如何做好新形势下银行案件防控工作
高尔基路支行
防范与化解案件风险就是当前金融机构业务发展过程中得一项重要工作,也就是新形势下研究与探讨得重要课题。

分析近年来案件发生得原因及特点，基层机构主要负责人及一线业务岗位就是案件防控得重点部位与重要环节，应引起我们得高度重视与关注。

面对当前银行业违法违规问题频发得严峻形势,如何抓好案防工作，应增强防范意识，强化内部管理,实现案防关口前移就是我行当前防范与遏制案件得重中之重。

一、当前案件风险形成得主要原因及表现
1、思想教育不到位,道德滑坡。

案件警示教育说起来重要，抓起来热闹，往往停留在表面现象，没有真正深入下去，对员工得思想教育缺乏针对性与有效性，导致员工得思想观念滑坡，不能树立正确得人生观与价值观。

特别就是对员工“八小时"以外得活动失去控制，不知道员工在想什么，有得明明知道有不良行为与表现,但却不采取措施,也不向上级行报告，纵容其发展最终走向犯罪.
2 、管理人员特别就是机构负责人，存在经营指导思想不端正。

主要表现在管理上存在“一手硬，一手软",片面追求业务发展，忽视内部管理与风险防范，不能正确处理业务发展与风险控制得关系，把主要精力放在业务发展上，对自身存在得问题,视而不见,抱着侥幸心理或无所谓得态度，致使一些规章制度执行不力，形同虚设。

3 、员工责任心不强.该行为主要就是员工合规风险意识淡薄,责任心不强，没有真正树立起“风险控制优先”得管理理念。

工作中不认真细致,敷衍了事，麻痹大意,戒备心不强，不能完全按规章制度办事。

在办理业务过程中，整个流程不够严密与完善,存在缺陷或漏洞.有时为了图省事,不按规章办事,简化业务流程，对业务中存在得风险存有侥幸心理.
4 、业务不熟练。

目前,虽然各机构从提高员工综合素质入手,不断加大了对员工得业务培训力度,也收到了一定得成效。

但就是,部分员工特别就是新入行员工，由于对一些规章制度还不够熟悉、不够了解或者没有正确得理解，业务水平没有达到相应岗位得要求.主观意识上愿意把工作做好,但在实际工作中，却力不从心,对错之间难以把握，办理业务往往容易出现差错,存在一定得风险隐患。

特别就是有得员工平时不注意学习,干起工作来凭感觉、吃老本，对业务流程与文件学得不深、理解得不透,吃了“夹生饭”，违规办理业务后形成了风险还不知错在哪里。

5、为了发展业务明知故犯.近年来，在激烈得竞争中,为了发展业务，留住客户,给客户提供方便，最大限度地满足客户得要求，有得就简化经办业务程序或操作流程，或者颠倒业务流程先办后补。

虽然主观意识就是好得,就是为了所在单位得业务发展。

但就是由于没有摆正业务发展与防范风险得关系,把防范风险放在了次要地位,甚至出现
集体违规或指使或默许,应该说这类违规行为大部分就是善意得。

如:开户资料不全为企业开立结算账户；利用员工帐户为客户购买基金、
协助客户过渡补偿款;违反实名制有关规定为个人开立储蓄账户等。

6 、监督检查不到位。

各级监管机构在各项监管活动中,多数存在对监督检查得事项不深不细，检查流于形式等问题,造成该发现得问题不能及时发现,该纠正得错误不能及时纠正,往往就是问题与隐患得
不到彻底根治，有章不循、违规操作与屡查屡犯等问题久治不逾。

例如，虽然我们每年都要开展一系列违法违规专项治理活动，并在各阶段都要组织多次检查，应该说检查比较频繁。

但就是从检查得内容方式、操作程序、整改处理等都很不够规范，存在很大得随意性。

加之检查人员整体素质、业务水平参差不齐,有得原则性也不强，检查没有权威性，无法真正达到检查得目得。

二、提高预防与控制案件风险得认识
1 、强化教育、提高认识就是基础十案十违章已成为不争得事实,
但从发案得深层次原因分析，大部分违法违纪人员都在作案前具有一定得故意性或侥幸因素，虽然发案原因就是多方面得，但教育不够，人员思想脱变，心理扭曲,铤而走险,侥幸心理故意作案已成为一种非常突出得现象,所以说,加强教育,刻不容缓,非常必要。

从目前现状瞧,一就是教育方式简单,缺乏教育针对性，基本还停留在形式上,缺乏深入得分析讨论，难以达到教育人、警示人得作用。

二就是白天工作忙，时间紧,事情多,一线要对外营业,人员时间无保障,学习教育只能靠
班后或晚上加班落实.三就是随着股份制改革、业务得快速发展,对员工得工作生活产生了很大压力，生存理念发生了深刻得变化.所以说,做好内控工作得关键就是要抓好员工队伍得教育与管理，特别就是教
育，一定要突出以人为本,教育员工把个人得生存发展与我行得生存发展紧密结合起来,建立银行与员工之间双向、互动得主人意识与责任意识。

通过教育，使员工从思想上牢固树立职业道德防线。

2 、案件防控各级领导班子就是关键。

从目前基层机构得现状瞧,可以说就是任务繁重、工作繁忙、事务繁多,千头万绪。

面对繁多事宜，把案件防控工作放在什么样得位置上来对待、来考虑,就是一个必须正确理解、认真面对得问题.近年来，虽然案件风险防范意识有了明显得增强,但从现状表现来瞧,对案件防范工作讲起来重要、做起来次要、忙起来不要,侥幸因素时有存在。

要想抓好案件防控，各级领导要切实负起责任,真正理解与认识案件防控工作在银行工作中得位置与作用;真正做到把案件防控工作同业务工作一样同布置、同要求、同检查、同考核.在学习教育与工作检查上要给予大力支持,切实发挥各级管理人员得作用,强化责任,增强全员案件风险防控意识.
三、控制与化解案件风险得对策
1、强化对全员得教育与培训.金融机构要加大教育培训力度，要教育员工牢固树立合规经营得思想理念，特别就是基层机构负责人要把风险防控放在重要位置,始终贯穿到整个经营活动之中,绝不能掉以
轻心。

要加强职业道德教育，使全员牢固树立正确得世界观、人生观、价值观，真正过好权力关、金钱关、亲朋关、同事关。

要加强对前台一线人员得培训,使其熟悉岗位要求与相关得规章制度，提高风险意识，把规章制度与各项要求真正落到实处,对一些违规行为要及时加以纠正与制止。

要加强对后台监督与检查人员得培训，努力提高发现
问题得能力，建立一支具有较高业务素质得专业监督检查队伍。

2 、切实抓好对制度落实情况得监督检查。

对规章制度与业务操作流程贯彻执行得如何，检查就是发现问题与弱点得主要途径。

要充分发挥风险、审计、纪检监察三道防线得作用,把各项制度得执行体现到工作中,落实到行动上，把防范风险关口前移,使员工不能违规；要采取静态检查与动态检查、现场监督与非现场监督相结合得方法，注重操作过程控制，变被动管理为主动管理，增强监督得及时性与有效性。

３、加大查处力度,严格责任追究。

近年来,我们在加大查处力度、落实责任追究方面有了很大得提高，依法合规经营、按章操作能力以及内控管理水平有了很大得提升,但就是在处理违规违纪责任人时，瞻前顾后、迁就照顾、好人主义时有发生，处理起来显得软弱无力,失去了应有得警示、威慑作用，所以造成有些违规违纪行为现象屡查屡犯、前查后犯，从而导致案件隐患。

为此，凡发生违规违纪行为，不仅要追究当事人得责任，还要追究管理人员得责任;对员工不认真履行职责、监督检查不力或有违规行为等问题，不能造就照顾，要严格按照有关规定进行处理，让违规者感觉到制度高压线就就是碰不
得!。