日期：
风 控 综 合 意 见
部门领导签字:
日 期：
4、项目企业的合法合规性是否存在瑕疵、对项目的影响
5、对上下游客户的依赖程度
6、实际控制人负债、企业或有负债的影响
7、其他（包括上述调查中发现的风险点）
项 目 综 合 审 核 及 判 断
项目异常问题审核
无
融资用途与还款来源的审核
（重点核实企业融资用途的真实性和需求量的合理性）
1、融资用途
2、还款来源
结论：
上下游合同清单
抽查分合同
其他需要重点调查的问题
1、财务报表其他重要的项目说明(主要二级科目明细：应收、应付、其它应收、其它应付、库存、固定资产、股权投资)
2、其他认为有必要披露的情况。
会计报表
行业分析
现场调查中发现的主要风险点及对项目的影响
1、企业受行业影响风险点：
2、企业自身风险点：
3、税收政策对企业的影响：
2、借款主体下户调查时提到的借款用途和还款来源：
3、企业信用记录：
（1）融资卡查询结果/企业征信报告：
（2）借款主体及项目主要关联人征信报告：
（3）法院被执行人（企业、个人及主要关联人）信息查询
（4）北京市企业信用网查询
4、企业与实际控制人、关联企业之间的产权及控制关系：
(1)企业与实际控制人的关系：
融资项目审核报告
借款主体
融资金额
万元
风控经理
项目名称
融资期限
个月
现场调查时间
现 场 调 查 审 核
调查、审核内容
核实依据、方法
客户经理反馈
基本状况重点问题调查分析
（必须包括但不限于调查提纲模版中企业信用记录、企业大额固定资产投入、企业管理状况的核查，目的是调查企业的道德风险及潜在债务）
1、企业所处行业分类及盈利模式：
项目的反担保措施（项目经理版）
同意如下反担保措施:
风控经理队反担保措施的分析：
企业财务信息披露真实性的基本判断
项目材料完整性、合法合规性意见
资料是否完整：
需要补充的资料明细：
合规专员签字：
日期：
项 目意见
风控经理提出的项目反担保措施的补充意见，或其他风险防范方案：
风控经理对该项目的评价结论：
风控经理签字：
专项资质：
专利权
稀缺行业牌照
行业门槛许可证
房屋租赁合同
产业链及相应现金流调查分析
（必须包括但不限于调查提纲模版中相应的产业链及现金流的核查内容，目的是调查企业真实收入、利润状况）
1、上下游客户及重大合同金额、总计金额、订单签订、执行情况：
（1）可核实的上游客户：
（2）可核实的下游客户：
结论：
3、收入情况：
（2）企业与关联企业之间的产权和控制关系：
(3)项目企业股权变更及历史沿革：
5、企业管理状况：
（1）高管变动情况
（2）企业人员流动情况
（3）管理是否健全
6、企业生产厂房、办公场所自有/租赁情况。
（1）总部和工厂：
（2）市区办公地点：
7、企业大额固定资产投入
8、其他调查报告未披露的，但审核认为会对项目判断有重要影响的情况。
可核实回款：
月份
1月
2月
3月
4月
5月
6月
7月
8月
9月
10月
11月
12月
合计
结论：
4、物流及进库、出库单据：
5、企业运营总成本：（进货成本、人工成本、税费、财务费用、销售及市场费用、宣传费用、办公费用等）
结论：
6、利润状况：（主营销售规模、其他收入金额、利润总额、毛利、净利润率等）
结论：
9、项目企业法人及主要关联人的现有负债/或有负债：（借款主体、规模、利率、期限及主要担保方式）