国际项目融资协议

3、公司银行对账单(近6个月以上)。*

4、公司近三年财务报表。*

6、公司各部门座机号清单及员工通讯录(如有)。

7、股权证明：土地使用证及产权证，融资担保品。*

8、生产型企业需提供近两个月购销合同(金额大的、主要的、具有代表性的)

9、应收、应付账款明细(如有)

10、特别行业经营许可证(如有)

11、项目可研报告，项目可研报告批文。*

12、环评批文，建设用地规划许可证，建设工程规划许可证、土地使用证、施工许可证。房地产企业需预售许可证。矿产企业需开

采证。

1.BOT方式

BOT是英文Build—Operate—Transfer的缩写，即建设一经营

一转让方式。是政府将一个基础设施项目的特许权授予承包商(一般

为国际财团)，承包商在特许期内负责项目设计、融资、建设和运营，并回收成本，偿还债务、赚取利润，特许期结束后将项目所有权移

交政府。实质上，BOT融资方式是政府与承包商合作经营基础设施

项目的一种特殊运作模式。在我国又叫“特许权融资方式”。

2.国际融资租赁

融资租赁又是金融租赁，是指当项目单位需要添置技术设备而又缺乏资金时，由出租人代其购进或租进所需设备，然后再出租给项

目单位使用，按期收回租金，其租金的总额相当于设备价款、贷款

利息、手续费的总和。租赁期满时，项目单位即承租人以象征性付

款取得设备的所有权。在租赁期间，承租人只有使用权，所有权属

于出租人。

融资租赁的方式有：衡平租赁、回租租赁、转租赁、直接租赁等。

尽管国际项目融资具有结构复杂性和类型多样化的特点，但与传统的国际贷款融资相比，国际项目融资通常具有以下基本特征。

1、国际项目融资以特定的建设项目为融资对象。尽管项目融资

的借款人可以为独立从事项目开发的项目公司(通常如此)，也可以

为并非单纯从事项目开发的项目主办人;但在通常情况下，贷款人要

求对项目资产和负债(包括股东投入的股权资产和贷款人投入的项目

贷款资产)独立核算,并限制将项目融资用于其他用途;在项目主办人

作为借款人的情况下，贷款人将要求主办人将项目融资仅投向该特

定项目或项目公司，并要求将项目资产与主办人其他资产相分离，

由此形成主办人资产负债表之外的融资。这一特征表明，国际贷款

人提供项目融资并非依赖于借款人(包括主办人或项目公司)的信用，而更主要依赖于项目投资后将形成的偿债能力和项目资产权利的完

整性;在此情况下，贷款人显然不希望项目资产中除项目融资之外仍

含有复杂的对第三人的负债。

4、国际项目融资具有信用保障多样化和复杂化的特点。针对不

同融资项目的具体风险状况，国际贷款人往往提出不同的信用保障

要求，其目的在于分散项目风险，确保项目未来的现金流量可靠地

用于偿还贷款。实践中通常采用的手段包括:要求项目主办人或投资

者对项目首先进行一定的股权投资，使项目融资仅占到项目资产总

值的一定比例(通常为60%以上)，以分散贷款风险;通过项目完工担

保合同(TurnKey)锁定工程工期、工程价格和工程质量，以避免完工

风险;通过签署原材料长期供应合同，以锁定项目运营成本，避免项

目运营风险;通过签署旨在以稳定价格售买项目产品的长期销售合同，以确保现金收入总量，避免市场风险;此外，国际项目融资通常要求

取得项目所在国政府的特许和保证，并且通常须设立旨在按约付款

和收款的信托受托人(Trustee)，以确保项目融资的法律条件和偿债

之可靠。

5、与上述特征相联系，国际项目融资具有融资额大、风险高、周期长、融资成本相对高的特点。由于国际项目融资以对项目未来的现金流量预测为基础，以旨在提高偿债效率的法律安排为条件，因而此类融资的准备工作成本、贷款利率和未来风险均较传统的国际贷款融资为高。