证券公司客户账户开户协议指引
目录
客户须知 (2)
证券公司客户账户开户协议（范本） (6)
第一章双方声明和承诺 (6)
第二章双方权利和义务 (7)
第三章账户的开立、变更和注销 (10)
第四章账户的使用和管理 (12)
第五章免责条款和争议的解决 (15)
第六章协议的生效、变更和终止 (16)
第七章附则 (18)
附件：开户申请表
客户须知
尊敬的客户：
当您投资金融市场的时候，请您务必了解以下事项：
一、充分知晓金融市场法规知识
当您自愿向证券公司申请开立客户账户时，应充分知晓并遵守国家有关法律法规、监管政策、业务规则及证券公司的业务制度和业务流程。如您委托他人代理开立客户账户的，代理人也应了解并遵守国家有关法律法规、监管政策、业务规则及证券公司的业务制度和业务流程。
二、审慎选择合法的证券公司及其分支机构
当您准备进行证券交易等金融投资时，请与合法的证券公司分支机构签订客户账户开户协议以及其他业务协议等，有关合法证券公司及其分支机构和证券从业人员的信息可通过中国证券业协会网站（http://biz.doczj.com/doc/ce9208048.html,）进行查询。
三、严格遵守账户实名制规定
当您开立客户账户时，应当出示本人/机构有效身份证明文件，使用实名，保证开户资料信息真实、准确、完整、有效，保证资金来源合法。如您的个人身份信息发生变更，您应当及时与所委托的证券公司分支机构联系进行变更。
四、严禁参与洗钱及恐怖融资活动
如您的交易涉嫌洗钱、恐怖融资,证券公司将依法履行大额交易、可疑交易报告义务；如您先前提交的身份证明文件已过有效期,未在合理期限内更新且没有提出合理理由的,证券公司可
中止为您办理业务。
五、妥善保管身份信息、账户信息、数字证书、账户密码
为确保您账户的安全性，我们特此提醒您，在申请开立客户账户时，您应自行设置相关密码，避免使用简单的字符组合或本人姓名、生日、电话号码等相关信息作为密码，并定期修改密码。您应妥善保管身份信息、账户信息、数字证书及账户密码等，不得将相关信息提供或告知他人使用（包括证券公司工作人员）。由于身份信息、账户信息、数字证书或账户密码的泄露、管理不当或使用不当造成的后果和损失，将由您自行承担。
六、选择适当的金融产品
金融市场中可供投资的产品有很多，其特点和交易规则也有很大不同，请您了解自己的风险承受能力，尽量选择相对熟悉的、与自己风险承受能力匹配的金融产品进行投资。在投资之前，请您务必详细了解该产品的特点、潜在的风险和交易规则，由于您投资决策失误而引起的损失将由您自行承担。
此外，除依法代销经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的在境内发行并允许代销的各类金融产品外，证券公司不会授权任何机构（包括证券公司分支机构）或个人（包括证券公司工作人员）擅自销售金融产品。因此，在购买金融产品时，请您核实该产品的合法性，不要私下与证券公司工作人员签署协议或向其交付资金。
七、选择熟悉的委托方式
证券公司为您提供的委托方式有柜台、自助以及您与证券公司约定的其他合法委托方式。其中，自助方式包括网上委托、电话委托、热键委托等，具体委托方式以实际开通为准。请您尽量选择自己相对熟悉的委托方式，并建议您开通两种以上委托方式。请您详细了解各种委托方式的具体操作步骤，由于您操作不当而引起的损失将由您自行承担。对于通过互联网进行操作的方式，您应特别防范网络中断、黑客攻击、病毒感染等风险，避免造成损失。
八、审慎授权代理人
如果您授权代理人代您进行交易，我们建议您，在选择代理人以前，应对其进行充分了解，并在此基础上审慎授权。代理人在代理权限内以您的名义进行的行为即视为您本人的行为，代理人向您负责，而您将对代理人在代理权限内的代理行为承担一切责任和后果。特别提醒您不得委托证券公司工作人员（包括证券经纪人）作为您的代理人。
九、切勿全权委托投资
除依法开展的客户资产管理业务外，证券公司不会授权任何机构（包括证券公司分支机构）或个人（包括证券公司工作人员）开展委托理财业务。建议您注意保护自身合法权益，除依法开展的客户资产管理业务外，不要与任何机构或个人签订全权委托投资协议，或将账户全权委托证券公司工作人员操作，否则由此引发的一切后果将由您本人自行承担。在参与依法开展的客户资产管理业务时，请您务必详细了解客户资产管理业务的法律法规和
业务规则，核实所参与的资产管理产品的合法性。
十、证券公司客户投诉电话
当您与签订协议的证券公司或其分支机构发生纠纷时，可拨打证券公司客户投诉电话进行投诉，电话号码：。
本人/机构已详细阅读并理解了《客户须知》的各项内容。
客户：
(个人签字/机构盖章）
签署日期：年月日
证券公司客户账户开户协议（范本）
甲方（投资者）：
乙方（证券公司分支机构）：
依据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国电子签名法》、《证券公司开立客户账户规范》、中国证券监督管理委员会（以下简称为“中国证监会”）颁布的相关规章，以及其他有关法律、法规、规章和自律规则的规定，甲乙双方就乙方为甲方开立证券公司客户账户（以下简称“客户账户”或“账户”）及其他相关事宜达成如下协议，供双方共同遵守。
第一章双方声明和承诺
第一条甲方向乙方作如下声明和承诺：
1.甲方具有中国法律所要求的进行金融投资的主体资格，不存在中国法律、法规、规章、自律规则等禁止或限制进行金融投资的任何情形, 并保证用于进行金融投资的资金来源合法；
2.甲方已经充分了解并自愿遵守有关客户账户开立的法律、法规、规章、自律规则和乙方客户账户管理相关规章制度等规定；
3.甲方保证，其在本协议签署之时，以及存续期间内，向乙方提供的所有证件、资料和其他信息均真实、准确、完整、有效，承担因资料不实、不全或失效引致的全部责任,同意乙方对甲方信息进行合
客户协议书 交易账号： 客户名称： （会员单位名称）
目录 风险揭示书 (3) 协议书 (8) 附件1(客户调查表) (16) 附件2(补充资料) (18)
风险揭示书 尊敬的投资者： 天津贵金属交易所（以下简称交易所）的贵金属现货延期交收交易业务是一种潜在收益和潜在风险较高的投资业务,对投资者的风险承受能力、理解风险的程度、风险控制能力以及投资经验有较高的要求。（会员单位）是具有交易所签约会员资格的企业法人，客户签署本协议，代表其与______________________未来进行贵金属延期交收交易业务的风险已有了充分的认知与了解。 本风险揭示书（以下简称“揭示书”）旨在向投资者充分揭示投资风险,并且帮助投资者评估和确定自身的风险承受能力。本揭示书披露了交易过程中可能发生的各种风险因素，但是并没有完全包括所有关于贵金属交易的风险。鉴于投资风险的存在，在签订本协议及进行交易前，投资者应该仔细阅读本风险揭示书，并确保自己已经充分理解有关交易的性质、规则；并依据自身的投资经验、目标、财务状况、承担风险能力等自行决定是否参与该交易。 若投资者对于本揭示书有不理解或不清晰的地方，应该及时咨询相关的机构，对揭示书不存在异议时请亲笔签字（机构投资者需加盖公章）确认。 一、温馨提示 1、贵金属现货延期交收交易业务具有高投机性和高风险性，不适合利用养老基金、债务资金（如银行贷款）等进行投资的投资者。 2、贵金属现货延期交收交易业务只适合于满足以下全部条件的
投资者： A、年满18周岁并具有完全民事行为能力的中国公民或依法在中华人民共和国境内注册成立的企业法人或其他经济组织； B、能够充分理解有关于此交易的一切风险，并且具有风险承受能力； C、因投资失误而造成账户资金部分或全部损失、仍不会改变其正常的生活方式或影响其正常生产经营状况的。 二、相关的风险揭示 （一）政策风险 国家法律、法规、政策以及规章的变化，紧急措施的出台，相关监管部门监管措施的实施，交易所交易规则的修改等原因，均可能会对投资者的投资产生影响，投资者必须承担由此导致的损失。 （二）价格波动的风险 贵金属作为一种特殊的具有投资价值的商品，其价格受多种因素的影响（如国际经济形势、美元汇率、相关市场走势、政治局势、原油价格等等），这些因素对贵金属价格的影响机制非常复杂，投资者在实际操作中难以全面把握，因而存在出现投资失误的可能性，如果不能有效控制风险，则可能遭受较大的损失，投资者必须独自承担由此导致的一切损失。 （三）技术风险 此业务通过电子通讯技术和互联网技术来实现。有关通讯服务及软、硬件服务由不同的供应商提供，可能会存在品质和稳定性方
04-02 客户账户普通\重要资料修改流程 一、版本信息 V2.0.2 修订日期：2019.06 二、业务简述 2.1 通过统一账户平台系统为投资者变更账户基本信息及关键联系信息，同时对于已开立期权账户的客户进行资料同步操作。 2.2 中国结算返回无一码通信息，变更内容则不会发送中国结算。 2.3 修改客户关键资料同步中国结算公司，中国结算检查一码通账户与现有证券子账户之间的关联关系，如果关联关系有“未确认”状态的，需确认关联关系后再办理关键信息变更业务。 三、操作平台、工具 3.1 操作平台：统一账户平台系统、公安部公民身份信息核查系统。 3.2 辅助工具：第二代身份证读卡器、磁卡读卡器、多易拍扫描设备。 四、适用表格、协议、凭证 4.1《资金账户变更申请表》（个人/机构）。 4.2《证券账户业务申请表》。 五、权限管理和风险控制 5.1 操作柜员：柜台业务岗、复核岗。 5.2 赋权级别：总部赋权。 5.3 复核级别：营业部复核。 六、操作流程和步骤 6.1 普通资料变更。 6.1.1 客户身份识别及资料审核，具体参见：《13-04 客户身份识别及资料审核流程》。 6.1.2 如客户变更系统资料的同时需同步修改中国结算信息资料，柜台业务岗应指导客户填写《证券账户业务申请表》，并交由客户核实后签字。 客户签名必须为本人签字，法人机构客户需要法人单位盖章、法定代表人签章和代理人签字，合伙企业（创投企业）需加盖企业公章、执行事务合伙人或负责人签章和代理人签字。执行事务合伙人是法人或者其他组织的，由其委派代表签字。 6.1.3柜台业务岗操作菜单： “账户管理--联合管理--联合业务管理--普通资料变更（新）”或 “账户管理--联合管理--联合业务管理--账户资料变更（新）”右侧勾选“修改普通资料”，输入客户代码后，返回客户系统信息，录入要改动的信息后，勾选要同步的系统： 界面下方选项卡中对应可以同步的系统有一码通（中登）、股东（系统）、基金，如变更的资料需要同步中国结算，则点击“中登查询”，成功返回一码通信息后，方可进行同步修改。 点击“提交”，系统提示进行复核环节。该业务为同机复核，复核岗确认变更信息录入无误后，为柜台业务岗进行业务复核通过。 6.1.4 电子单据打印。 普通资料变更业务办理完后，柜台业务岗打印“客户普通资料修改确认单”，交客户签字确认，并在业务表单加盖相关专业用业章。同时页面提示“客户普通资料修改成功”。 6.2 重要资料变更。 6.2.1 客户身份识别及资料审核，具体参见：《13-04 客户身份识别及资料审核流程》。
编号：_________________ 家庭装修承包合同书范本 甲方：________________________________________________ 乙方：________________________________________________ 签订日期：_________年______月______日
委托方(甲方)：_________ 承接方(乙方)：_________ 工程项目：_________ 甲、乙双方经友好洽谈和协商，甲方决定委托乙方进行居室装潢。为保证工程顺利进行，根据国家有关法律规定，特签订本合同，以便共同遵守。 第一条工程概况 1.工程地址：_________ 2.居室规格：房型_________层(式)_________室_________厅_________厨_________卫，总计：施工面积_________平方米。 (1)_________室，计_________平方米; (2)_________厅，计_________平方米; (3)_________厨房，计_________平方米;
(4)_________卫生间，计_________平方米; (5)_________阳台，计_________平方米; (6)_________过道，计_________平方米; (7)其他(注明部位)_________，计_________平方米。 4.委托方式：_________ 5.工程总天数：_________ 天工程开工日期：_________年_________月_________日工程竣工日期：_________年_________月_________日第二条工程价款 工程价款(金额大写)_________元。 (1)材料款_________元; (2)人工费_________元;
中国农业银行银商通业务客户服务协议书 特别提示：为维护您的权益，请在签署前仔细阅读本协议书各条款（特别是字体加粗条款），关注您在本协议书项下的权利义务。如您对本协议书有任何疑问，请向本行咨询。 甲方：姓名/名称：证件类型： 证件号码：□□□□□□□□□□□□□□□□□□ 银行结算账号：□□□□□□□□□□□□□□□□□□□ 联系电话：地址： 交易市场名称： 交易保证金账号：□□□□□□□货款结算账号：□□□□□□□ 乙方：中国农业银行 联系电话：地址： 第一条依据有关法律法规并参照《大宗商品电子交易规范》（GB/T18769—2003），甲方同意使用乙方提供的银商通业务服务（以下简称本服务）。 第二条本服务是指甲方通过乙方提供的物理或电子渠道，实现大宗商品交易市场（以下简称“甲方开户市场”）交易保证金/货款结算账户与其在乙方开立的个人/机构投资者银行结算账户之间资金划转的金融服务。 第三条甲方在乙方指定营业机构开通本服务时，若甲方为个人投资者，需提供本人有效身份证件、在乙方开立的银行结算账户信息等资料；若甲方为机构投资者，需提供授权代理人的有效身份证件、工商营业执照原件及加盖公章的复印件或组织机构代码证原件及加盖公章的复印件、单位法定代表人授权书原件、单位法定代表人身份证原件及加盖公章的复印件、在乙方开立的银行结算账户信息等资料。甲方须对所提供上述资料的真实性、有效性、完整性负责。 甲方应同时与其开户市场签署业务服务协议，并遵守市场的相关业务规定。
第四条甲方开通本业务后，乙方为甲方提供以下服务： （一）将资金从银行结算账户转入资金账户； （二）将资金从资金账户转入银行结算账户； （三）变更本服务对应的银行结算账户，但乙方与甲方开户的市场另有约定的，从其约定； （四）查询银行结算账户余额、资金账户余额。 第五条甲方向乙方支付服务费。收费方式、收费标准以乙方公告为准。 第六条甲方转账单笔最高限额、单日转出最多次数、转账开放时间等具体规定以甲方开户的市场规定为准。 甲方转账金额必须在甲方的银行结算账户或资金账户可取资金额度内，超过相应额度而导致资金无法划转的，乙方不承担责任。 第七条甲方通过乙方或甲方开户市场提供的交易委托渠道进行转账交易时，必须使用甲方自行设定的相应密码。凡使用该密码进行的银商通交易，均视作甲方亲自办理。甲方应妥善保管各渠道交易密码，及时核对各账户余额，因甲方交易密码失密（包括但不限于该密码被破解、被盗取等原因）造成的损失，乙方不承担责任。 第八条甲方银行结算账户卡折或相关凭证遗失或被盗后，须及时办理挂失手续，因甲方未及时办理挂失手续而引起的责任或造成的损失，由甲方承担。 第九条甲方要求终止本服务的，应向其开户市场申请解约。乙方不受理解约业务。本服务终止之前，甲方不得将本服务对应的银行结算账户销户。 第十条甲方承诺：通过甲方开户市场向乙方发送的任何指令均已经甲方与市场协商一致，即乙方有理由相信对于市场发来的任何指令，甲方均已同意。乙方有权依据该指令对甲方银行结算账户、资金账户进行处理。 第十一条甲方如因下列原因不能正常使用本服务时，乙方享有免责权利。 （一）甲方资金账户或银行结算账户发生挂失、销户或被依法冻结等情形； （二）因甲方资金账户或银行结算账户资金余额不足而导致委托交易不成功； （三）由于非乙方因素导致的电子指令信息无法辨认、接收及处理； （四）银行结算账户或资金账户已销户或授权账户已撤销授权；
太原科技大学经济管理学院 毕业论文 证券公司客户分类分级服务调查分析 ————以国元证券太原营业部为例 专业名称：市场营销 班级： 1101 学生姓名：刘星光 学号： 201116060136 指导教师：田新翠 二零一五年六月
摘要 随着经济的不断发展，信息化时代的到来，证券公司要想提高自己的竞争力，就要面对现在复杂的国内和国际环境，要把握住机遇，面对更大的挑战。由于证券公司对我国的经济具有一定的推动力，而证券公司分类分级服务已然成为提高公司竞争力的一种强劲手段，所以无论从理论还是现实方面考虑，证券公司分类分级服务都必须被灵活地运用起来。 本文分为三个部分，针对证券公司客户的分类分级服务进行了调查，首先对证券公司的背景和意义进行了概述，其次，文章对国元证券太原营业部的一些客户进行了问卷调查，并进行了数据整理和分析，回执图表，通过调查结果进行了对客户的分析。最后，在综合了调查结果的情况下，得出了结论，对提高公司客户分类分级服务提出了问题和建议，包括加强客户分级分层服务产品管理、提升创新服务、做好市场调查与预测工作和加强员工服务驱动力，提升客户满意度。 关键词：证劵公司；客户关系；分类分级服务；调查分析
Abstract With the continuous development of the economy and the advent of the information age, the securities company to want to improve their own competitiveness, it is necessary to face the complex domestic and international environment, to seize the opportunity to face greater challenges. This article is the investigation of clients of a securities company, the classification of services for, first of all, the background and significance of the securities companies are outlined. Secondly, the article some of the securities company's clients were questionnaires, and the data processing and analysis, receipt of a pie chart, through the survey results are analysis to the customer. Finally, in the synthesis of the findings of the case, on improving the company customer classification opinions put forward, including strengthening customer hierarchical service product management, improve service innovation, do market research and forecasting work and enhance staff service driving force, enhance customer satisfaction. Keywords:securities company; customer service; investigation; classification
编号：QJ-HT-0190 家庭雇佣保姆协议书范本新 (官方版) Both parties to the contract shall perform their obligations in accordance with the contract or the law within the contract period. 甲方：_____________________ 乙方：_____________________ 日期：_____________________ --- 专业协议范本系列下载即可用---
家庭雇佣保姆协议书范本新(官方版)说明：该协议书适用于甲乙双方为明确各自的权利和义务，经友好协商双方同意签署协议，在协议期限内按照协议约定或者依照法律规定履行义务，可下载收藏或打印使用（使用时请先阅读条款是否适用）。 家庭雇佣保姆协议书范本一 甲方(雇佣方)：国籍：护照号码: 乙方(被雇佣方)：国籍：身份证号码: 应甲方需求，乙方申请，双方子女同意，XX领导为见证人，乙方承诺为甲方提供家政服务。为了明确双方权利义务，本着平等自愿的原则，特订立如下合同，供双方共同遵守。 一、甲方的权利和义务 1、甲方有权要求乙方提供做饭、洗衣、打扫卫生、接送小孩上学以及适当的户外劳动等为内容的家庭服务工作。 2、向乙方提供与甲方家庭成员基本相同的食宿，提供工作所需的工具及护具。 3、平等待人，尊重乙方的人格和劳动，在工作上给予热情指导，不准虐
待。 4、按月付给乙方工资元，不得拖欠克扣。 5、甲方认为乙方不适合或不能胜任保姆工作，有权终止合同。 二、乙方的权利和义务 1、合同期内乙方自愿居住在甲方家中，乙方需完成甲方家中的日常家务，如做饭、洗衣、打扫卫生、照看小孩以及适当的户外劳动等，每月工作时间不得少于25天，乙方如需休假应提前与甲方协商，得到同意后方可离开。 2、热心工作，文明服务，遵守公共道德和国家法律、法规。 3、甲乙双方按照雇佣与被雇佣的关系，由甲方每月付给乙方报酬XXX 元整，乙方的食宿费由甲方承担，乙方的其它开支自理。 4、乙方在被雇佣期间应有良好的身体状况，如果出现重大病症不能胜任工作时，甲方有权解除合同。 5、甲方的所有财物归甲方所有，乙方不得有违法侵占行为，不能随意将他人带入家中，或带入家中居住。 6、乙方在工作过程中因个人技术出现的一切问题由乙方自己负责，因工作失误造成的损失与甲方无关。未经甲方允许私自外出或违反上述规定，发
个人客户开户协议书 甲方： 地址： 乙方（投资者）： 身份证号码： 地址： 电话： 根据中华人民共和国有关的法律法规，《浙江信隆凯网上订货与回购系统交易规则》以及其他相关文件规定，甲方作为浙江信隆凯网上订货于回购系统的授权单位与乙方就参与浙江信隆凯网上订货与回购系统白银买卖事项达成共识，并自愿签订如下协议。 第一章双方声明 一、甲方向乙方作如下声明： 1、甲方是一家依法在国家工商行政管理局登记注册的合法公司。 2、甲方拥有丰富的投资咨询经验，能够为乙方的投资交易提供相应的服务。 3、甲方遵守浙江信隆凯网上订货与回购系统的交易规则及有关的法律、法规、规章。 二、乙方向甲方作如下声明： 1、乙方必须是具备从事交易主体资格，年满十八周岁、符合国家法律、法规的具有完全民事能力的公民，不存在法律、法规、规章和浙江信隆凯网上订货与回购系统交易规则禁止或限制其投资的情形。 2、乙方保证向甲方提供的所有证件、资料均真实、有效，乙方保证其资金来源合法。
3、乙方已阅读并充分理解甲方的《风险揭示书》，清楚认识并愿意承担投资风险。 4、乙方同意遵守浙江信隆凯网上订货与回购系统的交易规则及有关的法律、法规、规章。 5、乙方已详细阅读本协议所有条款，并准确理解其含义，特别是其中有关甲方的免责条款。 6、本协议必须是由乙方本人签署或者由乙方的授权代表签署。 风险揭示书 浙江信隆凯珠宝的白银产品电子交易具有高投机性和高风险性，客户签署本协议，代表其与浙江信隆凯珠宝进行白银交易业务的风险认知及了解。
本揭示书旨在向投资者充分揭示投资风险，并且帮助投资者评估和确定自身的能力。本揭示书披露了交易过程中可能发生的各种风险因素，但并没有完全包括所有关于珠宝交易的风险。鉴于投资风险的存在，在签订本协议及进行交易前，投资者应该仔细阅读本风险揭示书，必须确保自己理解有关交易的性质、规则，并依据自身的投资经验、目标、财务状况、承担风险的能力等自行决定是否参与此交易。 白银作为一种特殊的具有投资价值的商品，其价格受多种因素的影响（如国际经济形势、美元汇率、相关市场走势、政治局势、原油价格等），这些因素对白银价格的影响机制非常复杂，投资者在实际操作中难以全面把握，因而存在出现投资失误的可能性，如果不能有效控制风险，则可能遭受较大的损失，投资者必须独自承担由此导致的一切损失。 此业务通过电子通讯技术和互联网技术来实现。有关服务及软、硬件服务由不同的供应商提供，可能会存在品质和稳定性方面的风险；浙江信隆凯珠宝及其会员不能控制电讯信号的强弱，也不能保证交易客户端的设备配置或者连接的稳定性以及互联网传播和接收的实时性。故由以上通讯或网络故障导致的某些服务终端或延时可能会对投资者的投资产生影响。另外，投资者的电脑系统可能被病毒感染或被网络黑客攻击，从而使投资者决策无法正确或及时执行。对于上述不确定因素的出现也存在着一定的风险，有可能会对投资者的投资产生影响，投资者应该充分了解并承担由此造成的全部损失。 由于国家法律、法规、政策的变化，紧急措施的出台，相关监管部门监管措施的实施，浙江信隆凯珠宝交易规则的修改等原因，均可能会对投资者产生影响，投资者必须承担由此导致的损失。 任何因浙江信隆凯珠宝所不能够控制的原因，包括但不限于地震、水灾、暴动、罢工、战争、政府管制、国际或国内的禁止或者限制以及停电、技术故障、电子故障等其它无法预测和防范的不可抗事件，都有可能会对投资者的交易产生影响，投资者应该充分了解并承担由此造成的全部损失。 投资者在交易前应认真阅读本风险揭示书，并对以上风险说明完全理解和同意，自愿承担交易风险以及交易过程中可能产生的一切损失。 投资者签名：____________ 日期：_______年______月______日 第二章基本事项 一、交易商品 浙江信隆凯网上订货与回购系统推出的所有交易品种。 二、交易产品价格
第二篇：国内证券公司 客户服务管理规定 HUA system office room 【HUA16H-TTMS2A-HUAS8Q8-HUAH1688】
第二篇：某某证券客户服务管理制度 目录 第一章总则.......................................................... 第二章客户分类总体标准.............................................. 第三章客户分类的细化标准............................................ 第四章附则.......................................................... 第二部分：某某证券客户标准化服务管理办法12 第一章总则.......................................................... 第二章客户现场服务基本规范要求...................................... 第三章非现场客户标准化服务要求...................................... 第四章营业部工作人员行为规范要求.................................... 第五章客户经理标准服务要求.......................................... 第六章附则.......................................................... 第三部分：某某证券CRM系统运行与管理办法
编号：_______________本资料为word版本，可以直接编辑和打印，感谢您的下载 家庭装修合同书样本(完整版) 甲方：___________________ 乙方：___________________ 日期：___________________
以下是关于《家庭装修合同书样本》，供大家学习参考! 业主（以下简称甲方）：联系电话： 施工队（以下简称乙方）：联系电话： 甲乙双方本着友好合作的态度，按照《合同法》等相关法律，在平等公正的情况下签定如下合同 一、工程概况 工程地址： 二、价格 清包工费：￥ 5200元，大写：伍仟贰佰元整 其中水电工元 木工元 瓦工元 油漆工元 垃圾清运费元 三、付款方式 1、施工队进场，预支生活费：1000元 2、木工完成，付1000元 3、瓦工完成，付1000元 4、工程竣工，付1800元 5、保修金400元，从竣工之日起1年后支付 四、设计
1、甲方若有图纸须向乙方提供图纸一套，并负责交底工作. 2、甲方若无图纸，须向乙方交代清楚要求，乙方施工前须画草图让甲方认可. 五、材料 1、乙方应提前3天向甲方提供需购材料清单，甲方应在4天内及时采购材料供施工队使用，双方应各自承担各自拖延工期的责任和经济损失. 2、未经甲方同：1,乙方不得自行采购材料，若已采购, 甲方有权无条件拒绝使用并可拒绝支付该材料的费用^ 3、乙方应在甲方指定的建材供应点购买材料，并开具正式发票. 4、乙方应验收甲方所购建材的质虽，发现质虽问题应向甲方及时提出并有权拒绝使用。若甲方坚持使用，应书面要求乙方，并承担因材料质虽引起的损失 ^ 5、乙方应帮甲方收货，核对数虽和配件的准确性. 6、乙方应做好材料的保管工作，禁止闲杂人等进入工地现场. 7、乙方应保证在本小区内没有双包和半包的工程. 8、乙方应做好对施工完成的成品保护工作^ 9、未经甲方许可，乙方不得携带任何建材出门，若发 现此类现象，按材料价格加倍从人工费中扣除。 六、工期
开户协议书 篇一：开户协议 尊敬的投资者：为保障您的合法权益，敬请逐字逐句地认真阅读本协议的全部文件以及附件内容。本协议全部文件以及附件内容均与您的利益息息相关，请您在签署之前务必完全阅读并且充分理解。 风险揭示书 尊敬的投资者： 北京大宗商品交易所（以下简称北商所）的大宗商品（以下简称商品）现货交收交易业务是一种潜在收益和潜在风险较高的投资业务，对投资者的风险承受能力、理解风险的程度、风险控制能力以及投资经验有较高的要求。北京盈动力商品经营有限公司是具有北商所签约会员资格的企业法人，客户签署本协议，代表其对未来与北京盈动力商品经营有限公司进行商品现货延期交收交易业务的风险已经有了充分的认知与了解。 本风险揭示书旨在向投资者充分揭示投资风险，并且帮助投资者评估和确定自身的风险承受能力。本揭示书披露了交易过程中可能发生的各种风险因素，但是并没有完全包括所有关于大宗商品现货延期交收交易的风险。因此，在签订《客户协议书》及进行交易前，投资者应仔细阅读本《风险揭示书》，并确保自己已经充分理解有关交易的性质、规则；并依据自身的投资经验、目标、财务状况、承担风险能力
等自行决定是否参与该交易。 若投资者对于本揭示书有不理解或不清晰的地方，应该及时咨询相关的机构，对揭示书不存在异议后请亲笔签字（机构投资者需加盖公章）确认。 一、投资者须知 （一）温馨提示 商品现货延期交收交易业务具有高投机性和高风险性，不适合利用养老基金、债务资金（如银行贷款）等来进行投资的投资者。 （二）商品现货延期交收交易业务只适合于满足以下全部条件的投资者： Ａ、年满18周岁并具有完全民事行为能力的中国公民或依法在中华人民共和国境内注册成立的企业法人或其他经济组织； Ｂ、能够充分理解有关于此交易的一切风险，并且具有风险承受能力；Ｃ、因投资失误而造成账户资金部分或全部损失，仍不会改变其正常的生活方式或影响其正常生产经营状况的； Ｄ、投资者必须以真实、合法的身份开户； Ｅ、投资者必须保证资金来源的合法性； Ｆ、投资者须保证所提供的“企业法人营业执照”、身份证以及其他的有关资料的真实性、合法性、有效性。 （三）开户文件的签署 1、自然人办理开户手续，必须由投资者本人亲自签署开户文件，不得委托他人代为办理开户手续。
证券公司客户资料管理规范 是怎么样的?下面由就由xx为大家整理的，欢迎大家观看~ 由于本人私接电源、插座而引起的火灾，未造成后果给予责任者以违纪处理，造成一定后果的视损失程度给予按价赔偿，并取消住宿资格直至辞退处分。 1 范围 本标准规定了证券公司对其客户资料进行管理的原则、体系、流程、信息系统及内部控制的要求。 本标准适用于证券公司开展业务经营过程中所涉及对客户资料的管理过程。 2 规范性引用文件 下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，仅所注日期的版本适用于本文 件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本(包括所有的修改单)适用于本文件。 JR/T 0059—20XX 证券期货经营机构信息系统备份能力标准 现代会计不再局限于记账、算账等一些基础的会计工作，还需要参与企业的经营管理，进行经营决策，因此会计人员也是管理工作者。 ( )
在考核周期内乙方持续在甲方分公司工作，没有在考核周期内出现乙方提前解除劳动关系或擅自离职的情况。 JR/T 0099—20XX 证券期货业信息系统运维管理规范 武汉吉达纵横商贸有限公司我司成立于1991年，是深圳康铭盛公司在湖北的唯一指定代理商，公司实资力量雄厚,主要销售多功能LED手电筒，强光铝合金手电筒、台灯、应急灯、手提灯、探照灯、头灯、电蚊拍、电工排插、多功能电风扇、多功能音响台灯等产品。“康铭”牌系列产品自主研发、自主创新、自主完善、自主生产、自主销售，产品在国内各省直辖市、自治区设有总代理，建立了良好完善的销售网络，同时远销世界各地。我司拥有大量长期合作的分销商。为客户提供产品采购,销售以及代理等一条龙的全面解决方案.是行业内具有较高综合竞争力的优秀企业。热忱的欢迎您加盟! JR/T 0067—20XX 证券期货业信息系统安全等级保护测评要求(试行) JR/T 0060—20XX 证券期货业信息系统安全等级保护基本要求(试行) 3 术语和定义 下列术语和定义适用于本文件。 证券公司客户资料customer information for securities xxpany
2020年家庭协议书范本参考 ?客人走后收拾房间才能下班，有时候零点以后还得继续工作。在酷热的夏季，每天 穿梭于三层楼之间给客人上菜，汗水浸透了衣衫，两腿累的发胀抽筋，还要忍受管理人员 的蛮横态度和其他员工之间的钩心斗角，所有的委屈我都默默忍受着，当父母问及时我没 有说过一个苦字。在打工时得知了高考的失利，我面临着复读和高职这两条路的选择，为 了尽早给家里减轻负担，我选择了后者，带着为自己挣的那点学费，离开打工的地方，来 到了素以“治学严谨、育人有方”而著称的聊城职业技术学院。 来到学校后，我竞选做了班长，既要学习还要忙着参加班级和学院的活动，周末还去 发传单，有时还要忍受着路人不屑的眼光，这些历练我都默默地接受着，生活中不去攀比 周边同学奢侈的花销，而是更加努力学习。在师友的严格教益及个人努力下，取得了专业 排名第二的成绩，并获得了国家励志奖学金，在迎新工作中被评为“迎新温情使者”的称号，凭借个人努力和创新才能获得的国家实用新型专利，也有了相应的成果，这些成绩给 了我更大的前进动力。 在外求学的每个日子里，父母流淌着辛勤的汗水，默默地支持着我的选择，他们唯一 的希望就是我能自强不息地走好自己的人生之路，期待着我用自己的双手去创造更美的生活。在亲人面前，在那些关心我的人的面前，我岂能荒废自己的青春？我要通过辛勤学习，努力拼搏履行肩上对自己、对家人、对社会的责任。 回眸自己走过的路，虽然经历了挫折与磨难，但在“厚德博学求精创新”的校训下综 合能力素质得到了提高，短期人生目标也得到了实现：我光荣的成为了世界500强企业中 铁十四局订单班中的一员。欲穷千里，需脚踏实地。更上层楼，便埋头苦干。未来的日子里，我会在学习生活中投入更加饱满的热情和勇气，让青春飞扬，让父母不在失望，在毕 业时，没有平淡，没有遗憾！带着希望，放飞梦想，扬帆远航！ 我的演讲结束，谢谢大家！ 感谢您的阅读，祝您生活愉快。
个人客户协议 甲方： 联系电话：传真：地 址：邮编： 乙方（投资者）： 身份证号码： 联系电话：传真：地 址：邮编： 根据中华人民共和国有关的法律法规，《新疆鼎油交易规则》以及其他相关文件规定，甲方作为新疆鼎耀鼎电子商务有限公司的授权单位（以下简称新疆鼎油）与乙方就参与新疆鼎油电子交易系统就原油买卖事项达成共识，并自愿签订如下协议。 第一章双方声明 一、甲方向乙方作如下声明： 1、甲方是一家依法在国家工商行政管理局登记注册的合法公司。 2、甲方拥有丰富的投资咨询经验，具有开展经纪业务的必要条件,能够为乙方的投资交易提供相应的服务。 3、甲方遵守新疆鼎油的交易规则及有关的法律、法规、规章。 4、甲方对乙方的开户资料、交易记录等资料负有保密义务,非经法定有权机关或乙方指示,不得向第三人透露。 二、乙方向甲方作如下声明： 1、乙方必须是具备从事交易主体资格，年满十八周岁、符合国家法律、法规的具有完全民事能力的公民，不存在法律、法规、规章和新疆鼎油交易规则禁止或限制其投资的情形。 2、乙方保证向甲方提供的所有证件、资料均真实、有效、合法，乙方保证其资金来源合法。 3、乙方同意遵守新疆鼎油的交易规则及有关的法律、法规、规 章。4、乙方已详细阅读本协议所有条款，并准确理解其含义，特别是其中有关甲方的免责条款。 5、本协议必须是由乙方本人签署或是由乙方的授权代表签署。
第二章基本事项 一、交易商品 新疆鼎油交易系统推出的所有交易品种。 二、交易产品价格 以美国原油现货市场价格为基础，综合国内原油市场价格及中国人民银行人民币兑美元基准汇率，连续报出新疆鼎油交易系统原油现货的人民币中间指导价。甲方根据《新疆鼎油交易规则》，在新疆鼎油电子交易系统人民币中间指导价的基础上，连续报出原油现货的人民币买入价和卖出价。 三、交易时间 北京时间周一早上07：00至周六凌晨04：00不间断交易（结算时间、国家法定节假日及国际市场休市除外）。开休市时间如果有变动以新疆鼎油电子交易系统的通知为准。 四、结算时间 每个交易日内的04：00至07：00。 五、交易方式 乙方可选择通过网络系统进行原油电子现货交易。新疆鼎油交易系统的电脑记录在交易过程中形成的记录均具法律效力。 六、保证金 电子现货交易采用保证金的形式进行，并委托银行对客户资金进行第三方托管。乙方托管的交易保证金不享有任何利息。 七、交易费用 乙方在参与交易过程中，需支付如下费用：加工费、仓储费、入仓费、出仓费、质检费等等。 第三章开户及交易 1、乙方通过甲方在宝通电子交易系统开设一个交易帐户，交易帐户实行一户一码制（即一个身份证只对应一个交易账户）。 2、乙方开设交易帐户应提交本人身份证或其他证明本人身份的有效证件，并按甲方要求填写开户资料。 乙方保证提供开户资料的完整性、准确性和有效性，同时需要在新疆鼎油指定的银行开立同名结算帐户，用以实现与新疆鼎油交易系统保证金专用帐户之间的资金划转。由于乙方提供的上述资料有虚假或其他问题所引起的法律后果和法律责任由乙方承担。当乙方重要资料变更时，应及时书面通知甲方，并按甲方要求签署相关文件。 3、乙方所提供的所有资料必须乙方本人或乙方的授权代表签字确认。 4、乙方交易帐户密码如丢失，须填写密码重置申请表，提供其本人有效的身份证件并予以确认签字，信息核对无误后，方可重置交易账户密码。 5、乙方交易只限本人操作，不得转交他人操作，如乙方将账户转交他人操作所引起的一切纠纷和损失均由乙方承担。
证券公司客户资产管理业务估值方法指引 证券公司客户资产管理业务的估值，可参考本指引。 第一章投资股票的估值方法 第一条上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值。 第二条上市流通股票估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，且证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件，以最近交易日的收盘价估值。 第三条上市流通股票估值日无交易，且最近交易日后经济环境发生了重大变化或者证券发行机构发生了影响证券价格的重大事件，使投资品种潜在估值调整对前一估值日的资产净值的影响在0.5%以上的，可参考停牌股票的估值方法，调整最近交易日收盘价，确定公允价值进行估值。 第四条首次发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本价估值。 第五条送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票，按估值日在证券交易所上市的同一股票的收盘价进行估值。 第六条首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按估值日在证券交易所上市的同一股票的收
盘价进行估值；在考虑投资策略的情况下，也可以参照第七条的方法估值。 第七条通过非公开发行等其他方式获取且有明确锁定期的股票，按以下方法估值： (一) 估值日在证券交易所上市交易的同一股票的收盘价低于非公开发行股票的初始取得成本时，可采用在证券交易所上市交易的同一股票的收盘价作为估值日该非公开发行股票的价值； (二) 估值日在证券交易所上市交易的同一股票的收盘价高于非公开发行股票的初始取得成本时，可按下列公式确定估值日该非公开发行股票的价值： l r l D D D C P C FV - ? - + =) ( 其中：FV为估值日该非公开发行股票的价值；C为该非公开发行股票的初始取得成本；P为估值日在证券交易所上市交易的同一股票的收盘价；l D为该非公开发行股票锁定期所含的交易天数；r D为估值日剩余锁定期，即估值日至锁定期结束所含的交易天数（不含估值日当天）。 （三）股票的首个估值日为上市公司公告的股份上市日所对应的日历日。 第八条停牌股票可根据具体情况采用以下估值方法：（一）可把停牌期间行业指数的涨跌幅视为停牌股的涨跌幅以确定当前公允价值，即参考两交易所的行业指数对停
家庭健康咨询服务协议书 甲方（某某公司）： 乙方（客户）： 为了提高客户的预防、保健等健康服务水平，充分发挥汇养生公司的特色服务作用。本着平等、尊重原则，乙方自愿接受甲方的家庭健康咨询，成为甲方的服务对象。经双方协商，订本协议。 一、甲方职责 甲方为乙方提供以下服务： 1、每月免费为服务对象上门进行健康检查一次，检查项目包括测量身高、体重、腰围、血压、心电图等。 2、免费健康教育处方及咨询。 3、免费为客户建立健康档案，并实施动态管理。 4、提供24小时免费电话咨询，给予健康、预防、保健等方面指导。 5、定期通过电话、上门等方式对乙方的健康状况进行调查和管理，为其制定健康生活措施和疾病防治方案。 以上5项服务为基本服务项目，不收取费用。涉及特殊收费项目，甲方可以帮助联系能给予服务的单位。 二、乙方职责 1、乙方自愿接受以上服务，将身体健康状况、变化情况及与健康相关的信息、资料及时、准确告知甲方，并保证相关信息、资料的真实性、合法性。 2、需上门服务时，应提前与甲方预约。在服务过程中应积极配合甲
方。 3、积极参与、配合甲方开展的与疾病防治相关的各种活动，严格执行甲方为其制定的防病治病的相关措施。 三、乙方对甲方不满意，可以协商解决、也可申请更换家庭健康咨询师。 四、甲方在给乙方提供服务中，乙方对甲方隐瞒病史信息，不执行甲方制定的防治方案或不听从指导意见，影响服务质量的，产生的后果由乙方承担。 六、未尽事宜双方协商解决。本协议自签订之日起生效，有效期一年，期满后自动解约。 七、本协议为试行版本，如与国家相关法规有抵触者，以国家法规为准。 八、本协议一式两份，甲、乙方各执一份。 甲方(签字): 乙方(签字)： 年月日年月日 [温馨提醒：合同协议是经验性极强的领域，无法思考和涵盖全面，最好找专业律师起草或审核后使用。范文供参考，期待你的好评与关注]
客户协议书范文 客户协议书甲方（会员单位）乙方会员单位编号证件号会员单位电话电话根据中华人民共和国有关的法律法规、《陕西祥泰贵金属交易规则》以及其他相关文件规定，甲方作为陕西祥泰贵金属（以下简称交易中心）的注册会员与乙方就交易中心贵金属延期交收交易业务事项达成共识，并自愿签订本协议。 交易标的物陕西祥泰贵金属上市的所有交易品种。 交易数量具体细则参照《陕西祥泰贵金属交易规则》执行。 报价交易中心以伦敦贵金属现货市场价格为基础，综合国内贵金属市场价格及中国人民银行人民币兑美元基准汇率，连续报出交易中心贵金属现货的人民币中间指导价。 交易时间北京时间每周一早上0800至周六凌晨0400不间断交易（结算时间、国家法定节假日及国际市场休市除外）。 结算休市时间每个交易日内的凌晨0400至0600。 开休市时间如果有变动以交易中心的通知为准。 交易方式乙方可自行选择通过网络系统与甲方进行贵金属延期交收交易业务。 甲方的电话录音、电脑记录等在交易过程中形成的记录均具有法律效力。 保证金延期交收交易采用保证金的形式进行，并委托银行进行第三方托管。
乙方的交易保证金不得低于成交金额的，甲方有权根据交易中心 要求对交易保证金的比例进行调整。 乙方托管的交易保证金不享有任何利息。 费用乙方在参与延期交收交易过程中，需支付如下费用手续费、 延期费、提货费、交货费等。 １、手续费:手续费收取标准为成交金额的万分之八。 ２、延期费:由交易中心价格监督委员会根据实际情况确定。 具体费用及细则参照《陕西祥泰贵金属延期费管理办法》执行。 ３、提货费\交货费:具体费用及细则参照《陕西祥泰贵金属交易 规则》执行。 甲方有权根据交易中心要求对以上费用进行调整。 风险管理１、甲方以持仓风险率来计算乙方的持仓风险，持仓风 险率的计算方法风险率=客户账户净值÷持仓占用交易保证金×100% 客户账户净值=账户余额+浮动盈亏２、当乙方的持仓风险率小于100％时，乙方交易保证金不足，需要追加交易保证金，否则乙方只能减少持有的头寸，直至乙方帐户风险率等于或者大于100%。 当乙方帐户风险率低于50％时，甲方将乙方的未平仓合约进行全部强行平仓。 ３、乙方因为违规或遇到紧急情况以及交易中心认为必要的情况下，甲方可以对乙方的未平仓合约进行强行平仓。
武汉金融2003年第1期总第37期11 一、营销策略的演进过程 十九世纪初期,是大众营销(M ass M arketin g )手法大张旗鼓的时候;大众营销,是指销售者重视大量生产、大量配销及大量促销一项产品给所有的购买者,以亨利福特(H enr y F ord )提供T 型汽车给所有购买者为典范(K olter ,1998)。1991年,著名的行销大师 M ckenna 提出了关系营销(R elationsh i p M arketin g )的 理论,紧接着另一个革命性的营销理念“一对一营销”(One to One M arketin g )也随之而起(A llen ,K ania &Y aeckel ,1998)。 关系营销作为对以往各种营销观念的总结和发展,指的是与建立、发展和维持成功的关系交换所进行的一切活动(M or g an &H unt ,1994)。关系营销包括几个要素:以个别客户为分析单位,利用信息科技与资料库等工具建立个别客户档案,提供个性化的产品与服务,建立与客户之间长期性的结合以获取其终身价值。关系营销与传统的交易营销在观念上有许多不同之处。交易营销是指厂商着眼于单次的交换或交易,分析的单位是单次的市场交易,厂商的利润来源就是该次的交易,是一种相当短期的时间观点。 二、证券公司市场营销和客户管理的内涵 1、以智能代理人的角色重新定位证券公司 不论是传统企业也好,或是新兴的网络公司也好,都应该从服务消费者的角度来面对网络。也因为如此,证券公司往往会面临重新定位的问题。证券公司在推行一对一营销时,必须将自己定位成“可信赖的智能代理人”,以拥有强大的记忆功能为基本条件。也就是证券公司必须有能力成为消费者最信赖的咨询对象,因为通过网络科技及数据库的整合,企 业能够对每一位消费者的基本资料、偏好、消费习惯如数家珍,进而提供完全符合消费者需求的个人化服务。而证券公司的重新定位,虽然会面临组织内部的强大挑战,但有助于发展“重视顾客而非重视产品”的组织文化。 2、以最终顾客的角度重新思考营销策略 二十一世纪的消费者需求更趋多样;大量制造、运用大众媒体进行大众营销的观念已不敷未来消费者的需求,掌握消费者的需求,才会是证券公司的成功关键。同时,经由网络,不论是语音、电子邮件、移动通讯上网等多元化接口,证券公司都将直接接触到每一位消费者,而对消费者而言,可借此管道与证券公司进行一对一的互动。因此,证券公司应从最终客户的角度对原有营销策略进行反思。 3、建立及管理数字化数据库系统 未来证券公司所管理的对象是顾客及顾客行为,而品牌经理会被满足顾客需求的客户经理所取代(N ew ell ,1997)。顾客资料已经成为公司的重要资产,内容丰富的数据库,可为证券公司提供一种强大的竞争优势。证券公司可以根据其所推出的某项优惠,寻找出符合此项优惠的不同群体或个人,并对他们可能产生响应的机率进行评比,进而发掘新客源。 4、规划一对一网络营销架构 证券公司规划一对一网络营销架构可以分为两个平台:一是维护客户关系的平台(custom er interac 2 tion p latform ),其功能是让证券公司和客户能持续接 触与沟通。此沟通是双向的,一方面透过各种接口使企业可以执行销售活动计划,一方面证券公司同时可通过这些管道,搜集到和客户有关的种种信息,包括静态的销售记录和动态的顾客响应等,以作为分 摘要:根据80/20法则,一个企业80%的业绩来自于20%的客户,如何能确切了解客户需求,从而发展出对客户 与企业有利的价值、策略与机制,已成为证券公司赢得竞争的热门课题。如何维系及培养现有客户已经成为证券公司营销人员的基本要务。尤其在电子经济(E -econ om y )的时代中,证券公司必须重新思考与客户之间的关系,特别是在营销方面实现变革,引入客户关系管理,证券公司应该依照每一位顾客的独特需求,量身订做(custom ization )其所需的产品及服务,实现定制化。 中图分类号:F830.91 文献标识码:A 文章编号:1009-3540(2003)01-0011-0003 证券公司客户关系管理信息系统及营销 聂祖荣 1 李波 2 (1.华中科技大学,湖北武汉 430074;2.长江证券公司研究所,湖北武汉430000) Investment Stoc k &Ins uranc e