题目“十必做”规定，基层网点主要负责人应每季开展一次的工作有（）【多选】A.落实查库制度B.抽查监控录像C.参与或监督外部对账D.开展员工异常行为动态分析排查《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
【多选】A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.道德风险《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。
【多选】A.法律制裁B.监管处罚C.重大财务损失D.重大声誉损失《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：（）【多选】A.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序B.是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置C.能否采取有效措施来规范各项业务操作D.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（）【多选】A.启动应急预案，清查账目B.查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告C.查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任D.总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（）【多选】A.案件信息报送及登记B.案件调查C.案件审结D.行政处罚《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》要求，加强对于银行员工参与非法集资活动的管理和处置，必须做好以下几项工作（）【多选】A.持续加强员工思想教育，引导员工树立正确的世界观、人生观和价值观。
B.梳理完善前、中、后台的各项内部管理制度，加强对员工行为的监督管理。
C.建立和落实管理责任制，对出现重大事件的要及时调整负责人。
D.集中力量对内部员工参与民间融资活动的行为进行风险排查，对发现的问题及时采取措施进行整改，对违规人员《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员，具体包括（）【多选】A.作案人员B.违法违规行为的实施人C.违法违规行为的参与人D.对案件发生负有管理、领导、监督责任的人员按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，以下说法，哪些是正确的()【多选】A.董事长为案件风险监督第一责任人B.监事长为案防制度制定第一责任人C.行长为案防制度执行第一责任人D.董事长为案件风险防范第一责任人按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些方式不属于纪律处分？（）【多选】A.要求赔偿经济损失B.解除劳动合同C.责令辞职D.开除按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些方式不属于纪律处分？（）【多选】A.要求赔偿经济损失A.要求赔偿经济损失B.解除劳动合同C.责令辞职D.开除按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理的（）【多选】A.因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发案件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的B.主动采取有效措施消除或减轻危害后果的C.情节轻微且未造成损害的D.积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的（）【多选】A.因不可抗力造成违法违规的B.案发时主动反映、举报相关线索的C.受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的D.自查发现、主动揭露案件的案件涉及金额以（）确认金额为准。
【多选】 A.银监局 B.公安局C.司法机关D.金融机构案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。
【多选】A.主要负责人B.分管负责人C.直接责任人D.作案嫌疑人根据《商业银行法》，关于商业银行分支机构，下列哪些说法是错误的？（）【多选】A.在中国境内应当按行政区划设立B.经地方政府批准即可设立C.分支机构不具有法人资格D.拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资金根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些明确属于柜台违规行为？（）【多选】A.柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告B.委派会计（授权经理）在授权过程中都应听从网点负责人的指令C.应客户要求请自己好友帮忙，并通过好友的账户过渡客户资金D.坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些说法是正确的？（）【多选】A.委派会计（授权经理）轮岗期限最长不超过2年B.禁止采用离岗休假、离岗审计代替轮岗制度的落实C.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年，并可根据实际情况另行安排离任审计时间D.对于重要岗位员工的轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求100%根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）的要求，以下哪种情况下，银行机构需密切关注或监视该账户。
（）【多选】A.连续两个对账周期对账失败的账户B.账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户C.长期交易频繁的账户D.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）加大对重点账户、高风险账户的监控要求，以下哪些说法是正确的？（）【多选】A.对于值得高度关注的账户，原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折B.对于异动、可疑、高风险账户，各机构可以根据自身特点，分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账C.对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回折D.对于值得高度关注的账户，原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（）【多选】A.银行前员工王某在离职后参与非法集资B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金C.外部电信诈骗D.客户信用卡被社会不良分子盗刷根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件属于第三类案件？（）【多选】A.银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资B.某客户利用POS机非法套现C.电信诈骗D.以上都不是禁止违规代客户保管（）等重要资料和贵重物品。
【多选】A.身份证件B.现金C.存单（折）D.有价单证李某是M商业银行的董事，其子为L公司董事长。
L公司向M银行的下属分行申请贷款，李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。
根据《商业银行法》，下列哪些说法是正确的？（）【多选】A.李某强令下属机构发放贷款，是禁止的行为B.该贷款合同无效，李某应承担由于合同无效造成的一切损失C.该贷款合同有效，李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失D.分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（）责任。
【多选】A.网点负责人B.保卫部门负责人C.分管领导D.主要领导下列哪些行为是被明令禁止的：（）【多选】A.不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实B.不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品C.使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作D.在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（）【多选】A.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务D.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书下列哪一项说法是正确的？（）【多选】A.案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，直接报送银监会案件稽查部门B.银行业金融机构案件的调查实行专案负责制C.银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度D.银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是（）【多选】A.违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的B.擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的C.隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的D.违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：（）【多选】A.授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的B.办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失的C.通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声誉损失的D.通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：（）【多选】A.授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的B.办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失的C.通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声誉损失的D.通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的下面哪几项属于银行业案件？（）【多选】A.某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金B.某农商行副行长乙无故离岗C.某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗D.某银行员工丁发放大量假、冒名贷款严禁（）客户信息。
【多选】 A.出卖 B.泄露C.内部使用D.修改严禁违规代客户办理各类账户的（）等业务。
【多选】A.开立 B.变更 C.撤消 D.冻结业务授权不得出现以下行为：（）【多选】A.不确认客户真实意愿授权B.不审核凭证授权C.不核实业务授权D.超权限授权以下哪些机关根据法律程序，可要求银行协助查询、冻结、扣划？（）【多选】A.人民法院B.人民检察院C.海关D.税务机关以下哪些属于《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》提出的“四个禁止”（）【多选】A.严禁员工借用客户资金或出借资金给客户使用，与客户发生非正常资金往来.B.严禁员工大额举债、涉黄、涉赌、涉毒。