资金证明业务试题及答案一、单择题：1、验资类询证函数据如何采集（A）A. 由CCBS资金证明交易自动采集原始数据，柜面人工确认录入B. 由柜面人工查询账户余额、明细C. 向对应的业务主管部门采集获取数据D. 以上都不正确2、资金证明业务文本、证明事项涉及向业务归口部门审查或采集数据的，业务部门应在（C）个工作日内反馈意见。
A.2B.3C.1D.53、“资金证明业务专用章”按照《中国建设银行会计专用印章管理办法（试行）》管理，由经办行（B）保管、使用A.复核岗B. 审批岗C.受理岗D.行长4、时段资金证明方式为“不低于”时，资金证明余额由受理岗依据“资金证明余额不高于证明时段实际存款余额（D）”的规则判断并手工录入A.最后一天的余额B.中位值C.最大值D.最小值5、非标准格式资金证明文本提交（A）审核。
A. 法律合规部B. 公司业务部C. 资金结算部D.会计部6、申请人要求将资金证明寄送会计师事务所等询证机构的，应将资金证明直接寄送指定机构，并在《中国建设银行资金证明业务签收登记簿》“签收人签字”栏位登记（B）姓名。
A.客户经办人B. 寄送经办人C.签收人D.客户经理7、资金证明证明内容无误、打印有误，应进行（D）处理，A.无需处理B.作废证明及凭证C. 作废证明D.作废凭证8、集团可出具资金证明总额等于同一时点集团实际存款余额扣减集团（D）；A.应计余额B.呈现余额C账户余额D. 已出具资金证明总额9、集团式原则上不得出具（A）A. 时段资金存款证明B.时点资金存款证明C. 审计类询证函D.以上都不对10.以下不是中国建设银行标准格式资金证明的是（D）A.验资类询证函回函B.审计类询证函回函C.时点资金存款证明D.事务类资金证明11.银行询证函出具系统操作步骤为（A）A. 编号申请--数据导入维护--证明打印出具B. 数据导入维护--编号申请--证明打印出具C. 证明打印出具--编号申请--数据导入维护D. 编号申请--证明打印出具--数据导入维护12. 以下哪项业务，在办理资金证明业务时，系统自动对人工输入的账户余额进行校验。
（A）A. 当前时点资金证明B.时段资金证明C．历史时点资金证明 D.集团式资金证明13. 当证明类型选择“时段资金证明”时，“证明出具方式”只能选择（B）A. 等于B. 不低于C.不高于D.以上都不对14.选择应计余额、本级余额作为呈现余额的CCBS财资管理模块签约成员账户应先通过“1138-7”集团式资金证明交易打印输出（A）以此为依据对外出具。
A. 集团式资金证明出具凭证B. 集团式资金证明C．集团总部资金证明D．集团成员资金证明15. 申请人一次申请出具多份内容相同的资金证明的，应遵循的规则，以下哪个是不正确的（B）A.申请人提交一套申请材料，受理岗应一次受理审查B.受理岗通过CCBS资金证明交易一次性办理，打印多份凭证，复核材料可共用一套；C.审批岗逐份审批、签章；D.受理岗一次出具，申请人逐份签收。
16. 验资类询证函回函资金证明编号的前两位为（A）A.01B.02C.03D.04二、多选题1、资金证明业务管理遵循（ABC ）的原则A. 统一管理、各负其责B. 如实出具、有据可查C. 规范操作、防范风险D. 岗位制约、章证分离2、资金证明按照用途可分为（ABCDE）A. 验资类银行询证函回函B. 审计类银行询证函回函C. 时点类资金存款证明D. 时段类资金存款证明E. 事务类证明3、资金存款证明按照证明时限可分为（ABD）A. 当前时点资金存款证明B. 历史时点资金存款证明C. 当前时段资金存款证明D. 历史时段资金存款证明4、资金证明按照文本格式可分为（ABC）证明。
A. 标准格式英文资金证明B. 标准格式中文资金证明C. 非标准格式资金证明D. 非标准格式中文资金证明5、资金证明按照申请人性质及使用现金管理产品不同，可以分为( AC )证明。
A.集团式资金证明B.财资类资金证明C. 普通资金证明D.事务类资金证明6、资金证明业务在经办行需设置（ABC ）不相容操作岗位A.受理岗B.复核岗C.审批岗D.授权岗7. 资金证明出具应通过CCBS资金证明交易办理，证明事项信息采集应遵循如下规则（ABCD ）。
A.验资类银行询证函回函由CCBS资金证明交易自动采集原始数据，柜面人工确认录入B.当前时点资金存款证明由CCBS资金证明交易自动采集原始数据，柜面人工确认录入。
C.审计类银行询证函回函、历史时点资金存款证明、时段资金存款证明由柜面人工查询账户余额、明细，或由柜面向证明事项对应的业务主管部门采集获取数据，手工录入CCBS。
D.事务类证明由柜面人工查询账户余额、明细，或由柜面向证明事项对应的业务主管部门采集获取数据，手工录入CCBS。
8、集团式资金证明原则上不得出具（ABC ）A. 验资类询证函回函B. 不得出具时段资金存款证明，C. 不得出具非标准格式资金证明D. 不得出具时点类资金存款证明9、对公一户通签约账户在办理资金证明时，以下哪种是正确的（ACE ）A. 主账户可以对外出具资金证明B. 二级管理主账户可以单独出具资金证明C. 二级管理主账户不得单独出具资金证明D. 结算分账户、分账户可以单独出具资金证明E. 结算分账户、分账户不得单独出具资金证明，但可在主账户资金证明文本上注明“该账户内结算分户余额为XXX 元。
”或“该账户内XXX分户余额为XXX元。
”等字样。
10、申请人一次申请出具多份内容相同的资金证明的，应遵循如下规则(ABCDE)A. 申请人提交一套申请材料，受理岗应一次受理审查；B. 受理岗通过CCBS资金证明交易逐份办理，复核材料可共用一套；C. 复核岗逐份复核，逐份授权受理岗打印输出；D. 审批岗逐份审批、签章；E. 受理岗一次出具，申请人逐份签收。
11、资金证明不得办理的业务中，哪个说法正确（ABCDE）A. 不得转让 B 不得用于质押C 不得代替存单（折、卡等）作为取款凭证D 不得用于载明用途之外的任何用途E 不得办理挂失12、验资类银行询证函回函办理时，受理岗可依据申请人提交的进账单、现金交款单等原始凭证修改账户明细中（AE ）等栏位信息，其余栏位信息不得修改。
A. 付款人名称B. 收款人名称C. 金额D. 账号E. 摘要13、当前时点资金存款证明办理时，申请人可选择（A C）两种资金证明方式：A. 等于B. 不高于C. 不低于D. 不大于14、审批通过的，审批岗签发对外出具其它非标准格式资金证明的，应遵循以下原则(ABCD)：A.以“中国建设银行事务类证明”为依据，在对外出具的非标准格式资金证明文本上填写并加盖“资金证明业务专用章”及人名章；B.在不对外出具的“中国建设银行事务类证明”显著位置注明“未对外出具”；C. 在对外出具的非标准格式资金证明文本复印件上加盖人名章。
D. 其它非标准格式资金证明编号应与“中国建设银行事务类证明”资金证明编号保持一致，内容应与归口部门书面回复内容保持一致；15、对CCBS财资管理模块签约成员账户，以及CCBS 集团账户签约成员账户出具资金证明，以下哪种说法正确（ACD）A. 选择账户余额（即账户余额为“0”）作为呈现余额的，可直接对外出具余额为“0”的资金证明B. 选择账户余额（即账户余额为“0”）作为呈现余额的，不可以对外出具基于上存金额的资金证明，C. 选择账户余额（即账户余额为“0”）作为呈现余额的，可以对外出具基于上存金额的资金证明，但应在资金证明文本上注明“该余额为该账户被归集资金金额。
”等字样D. 选择应计余额、本级余额作为呈现余额的CCBS财资管理模块签约成员账户应先通过CCBS集团式资金证明交易打印输出“集团式资金证明出具凭证”，以此为依据对外出具集团式资金证明。
16、资金证明撤销仅限于哪两种情况（AB ）。
A . 对外出具前作废凭证B. 对外出具前撤销证明C. 对外出具后作废凭证D. 对外出具后撤销证明17、关于资金证明业务在办理中，以下说法正确的有（ACD ）A. 授权打印前发现证明事项录入存在错误的“中国建设银行验资类询证函回函”，可通过CCBS资金证明交易“查询”功能对证明事项进行修改、删除B. 证明内容有误，对外出具前应作撤销凭证处理C. 集团式资金证明申请人不同意以“资金证明存款余额”出具资金证明的，受理岗应将申请材料退还客户D. “集团式资金证明出具凭证”不得对外出具三、判断题1.资金证明交易为非账务性交易。
( )T2.资金存款证明打印有误的，可以将资金证明凭证作废后重新打印。
( )F3. 证明类型为“时点资金证明”,证明方式只能选择“等于”。
（）F4. 对外出具“中国建设银行时段资金存款证明”（英文）的，审批岗应以使用重空凭证打印输出的“中国建设银行时段资金存款证明”（中文）为依据，脱机填写“中国建设银行时段资金存款证明”（英文），并将“中国建设银行时段资金存款证明”（英文）对外出具。
（）F5. 一户通分账户和CCBS财资管理模块子账户均不得单独出具资金证明。
（）F6．当前时点资金存款证明的资金状态由系统自动反显，历史时点、时段证明的资金状态由手工输入，系统不作校验。
（）T7.对外出具其它非标准格式资金证明的，受理岗应以“中国建设银行事务类证明”为依据，在对外出具的非标准格式资金证明文本上填写并加盖“资金证明业务专用章”及人名章，“中国建设银行事务类证明”不对外出具。
（）T 8．因集团内部资金共享，申请人可用于出具资金证明的“资金证明存款余额”可能大于“账户呈现余额”（）F9.“中国建设银行资金时点存款证明”的证明时间应与“集团式资金证明出具凭证”的证明时间保持一致（）T10. 办理验资类询证函回函时，系统自动导入的账户明细中所有栏位信息均不得更改。
（）F。