关于发布《中国证券业协会证券经纪人执业规范（试行）》和《证券经纪人委托合同必备条款》的通知
关于发布《中国证券业协会证券经纪人执业规范（试行）》和《证券经纪人委托合同必备条款》的通知
2009-4-12 9:38
发文单位：中国证券业协会
文号：中证协发[2009]58号
发布日期：2009-4-12
执行日期：2009-4-12
各证券公司：
为配合《证券经纪人管理暂行规定》的实施，适应对证券经纪人实行自律管理的需要，我会组织业内制定了《中国证券业协会证券经纪人执业规范（试行）》（以下称《执业规范》）和《证券经纪人委托合同必备条款》（以下称《合同必备条款》），经向中国证监会备案，现发布施行，并就有关事项通知如下：
一、《执业规范》既规定了证券经纪人的执业要求和行为规范，也对证券公司实施证券经纪人制度提出了相应要求。各证券公司应积极组织证券经纪人学习《执业规范》，引导其自觉遵守相应的执业要求和行为规范，合规执业；同时，也要认真贯彻执行《执业规范》针对证券公司实施证券经纪人制度提出的各项要求。
二、《合同必备条款》依据、规和中国证监会的有关规定，对证券公司与证券经纪人签订委托合同所应具备的基本内容提出了总体性要求。各证券公司应当严格按照《合同必备条款》的规定，制订证券经纪人委托合同文本。
三、《合同必备条款》并非证券经纪人委托合同的全部内容。证券公司在制订委托合同文本时，可以根据法律、行政和中国证监会的有关规定，结合本公司实际情况，对《合同必备条款》的内容做必要的增加和补充，但增补内容不得与《合同必备条款》已规定的内容相抵触。
四、我会将密切跟踪《执业规范》和《合同必备条款》的施行情况，并将对落实情况适时组织检查。
附件：
1、《中国证券业协会证券经纪人执业规范（试行）》
2、《证券经纪人委托合同必备条款》
中国证券业协会
《证券投资学》复习题1 一、名词解释 1.套利定价模型（APT）：是将股票的收益率与未知数量的未知因素相联系，即利用因素模型来描述资产价格决定因素和均衡价格的形成机理。它的最基本假设就是投资者相信证券I收益率随意受K个共同因素的影响。 2.马柯维茨有效组合：在构造证券资产组合时，投资者谋求在既定风险水平下具有最高预期收益的证券组合，满足这一要求的组合称为有效组合，也称马柯维茨有效组合。 3.股票收益：主要是指股票投资所带来的收益，主要来源于两个方面：股票所带来的股息（红利）和股票买卖的溢价收入。 4.开放式基金和封闭式基金：开放式基金是指基金设立后，投资者可以随时申购或赎回基金单位，基金规模不固定；封闭式基金的基金规模在基金发行前就已经确定，在发行完毕后的规定期限内，基金规模固定不变。 5.心理线：是由上涨日的比率来衡量的。这种设计的理论基础是；投资者买卖的心理倾向必然影响到交易的结果，而交易的结果又决定着股价的走势，因而投资者的买卖心理倾向不仅可以作为研判行情参考，而且可以用交易的结果表示出来。 二、单选题 1.某人投资了三种股票，这三种股票的方差一协方差矩阵如下表，矩阵第（i, j）位置上的元素为股票i与j的协方差，已知此人投资这三种股票的比例分别为0．3，0．3，0．4，则该股票投资组合的风险是（ C ）。 A．8．1 B．5．1 C．6．1 D．9．2 2.对于付息债券，如果市场价格低于面值，则（B ）。 A．到期收益率低于票面利率 B．到期收益率高于票面利率 C．到期收益率等于票面利率 D．不一定 3.假设某股票组合含N种股票，它们各自的非系统风险是互不相关的，且投资于每种股票的资金数相等。则当N变得很大时，投资组合的非系统风险和总风险的变化分别是（ B ）。 A．不变，降低B．降低，降低C．增高，增高D．降低，增高 4.某种债券A，面值为1000元，期限是2年。单利每年付一次，年利率是10％，投资者认为末来两年的折算率为r＝8％，则该种债券的投资价值是（ C ）。 A．923．4 B．1000．0 C．1035．7 D．1010．3 5.一般地，银行贷款利率和存款利率的降低，分别会使股票价格发生如下哪种变化（ B ） A、上涨、下跌 B、上涨、上涨 C、下跌、下跌 D、下跌、上涨 股票的β系数为，Y股票的β系数为，现在股市处于牛市，请问你想短期获得较大的收益，则应该选哪种股票(A ) A、X B、Y C、X和Y的某种组合 D、无法确定
证券经纪人管理暂行规定 第一条为了加强对证券经纪人的监管，规范证券经纪人的执业行为，保护客户的合法权益，根据《证券法》和《证券公司监督管理条例》（以下简称《条例》），制定本规定。 第二条证券公司可以通过公司员工或者委托公司以外的人员从事客户招揽和客户服务等活动。委托公司以外的人员的，应当按照《条例》规定的证券经纪人形式进行，不得采取其他形式。 前款所称证券经纪人，是指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人。 第三条证券公司应当建立健全证券经纪人管理制度，采取有效措施，对证券经纪人及其执业行为实施集中统一管理，保障证券经纪人具备基本的职业道德和业务素质，防止证券经纪人在执业过程中从事违法违规或者超越代理权限、损害客户合法权益的行为。 第四条证券经纪人为证券从业人员，应当通过证券从业人员资格考试，并具备规定的证券从业人员执业条件。 证券经纪人只能接受一家证券公司的委托，并应当专门代理证券公司从事客户招揽和客户服务等活动。 第五条证券公司应当在与证券经纪人签订委托合同前，对其资格条件进行严格审查。对不具备规定条件的人员，证券公司不得与其签订委托合同。 第六条证券公司与证券经纪人签订委托合同，应当遵循平等、自愿、诚实信用的原则，公平地确定双方的权利和义务。 委托合同应当载明下列事项： （一）证券公司的名称和证券经纪人的姓名；
（二）证券经纪人的代理权限； （三）证券经纪人的代理期间； （四）证券经纪人服务的证券营业部； （五）证券经纪人的执业地域范围； （六）证券经纪人的基本行为规范； （七）证券经纪人的报酬计算与支付方式； （八）双方权利义务； （九）违约责任。 证券经纪人的执业地域范围，应当与其服务的证券公司的管理能力及证券营业部的客户管理水平和客户服务的合理区域相适应。 第七条证券公司应当对证券经纪人进行不少于60个小时的执业前培训，其中法律法规和职业道德的培训时间不少于20个小时。证券公司应当对证券经纪人执业前培训的效果进行测试。 第八条证券公司应当在与证券经纪人签订委托合同、对其进行执业前培训并经测试合格后，为其向中国证券业协会（以下简称协会）进行执业注册登记。执业注册登记事项包括证券经纪人的姓名、身份证号码、代理权限、代理期间、服务的证券营业部、执业地域范围和公司查询与投诉电话等。 证券公司应当在为证券经纪人进行执业注册登记后，按照协会的规定打印证券经纪人证书，并加盖公司公章，颁发给证券经纪人。证券经纪人证书由协会统一印制、编号。 第九条证券经纪人证书载明事项发生变动的，证券公司应当将该证书收回，向协会变更该人员的执业注册登记，并按照本规定第八条第二款办理新证书的打印和颁发事宜。 证券公司终止与证券经纪人的委托关系的，应当收回其证券经纪人证书，并自委托关系
证券经纪人的发展前景 ——以温州申万宏源证券公司为例摘要：证券经纪人是随着我国证券市场的发展不断壮大的。为了争抢客户资源，证券经济人不惜任何手段，其中建立一支过硬的销售团队成为目前开发客户的直接手段。我国证券经济人的培育还处于启蒙阶段，这就说明我国证券行业需要大量的经纪人，同时我国的证券经济人有着广阔的发展空间。但从目前来看，我国的证券经纪人还存在一定的问题需要解决人，本文通过对温州申万宏源证券公司经纪人存在的问题入手分析，如何解决这些问题，并进一步分析我国证券经纪人的发展前景。关健词：证券经纪人问题措施 一、证券经纪人的含义及工作内容 1.1证券经纪人的含义 经纪人顾名思义就是资源配置。从经纪人的基本职能来看，需要具备销售职能，其最基本的功能是将产品推销给客户从中获得相应的佣金或差价[1]。在证券市场客户需要的服务不是单一的，他们即需要通道服务更需要咨询资讯服务。但是中国证券市场没有任何一个证券公司能提供全方位的服务[2]。比如申万宏源证券公司可以提供资讯服务，而客户还需要通道服务，这就需要经纪人在银河证券等其他公司整合后为客户提供。而现在温州申万宏源证券公司经纪人位置更好象是证券公司的销售代表，如果客户提出超出这家证券公司的范围则会感觉束手无策，这说明温州申万宏源证券公司经纪人还没有完全独立的发展起来。 1.2证券经纪人的工作内容 从总体上来看，温州申万宏源证券公司经纪人的工作可以分为客户的开发与维[1]
护。首先是客户开发，而现在最基本的客户开发渠道大部分证券经纪人还采用两种方式进行，购买和发传单获取。但这也是最直接的方式。然后就是筛选客户进行约见，为了节约成本，建议有针对性的开展工作。约见后就是对客户进行说服，只要客户肯见面，同时经纪人因为在这一行又有了解基本上客户都会投资。但是需要重申的是，不管是全国范围内的证券公司经纪人，还是温州申万宏源证券公司经纪人是一个具备保证70%左右的客户都能赚到钱的人[3]。最后就是客户关怀服务，这是一种利用人文关怀的方式进行的售后服务，良好的客户关怀服务会有效的提高客户的忠诚度。 二、现阶段证券经纪人存在的问题 以温州申万宏源证券公司经纪人为例解析现阶段证券经纪人存在的问题。 2.1技能单一、对客户的影响力和控制力有限。 从我国现阶段的证券经纪人的发展来看，证券经纪人是随着市场的发展而发展起来的，而证券公司的业务基本上都一样，温州申万宏源证券公司经纪人也是如此，大部分证券经纪人的专业技能都没有达到多样化的水平，有限的能力如果想开发出更大的市场则显得有些力不从心。因为他们水平的限制，也使经纪人无法真正的吸引客户，这样，温州申万宏源证券公司经纪人的位置也无法真正的体现证券经纪人的专业特征。温州申万宏源证券公司经纪人都只效力于温州申万宏源证券公司，因为这种特殊性，使他们无法提供更加全面的中介服务，更别说自己的品牌。 申万宏源证券公司经纪人的专业技能单一，使得该公司经纪人对客户的影 响力和控制力不够，无法体现出经纪人的重要性，造成开发客户能力弱，维护 客户能力也弱的双弱局面。申万宏源公司证券经纪人在进入市场前对客户并没
《中国证券业协会证券经纪人执业规范（试 行）》 第一章总则 第一条为适应对证券经纪人实行自律管理的需要，规范证券经纪人的执业行为，促进证券经纪人提高执业水准，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券经纪人管理暂行规定》（以下称《暂行规定》）等规定，制定本规范。 第二条本规范所称证券经纪人，是指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人。 证券经纪人在执业时应当遵守本规范。 第三条证券公司委托、管理证券经纪人时应当遵守本规范。 第二章证券经纪人执业要求 第四条证券经纪人为证券从业人员，应当通过证券从业人员资格考试，并在执业期间持续具备规定的证券从业人员执业条件。 第五条证券经纪人应当与证券公司签订委托合同、经执业前培训并测试合格后，通过所服务的证券公司向中国证券业协会（以下称协会）进行执业注册登记。 证券经纪人在与证券公司签订委托合同前，应当按证券公司的要求提供必要的材料用于资格条件审查，并保证提供的材料真实、准确、完整。 第六条证券经纪人应当遵守法律、行政法规、监管机构和行政管理部门的规定、自律规则以及职业道德，遵守所服务证券公司的相关管理制度，规范执业，自觉维护证券行业及所服务证券公司的声誉，保护客户合法权益。 第七条证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动，应当遵循以下原则： （一）诚实守信。证券经纪人应当以诚实和公正的态度合规执业，在代理权限内如实告知客户可能影响其利益的重要情况。 （二）勤勉尽责。证券经纪人应当本着对客户和所服务证券公司高度负责的态度执业，认真履行各项职责。 （三）公平对待客户。证券经纪人应当公平对待其所招揽或服务的客户。 （四）客户利益优先。证券经纪人应当采取合理的措施避免与客户发生利益冲突；如无法避免，应以客户利益优先。 第八条证券经纪人应当具备执业所必需的专业知识和技能，并熟悉相关业务规则、业务流程、证券类金融产品特征、业务合同内容等。 第九条证券经纪人应当积极参加所服务证券公司和协会举办的业务培训，不断增强合规意识和诚信意识，提高职业素质和服务水平。 证券经纪人每年参加培训的时间不少于协会对证券从业人员后续职业培训的最低要求。 第三章证券经纪人行为规范 第十条证券经纪人只能接受一家证券公司的委托，专门代理其从事客户招揽和客户服务等
第一章导学 证券是各类合法权益凭证的统称。 证券包括：货币证券、财务证券、凭证证券、资本证券 有价证券：是指那些代表着一定的价值，能够设定、证明持有者的收入权益，并可以在市场上转让流通，从而具有价格表现的证券。 按照证券收益是否固定分类：固定收益证券、变动收益证券。 按照证券是否上市分类：上市证券、非上市证券。 按证券募集方式分类：公募证券、私募证券。 证券投资：是指围绕形成证券形态的金融资产投入货币资金，并通过持有和运用这种资产获取增值收益的行为。 第二章证券投资要素 按照投资者结构划分，证券投资者主体可以主要包括个人投资者和机构投资者。 合格境外投资者 QFII 股票是由股份有限公司发行的、用以证明投资者的股东身份和收益，并据以获得股息及其他投资者权益的可转让凭证。 按股东所享有的权益划分：普通股、优先股、后配股、混合股。 普通股票的权益： 第一，公司决策参与权。 第二，公司盈余分配请求权。 第三，公司剩余财产分配权。 第四，优先认股权。
第五，股份自由转让权。 第六，股东责任的有限性。 股份公司税后利润的分配顺序： （1）弥补公司以前年度亏损。 （2）提取法定公积金。公司分配当年税后利润时，应当提取利润的百分之十列入公司法定公积金。公司法定公积金累计额为公司注册资本的百分之五十以上的，可以不再提取。 （3）经股东会或者股东大会决议提取任意公积金。 （4）支付股利。 ----先支付优先股股股息 优先股的优劣： 优：一是在收益稳定性的保障上优先于普通股。 二是在收益与剩余财产分配顺序上，优于普通股。 劣：第一，优先股持有者一般无权参与公司的经营管理，没有对公司人事、决策等方面的表决权。 第二，优先股的股息率固定，即使公司经营状况良好，优先股股东通常也不能享受公司利润增长带来的分配利益。 按票面是否标明金额划分：面额股票，无面额股票。 A种股票：是以人民币计值和购买，主要针对国内投资者发行的股票。B种股票：是指由我国股份有限公司发行的、在境内上市并以人民币标明面值，供境内外投资者用外币认购的普通股票。 按绩效或收益特征划分，主要有蓝筹股、收益股、成长股、防守股、周期股、投机股。
一、单项选择题 1. 根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司与证券经纪人签订委托合同前，（）应对证券经纪人资格条件进行严格审查。 A. 证券公司法人所在地证监局 B. 中国证券业协会 C. 中国证监会 D. 证券公司 您的答案：D 题目分数：6 此题得分：6.0 批注： 2. 根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司应当对证券经纪人进行不少于（）个小时的执业前培训。 A. 30 B. 40 C. 50 D. 60 您的答案：D 题目分数：6 此题得分：6.0 批注： 二、多项选择题 3. 根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人在执业过程中，可以从事的业务包括（）。（本题有超过一个的正确选项） A. 向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况 B. 通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动 C. 向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程 D. 替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜 您的答案：A,C 题目分数：6 此题得分：6.0 批注： 4. 根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司为证券经纪人进行执业注册登记前，应当（）。（本题有超过一个的正确选项） A. 按照协会的规定打印证券经纪人证书 B. 对证券经纪人进行后续职业培训 C. 与证券经纪人签订委托合同 D. 对证券经纪人进行执业前培训，培训测试须合格 您的答案：C,D
此题得分：6.0 批注： 5. 根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司可以通过（）从事客户招揽和客户服务等活动。（本题有超过一个的正确选项） A. 公司员工 B. 委托居间人 C. 委托保险经纪人 D. 委托证券经纪人 您的答案：B,D 题目分数：7 此题得分：0.0 批注： 6. 根据《证券经纪人管理暂行规定》，中国证券业协会负责（）。（本题有超过一个的正确选项） A. 制定有关证券经纪人的自律规则 B. 组织或者办理证券经纪人的资格考试 C. 有关证券经纪人的注册登记、证书印制与后续职业培训 D. 对证券经纪人的执业行为进行监督检查 您的答案：A,D,B,C 题目分数：7 此题得分：7.0 批注： 7. 根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人的执业地域范围，应当与（）相适应。（本题有超过一个的正确选项） A. 所服务的证券公司的管理能力 B. 证券营业部的客户管理水平 C. 证券经纪人数量 D. 客户服务的合理区域 您的答案：A,D,B 题目分数：7 此题得分：7.0 批注： 8. 根据《证券经纪人管理暂行规定》，以下关于证券经纪人的委托或任职，说法不正确的是（）。（本题有超过一个的正确选项） A. 证券经纪人不能在证券公司以外的单位任职 B. 证券经纪人可以接受证券公司以外的单位的委托 C. 证券经纪人只能接受一家证券公司的委托 D. 证券经纪人可以同时接受两家证券公司的委托 您的答案：D,B
美国证券经纪人执照考试 Series 7 是美国证券经纪人执照考试 (General Securities Representative Examination)，是美国政府规定的金融人员必备的从业执照。必考的证券从业资格考试包括Series 7（系列7），及Series 63 (系列63)，纽约州证券法)，这2个系列所涉及的内容和考试方法与CFA第一级大同小异。而美国股市是全球金融投资重镇，也是全球投资人的焦点市场，海外人士跨足此市场成为其中的券商、经纪人、投资家或分析师也就等于拥有了无穷的发展机会和资产增值的空间。拥有此执照者，有广阔的美国就业与发展机会。知名金融机构等如花旗、所罗门美邦、美林等外资银行或券商更是将之列为从业人员必需资格之一。 由上叙述可知，除了Series 7之外，所有于美国当地从事证券交易的经理人还必须通过Series 63 (全美证券代理商州法统一考试（全美蓝天法考试）（Uniform Securities Agent S tate LawExamination-National Uniform Blue Sky Exam）)。这项执照是每个州都要求的，不管是谁，推销任何一种证券都要通过这项还有所在州的蓝天法考试。在跨州推销时，该执照取代所在州的蓝天法。该执照必须始终和其它相关执照存放在一起。 总而言之，美国证券交易商协会综合证券注册代表考试（也是纽约股票交易所注册资格考试(NASD General Securities Registered Representative Examination (Series 7)，这是所有金融证券业的最全面、最难的考的执照考试之一。考试一般需要6、7个小时（一次性），一旦通过，持照人可以从事公司股票、债券、免税或低税证券、不动产证券、共同基金等的交易。 但本执照持有者，不可经营期货、利率期权等业务;必须再加考其它执照。 考试比重: Equity Securities-------------10 Debt Securities----------------50 Options------------------------ 40 Trading Markets--------------20 Customer Accounts---------- 25 New Issues--------------------15 Investment Companies-------20 Taxes and Tax Shelters-------15 Regulations------------------- 40 Analysis------------------------15
第一章证券投资概述 1、证券的涵义:各类财产所有权或债权凭证的通称，是用来证明证券持有人有权取得相应权益的凭证（股票、债券、基金证券、票据、提单、存款单）;广义证券根据体现的信用性质:无价证券：只是一般的凭证（证据证券、凭证证券）如借条、收据等;有价证券：代表财产权的证券，它代表着财产所有权,收益请求权或债权.如股票，各种债券等 2、证券投资与投机 ?证券投资是货币持有者通过购买有价证券并长期持有，其目的主要是为了获得稳定的利息和股息收入，实现资金的增值。 ?证券投机是指货币持有者利用证券价格的波动，赚取证券买卖差价收入的行为。 投资与投机的关系： 转化：两者一定条件下会相互转化 （1）动机与目的不同。投资的目的是为了获取稳定的利息和股息收入；而投机则是为了在短期内通过价格变动来获取买卖差价收入。 （2）持有时间不同。投资者持有证券的时间一般在一年以上，而投机者持有证券的时间较短。 （3）决策依据不同。投资者主要依据于对上市公司经营状况的分析考察，而投机者主要依据于对股市行情短期变化的预测。 （4）风险倾向和风险承受能力不同。投资者厌恶证券风险，风险承受能力也较差；而投机者往往喜欢风险，他们为了赚大钱愿意冒风险 （5）投资对象不同。投资者通常选择价格波动小的证券，而投机者往往选择那些价格波动大、有周期性变化的证券。 3、证券投机的作用 积极作用：平衡价格；保持证券交易的流动性；分担价格变化的风险。 投机的消极作用： （1）、投机活动会使一些投机者在很短的时间内成为暴发户，而使另一些投机者在很短的时间内遭到破产损失，不利于社会安定。 （2）、在投机过度的情况下，一些投机者为了牟取暴利会进行内幕交易，甚至制造谣言，进行虚假交易，垄断操纵证券市场，违背证券市场“公平、公正、公
《证券经纪人管理暂行规定》解读 一、随堂练习 随堂练习（一）： 1、除证券经纪人以外，证券公司不得违反规定委托其他单位或者个人进行客户招揽、客户服务、产品销售活动。（正确） 2、根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司与证券经纪人之间为（委托代理）关系。 3、证券公司对证券经纪人实施集中统一的管理方式，主要体现在（BCD）等方面。 A、证券公司法人统一与证券经纪人签订劳动合同 B、证券公司法人统一与证券经纪人签订委托合同 C、证券公司统一制定证券经纪人有关的管理制度 D、证券公司同意建立证券经纪人有关的技术体统 4、证券经纪人须具备的职业条件包括（ABCD）。 A、品行端正、具有良好的职业道德 B、最近三年未受过刑事处罚 C、违背中国证监会认定为证券市场禁入者或者已过禁入期 D、不存在因违法行为或违纪行为被证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构、证券公司或国家机关开除的情形 随堂练习（二）： 1、按照《证券经纪人管理暂行规定》及相关规定，证券公司应当将（ABCD）。 A、证券经纪人的执业行为纳入公司合规管理范围 B、证券经纪人执业行为的合规性纳入其绩效考核范围 C、证券经纪人执业行为的合规性纳入客户回访内容 D、证券营业部对证券经纪人管理的有效性纳入其绩效考核范围 2、证券营业部在启动实施证券经纪人制度前，应当将证券公司与证券经纪人有关的管理制度和证券经纪人制度启动实施方案报所在地证监会派出机构备案，并接受所在地证监会派出机构的监管。（正确） 3、根据《证券经纪人管理暂行规定》，中国证券业协会应建立（B），向社会公众提供证券经纪人执业注册登记信息的查询服务。 A、证券经纪人信息查询制度 B、证券经纪人数据库 C、证券经纪人执业注册登记系统 D、证券期货市场诚信信息数据库系统 4、证券公司的员工从事证券经纪业务营销活动，可参照《证券经纪人管理暂行规定》执行。（正确）
一、单项选择题 1. 按照《证券经纪人执业规范（试行）》的规定，证券经纪人 可以接受（）证券公司的委托。 A. 一家 B. 二家 C. 三家 D. 四家 您的答案：A 题目分数：6 此题得分：6.0 2. 按照《证券经纪人执业规范（试行）》的规定，证券公司应 当做好（）工作，了解证券经纪人的执业情况和执业合规性，并进行完整记录。 A. 信息查询 B. 客户回访 C. 档案管理 D. 客户投诉和纠纷处理 您的答案：B 题目分数：6 此题得分：6.0 3. 按照《证券经纪人执业规范（试行）》的规定，当客户办理 开户业务时，证券经纪人应当（）。 A. 直接替客户办理开户业务 B. 把客户拉到非法场所开户 C. 引导客户到其他证券公司办理开户业务 D. 引导客户到所服务的证券公司的证券营业场所办理 开户业务 您的答案：D 题目分数：6 此题得分：6.0
二、多项选择题 4. 按照《证券经纪人执业规范（试行）》的规定，证券经纪人 在从事客户招揽和客户服务等活动时，应当明示（）。（本题有超过一个的正确选项） A. 其与所服务证券公司的委托代理关系 B. 代理权限 C. 代理期间 D. 执业地域范围 您的答案：B,A,C,D 题目分数：7 此题得分：7.0 5. 按照《证券经纪人执业规范（试行）》的规定，证券经纪人 应当（）。（本题有超过一个的正确选项） A. 具备执业所必需的专业知识和技能 B. 熟悉相关业务规则、业务流程 C. 熟悉相关证券类金融产品特征 D. 熟悉相关业务合同内容 您的答案：A,B,D,C 题目分数：7 此题得分：7.0 6. 按照《证券经纪人委托合同必备条款》的规定，证券经纪人 的权利至少应包括（）。（本题有超过一个的正确选项） A. 按照合同约定获取报酬 B. 了解报酬的计算依据、计算方法和计算结果 C. 向证券公司提出意见和建议 D. 拒绝执行证券公司违法违规或者违反合同的管理制 度 您的答案：B,C,D,A 题目分数：6 此题得分：6.0 7. 按照《证券经纪人执业规范（试行）》的规定，证券经纪人 在执业过程中遇到（）的情形时，应及时向所服务证券公司报告并采取措施予以避免。（本题有超过一个的正确选项） A. 自身利益与客户的利益发生冲突
证券投资学复习资料 一、名词解释 1、股票股票是一种有价证券，它是股份有限公司发行的用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获取股息和红利的凭证。 2、债券债券是依照法定程序发行，约定在一定期限内还本付息的有价证券。债券是国家或地区政府、金融机构、企业等机构为筹措资金而直接向投资者发行，并且承诺按一定利率支付利息和按约定条件偿还本金的债权债务凭证。 3、可转换债券可转换债券是指发行人依法定程序发行，持有人在一定时间内依据约定的条件可以转换成一定数量的另一类证券的证券。 4、注册制注册制又叫申报制或形式审查制，是指政府对发行人发行证券，事先不作实质性审查，仅对申请文件进行形式审查，发行者在申报申请文件以后的一定时期以内，若没有被政府否定，即可以发行证券。 5、核准制核准制是指发行人申请发行证券，不仅要求公开披露与发行证券有关的信息，符合公司法和证券法若所规定的条件，而且要求发行人将发行申请报请证券监管机构。 6、无风险资产无风险资产是指未来收益和风险都确定的资产。 7、股票指数期货股票指数期货是指期货交易所同期货买卖者签订买卖股票价格指数期货合约，并在将来指定日期用现金办理交割的一种期货交易方式。 8、套期保值套期保值是指通过在现货市场与期货市场建立相反的头寸，从而锁定未来现金流的交易行为。 9、看涨期权它是指期权的买方向期权的卖方支付一定数额的权利金后，即拥有在期权合约的有效期内，按事先约定的价格向期权的卖方买入一定数量的期权合约规定的特定商品的权利，但不负有必须买进义务。 10、无差异曲线无差异曲线是指在一定的风险收益水平下投资者对不同证券投资的满足程度是没有区别的。 11、零息票债券零息票债券又称贴现债券，是一种以低于面值的贴现方式发行，承诺在到期日按面值偿还的债券。 12、附息票债券附息票债券是一种承诺在债券到期日之前，依照债券的票面利率定期向投资者支付利息，并在债券到期日时偿还本金的债务。 二、简答题 1、普通股和优先股的区别 （1）普通股股东享有公司的经营参与权，而优先股股东一般不享有公司的经营参与权。 （2）普通股股东的收益要视公司的赢利状况而定，而优先股的收益是固定的。（3）普通股股东不能退股，只能在二级市场上变现，而优先股股东可依照优先股股票上所附的赎回条款要求公司将股票赎回。 （4）优先股票是特殊股票中最主要的一种，在公司赢利和剩余财产的分配上享有优先权。 2、债券按发行主体分类 （1）政府债券国家债券地方政府债券 （2）金融债券 （3）公司债券
证券经纪人职业生涯规划范文 本文是关于证券经纪人职业生涯规划范文，仅供参考，希望对您有所帮助，感谢阅读。 证券经纪人职业生涯规划 前言 本学期通过一个学期大学生职业生涯规划课的学习，了解到职业生涯是一个人一生中所有与职业相联系的行为与活动，以及相关的态度、价值观、愿望等的连续性经历的过程，也是一个人一生中职业、职位的变迁及工作理想的实现过程。简单说，职业生涯就是一个人终生的工作经历。一般可以认为，我们的职业生涯开始于任职前的职业学习和培训，终止于退休。我们选择什么职业作为我们的工作，这对于我们每个人的重要性都是不言而喻的。 职业规划课对我很多的教育意义，所放的视频针对性极强，给我们这些刚进大学的懵懂学生敲响了警钟，这也是周老师为什么把这门课开在大一的目的所在。职业生涯规划课犹如一盏明灯照亮我们前进的方向。记得哈佛大学的爱德华·班菲德博士曾对美国社会进步动力的研究发现，那些成功的人往往都是有长期时间观念的人。他们在做每天、每周、每月活动规划时，都会用长期的观点去考量。他们会规划五年、十年，甚至二十年的未来计划。他们分配资源或做决策都是基于他们预期自己在几年后的地位而定。这一研究成果，对于刚刚跨入社会的职场人士有着重要的启示作用。只有规划好自己的人生，才能避免走许多的弯路。 一.自我认知 我的社会角色：大学一年级学生 优势：做事有计划、有条理，时间观念非常强，工作中有种不完事不罢休、锲而不舍的态度和精神，有责任心;好强的性格形成了我越挫越勇的工作态度，凡事力求完美。 劣势：有时会毛毛躁躁，考虑问题不够周全细致;有时有些懒惰，太好强，有些急功近利;缺乏团队精神。 个人所处的环境我的双亲自幼对我疼爱有加，尊重我的选择与理想，是
证券经纪人委托代理合同 委托人（以下简称甲方）： 名称：合肥鸿昌禄达投资信息咨询有限公司 地址： 联系电话： 受托人（以下简称乙方）： 姓名： 身份证住址： 现居住地址： 联系电话： 身份证号码： 证券经纪人执业证书编号： 为明确甲、乙双方的权利义务，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券经纪人管理暂行规定》等法律法规，以及甲方的相关规章制度，甲乙双方经平等协商，就甲方委托乙方代理其开展证券经纪业务事宜达成一致，签订本合同。 第一条声明与保证 1、甲方已经相关监管机构认可、具备委托证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动的条件； 2、乙方已知晓并认可甲方《经纪人管理暂行办法》及其相关管理办法及制度。 3、乙方提供给甲方的信息和资料真实、准确、完整。 第二条甲方与乙方的法律关系 一、甲、乙双方为委托代理关系。甲方委托乙方作为甲方的证券经纪人，代理甲方进行客户招揽、客户服务等活动。乙方的代理期限为本合同的有效期，委托代理权限范围是： 1、向客户介绍甲方和证券市场的基本情况； 2、向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程，充分揭示证券投资风险； 3、向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则以及甲方的有关规定； 4、向客户传递公开市场信息和由甲方统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息； 5、向客户传递由甲方统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息； 6、法律、行政法规和证监会规定证券经纪人可以从事的其他活动。 二、甲方和乙方之间不构成任何劳动关系，乙方不具备甲方任何类别员工的身份。乙方应当遵守甲方从业人员的管理规定，在本合同约定的代理期限内，乙方在甲方授权范围内的行为，由甲方依法承担相应的法律责任；对超出授权范围的行为及乙方的过错行为，乙方应当依法承担相应的法律责任。 第三条乙方的执业地域范围为【】，所服务的证券营业部为【】以及经营证券业务许可证的编号【】。 第四条甲方的权利及义务
2020成为一名证券经纪人有哪些条件 证券考试栏目整理“2020成为一名证券经纪人有哪些条件”希望可以帮到广大考生，信息，请继续关注我们网站的更新! 只有相当少的一群人才能成为一个合格的证券经纪人，这和保险代理是一样的。扣除老人、小孩，受过至少初中以上教育的成年人，大约1000个能出一个。而且，这个比例还是在东南比较发达的地区。不是任何一个人都能成为证券经纪人的。 想做一个合格甚至优秀的证券经纪人，需要有如下条件： 1、对于零(低)底薪的认识。我接触到的很多人对此认识其实很不足。公司和员工之间就薪水问题其实是一种博弈。低底薪+高佣金和高底薪+低佣金其实是朝三暮四的道理。而证券经纪业务销售在前收益在后的特性决定了经纪人一定是低底薪，甚至零底薪的。 比如说，一个员工能为公司每个月创造2万元的收入。扣除成本以及剩余价值之后，公司决定给这个员工1万元。很多人愿意接受给6000底薪加上4000提成，甚至可以不要这4000提成。也不愿意接受拿600底薪，加上9400元提成。这种心理要不就是对自己没有信心，要不就是骗子? 退一万步想，没有底薪是什么人?这个世界只有两种人没有底薪。一是乞丐，二是老板。总不见得经纪人是乞丐吧，那就是做老板了。 所以，做经纪人的第一条件就是有强烈的做老板，或者说创
业的欲望。没有强烈企图心的人是做不了经纪人的。 2、对于事业还是职业的认识。我接触过一些保险代理人，当然也接触过很多证券经纪人，相当多的人是把它当成一个糊口的职业来看待。如果是这样的话，对不起，会相当失望。因为这个职业给予的薪水很低，业内的普遍标准是600-800之间。在上海，这个月薪是没有任何吸引力的。相对的，付出的却很多。如果不是抱着长远的目光，把它当一份自己的事业来做的话，恐怕1个星期都撑不过去。 从第一个条件可以看到，只有做老板创业的欲望，才能把你的工作当成事业来做，把愿望上升成为信念。 3、对于吃苦的认识。吃苦这东西，很多人都以为自己能吃。由于增员的关系，我看到过很多个人简历，一般都写上“本人吃苦耐劳......”。可惜，经纪人对吃苦的要求远远不是你可以三天三夜不睡觉，或者是跑厕所里打扫个马桶那么简单。许多从事经纪人工作的人，最后选择退出就是因为：能吃苦不能受气。而且，这种现象，恕我直言，在现今的大学生中越来越普遍。 所谓吃得苦中苦，方为人上人。我对此话的理解就是要学会受气。你做错什么事情被人痛骂一顿，这个不叫受气。而是你明明没做错或者是做自己的本分，还要被人痛斥：“品味低下……”，这才叫受气。 做老板哪有不受气的。记得朋友说过一个故事，说新东方老板当年刚刚起步时候，被黑社会缠上，受了点皮肉之苦。于是，他想，结交一些公安局的人就可以好些。经人介绍，他认识了一个大队长。于是，他请这位大队长吃饭。饭桌上，这个教师出身
证券投资学复习思考题 一、单项选择题 1、证券投资分析的主要信息来源渠道不包括（ A ） A、到政府部门去实地了解情况 B、到上市公司去实地了解情况 C、道听途说的消息 D、查历史资料 2、证券投资分析的技术分析方法主要解决的问题是（ C ） A、购买何种证券 B、购买证券的数量 C、何时买卖证券 D、构造何种类型的证券组合 3、债券价格、到期收益率与息票利率之间存在以下的关系（ B ） A、息票利率小于到期收益率，债券价格高于票面价值 B、息票利率小于到期收益率，债券价格小于票面价值 C、息票利率大于到期收益率，债券价格小于票面价值 D、息票利率等于到期收益率，债券价格不等于票面价值 4、基本分析的理论基础是（ C ） A.博弈论 B.市场的行为包含一切信息、价格沿趋势移动、历史会重复 C.经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理 D.任何金融资产的真实价值等于这项资产的所有者的预期现金流的现值 5、“市场永远是对的”是哪一个投资分析流派的观点？（ B ） A.基本分析流派 B.技术分析流派 C.心理分析流派 D.学术分析流派 6、下面哪种分析不属于技术分析（ D ） A.切线理论 B.波浪理论 C.循环周期理论 D.财务指标理论 7、直接监督管理我国证券期货市场的政府部门是下列哪个部门，其主要负责制定证券期货市场的方针政策、发展规划，起草证券期货市场的有关法律、法规，制定证券期货市场的有关规章，依法对证券期货市场上的违法违规行为进行调查、处罚，对证券经营机构及证券市场进行监管事宜。（ B ） A.中国人民银行 B.中国证监会 C.中国保监会 D.中国期货业协会 8、购买平价发行的每年付息一次的债券，其到期收益率和票面利率的关系（C ） A．前者大于后者 B.后者大于前者 C.两者相等 D.两者无关 9、债券的收益率曲线为“正向”，表明当债券期限增加时，收益率（B ） A、下降 B、增加 C、不变 D、无序 10、下列关于封闭式基金的说法错误的是( D ) A．封闭式基金的价格和股票的价格一样，可以分为发行价格和交易价格 B．.确定基金价格最根本的依据是每基金单位资产净值及其变动情况 C．封闭式基金的交易价格主要受到基金资产净值等因素的影响 D．封闭式基金经常不断地按客户要求购回或者卖出基金单位。 11、表示利率期限相对较短的债券，利率与期限呈正向关系；期限相对较长的债券，利率与期限呈反向关系。这种曲线称为( D )
试题 一、单项选择题 1. 按照《证券经纪人执业规范（试行）》的规定，证券经纪人可以接受（）证券公司的委托。 A. 一家 B. 二家 C. 三家 D. 四家 您的答案：A 题目分数：6 此题得分：6.0 2. 按照《证券经纪人执业规范（试行）》的规定，证券经纪人在与证券公司签订委托合同前，应 当按证券公司的要求提供必要的材料用于（），并保证提供的材料真实、准确、完整。 A. 执业注册登记 B. 诚信信息备案 C. 资格条件审查 D. 执业信息查询 您的答案：C 题目分数：6 此题得分：6.0 3. 按照《证券经纪人执业规范（试行）》的规定，证券公司应当建立健全证券经纪人（）制度， 确保客户能够随时查询证券经纪人的相关信息。 A. 绩效考核 B. 责任追究 C. 异常交易和操作监控 D. 档案和信息查询 您的答案：D 题目分数：6 此题得分：6.0
二、多项选择题 4. 按照《证券经纪人执业规范（试行）》的规定，证券经纪人应当（）。（本题有超过一个的 正确选项） A. 具备执业所必需的专业知识和技能 B. 熟悉相关业务规则、业务流程 C. 熟悉相关证券类金融产品特征 D. 熟悉相关业务合同内容 您的答案：B,C,D,A 题目分数：7 此题得分：7.0 5. 按照《证券经纪人委托合同必备条款》的规定，证券经纪人的权利至少应包括（）。（本题 有超过一个的正确选项） A. 按照合同约定获取报酬 B. 了解报酬的计算依据、计算方法和计算结果 C. 向证券公司提出意见和建议 D. 拒绝执行证券公司违法违规或者违反合同的管理制度 您的答案：B,A,D,C 题目分数：7 此题得分：7.0 6. 按照《证券经纪人执业规范（试行）》的规定，对违反法律、行政法规、监管机构和行政管理 部门的规定及自律规则的证券公司和证券经纪人，中国证券业协会可给予其（）等纪律处分。（本题有超过一个的正确选项） A. 警告 B. 罚款 C. 行业内通报批评 D. 通过媒体公开谴责 您的答案：C,D,A 题目分数：6 此题得分：6.0 7. 按照《证券经纪人执业规范（试行）》的规定，证券经纪人在执业过程中遇到（）的情形时， 应及时向所服务证券公司报告并采取措施予以避免。（本题有超过一个的正确选项） A. 自身利益与客户的利益发生冲突 B. 相关方利益与客户的利益发生冲突 C. 自身利益与客户的利益可能发生冲突
证券经纪人考试试题（证券市场基础一）证券经纪人考试试题(证券市场基础一) 单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内) 1(下列选项中不属于货币证券的是( D)。 A(银行汇票B(银行本票 C(支票D(股票 2(经证券主管机关核准发行，并经证券交易所依法审核同意，允许在证券交易所内公开买卖的证券是( C)。 A(公募证券B(私募证券C(上市证券D(非上市证券 3.证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的竞争关系体现了证券市场的( D)。 A(保障功能B(筹资-投资功能C(定价功能D(竞争功能 4(持有证券本身可以获得一定数额的收益。这句话反映的债券特性是(A )。 A(证券的收益性B(证券的流动性C(证券的风险性D(证券的期限性 5(在我国，证券监管机构是指(D )。 A(国务院B(证券业协会C(证券交易所D(证监会及其派出机构 6(证券市场的发行人有(C ) A(股份有限公司B(有限责任公司C(公司(企业)、政府和政府机构D(股份制公司 7(证券公司的主要业务内容有(D )。 A(股票、债券和基金 B(发行、自营和基金管理 C(承销、咨询和基金管理 D(承销、经纪、自营、投资咨询、购并、受托资产管理、基金等业务8(下面不能作为证券投资基金的特点的是(A )。 A(稳定市场B(集合投资C(专业理财D(分散风险
9(经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设 立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金是( C)。 A(契约型基金B(公司型基金C(封闭式基金D(开放式基金 10(货币市场基金的优点不包括(B )。 A(资本安全性高B(可以避险套利C(购买限额低D(收益较高 11(负责基金发起设立与经营管理的专业性机构(B )。 A(基金份额持有人B(基金管理人C(基金保管人D(基金托管人 12(衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和 计算依据的是(A ) A(基金资产净值B(基金总份额C(基金资产总值D(基金负债13(对基金投资进行限制的目的不包括以下哪项( C) A(引导基金分散投资、降低风险B(避免基金操纵市场C(提高基金盈利水平 D(发挥基金引导市场的积极作用 14(以下哪项风险不属于证券投资基金的风险( D) A(市场风险B(管理能力风险C(技术风险D(政治风险 15((A )是最有影响的政治因素。 A(战争B(政权更迭、领袖更替等政治事件C(政府重大经济政策的出台、社会 经济发展规划的制定、重要法规的颁布等D(国际社会政治、经济的变化16(社会公众依法以其拥有的资产投入公司时形成的可上市流通的股份是 ( C)。 A(国家股B(法人股C(社会公众股D(外资股 17(下列关于境外上市外资股和境内外资股的说法错误的是( C)。 A(都采用记名股票形式B(都以人民币标明面值C(都在中国境内上市D(都以外 币支付外资股股东股利及其他款项 18(我国《证券法》规定，社会募集公司申请股票上市的条件之一是:向社会公开发行的股份达到公司股份总数得(C )以上;公司股本总额超过4亿元的，向社会公开发行股份的比例为( C)以上。
上海地区证券经纪人执业自律规则（经2010年2月10日四届一次会员大会审议通过） 第一章总则 第一条为加强对上海地区证券经纪人的自律管理，促进证券市场健康发展，保护投资者合法权益，维护上海地区证券经纪业务的正常秩序及证券经营机构（以下简称机构）和证券经纪人的合法权益，规范证券经纪人的执业行为，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券经纪人管理暂行规定》（以下简称《暂行规定》）、《中国证券业协会证券经纪人执业规范（试行）》（以下简称《执业规范》）、上海证监局的有关指引，制定《上海地区证券经纪人执业自律规则》（以下简称（规则）。 第二条本规则所称的上海地区证券经纪人，既包含接受证券公司的委托，代理其及在沪机构在上海地区从事客户招揽和客户服务等活动的证券公 司的外部自然人；也包含证券公司及在沪机构在上海地区专门从事证券经纪业务营销的内部人员（以下简称内部营销人员）。 上海地区机构实施证券经纪人制度的和设有内部营销人员的都应当遵守 本《规则》。 上海地区证券经纪人和内部营销人员在执业时应当遵守本《规则》。
第二章执业资格及备案 第三条证券经纪人为证券从业人员，应当通过证券从业人员资格考试，并在执业期间持续具备规定的证券从业人员执业条件。 第四条证券经纪人应当与所代理的证券公司签订委托合同，经培训并测试合格后，通过所代理的证券公司向中国证券业协会进行执业注册登记，取得证券经纪人证书后方可执业。 证券经纪人在签订委托合同前，应向所代理的证券公司提供必要材料用于资格条件审查，并保证提供的材料真实、准确、完整。 第五条上海地区证券经纪人在取得经纪人证书的同时，应由其所服务的上海地区机构向上海市证券同业公会（以下简称公会）进行执业备案，内部营销人员也应同样备案。 公会网站建立上海地区证券经纪人备案系统，供机构对其证券经纪人进行执业备案及查询，并为上海证监局有关处室监管机构合规开展证券经纪业务营销活动提供相关信息；同时也供证券经纪人查询自己相关信息的准确与否；另外，公会网站还建立上海地区证券经纪人信息平台，供社会查询合规的证券经纪人相关信息。 第三章业务管理 第六条机构实施证券经纪人制度的应严格执行有关法律、法规及《暂行