ⅩⅩ银行业金融机构高管人员案防知识考试试卷 一、填空题 1、银行业金融机构重大突发事件报告实行行政领导负责制，重大突发事件报告由主要负责人签发。 2、案件风险信息报送时点是案件风险事件发生后24小时内。 3、银行业金融机构从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。 4、银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。 5、如经调查确认案件风险信息不构成案件，银行业金融机构应立即向监管部门报送案件风险信息撤销报告 。 6、一案四问制度是指一问案发当事人之责，二问不严格执行制度的相关工作人员之责、三问与作案人交多的知情人之责、四问案发单位两级领导之责。 7、商业银行明确关键岗位及控制要求，关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。 8、银行业案件防控工作中的“三挂钩”是指案件风险防范及整改工作与科学的激励约束机制挂钩，将案件风险整改与评级挂钩，将案件风险整改与市场准入监管挂钩。 9、银行业金融机构的调查实行专案负责制，银行业金融机构在发送案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级管理人员负责的专案组 ，承担案件的调查工作。 10、银行业案件防控工作双线问责是指严格追究责任人和相关领导的责任，同时追究经营管理和内审稽核的失职责任。 二、单项选择题。 1、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 A、《商业银行操作风险管理指引》 B、《商业银行资本充足率管理办法》 C、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 D、《巴塞尔新资本协议》 2、交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的可降低的操作风险 A、可规避的操作风险 B、可降低的操作风险 C 、可缓释的操作风险 D、应承担的操作风险 3、“四位一体”的案件防控长效机制是指制度、教育、监督、查处 A、制度、教育、监督、查处 B、制度、教育、监督、查罚 C、制度、教育、监督、整改 D、制度、教育、监督、整治 4、银行业金融机构案件处置三项制度是从2011年1月1日执行起。 A、2010年4月1日 B、2010年10月1日 C、2011年1月1日D、2012年1月1日 5、商业银行有效防范和控制操作风险的前提是建立完善公司治理结构 A、建立完善公司治理结构 B、建立完善内部控制体制 C、加强外部监督体制建设 D、以上都不是 6、商业银行对关联方的授信，应当按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。 A、不低于 B、不高于 C、不优于D、高于 7、风险管理与公司治理面临的一个共同问题是建立有效的激励约束机制 A、建立有效的制衡机制 B、建立有效的组织体系 C、建立有效的运行机制 D、建立有效的激励约束机制 8、下列关于商业银行操作风险说法错误的是只要商业银行采取好的措施，购买好的保险，就不会有操作风险的发生 A、商业银行可以通过业务外包来转移操作风险，但商业银行仍是外包业务的最终责任人 B、根据商业银行管理和控制操作风险的能力，可以把操作风险分为可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险，应承担的操作风险 C、只要商业银行采取好的措施，购买好的保险，就不会有操作风险的发生 D、操作风险的形成，往往是内外部因素同时作用的结果 9、下列不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”的是激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 A、完善审计制度、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 10、下列不属于案件防控工作须排查的“九种人”的是小额资金购买彩票的人 A、有“黄赌毒”行为的人B、个人或家庭经商办企业的人 C、小额资金购买彩票的人 D、无故不能上班或经常旷工的人 11、商业银行应对单一客户的贷、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等各类表内外授信实行一揽子管理，确定总体授信额度。 A、分类管理B、一揽子管理C、总量控制D、品种管理 12、商业银行应当认真遵循了解你的客户原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑交易，应当逐级上报，防止犯罪分子进行洗钱活动。 A、认识你的客户 B、了解你的客户 C、审查你的客户 D、检查你的客户 13、内部审计部门监督操作风险管理措施的贯彻落实情况，并确保业务管理将操作风险保持在可容忍的水平以及风险控制措施的有效性和完整性。 A、有效性、及时性 B、有效性、敏感性 C、有效性、完整性 D、有效性、准确性 14、抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的文件合同缺陷。 A、产品设计缺陷 B、财务/会计错误 C、结算支付错误 D、文件合同缺陷 15、案件防控长效机制的良性循环是排查-整改-提高-再排查。 A、排查-整改-提高-再排查 B、制度-执行-检查-修订制度 C、制度-执行-反馈-检查-修订制度 D、制度-排查方案-整改-修订制度-执行 16、下列可能会对银行业机构造成损失的风险中不属于操作风险的是声誉受损。 A、恐怖袭击B、监管规定C、声誉受损D、黑客攻击 17、禁止商业贿赂是《银行业从业人员职业操守》中基本公平竞争准则的要求。 A、勤勉尽职 B、专业胜任 C、保护商业秘密与客户隐私 D、公平竞争 18、与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有普通性、非盈利性和可转化性。 A、特殊性、非盈利性和可转化性 B、普通性、非盈利性和可转化性 C、普遍性、盈利性和不可转化性 D、普通性、非盈利性和不可转化性 19、操作风险评估的原则之一是自下而上 ，也就是说，要全面识别和评估经营管理中存在的操作风险因素，必须将风险控制在关口前移，自下而上逐级开展操作风险的识别与评估，这是因为商业风险往往发生在商业银行的基层机构和经营管理流程的薄弱环节。 A、下级的业务种类少，相对简单容易识别，因此需从易到难，自下而上地评估 B、自下而上的原则符合下级向上级汇报的规范 C、商业风险往往发生在商业银行的基层机构和经营管理流程的薄弱环节 D、上级的问题通常包含在下级的问题中 20、下列不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围的是不得为从事非法集资的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件。 A、不得为从事非法集资的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件 B、建立和实施基础主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 三、多项选择题 1、下列属于可缓释的操作风险的是A、C、E。 A、火灾 B、交易差错 C、抢劫 D、改变市场定位 E、高管欺诈 2、商业银行内部控制应当贯彻A、B、D和独立的原则。
A、全面 B、审慎 C、客观 D、有效 E、严谨 3、商业银行应当严格执行营业机构重要岗位的A、C、D 制度。
A、请假B、公休假C、轮岗D、离岗审计 4、某银行业机构与某数据信息中心达成协议，由该信息数据中心负责该银行业机构计算机中心的安全运营。关于该协议，下列说法正确的是A、D。 A、签订协议的行为是业务外包 B、该外包业务的最终责任人是该数据信息中心 C、该行为是可降低的风险 D、签约的目的是转移该银行业的操作风险 5、根据加大防范操作风险的“十三条”关于规章制度建设方面，以下正确的说法是A、C A、对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制定或修订 B、要全面开展规章制度目录编制工作，为基层员工学习和使用规章制度提供重要参考 C、对基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究、及时解决、不得延误，对有章可循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理 D、要强化规章制度的稳定性，不得经常提出更改规章制度的建议和意见 6、银行内部控制是指银行为实现经营目标，通过制定和实行一系列制度、程序和方法，对风险进行A、B、C、D的动态过程和机制。 A、事前预防B、事中控制 C、事后监督D、事后纠正 7、操作风险涉及的领域广泛，形成因素复杂，其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个方面进行识别。从内部因素来看，包括A、B、D引起的操作风险。 A、人员B、流程 C、经营环境 D、组织结构 E、经营场所安全性 8、银行业金融机构案件处置工作包括A、B、C、E。 A、案件信息报送及登记B、案件调查C、案件审结 D、案件统计 E、后续处理 9、对商业银行对操作风险的检测中，关键风险指标是指用来考察商业银行风险状况的统计数据或指标。商业银行可选择一些指标并通过对其检测从而为操作风险提供早期预警。确定关键风险指标的三个步骤是A、B、E。 A、了解业务和流程B、确定并理解主要业务风险领域 C、定义操作风险 D、对操作风险进行分类