风险管理技术、方法与决策(doc 9页)
《风险管理与人身保险》考试大纲
本书考试目的
本书要求考生重点掌握风险管理概念、风险管理程序、主要风险管理方法、保险基本原理、保险法律基础、人身保险市场基本架构,以及常见的人身保险产品,并要求考生运用相关的理论和知识,提高管理风险的能力和提供初步的人身保险规划的能力。
第一章风险与风险管理概述
第一节风险与不确定性
1、了解:(1)风险的含义。
2、识记:(1)风险因素的分类。
3、领会:(1)风险事故、风险因素和损失的相互关系。
(2)主观风险与客观风险的区别。
(3)风险的特征。
(4)风险的分类。
第二节风险管理的概念
1、了解:(1)风险管理的发展过程。
(2)风险管理的重要意义。
(3)风险管理的分类。
2、识记:(1)风险管理的含义。
(2)风险管理目标。
第三节风险管理程序
1、识记:(1)风险管理程序。
(2)风险管理技术的分类。
第四节风险管理的新发展
1、了解:(1)灾难备份。
(2)非传统风险转移产品的概念。
2、识记:(1)非传统产品的分类及其特征。
3、领会:(1)整合性风险管理的特征。
(2)危机管理的内涵与外延。
第二章风险分析
第一节风险分析概述
1、识记:(1)风险分析的概念及组成部分。
2、领会:(1)风险分析技术的重要意义。
第二节风险识别
1、识记:(1)风险识别的常用方法及其优缺点。
2、领会:(1)领会影响风险认知的两大类因素。
(3)风险损失的分类。
第三节风险估计与衡量
1、识记:(1)最大可能损失的含义。
2、领会:(1)衡量风险重要性的原则。
3、应用:通过一般方法估算风险大小
第四节风险评价
1、识记:(1)风险评价的基本因素。
2、领会:(1)风险评价的主要方法。
第三章风险管理技术与方法
第一节风险控制概述
1、了解:(1)预防事故的一般原则。
2、识记:(1)风险控制的概念。
3、领会:(1)风险控制的意义。
(2)风险控制理论。
第二节风险控制的技术与方法
1、了解:(1)损失控制步骤。
2、识记:(1)避免风险的概念。
(2)损失控制的含义。
3、领会:(1)避免风险的局限性。
(2)损失控制的措施。
第三节风险融资技术与方法
1、识记:(1)风险融资控制的概念。
(2)风险融资技术的分类。
2、领会:(1)不同风险融资技术的适用条件及局限性。
第四节风险沟通与风险管理资讯系统
1、了解:(1)风险沟通的含义。
(2)风险管理资讯系统。
2、识记:(1)风险沟通的作用及必要性。
第四章风险管理决策
第一节风险管理决策理论
1、了解:(1)影响风险管理决策的共同因素。
2、识记:(1)风险管理决策的内涵与外延。
3、领会:(1)风险管理决策的一般过程。
第二节损失模型在风险管理决策中的作用
(第三节风险管理决策的案例分析)
1、应用:根据具体问题,进行风险管理决策。
第五章保险运行的基本要素与基本原则
第一节保险的内涵与基本要素
1、识记:(1)保险的定义与内涵。
(2)保险运行的法律基础。
2、领会:(1)可保风险及其要素。
第二节保险的职能与作用
1、了解:(1)保险职能的创新与发展。
2、识记:(1)保险的基本职能与衍生职能。
(2)保险密度和保险深度。
3、领会:(1)保险在宏、微观经济中的作用。
第三节保险运行的基本原则
1、识记:(1)保险的基本原则。
2、应用:(1)运用基本原则,进行案例分析。
第六章保险法律基础概述
第一节保险法概述
1、了解:(1)我国保险立法的历史沿革。
(2)我国保险法律体系框架。
(3)保险法的重要意义。
2、领会:(1)保险法的基本原则及其适用性。
第二节保险合同概述
1、了解:(1)保险合同的重要意义。
2、识记:(1)保险合同的概念。
(2)保险标的的概念。
(3)保险条款的基本内容。
3、领会:(1)保险合同的当事人及其相互关系。
(2)保险合同的基本条款和附件条款。
(3)保险合同的特点与分类。
第三节保险业运行的法律规则
1、识记:(1)保险公司的组织形式。
(2)保险市场的公平竞争。
2、领会:(1)保险公司的市场准入条件。
(2)保险经营的法律规则。
(3)保险市场不公平竞争的表现形式及其产生原因。
第四节保险监管
1、了解:(1)保险监管的新特点与发展趋势。
2、识记:(1)保险监管的目标。
3、领会:(1)保险监管的一般理论。
(2)保险监管的原则。
(3)保险监管的内容与方式。
第七章人身保险市场结构与功能
第一节人身保险市场概述
1、了解:(1)人身保险市场的概念。
(2)保险开放的市场模式。
2、识记:(1)人身保险市场的主体、客体和内容。
3、领会:(1)人身保险市场的特征。
(2)人身保险市场的一般模式及其相应特点。
第二节人身保险市场的组织形式
1、了解:(1)了解保险合作社、银行或综合业务银行、银行保险公司等组织形式。
2、识记:(1)人身保险市场的一般组织形式。
第三节人身保险市场的供给与需求
1、了解:(1)人身保险市场的供求均衡关系。
2、领会:(1)影响人寿保险市场的供给的主要因素及其影响方式。
(2)影响人身保险市场需的主要因素及其影响方式。
(3)人身保险市场供求的新发展。
第四节健康保险市场
1、了解:(1)中国健康保险市场的实际需求状况。
(2)国外健康保险市场的最新发展。
2、识记:(1)健康保险的分类。
(2)健康保险市场供给的组织形式。
3、领会:(1)健康保险市场的基本特点。
(2)影响健康保险市场需求的主要因素及其影响方式。
第八章人身损失风险与保险需求分析
第一节人身损失风险分析
1、领会:(1)人的生命价值理论及其主要内容。
2、应用:(1)综合分析个人/家庭、企业的人身损失风险。
第二节个人理财规划、社会经济保障体系与人身保险需求
1、识记:(1)个人理财规划的概念。
(2)广义和狭义的社会保障。
2、领会:(1)个人理财规划的误区。
(2)个人理财规划的基本程序。
(3)个人理财规划与人身保险的关系。
3、应用:(1)个人对人身保险的需求分析。
(2)企业对人身保险的需求分析。
第三节我国个人理财规划需求的实证分析
1、领会:(1)我国居民对个人理财规划潜在需求巨大的主要社会动因。
第九章个人与家庭人身保险
第一节个人寿险
1、识记:(1)定期寿险、两全保险、终身寿险的概念与特点。
(2)新型寿险产品。
2、领会:(1)定期寿险、两全保险、终身寿险的类型。
(2)可续保条款和可转换条款。
(3)定期寿险、两全保险、终身寿险的适用性和局限性。
第二节个人年金
1、识记:(1)年金保险的概念。
2、领会:(1)年金保险的分类。
3、应用:(1)计算年金保险的领取金额、期限等变量。
(2)计算变额年金的累积单位、年金单位。
第三节意外伤害保险
1、识记:(1)意外伤害的概念与特点。
(2)意外伤害的保险责任要件。
2、领会:(1)意外伤害保险的主要类型。
第四节健康寿险
1、识记:(1)健康保险的概念与特点。
2、领会:(1)健康保险的主要类型。
3、应用:(1)根据免赔额、比例分摊条款计算保险公司的医疗费用补偿金额。
第五节我国保险市场的实证分析
1、了解:(1)我国保险业的发展历程。
(2)1997年以来我国人身保险的业务结构特点。
第十章社会保险与企业员工福利计划
第一节社会保险
1、了解:(1)社会保险改革的主要趋势。
2、识记:(1)社会保险的概念。
3、领会:(1)我国社会保险的五大险种。
第二节企业员工福利计划
1、识记:(1)团体保险的概念。
2、领会:(1)企业提供员工福利计划的主要动因。
(2)团体保险的核保因素。
(3)团体保险的费率确定方法。
(4)团体保险的主要类型。
第三节人身保险综合案例分析
1、应用:(1)综合分析个人/家庭人身保险需求情况,为客户提供针对性的保险规划建议。