**人寿**分公司银保产品说明会管理办法
第一条为规范银保渠道产品说明会经营行为，维护保险消费者利益，树立行业诚信形象，根据《中华人民共和国保险法》、《人身保险新型产品信息披露管理办法》等法律法规，及**保监局《**省人身保险产品说明会规范管理指引（暂行）》，制定本办法。

第二条本办法适用于**人寿保险有限公司**分公司银行保险渠道（以下简称银保渠道）。

第三条本办法所称的产品说明会是指银保渠道组织的，以宣传或者销售人身保险产品为目的，包括讲座、酒会、餐会、客户联谊会、客户答谢会、客户沙龙等多种形式的活动。

第四条产品说明会由各支公司银保发展部进行管理，分公司银保发展部予以审批。

各支公司银保渠道内外勤人员不得以营销团队或个人名义开展任何形式的产品说明会。

各支公司应当向被邀请人明确说明产品说明会召开目的，不得滋扰邀请对象，不得采用欺骗方式组织客户参加产品说明会。

第五条产品说明会举办前七天，由支公司银保发展部向分公司银保职能单元进行申报，经分公司银保发展部主管批准后，方可举办。

也可按批次申请，一个批次时间最长一个月。

申报材料包含拟召开产品说明会的以下内容（详见附件签批表）：
（一）召开时间、地点和举办单位；
（二）产品说明会组织管理人员、主持人、讲解人及其他相关工作人员的姓名及职务；
（三）产品说明会会议议程、讲义内容、课件以及其他在会场演示和分发的宣传资料；
（四）会议的相关安全保障措施等。

第六条产品说明会讲解人员必须由银保发展部业务督导岗讲师担任，并向客户明确介绍其真实身份。

受到保险监管部门行政处罚和行业自律处罚的人员自受处罚之日起两年内不得担任产品说明会授课讲师。

第七条产品说明会上使用的培训课件或讲义应是总公司统一下发的合规版本，如分公司因业务需要确需进行调整或自行开发，须上报总公司银保事业部，待合规审核通过后方可使用；产品说明会上使用的各类宣传资料应由总公司统一印制，未经允许不得私自印制宣传资料。

产品说明会上应提供相应的产品条款和产品说明书供客户查询。

产品说明会上使用的培训课件、讲义和各类宣传资料应与保险条款及产品说明书保持一致，不得出现虚假陈述和误导宣传，不得夸大或变相夸大保险合同利益，不得进行同业诋毁或与同业片面比较，不得与存款、基金、银行理财产品等其他金融产品作片面比较，不得存在其他违反相关法律法规和监管规定的内容。

第八条产品说明会应以保险产品讲解作为主要内容，旨在让消费者全面了解保险产品的保障范围、收益风险、除外责任、服务项目和承诺、投诉途径、理赔等涉及自身权益的重要信息。

各支公司应遵
循品质管理要求，杜绝在产品说明会上出现侵害消费者合法权益的各种销售误导行为。

第九条产品说明会工作人员不得在会议中给予或者承诺给予投保人、被保人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益。

产品说明会现场不得以现金或实物奖励的方式诱导客户进行签单或交纳定金。

第十条产品说明会举办单位应在会后10个工作日内向省级分公司银保发展部备案，档案保存时间不得少于3年；备案内容除申报内容外，还应包括以下内容：
（一）举办产品说明会的申请和审核资料；
（二）参加产品说明会的人员到会情况统计、现场签单情况统计等，包括产品说明会的组织管理人员、主持人、讲解
人及参加会议的其他内外勤人员名单，客户签到簿、销
售人员名单和现场签单情况说明；
（三）产品说明会上使用的课件及宣传材料等；
（四）产品说明会的声像资料。

举办部门应当对产品说明会进行录音及拍照，对讲课过程应全程录音，拍照内容至少
包含产品说明会场景、讲课情形等。

第十一条各支公司银保发展部应妥善保管产品说明会的有关档案资料，保存时间不得少于3年。

客户个人信息需妥善进行保管，不得外泄。

第十二条省级分公司银保发展部应根据相应的监督机制，每六
个月定期对所辖机构产品说明会开展情况进行检查，建立检查的书面记录并存档。

第十三条除执行上述规定外，各支公司应遵照保监会和当地监管机构要求加强对产品说明会的管控，如出现违反法律法规和监管规定的情况，分公司有权追究分支公司管理人员的责任。

第十四条本办法由**省公司银保发展部负责解释和修订。

第十五条本办法自下发之日起执行。

附件：银保产说会签批表
**人寿保险有限公司**分公司银行保险渠道
2012年8月21日
**人寿**分公司银保渠道产说会签批表。