个人理财第一次作业
一、名词解释
1、个人理财P2
2、个人理财规划P2
3、生命周期理论P12
4、客户市场划分P21
5、个人财务规划标准流程p17
6、资产分配策略P36
二、填空题
1、个人理财的核心是根据理财者的--------------与
---------------来实现需求与目标。

P2
2、、财务策划宣传常见的可使用的媒体有----------------、-------------------、 --------------、 ------------------。

P24
3、个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中
-------------------, 达到------------------。

P12
4初次面谈, 个人财务规划师应尽量了解和判断
-------------------、 -----------------、
------------------------和-------------------, 甚至更多的信息。

P17
5、影响客户财务状况的宏观经济因素主要有两类:
---------------------和---------------------------------。

P30
三、选择题
1、 ( ) 是指客户经过理财规划所要实现的目标或满足的期望。

A、理财目标
B、投资目标
C、理财目的
D、投资目的
2、保险策划的目的即在于经过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析, 帮助客户选择合适( ) , 并确定期限和金额。

A、保险公司
B、保险产品
C、受益人
D、保险代理人
3、 ( ) 是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币, 到其所获收益为外币。

A、卡类理财产
品 B、外汇理财产品
C、人民币投资人民币收益理财产品
D、人民币投资外币收益理财产品
4、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据, 也是编制客户现金流量表的基础, 更是理财规划师分析客户财务
状况的( ) 。

A、依据
B、签证
C、证
据D、信息
5、财务信息是指客户当前的( ) , 资产负债状况
和其它财务安排以及这些信息的未来变化状况。

A、收入总额
B、收支情况
C、支出情况
D、收支平衡
6、客户提出理财的要求, 不但希望增加收益改进财务状况, 而且要保证财务状况的( ) 。

A、安全
B、增加
C、稳定
D、增值
7、现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况, 客户资产负债情况的变化首先表现在( ) 的变化
上。

A、收入
B、现金流量
C、支出
D、结余
8、理财目标是制订理财方案所要实现的愿望。

理财目标是制定理财方案的基础, 因此客户的理财目标必须具有
( ) 。

A、真实性
B、准确性
C、现实
性D、可行性
9人的理财目标无论做何种分类, 无非是集中在哪几个方面:
( ) 。

A、消费支出的合理
B、个人财富的增
加C、生活期望的满足
D、个人财务的安全
E、退休和身后财产的积累
10以下国内机构中无法提供理财服务的是( ) 。

A、基金公司 B、保险公司 C、信托公司 D、律师事务所
11、制订个人理财目标的基本原则之一是, 将( ) 作为必须实现的理财目标。

A、个人风险管理
B、长期投资目标
C、预留现金储备
D、短期投资目标
四、判断改错题
1、总的来说, 人在其一生中收入的获取是非常平均的。

( )
2、个人理财的理论基础来自于现代投资学。

( )
3、研究表明, 较低的”托宾Q”系数是一个企业管理完善或被高估的标志, 托宾Q”系数越低于1, 她就越无并购价值。

( )
4、一般情况下, 个人财务规划师很容易经过一次面谈就能与客户建立服务关系。

( )
5、以书面的形式向客户呈递财务策划方案是非常重要的。

( )
6、个人理财主要考虑的是资产的增值, 因此, 个人理财就是如何进行投资。

( )
7、理财规划是技术含量很高的行业, 服务态度并不会直接影响理财服务水平。

( )
五、简述题
1人的生命周期和个人特征对个人理财有何影响? P12
2、初次与未来客户面谈, 应该进行哪些方面地准备? P17
3、财务策划师在财务策划计划的评估过程时, 应遵循哪些方面的步骤? P45
4、如何帮助客户制定合理的可实现的、相互协调的财务目标体系? P35
六、案例分析
1、黄先生今年35岁, 未婚。

供职于某公司财务经理, 每月薪金5000元, 月开支为元, 当前有金融资产共80万元, 其中银行存款30万元, 股票投资50万元。

今年, 她计划组建一个幸福家庭, 另外, 她亦希望拥有惬意的退休生活。

请针对张先生情况进行分析并制定一份个人理财计划。