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出口退税账户托管借款合同
Trusteeship loan contract of export tax rebate account
甲方：___________________________
乙方：___________________________
签订日期：____ 年 ____ 月 ____ 日
合同编号：XX-2020-01
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出口退税账户托管借款合同
前言：合同是民事主体之间设立、变更、终止民事法律关系的协议。依法成立的合
同，受法律保护。本文档根据合同内容要求和特点展开说明，具有实践指导意义，
便于学习和使用，本文档下载后内容可按需编辑修改及打印。
借款人：__________
企业法人营业执照号码：__________
法定代表人：__________
住所：__________
开户金融机构及账号：__________
联系方式：__________
贷款人：中国银行__________行
法定代表人或负责人：__________
住所：__________
联系方式：__________
借款人、贷款人经平等协商，就贷款人向借款人发放短
期人民币资金贷款事宜达成一致意见，特订立本合同。
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第一条 金额
本合同项下借款总额为（大写）________________，
（小写）________________。
第二条 期限
借款期限为________个月，自双方约定的提款日起算，
至双方约定的最后一个还款日为止。如果双方约定的提款时间
为特定的期间，上述“提款日”系指提款期的起始日。
第三条 用途
本合同项下的借款用途如下：
（一）____________________；
（二）____________________；
（三）____________________。
未经贷款人书面同意，借款人不得改变借款用途。
第四条 利率与计息
借款利率为年率________________％。合同有效期内合
同利率不变。
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利息从借款人实际提款日起算，按实际提款额和用款天
数计算，计算基数为一年360天。
借款人按下列第________________种方式付息：
（一）借款人每季支付利息一次，每年3月20日、6月
20日、9月20日和12月20日为付息日。
（二）借款人每月支付利息一次，每月20日为付息日。
如贷款本金的最后一次偿还日不在付息日，则借款人需
在贷款本金的最后一次偿还日付清全部应付利息。
（三）借款人每月支付利息一次，以贷款发放日的对应
日为付息日。
第五条 提款条件
借款人未满足下列条件的，贷款人有权拒绝借款人的提
款申请：
（一）提前________________天提出书面提款申请及有
关的借款用途证明文件；
（二）本借款合同及相关附件已正式生效；
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（三）本合同第九条所规定的出口退税账户托管程序已
经完成，《出口退税账户协议》已经生效；
（四）本合同第十条所规定的担保合同或担保协议已经
生效；
（五）借款人已按贷款人要求开立用于提款、付息、付
费及还款的账户；
（六）借款人已向贷款人提交董事会或其他有权部门同
意签订和履行本协议的决议书和授权书；
（七）借款人已向贷款人提交有权签署本合同及与本合
同有关的文件和单据的人员名单及上述人员的签字样本；
（八）未出现第十一条所规定的违约事件；
（九）法律规定及双方约定的其他提款条件已经满足。
第六条 提款时间
借款人应按下列第________________种时间提款：
（一）借款人应于________年______月______日一次性
提款。
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（二）借款人应在________年______月______日起
________天内按本合同约定数额提清所有款项。
超过上述时间未提用的部分，贷款人有权拒绝放款。贷
款人同意放款的，有权就迟延提取部分按日__________的比例
收取承担费；贷款人拒绝放款的部分，贷款人有权按
________________的比例收取承担费。
第七条 提款手续
每次提款前借款人应按贷款人要求提交提款申请书，并
办理其他提款手续。
第八条 还款
借款人必须严格按如下还款计划归还本合同项下贷款：
还款次数还款日期还款金额 还款次数还款日期还款金
额
借款人如需就上述还款计划的任何部分作调整，必须在
相应贷款到期15日前提出书面申请。除另有约定外，还款计
划的任何变更须经贷款人书面确认。
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借款人与贷款人之间存在多笔已到 期
借款合同的，贷款人有权决定借款人每笔还款所履行的合同顺
序。
借款人可以提前还款，但应提前________________日通
知贷款人。贷款人有权按提前还款部分的应收利息的
________________的比例计收补偿费。提前还款的金额首先用
来偿还最后到期的贷款，按照倒序还款。经贷款人同意提前还
款的部分，借款人不得要求再次提用。
第九条 出口退税账户托管
由借款人将其经国家税务部门确认的惟一的出口退税专
用账户委托给贷款人管理，以借款人的出口退税应收款作为还
款保证，并由双方另行签订《出口退税账户托管协议》，编号
为________________。
第十条 担保
此外，本合同项下的全部债务还同时采用如下第
________________种方式担保：
（一）由________提供连带责任还款保证，并另行签订
《保证合同》，编号为________________。
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（二）由________提供抵押担保，并另行签订《抵押合
同》，编号为________________。
（三）由________提供质押担保，并另行签订《质押合
同》，编号为________________。
如保证人财务状况恶化或因其他原因导致偿债能力明显
下降，或抵押物、质物贬值、毁损、灭失，致使担保能力明显
减弱或丧失时，贷款人有权要求借款人更换保证人或提供新的
抵押物、质物以及担保本合同项下债务。
第十一条 声明与承诺
借款人声明如下：
（一）借款人依法注册并合法存在。
（二）借款人已获得签署本合同所需要的授权。
（三）借款人向贷款人提供的所有文件、资料、报表和
凭证等是准确、真实、完整和有效的。
（四）借款人未隐瞒任何已发生或正在发生的、有可能
影响对其履约能力判断的下列情况：
1．与借款人或其主要领导人有牵连的重大违纪、违法或
被索赔事件；
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2．借款人在其他合同项下的违约事件；
3．借款人承担的债务、或有债务或向第三人提供的抵押、
质押担保；
4．未了结的诉讼、仲裁案件；
5．其他可能影响借款人财务状况和偿债能力的情况。
借款人承诺如下：
（一）按贷款人的要求每月提供最新财务报表；每年第
一季度提供经审计 的上年年度财务报表；按
贷款人要求随时提供包括但不限于借款人的经营状况、财务状
况之报告、报表等文件和资料。
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