农村商业银行合规管理工作流程
13号（1月25日）
第一章总则
第一条为了确保农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）合规管理制度的有效实施，防止违规事件发生，维护本行声誉，根据本行《合规管理工作制度》（以下简称《合规制度》），结合实际，制定本流程。

第二条总行各部门、支行应树立依法合规的经营理念，调动充足资源和采取有效措施，确保本流程得到全面、有效的贯彻落实。

第三条总行各部门应当通过公文收件、监管部门官方网站、联系监管机构对口部门、媒体以及网络等各种渠道，密切关注和跟踪本条线的外部法律规则（包括国家的法律法规，监管部门、省联社的制度、办法、通知等文件规范）最新发展，建立本条线的外部法律规则库。

第四条文中所称归口管理部门指总行合规管理部以外的其他部门。

第五条本流程适用于总行各部门、各支行。

第二章职能
第六条总行设立合规管理部（简称合规部），负责合规管理工作。

合规部根据授权和职责分工，制定切实可行的内部合规管理工作制度和流程，通过协调、督促、检查、处理、问责等方
式，使各项规章制度得到不断完善并予以有效执行。

第七条合规部与各支行、各部门合规管理员构成合规管理工作的基本主体。

各支行、各部门合规工作均由合规管理员向合规部报告；合规部向高管层和合规管理委员会（或董事会授权其下设的履行合规管理职能的专门委员会，下同）报告。

第八条违规举报的受理。

合规部门公布合规报告的公开电话、邮箱，由专人受理合规问题举报。

举报人的个人信息受到保护且作为保密文件资料管理。

合规部向相关部门通报举报信息时，只能通报举报的问题，不得通报举报人个人特征信息。

总行鼓励举报人采取署名方式反映合规问题，以便合规部门及相关部门快速展开调查，使所反映问题得到迅速解决。

第三章报告方式与内容
第九条合规报告是合规管理组织架构中沟通工作信息的重要方式。

根据报告内容和频率，合规报告分为定期报告和即时报告。

根据报告主体，合规报告分为合规部门报告和合规管理员报告。

第十条各支行合规管理员应按合规部的要求，及时将本单位合规管理工作开展情况、违规问题及整改情况向合规部报告。

报告包括但不限于以下内容：外部法律规则合规要求的落实情况、总行规章制度的执行情况、内部检查和违规整改情况、岗位授权管理情况、违规事件的处理及后续跟踪情况等工作，包括相应统计、分析和解决问题意见。

第十一条总行归口管理部门合规管理员应按合规部的要求，及时将本条线合规管理工作开展情况向合规部报告。

报告包括但不限于以下内容：本部门分管条线范围内的外部法律规则更新、外部法律规则合规要求的落实情况、规章制度执行情况管理、各类检查和违规整改情况及后续跟踪情况、机构及岗位授权管理情况、违规事件的处理情况等，包括相应统计、分析和解决问题意见。

第十二条合规部对合规开展情况及时向高管层报告，并将经审定的合规风险分析评价报告及时报送监管部门。

合规风险分析评价报告包括但不限于以下内容：报告期合规风险状况的变化情况、已识别的违规事件和合规缺陷、已采取的或建议采取的纠正措施等。

第四章合规报告路径
第十三条合规报告采用矩阵式（双线），即合规管理员向合规部报告的同时，同时向所在归口管理部门、支行负责人汇报。

第十四条总行归口管理部门发现重大违规事件时，应及时向高管层报告，并将处置情况报告向合规部备案。

第十五条支行发现重大违规事件时，应在第一时间向总行、合规部及业务主管部门报告。

第十六条合规部建立合规报告档案。

合规部门工作人员收到支行、归口管理部门、合规管理员的合规报告后，应及时、认真分析，梳理合规管理、违规事项、处理情况等信息，登记合规报告登记表，并监督落实。

发现重大违规事件时，合规部负责人应在第一时间内向高管层及监管部门报告，并参与事件的调查和处理。

第五章检查监督
第十七条合规部在开展的相关检查过程中，就发现的合规管理中存在的问题通报相关归口管理部门，并督促整改。

第十八条各职能部门应将开展的合规工作检查情况的报告，交合规部备案。

第十九条稽核部对各支行、各业务条线的合规管理状况进行独立审计、评价，出具审计报告，交合规部备案。

第六章责任追究
第二十条各支行、合规管理员在日常合规管理工作中，未及时报送合规管理报告，或者报告反映的事实严重失真的，依据总行有关规定，对直接责任人员追究责任（含通报、经济处罚、行政处理、赔偿损失）。

第二十一条合规管理员有下列情形之一的，必须退出合规管理队伍：
1、不能认真履行职责的；
2、不能按时按质完成合规管理工作任务的；
3、对本部门、本单位发生的违规问题置之不理的；
4、发现问题后不及时向本部门、本单位负责人和合规部报告的；
5、发生重大事件报告不及时的；
6、年度考评为不称职的；
7、本人发生其他问题，已经不适合担任合规管理工作的。

第二十二条总行将合规管理质量纳入到绩效考核体系中。

第七章附则
第二十三条本流程由总行负责解释和修订。

第二十四条本流程自印发之日起实施。