2012年广州农商银行业务考核试题H 卷一、单选题(每题2分，10题，共20分)1、整存整取存款到期未支取，超过存期部分按支取日挂牌（）利率计息。
A、整存整取B、活期C、定活两便D、存本取息2、一天通知存款需要提前一天向银行发出支取通知，并且存期最少需（）天。
A、一B、二C、五D、十3、商务卡的起存金额是多少？（）A、10元B、20元C、1000元D、10000元4、个体POS业务的押金标准是多少？（）A、1000元B、600元C、1200元D、2000元5、以下哪个汇路汇款的到账时间为非实时？（）A、大额支付B、小额支付C、农信银D、广东省金融服务平台6、定期借记业务包括定期借记的及定期借记的两种类型。
（）A、发起、接收B、代收、代付C、来帐、往帐7、目前我行规定在理财产品到期后个工作日内，将理财资金（含收益）兑付到客户购买理财产品的结算账户上。
（）A、1B、2C、3D、108、以公司客户主要高管身份申请我行VIP白金卡的，其所在公司需在我行年日均存款余额达到以上。
（）A、1000万元B、2000万元C、3000万元9、农信银打印交易信息中交易结果为CG，其中CG是什么意思？（）A、成功B、失败C、待查D、异常10、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是（）A、艾格蒙特集团；B、金融情报中心；C、沃尔夫斯堡集团；D、金融行动特别工作组。
二、多选题(每题2.5分，20题，共50分；错答、多答、漏答均不得分)1、整存整取存款可以（）转存。
A、自动B、约定C、电话D、ATM机2、以下哪种证件可以办理开卡（）A、身份证B、户口簿C、军官证D、士兵证3、在代销保险业务中，我行柜台人员可为客户提供哪些服务？（）A、向客户介绍保险产品B、指导客户填写投保单C、接受客户委托向保险公司自动扣划保险费D、代客户在保单上签字4、银监规定客户购买银行理财产品前必需进行的步骤是？（）A、购买协议条款告知B、产品风险揭示C、产品适合度评估D、购买能力评估5、有权机关要办理查询存款时必须提交的资料有：（）A、有权机关执法人员的居民身份证件B、有权机关执法人员的工作证件C、有权机关县团级以上（含）机构签发的协助查询存款通知书D、网点上级保卫部门出具的介绍信6、下面对印章的刻制说法正确的有（）A、票据交换章、外币票据交换章和粤港票据交换章由人民银行刻制；B、汇票专用章、本票专用章由省联社刻制；C、全辖的业务公章、财务专用章、存款证明专用章、结算专用章以及总行本部各部门印章由总行运营管理部刻制，其他印章由各支行财务会计部负责刻制；D、非印章刻制单位（含部门）和个人不得私自刻制印章；E、印章使用单位可提出刻制备用类印章申请，经印章刻制部门同意后刻制备用；同时，印章刻制部门亦可根据业务实际需要刻制备用印章。
7、下列属于银行汇票退款及挂失基本规定的是：（）A、单位客户签发转账银行本票才能办理挂失申请B、只有“农信银银行汇票”可办理挂失C、申请人因银行汇票超过付款提示期限或其他原因可要求退款D、只有填明“现金”字样和填明代理付款行（社）的银行汇票方可由持票人向出票行（社）申请挂失8、3A业务中我行作为付款方的投诉处理流程有（）A、查阅3A支付业务办理当日日期的大机报表“金融平台收到通兑(人民币)业务对账失败明细清单（SE4205）”。
B、对账失败明细清单没有客户投诉的3A支付业务，但客户账户确实已扣该笔款项的，网点主动向收款行发出查询。
C、对账失败明细清单有客户投诉的3A支付业务（对账状态为“人行无，我行有”）的，核对有关情况后，使用[1087个人账户转账]交易将挂账资金退回客户账。
D、对于对账失败清单上反映对账状态为“人行有，我行无”的业务，即表示已造成我行垫款（在网点有短款挂账），应及时上报处理。
9、因注册验资开立的临时存款账户，其账户名称为工商行政管理部门核发的“企业名称预先核准通知书”或政府有关部门批文中注明的名称，其预留银行印鉴可采取以下哪种方式？（）A、单位筹备章加法定代表人或其授权人的名章B、单位财务章加法定代表人或其授权人的名章C、2名（含2名，独资时为1名）以上股东名章（股东为法人单位的，为单位公章；股东为自然人的，为个人名章）D、3名（含3名，独资时为1名）以上股东名章（股东为法人单位的，为单位财务章；股东为自然人的，为个人名章）10、查询查复的原则有哪些？（）A．有疑必查B、有查必复C、复必详尽D、复必及时E、切实处理11、单位银行结算账户年检需提交哪些资料？（）A、工商营业执照正本或副本（应记载有效年检标识）、政府人事部门（编制委员会）的批文、证明文件、事业单位法人证书（应记载有效年检标识）、社团登记证书（应记载有效年检标识）等相关开户证明文件。
B、国、地税部门税务登记证正本或副本C、组织机构代码证正本或副本D、法定代表人或单位负责人身份证件E、开户许可证正本F、其他资料12、出现以下哪些情况，可通过农信银差错处理平台发起贷记调整？（）A、柜台存款交易，省中心失败而我行成功。
B、柜台取款交易，省中心成功而我行失败。
C、柜台取款交易，因特殊原因（系统故障或网络不通，我行收不到取款交易成功应答），我行的原取款交易成功但客户未取现。
D、柜台我行账户转入异地折或卡，省中心失败而我行成功。
E、柜台异地折或卡转入我行账户，省中心成功而我行失败。
F、通过农信银差错处理平台发起贷记调整，需在原交易清算日后的2个工作日内提交。
13、存款人申请开立存款证明时，网点经办人对客户提供的资料和申请书进行审核，审核的要点是：（）A、重点查看申请人姓名、账户户名是否与证件相符，存单（折、卡）、账号、存期、币种、金额与申请书是否相符。
B、核查存款是否已被司法部门冻结止付，是否已用于质押或存款人死亡后，申请人是否为存款合法继承人。
C、对客户的身份证件进行联网核查。
D、经办人、有权人审核无误，并加盖章印。
14、重要空白凭证：是指没有面额，由各支行、各部门或单位填写金额并签章后，即具有支付效力的空白凭证。
包括有哪些？（）A、存折B、存单C、银行卡D、报单E、支票F、汇票G、存款单H、本票15、洗钱的表现形式有（）。
A、黑洗白B、白洗白C、白洗黑D、黑洗黑16、不能作为实名证件使用的有（）A、临时身份证；B、学生证；C、机动车驾驶证；D、介绍信；E、法定身份证件的复印件。
17、下列有权执法机关均可以查询、冻结、扣划单位或个人存款的有：（）A、人民法院B、税务机关C、人民检察院D、海关18、印鉴卡上预留印鉴式样有什么规定（）A、印鉴卡上预留印鉴式样必须符合《票据法》、《支付结算办法》、《人民币银行结算账户管理办法》等有关法规制度上关于票据和结算凭证签章的有关规定B、各枚印章盖章清晰且不能重叠C、预留印鉴卡上相关内容如实填写D、“单位公章”栏必须加盖单位公章以证明所留印鉴有效（如是个人支票账户的则由个人亲笔签名证明）19、下面关于[7131 打印支票客户账号]交易功能正确的是（）A、交易只设置“客户账号”、“凭证张数”两项录入栏B、可实现在支票出售前和出售后打印账号C、可根据“客户账号”逐张打印支票D、可根据“凭证张数”逐张打印支票20、销户、销卡交易中，系统对存在签约关系的账户自动提示“存在签约关系，是否需要查询或取消签约？”，下列表述正确的是：（）A、客户应返回开户网点撤销签约后才能办理销户B、支持个人账户跨所办理解除签约关系C、可批量解除签约D、批量解除签约交易只能在开户网点办理三、判断题(每题1.5分，20题，共30分；对的在括号内打“√”，错的打“×”)1、整存整取是指客户在存款时不约定存期，整笔存入，到期一次整笔支取本金利息的一种个人存款。
（）2、单卡、存折都可以代办，所以卡折合一业务也可以代办。
（）3、客户汇款后，联行业务可以随意退汇。
（）4、客户办理“银证快线”业务前，需先在券商端指定存管银行为我行。
（）5、单位银行结算账户业务申请书填写地区代码需填写存款人注册地（或住所地）的六位地区代码及其城市名称。
（）6、印章使用过程中，要坚持人离章锁，不得随意摆放，经网点负责人同意才能将印章带离办公场所。
（）7、小额支付系统通存业务和通兑业务不可委托他人办理，账户信息查询业务仅限于本人办理。
（）8、在《关于进一步加强人民币单位银行结算账户年检工作的通知》中，对于逾期未年检的单位结算账户，开户网点应在存款人第一次办理业务时，须先为其办理年检业务再办理其他业务。
（）9、日终时，柜员需使用当天处理的结算业务勾对清单，与《业务委托书》的发报联进行逐笔勾对。
勾对无误后，需在清单上注明“勾对相符”字样，并签章确认。
（）10、存款时点证明记载的存款余额必须是开出证明的前一天日结时账户的账面余额或客户指定的过去某一天日结时账户的账面余额。
（）11、柜员办理个人客户存款2000元时错录入金额为200元，导致与客户填写金额不符，发生日可以不办理冲帐，而通过补存差额平账。
（）12、前台柜员存款现金数量较大无法及时清点时，可安排其他人员协助清点，但必须在“营业网点业务交接登记簿”办理现金交接手续，交接及清点过程必须在录像监控的环境下进行。
（）13、所有商户都可以开立无线POS业务。
（）14、外汇业务委托书用于对公客户办理各种外汇结算方式下的汇款、转账、付款、对公客户的外汇账户结汇。
（）15、经办人员应在核准件有效期内为客户开立资本项目外汇账户，过期核准件应视为无效，同时也应在开户当日进行反馈，过期反馈无效。
（）16、境内个人和境外个人境内账户间的资金划转业务属于跨境收支，需按照国家外汇管理局有关规定办理国际收支申报。
（）17、高校为学生申请批量零金额开户时，必须按要求提交开户学生身份证复印件才能办理开户。
（）18、由于核心业务系统已有“[7013 现金取款预约维护]”交易，因此各营业网点应使用该交易进行现金预约登记，取消《广州农村商业银行现金支取预约登记簿》。
（）19、在冻结期限内，只有在原作出冻结决定的有权机关作出解冻决定并出具“解除冻结存款通知书”的情况下，营业机构才能对已被冻结的存款予以解冻。
被冻结存款的单位或个人对冻结提出异议的，营业机构应告知其与作出冻结决定的有权机关联系，在存款冻结期限内营业机构不得自行解冻。
（）20、网点使用[7008长短款处理]生成的待处理利息找零长短款待销账，由系统年终批处理时自动核销。
（）2012年广州农商银行业务考核试题答案 H 卷。