投资与理财专业人才需求调研报告随着社会的快速发展和外资金融机构快速进驻中国，以及人们对投资多方面的需求，金融人才日趋紧俏，我院金融保险专业进行了大量的市场调研活动，通过发放问卷、电话访谈、走访座谈等多方面的调查方式，发现目前投资与理财行业需要大量的人才，有很好的发展前景，而且通过对近几年广东省毕业生的就业薪资调查发现，金融类的学生薪资待遇都很不错，可以说迎来了投资与理财专业的一个黄金发展时期，这也对高等职业院校的教学提出了一个更高的要求，我们的专业必须和当前的市场需要紧密联系，所以耽误之急就是以市场为导向培养高素质的技能型投资理财类型人才，因此需申请开办“投资与理财”专业。

通过调查2015年全国有219所高校开设有“投资与理财”专业，广东省有23所大专院校开设有这个专业，学校分布如下：
另外，全国有100所高校开设了“金融与证券”专业，广东省有15所大专院校开设有这个专业。

分布如下：
我们也走访广东省的部分高职院校以及广州市内的多家金融单位，与相关的专家教授和单位负责人进行了深入的交流探讨，通过这次的调研，也让我们专业教师对于投资与理财的行业现状、人才需求、知识技能储备、职业素质拓展等结构有了更深的认识，基本确定了本专业的培养对象应该达到的目标和专业要求，下面是关于新建该专业的一个可行性的报告分析，情况如下：
一、本地区本专业的发展现状
目前我国有110多家股份制商业银行，100多家证券公司，30多家保险公司，50多家信托公司，70财务公司和遍布全国的4万多家城乡信用社，需要大量的金融服务业的从业人员。

而且对比国外发达国家，我国在银行、保险、证券、税务等各个行业需要大量的投资理财人员，需要他们用专业化的金融知识去指导大家的理财和制定投资的计划，实现客户的理财目标，根据国家经济景气监测中心公布的一项调查结果表明，全国目前约有60%的居民希望自己的金融消费有个好的理财顾问，因此个人理财业务有巨大的潜在市场需求，此外，我国住房、医疗、养老等体制改革也激发了居民的理财需求。

个人为了防范风险，也需要通过一定的理财手段去解决面临的问题。

就目前我校毕业生主要的就业城市广州来说，广州近几年经济持
续增长，广州的产业结构调整也取得了巨大的成绩，特别是金融业等第三产业比重上升很快。

下图是2014年广州市外商直接投资分布图：
在表中可以看到金融业是外商投资的一个重点行业，而且增长幅度最大，这就表明广州的金融市场规模在扩大，信贷市场、资本市场、保险市场迅速发展、也使得金融方面的人才需求巨大。

下面的一些数据是2014年广州市金融业的发展统计：
2014年末全市证券市场共有上市公司62家，市价总值8275.53亿元，比上年末分别增长3.3%和55.0%，首次公开发行上市（IPO）2家，共计筹资折合人民币6.93亿元。

证券公司3家，全年实现营业收入135.07亿元，净利润50.70亿元，分别增长59.0%和94.0%。

证券营业部229家，股票账户数657.83万户，股票交易额49514.63亿元，增长60.5%。

期货公司6家，全年代理交易量3.13亿手，比去年增长9.1%，代理交易额38.94万亿元，同比下降13.9%；营业收入
9.14亿元，下降11.5%；净利润1.85亿元，下降18.5%。

年末，全市拥有保险机构838家，总部3家，市场主体83家。

全年保费收入601.8亿元，增长26.7%。

其中，财产险保费收入192.50亿元，增长20.0%；寿险业务保费收入345.00亿元，增长31.0%；健康险和意外伤害险业务保费收入64.40亿元，增长25.7%。

支付各类保险赔款及给付171.70亿元，增长15.3%。

其中，财产险业务赔款
支出95.50亿元，增长9.1%；寿险业务赔付支出59.10亿元，增长27.9%；健康险和意外伤害险赔付支出16.50亿元，增长13.0%。

这些数据无疑都进一步证实了广州这个城市对于金融需求的快
速增长，也是对“投资与理财”专业的开设打下一个良好的基础。

而且，目前国家政策上有出台利于金融专业的教育发展政策，广州经济和金融业发展对金融专业人才教育也提出了更高的要求，广州地区高校对金融专业的培养也非常重视，广州的各大高校都在扩大金融人才的培养规模，这都表明金融专业教育将迎来一个宝贵发展时机。

二、投资与理财专业的人才需求分析
我们有针对性的走访了目前我校金融专业的毕业生就业的一些
单位，包括证券公司、股份制银行、商业银行、保险公司等，我们发现投资与理财专业人才需求较大，具体表现如下：
1、非银行金融机构人才需求
非银行金融机构主要包括证券公司、投资基金、期货公司、保险公司等，随着去年股市火爆,券商的日子好过了,直接刺激了证券从业人员的需求；上市公司股改后产生了大批新的证券品种,也就间接产
生了职位需求。

基金公司的交易量也大增、在交易活跃的情况下，基金公司必将建立面向个人客户的直销和后援服务队伍，这支队伍中将诞生一些优秀的理财策划师,以满足客户选择基金前的个人投资规划的需求。

另外，保险公司一向都对投资与理财专业的人才需求较大。

目前还有国家扶持的互联网金融的快速发展，都需要大量的相关人才服务与支撑。

2、银行金融机构人才需求
银行业主要包括国有商业银行、股份制银行、政策性银行等,目前各大银行传统的柜台业务进入的“门槛”在逐步提高,而且随着我国居民的理财愿望越来越强烈，互联网金融抢了传统银行业的很多业务，现在所有的银行都有专业的个人理财中心,银行业对投资与理财专业人才需求量也非常大。

3、股份公司对投资理财人才的需求
现代企业制度要求企业责权明确、自负盈亏。

因此投资方向是否明确、融资的渠道是否合、如何开展资本运作、如何申请上市等相关知识对企业越来越重要。

另外上市股份公司与证券交易所、证券公司、股民的日常联系、交流也需要部分专业人才。

既懂企业经营管理又具有证券、银行相关知识的人才也越来越受到青睐。

我们在调查中发现有60%以上的公司，在进行融资、理财、投资等业务时，都渴望得到专业人士的帮助、甚至有不少公司已经专门成立了融投资部，可见，对于投资与理财人才需求有多大。

4、一般企业单位对投资理财人才的需求
随着市场经济的不断完善很多企业不再局限于原有的基本业务
而是将闲置的可使用资金用于投资以获取更大的收益，因此很多企业单位设置了资金管理等部门对企业的资金进行统一调配和使用并尽
可能在满足企业基本业务需求的前提下进行有效的投资，这就要求企业具有既懂财务知识又有投资理财意识的综合型高素质人才。

因此随着经济的发展市场经济当中的主体——企业对投资与理财人才的需
求亦与日俱增。

三、就业岗位和能力分析
投资与理财专业需要培养适应社会发展与建设的人才，具有本专业相适应的文化水平和良好的职业道德，能熟练掌握国家有关的法律、法规，具备一定的英语水平和熟练计算机操作能力，并具备一定金融理论知识和理财技术、能够熟练掌握金融业务的具体方法和操作技能，特别是适应当前国内金融产业发展需要的应用型人才。

金融业涵盖范围很广，所以本专业的学生就业的选择空间较大，学生毕业后可以去中外商业银行、保险公司、保险中介机构、证券投资公司、期货公司、贵金属交易公司、信托投资公司等从事金融服务及管理的工作。

同时也可以适应各级各类企事业单位、政府部门的会计、出纳等工作需要。

以下是将该专业的职业岗位和主要从事的工作描述如下：
职业岗位主要工作
证券从业人员证券产品营销、证券投资分析等
金融外包公司从业人员处理金融外包后台业务各种单据录入、审核、传递
商业银行储蓄、综合柜员存、取款及各种代理业务；对公存、取款、贷款及结
算业务
商业银行外汇业务交易员国际业务汇兑与结算、本外币兑换
商业银行大堂引导员迎送客户、业务咨询、服务管理等
商业银行、保险公司、证券公司等
开发客户、营销产品、客户管理及关系维护等
金融企业的客户经理
理财产品介绍、投资理财咨询
商业银行、信托投资公司、证券公
司等金融企业投资理财分析咨询
企事业单位出纳、会计企事业单位一般财务核算、财务报告分析等，纳税申
报、税款缴纳等
商贸公司销售人员办理收银，库房货物进出管理
物流公司从业人员负责商品仓储配送管理、单据录入/审核/传递等
电子商务从业人员能够进行网上支付与结算，并能够处理商务内部的各
种业务
投资与理财专业按照广东省教育厅要求，完善课程体系，开发校内教材，加强校企合作，充分利用好金融实训基地，为人才培养和社会、行业的培训服务。

要与国际和现代金融服务业的发展接轨，合理对人才培养进行定位，为学生的就业挖掘渠道，多和其他院校合作，提高学生学历，使人才培养目标适应社会经济的快速发展，同时根据学校的发展趋势，在清远和广州两地建立实训基地，广州的实训基地主要是借助广州金融城、金融服务外包行业的发展，抓住人才需要方面的新特点提供服务与支撑的功能。

将来对于金融专业的发展需要大量的高素质的人才，此次增开投资与理财专业将为本地区未来的金融业的发展需要储备人才，投资与理财专业的推广势在必行。