设定计划名称 设定定投周期 设定初次扣款日 设定定投金额 设定终止条件 设定基金定投比率 编辑基金品种
设定计划名称 设定定投周期 设定初次扣款日 设定比较指数 设定短期均线 设定长期均线 设定定投金额 设定终止条件 设定基金定投比率 设定资金浮动比率 编辑基金品种
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定投参数说明
参数项
定投流程介绍－组合基金普通定投
组合基金 普通定投
结束
退出
否
填写并发送
开户信息
是
确认风险揭示 书/投资者权益
须知
选择多只 定投基金
设定计划名称 设定定投周期 设定初次扣款日 设定定投金额 设定终止条件 设定基金定投比率 编辑基金品种
否
基金是否开 户？
是
完成定投计划 否
是否超风险？
是
确认免责 声明？
是
是
确认超风险提
示？
否
否
退出
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定投流程介绍－组合基金智能定投
组合基金 智能定投
结束
选择定投基金组合
完成定投计划
是
退出
填写并发送
否
开户信息
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是
确认风险揭示 书/投资者权益
须知
设定计划名称 设定定投周期 设定初次扣款日 设定比较指数 设定短期均线 设定长期均线 设定定投金额 设定终止条件 设定基金定投比率 设定资金浮动比率 编辑基金品种
设定说明
计划名称
定投计划名称，必填，需唯一
定投周期
两次定投之间的时间间隔，默认1个月，可选12个月或48周。
初次扣款日
第一次扣款日期，默认为明天，每月可选日期1－28日。未来将 每过一个定投周期进行一次扣款，直到符合终止条件。
比较指数
上证综合指数（默认）、深圳成分指数、沪深300指数、中小板 100指数
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系统简介－系统介绍
❖ 基于“非实时委托平台的基金智能定投系统”是 一款针对开放式基金，在非实时情况下，根据客 户预先设定的定投计划，按照市场的风险状况来 动态调整定投金额。
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系统简介－系统特点
❖ 规律性投资：周期性投资 ❖ 低起点定投：最低100元 ❖ 多方式定投：单一定投、组合定投、智能定投 ❖ 动态性定投：定期变额定投 ❖ 多样化操作：普通模式、专家模式
基金智能定投系统
信息技术部：杨翊
目录
1
业务及系统简介
2
定投方式介绍
3
定投流程介绍
4
定投参数说明
5
定投工作方式
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系统简介－基金定投业务
❖ 什么是“基金定投”？
➢ 基金的投资方式：单笔投资和定期定额。 ➢ 投资对象：开放式基金
➢ 开放式基金定投业务：指投资者与有关销售机构约定 每期的扣款时间、扣款金额及扣款方式等，然后由销 售机构在约定的扣款日从投资者指定资金账户内自动 完成扣款和基金申购的投资பைடு நூலகம்式。
否
基金是否开 户？
是
否 是否超风险？
是
确认免责 声明？
是
确认超风险提
示？
否
否
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定投流程介绍－我的基金定投
我的基金定投
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暂停/激活
修改
终止
单一基金智能定投
组合基金智能定投
组合基金智能定投
设定计划名称 设定定投周期 设定初次扣款日 设定比较指数 设定短期均线 设定长期均线 设定定投金额 设定终止条件 设定资金浮动比率
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定投方式介绍
组合基金 智能定投
定投 方式
单一基金 智能定投
组合基金 普通定投
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定投方式介绍
❖ 单一基金智能定投
➢ 对单一基金进行定投；
➢ 可自由设定定投周期和 终止条件；
➢ 可自由暂停和激活定投 计划；
➢ 可根据市场风险自动调 整定投金额；
➢ 可自由暂停和激活定投 计划
➢ 可根据市场风险自动调 整定投金额
设定计划名称 设定定投周期 设定初次扣款日 设定比较指数 设定短期均线 设定长期均线 设定定投金额 设定终止条件 设定基金定投比率 设定资金浮动比率 编辑基金品种
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定投流程介绍－业务流程
登录定投系统
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否 退出
风险评测？
否 退出
是
代理定投 协议？
是
选择定投方式
制订定投计划
是 完成定投计划
否
是否超风险？
是
确认超风险提 示？
否 退出
是
确认免责 声明？
是
基金开户？
填写并发送 开户信息
是
否
确认风险揭示
书/投资者权益
须知
退出 否
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定投流程介绍－单一基金智能定投
单一基金 智能定投
结束
选择定投基金
➢ 业务特色：它是为中小型，期望稳健投资的投资者提 供了一种省心省力，资金积少成多，长期稳定回报的 投资渠道。
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系统简介－基金定投业务
❖ 获利原理
➢ 规避了长期持有策略中“一锤子买卖”的缺陷，当股 票价格下跌的时候，定额投资可以买到较多数量的股 票份额；上涨的时候，定额投资只能买到较少的股票 数量。长期来看，单位份额的成本会越来越低，相应 的投资风险也越来越低，所以只要股市不彻底崩盘、 持有期限足够长，则投资者一定会盈利
短期均线
5日、20日均线
长期均线
120日、250日均线
定投金额
每期定投金额，默认1000元，最小定投金额大于1000元的显示 最小定投金额
终止条件
期满终止、累计扣款周期、累计扣款金额（默认）、不限制
资金浮动比率 按比较指数所设定的短期和长期均线上下浮动情况设定定投金额
设定计划名称 设定定投周期 设定初次扣款日 设定比较指数 设定短期均线 设定长期均线 设定定投金额 设定终止条件 设定资金浮动比率
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定投方式介绍
❖ 组合基金普通定投
➢ 多只基金一次性组合定 投计划，操作方便
➢ 投资组合可自由增减
➢ 投资组合中各基金投资 比率可自由设置
➢ 可自由设定定投周期和 终止条件；
确认风险揭示 书/投资者权益 否
须知
基金是否开 户？
是
填写并发送
否
开户信息
退出
是
设定计划名称 设定定投周期 设定初次扣款日 设定比较指数 设定短期均线 设定长期均线 设定定投金额 设定终止条件 设定资金浮动比率
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完成定投计划
是
否 是否超风险？
是
确认超风险提
示？
是
确认免责 声明？
否
否
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➢ 可自由暂停和激活定投 计划；
设定计划名称 设定定投周期 设定初次扣款日 设定定投金额 设定终止条件 设定基金定投比率 编辑基金品种
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定投方式介绍
❖ 组合基金智能定投
➢ 系统预先提供多种投资 组合选择
➢ 可自由调整投资组合中 的基金品种
➢ 可自由设定定投周期和 终止条件