河南省工业和信息化厅关于做好小额贷款公司高管约谈工作
的通知
【法规类别】贷款
【发文字号】豫工信企业[2013]346号
【发布部门】河南省工业和信息化厅
【发布日期】2013.05.14
【实施日期】2013.05.14
【时效性】现行有效
【效力级别】地方规范性文件
河南省工业和信息化厅关于做好小额贷款公司高管约谈工作的通知
（豫工信企业〔2013〕346号）
各省辖市工业和信息化局（委），郑州市中小企业服务局，省直管试点（县、市）工业和信息化主管部门：
为深入贯彻《河南省小额贷款公司管理暂行办法》（豫工信〔2012〕525号）文件精神，加强小额贷款公司监管服务，提高风险防范能力，促进小额贷款公司规范健康发展，现就小额贷款公司高管约谈有关事项通知如下。

一、约谈原则
按照《河南省小额贷款公司管理暂行办法》要求，小额贷款公司的高管约谈，要坚持“提示风险、提高认识，规范经营、稳健发展”的原则，提升质量、打造一批资本实力
和贷款能力较强的小额贷款公司。

二、约谈分类
（一）开业约谈。

适用于新批准设立的小额贷款公司在开业前，需要进行的约谈。

（二）变更约谈。

适用于公司股东变更造成股权变动超过30%；公司法人代表、董事长、总经理变更；高级管理人员同时变更人数超过40%以上情形，需要进行的约谈。

（三）风险约谈。

适用于公司在经营中出现涉嫌抽逃注册资本、变相非法集资和吸收公众存款等潜在违法违规风险情形，需要进行的约谈。

（四）管理约谈。

适用于小额贷款公司出现法人治理不完善，管理制度不健全，信息披露或报送不及时等情形，需要进行的约谈。

三、约谈方式
（一）约谈方式分为集体约谈、个别约谈和委托约谈。

集体约谈适用于对2家及以上小额贷款公司高管进行的约谈；个别约谈适用于对1家小额贷款公司高管进行的约谈；委托约谈适用于省级监管部门委托市级监管部门对小额贷款公司高管进行的约谈。

（二）集体约谈或个别约谈由中小企业局局长或主管副局长主持。

委托约谈应由市级监管部门的主要领导或分管领导主持。

其他工作相关人员应有不少于2人参加。

四、约谈程序
（一）约谈通知应提前以书面或电话方式通知被约谈单位，告知约谈事项、约谈时间、约谈地点。

（二）被约谈单位收到约谈通知书后，应在收到约谈通知2个工作日内以书面或电话形式确认通知事项。

（三）约谈会议应指定约谈记录人，由其负责起草制作约谈记录。

约谈会议结束后，约谈记录应作为申请材料组成部分或相关文件的附件，一并妥善存档。

五、约谈内容
对参加约谈的小额贷款公司高级管理人员，约谈主持人重点提示以下内容：
（一）小额贷款公司必须依法规范经营
1、小额贷款公司应当认真贯彻《中华人民共和国公司法》和《中国银行业监督管理委员会中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》，严格执行《河南省小额贷款公司试点管理暂行办法》（豫工信〔2012〕525号）的各项规定，在法律、法规规定的范围内开展业务，自主经营，自负盈亏，自我约束，自担。