备合法的主体资格和授权委托资格，是否已经依法登记注册，企业营业执照是否在有效期限内，授权委托或代理是否在其权限、范围及期限内。

（2 ）审查合同内容是否合法，要重点审查动产抵押物是否属于明令禁止抵押的动产，是否属于法院等部门冻结的财产。此外，对一些自制的合同文本要注重审查条款是否齐全，表述是否准确等，目前很多担保公司在自制合同文本中没有对主合同的表述，没有“抵押担保的范围”等等，对此我们要一一予以指正。

（3 ）审查手续是否完备，主要审查主合同与抵押合同是否已签字盖章，或者需要履行一定的手续，符合必要的条件，才能依法成立。如企业之间相互拆借资金进行动产抵押担保的，必须通过银行，委托银行贷款，工商部门才能为其办理抵押登记。

4. 我市目前动产抵押登记的现状及相应的建议

我市自08 年2 月正式将市区动产抵押登记权下放到各区分