保密须知本商业计划书属于商业机密，所有权属于“希创抛光粉有限责公司”创业团队（以下简称甲方）其所设计内容和资料只限于（以下简称乙方）及其关联的投资者使用。
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1．若乙方不希望涉足本计划书所述项目，请按上述地址尽快将本计划书完整退回2．在没有取得甲方的许可，乙方不得将本计划书全部或部分泄露给他人，不得擅自部分摘抄、复印或拷贝计划书内容3．乙方应该尽到对待自己的机密资料一样的义务对待本计划书。
本商业计划书中项目所涉及的具体事宜均可协商。
申请人/公司（签章）项目负责人（签章）年月日1目录第一部分执行总结 (7)第二部分项目背景 (10)第三部分产品和技术 (11)3.1 产品 (11)3.1.1 产品概述 (11)3.2 技术 (14)3.2.1 技术描述 (14)3.2.2 技术优势 (17)3.3 商业秘密的保护 (18)第四部分市场分析 (19)4.1 环境分析 (19)4.2 行业分析 (19)4.2.1 供应商的分析 (20)4.2.2 购买商的分析 (21)4.2.3 现有竞争者的分析 (21)4.2.4 新进入者的分析 (22)4.2.5 替代产品的分析 (23)4.3 需求分析 (24)4.3.1 需求概况 (24)4.3.2 目标行业 (25)4.3.3 市场定位 (26)4.3.4 顾客购买 (27)4.4 本公司产品的SWOT分析 (27)第五部分公司战略 (29)25.2 总体战略 (29)5.2.1 公司使命 (29)5.2.2 公司宗旨 (29)5.3 发展战略 (30)5.4 国际市场总体战略 (30)5.4.1 国际化动因 (30)5.4.2 进入方式 (31)5.4.3 进入战略 (31)第六部分市场营销 (32)6.1产品策略 (32)6.1.1 产品组合策略 (32)6.1.2 包装 (34)6.1.3 品牌 (34)6.1.3 产品研发 (34)6.2 价格策略 (35)6.3 促销策略 (36)-第七部分生产研发 (39)7.1 厂址选择 (39)7.2 生产 (40)7.2.1 生产管理流程 (40)7.2.2 人员安排 (40)7.2.3 设备投入 (40)7.2.4 产量安排 (41)7.2.5 工艺流程 (41)7.2.6 质量管理 (41)37.3.1 资源 (42)7.3.2 人才与技术 (43)7.3.3 研发目标 (43)第八部分投资分析 (45)8.1 融资 (45)8 1.1 融资 (45)8.1.2 融资分析 (45)8.1.3 投资来源结构 (45)8.2 资金运用 (46)8.2.1 设备及办公用品购置 (46)8.3 投资收益与风险分析 (47)8.3.1 投资净现值 (47)8.3.2 投资回收期 (47)8.3.3 内含报酬率 (47)第九部分财务分析 (48)9.1 财务预测 (48)9.1.1 产品销售量及收入预测明细表 (48)9.1.2 销售收入赊销额与现金收入预测明细表 (48)9.1.3 购货预测明细表 (48)9.1.4 机器设备折旧 (48)9.1.5 直接材料耗用预算 (48)9.1.6 工资明细预测 (48)9.1.7 预计销量曲线趋势分析 (49)459.2财务报表分析 (49)9.2.1 损益表 (50)9.2.2 现金流量表 (51)9.2.3 资产负债表 (51)9.3 财务指标分析 (53)9.3.1 主要财务指标 (53)9.3 2. 净现值、内含报酬率、获利指数分析 (53)9.3.3 量本利分析 (54)9.4 风险资金的撤出 (55)9.4.1 撤出方式 (55)9.4.2 撤出时间 (56)第十部分 风险分析... (57)10.1 技术风险 (57)10.2 市场风险 (57)10.3 资源风险 (58)10.4 财务风险 ......... (59)10.5 政策法律风险 (60)10.6 来自突发事件的一些特殊风险 (60)第十一部分 管理体系 (61)11.1 公司名称 (61)11.2 公司类型 (61)11.3 组织结构 (61)11.3.1 公司将采取直线职能式的组织形式 (61)11.3.2 管理层各部门职能 (63)11.4公司管理体系 (64)11.4.1 人力资源管理系统 (64)11.4.2 管理制服度与企业文化 (65)11.4.3 创新 (66)第十二部分团队简介 (71)12.1 小组成员简介 (71)12.2 顾问团简介 (75)12.3 团队领队简介 (76)12.4 团队指导老师简介 (77)附录：1 中试报告2 查新报告3 授权协议4 鉴定证书5 相关成果发表书录6 调查问卷及结果分析7 财务附表8 高新区优惠政策6第一部分执行总结1.1公司希创抛光粉有限责任公司拟建立于南昌高新技术开发区南昌大学国家大学科技园，秉承“应用科技、发展科技”的企业宗旨，服务社会，不断创新。
本公司采用湿固相机械化学反应法生产的聚氨酯高速抛光粉（XC 系列），主要应用于电子、光学仪器等行业。
根据其应用范围分为XC-A、XC-B、XC-C三种牌号。
与传统制备方法相比，原料简单，成本低，可操作性好，且环境友好，受到广大客户青睐。
1.2 市场“中东有石油，中国有稀土”。
江西乃稀土大省,为稀土抛光粉的生产提供了丰富的原料.国内抛光粉生产工艺落后，质量较差，以低抛光为主，抛光效果有限。
当前国内光学玻璃仪器，液晶显示等光电行业飞速发展，对高性能抛光粉的需求越来越大，预计到2008年市场潜量在2000吨以上，而现实际用量不到五分之一，市场空间大，且70%—80%依赖进口，缺额极大。
1.3 营销“希创”系列稀土抛光粉主要运用于液晶显示、光学元件、饰品等的抛光，其要求达纳米级以上，公司创业初期将以直销为主，为客户提供技术支持，提高信誉且第一年进行适量派送试用，投入一定资金做前期推广，在市场上采取先与几家典型客户建立关系，后逐渐有7计划分期推向全国及海外的策略。
1.4 生产与研发公司厂址设在南昌国家高新技术开发区南昌大学科技园，所需原料从南昌市金世纪新材料股份有限公司直接购入,节约运输成本。
我公司以市场为导向拟第一年生产100吨“希创”系列稀土抛光粉打开市场，以后逐年扩大规模占有市场。
公司研发依托南昌大学稀土工程研究中心和江西稀土研究所，拟投入大笔研发资金，以确保本技术始终处于国内国际领先水平。
后备研发队伍的目标锁定开发超高质量产品及稀土新材料。
1.5 财务希创公司注册资本500万;外来风险投资入股330万（占66 %）；南昌大学技术入股 100万（占20 %）；团队资金入股70万（占14 %）.公司成立初期共需资金 650 万。
其中风险投资330万，希创投入资金70万，短期借款150万。
其中用于固定资产投资215万，流动资金335万。
第一年估计盈利 97.07 万人民币，以后每年销售利润率29.61 %左右，第二年资产报酬率为 22.74 %，投资回收期为 2.01 年。
风险资金最好在第 3-5 年撤出，采用二板市场上市和协议回收方式比较适合本公司。
1.6 风险我公司预测面临风险主要有技术风险、市场风险、资源风险、财务风险、政策风险. 并针对这些风险提出科学的应对措施:与核心技8术人员签定保密协议；努力开拓以抛光粉为主打的多品种，多品质的多元化产品；开发多方面的融资渠道，以保证资金的及时到位;公司的发展以国家宏观经济发展战略为指南,享受国家相关优惠政策.1.7 管理与人力资源公司初期采用有限责任公司形式，下设七个部门，并建立品质保证信息管理、预算、计划、人力资源和企业文化系统。
组织结构上，初期采用直线型，由总经理直接向董事会负责，3-5年后随着产品市场的扩大开始采用事业部型组织结构。
公司初期创业团队成员主要来自南昌大学各学院，具有各相关领域的专业知识和运作经验。
公司拥有南昌大学稀土工程研究中心技术人员做技术支持，公司还邀请了多位教授和企业知名人士做指导顾问。
1.8 创业团队本创业团队由来自南昌大学多个学院、多个专业的同学所组成的一支知识结构合理，是专业互补、实践能力较强，又具有创新思维的年轻队伍。
由以上分析可知本公司产品有极大的市场空间且极具市场竞争力，加之合理的财务分析与风险对策,再有强有力的管理和销售体系，将为投资者带来丰厚的回报。
南昌金世纪新材料股份有限公司已对我团队表示了拟出资200万元的投资意向.910第二部分项目背景2．1 项目背景抛光粉是机械加工行业中用于工件表面抛光的一种必备材料。
在抛光过程中，它通过和工件在机械平台上相对运动过程中的一系列化学机械相互作用，使工件表面的平整度得到提高。
近年来，随着光学、电子等高新技术行业的迅猛发展，抛光粉的需求量日益增长，同时对器件抛光精度和抛光粉性能提出了更高要求。
LCD超薄玻璃微晶玻璃精密光学仪器ITO导电玻璃集成电路，硅片，磁头液晶显示器传统的抛光粉主要以氧化铝、氧化铁、氧化稀土、氧化锆等为原料制成，其中以稀土为原料生产的抛光粉，因其具有优越的性能，被行业界誉为“抛光粉之王”。
国内生产稀土抛光粉的厂家虽然很多，但多以中、低档产品为主。
高档次抛光粉产量很少且性能不容乐观，已远远不能满足高精度抛光的要求，70%-80%需从国外高价进口。
为满足国内市场需求，打造民族品牌，冲击国际市场，加速研制高档次抛光粉，已是当务之急。
我公司采用最新技术生产的希创聚氨酯高速抛光粉，是南昌大学稀土工程研究中心李永绣教授等的科研成果，具有完全的知识产权，技术处于行业领先地位，产品可以替代进口，弥补国内市场的不足。
第三部分产品和技术3．1 产品3．1．1产品概述产品名称：“希创”牌系列稀土抛光粉英文名称：“Heature”brand series rare-earth polishing powder商标：表观特征：白色、黄色、淡粉色、棕红色等，粉末状，微观上表现为类球状颗粒。
产品作用机理：在抛光机上，抛光液(由超细颗粒抛光粉、添加剂和液体介质水组成的混合液)被连续引入到作相对运动的抛光垫和被抛光工件之间，借助磨粒的机械磨削及化学腐蚀作用来完成对工件表面的材料去除，1112 从而获得光洁表面。
抛光机理如图：3．1．2 产品性能指标产品 牌号型号 稀土含量 CeO 2/ RE 2O 3 D50 (µm) (D 90-D 10) /D 50pH沉降复位时间（分钟）悬浮液含固量XC-AXC-A1≥90% ≥80% ≤0.8≤1.0 6.5-7.0≥25XC-A1L40%XC-A20.8-1.5XC-A2L 40% XC-BXC-B1≥90% 60-80% 1.6-2.56.0-7.0 XC-B1L40%XC-B22.6-3.3XC-B2L 40% XC-CXC-C1≥90% 40-60% 3.3-4.66.5-7.5XC-C1L 40% XC-C24.7-6.5XC-C2L40%13产品适用条件及对象：产品牌号 产品规格 适用条件 （含固量） 适用对象XC-AXC-A1 3-5%微晶玻璃、磁盘、硅片、ITO 导电玻璃、LCD 超薄玻璃基板、珠宝、冕玻璃、火石玻璃、镧冕玻璃、偏软质玻璃等超精度超光滑抛光 XC-A1L XC-A2 5-7% 偏硬质光学玻璃、彩电阴极射线管、移动电话、水晶、水钻、及其它工艺品玻璃等的超精密超光滑抛光XC-A2LXC-BXC-B1 7-9% 光学玻璃、平板玻璃、眼镜片、中小球面光学镜头、软硬玻璃、显像管波壳、电视机显象管等的精度抛光XC-B1L XC-B2 9-11% 显像管、显示器、灯饰玻璃、镜片光学仪器，陶瓷、金属器件、摄像机照像机镜头等的精度抛光XC-B2LXC-CXC-C1 11-15% 光学玻璃、平板玻璃、灯饰玻璃、镜片光学仪器其它各类相关器件的前期初抛光 XC-C1L XC-C2 15-20% 金属器件、陶瓷、玻壳及其它各类器件的前期初抛光XC-C2L3．1．3 同类产品比较新型高速抛光粉必须同时满足三个要求：超细化、切削力强、悬浮性好实践表明：对抛光粉粒度要求并不是越小越好.性能优质的抛光粉要求其中位径为0.5-0.7µm; K=(D 90-D 10)/D 50要求小于1。