2019年11月基金从业《基金法律法规》考试真题1、按照销售适用性及投资者适当性相关法规要求，代销银行到基金公司进行审慎调查的内容不包括( )。
A.和基金公司的督察长沟通了解内部控制情况B.查看基金公司的基金交易投资及持仓情况C.了解基金公司的诚信情况和经营管理能力D.和基金公司的基金经理做面对面的沟通交流【网校答案】：D2、以下表述中属于基金管理人制定内部控制制度的目的的是( )Ⅰ、保护资产的安全完整Ⅱ、保证基金管理人经营活动符合国家法律法规和内部规章要求Ⅲ、提高经营管理效率Ⅳ、防止舞弊和控制风险A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【网校答案】：B3、关于封闭式基金的交易报价，下列说法正确的是( )Ⅰ、基金的申报价格最小变动单位为0.01元人民币Ⅱ、基金报价单位为每十份基金价格Ⅲ、基金买卖申报数量应当为100份或其整数倍Ⅳ、基金单笔最大数量应当低于100万价A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【网校答案】：A4、关于基金托管人，下列说法错误的是( )Ⅰ、基金管理人与基金托管人可以为同一机构，但需做好业务隔离Ⅱ、基金财产必须独立于基金托管人自有财产Ⅲ、基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任Ⅳ、基金托管人与提供估值核算等服务的基金服务机构可以为同一机构，但需做好业务隔离A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【网校答案】：C5、基金管理人合规管理的基本原则包括( )Ⅰ、客观性原则Ⅱ、独立性原则Ⅲ、公正性原则Ⅳ、专业性原则A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【网校答案】：C6、相较传统的指数基金，以下关于ETF基金表述错误的是( )A.ETF基金具有独特的实物申购、赎回机制B.ETF基金都是采取完全复制选定指数的成分证券为投资对象C.ETF基金实行一级市场与二级市场同步进行的交易制度，可以进行套利交易D.ETF基金可以在交易时间内进行买卖【网校答案】：B7、基金销售机构应通过网络等方式公示本机构所属的取得基金销售业务资质的人员信息，公示的内容包括( )等信息。
Ⅰ、姓名Ⅱ、从业资质证明Ⅲ、从业资质证明编号Ⅳ、所在营业网点A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ8、在通常情况下，以下基金类型风险从大到小，排列正确的是( )Ⅰ、货币市场基金、混合基金、股票基金Ⅱ、混合基金、二级债券基金、货币市场基金Ⅲ、股票基金、混合基金、债券基金Ⅳ、可转债基金、混合基金、货币市场基金A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【网校答案】：D9、契约型私募基金合同必备条款不包括( )A.私募基金的费用和税收B.入股、退股和转让C.私募基金的募集D.私算基金的财产【网校答案】：B10、关于ETF基金上市交易价格的涨幅限制，以下表述正确的是A.上市首日无涨跌幅限制，下一交易日实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%B.自上市首日起实行瘴跌幅限制，涨跌幅比例为5%C.上市首日无涨跌幅限制，下一交易日起实行涨跌幅限制D.自上市首日起实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%11、中国证券投资基金业协会章程由( )制定。
A.中国证券投资基金业协会会员代表大会B.中国证券投资基金业协会理事会C.中国证券投资基金业协会会员大会D.中国证监会【网校答案】：C12、关于基金管理人的内部控制，正确的是Ⅰ、管理人开展业务外包应制定相应的风险管理框架和制度Ⅱ、投资决策应符合合同所约定的预期收益、投资范围、投资策略Ⅲ、所有基金都应当由基金托管人进行托管Ⅳ、管理人选择基金服务机构时，应关注该服务机构是否存在于基金服务业务相冲突的其他业务Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、ⅣⅡ、ⅣⅠ、Ⅳ【网校答案】：D13、投资人持有的公募基金所有投资的股票明细，可以在该基金的( )中查询。
A.基金年度报告B.基金合同C.基金季度报告D.更新的招募说明书【网校答案】：A14、某基金公司的以下工作安排和业务流程中，符合反洗钱合规性风险管理要求的是( )Ⅰ、在合规部门设立反洗钱专岗Ⅱ、个人出具授权委托书，方可委托他人在直销柜台开户Ⅲ、禁止代销机构直接办理非交易过户Ⅳ、直销仅接受转账、电汇，不接受现金交易A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ15、封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额上市交易的场所是( ) Ⅰ、中国银行间市场Ⅱ、期货交易所Ⅲ、证券交易所Ⅳ、金融期货交易所A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.ⅣD.Ⅲ【网校答案】：D16、关于公募基金管理人的信息技术系统控制，以下说法错误的是( )A.用户密码口令应定期更换，数据库和操作系统的密码口令应当由不同人员保管B.应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施……C.在实现业务电子化时，应设置保密系统和相应控制机制，保证计算机系统的可稽性D.应当建立电子数据的即时保存和备份制度，重要数据……17、申请开展基金销售业务资格的机构，其技术系统应与( )的系统进行联网测试。
A.第三方支付公司B.中国人民银行清算总中心C.中国证券登记结算有限责任公司D.基金托管银行【网校答案】：C18、公司基金募集由过去的核准制改革为注册制，体现为( )。
A.不再对公慕基金的募集材料进行实质性审核B.只对公募基金的募集材料完整性进行审核C.不再对公募基金的募集材料进行合规性审核D.公募基金的募集材料只需备案，无需审核【网校答案】：A19、关于QDII基金净值的披露，以下说法正确的是Ⅰ、在开放申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值Ⅱ、开放申购、赎回后，需要披露每个开放日的基金份额净值和份额累计净值Ⅲ、基金的净值在估值日后1-2个工作日内披露Ⅳ、QDII基金披露资产净值和份额净值只能以人民币计价A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【网校答案】：B20、基金管理人在合规管理的过程中，需要遵循( )。
Ⅰ、中国证监会发布的法规Ⅱ、中国证券投资基金业协会制定的行业规范Ⅲ、基金管理人的公司章程Ⅳ、诚实、守信的职业道德A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【网校答案】：D21、私募基金募集机构在投资冷静期满后的回访中，必须涉及的内容有( )。
Ⅰ、确认受访者是否为投资者本人或机构Ⅱ、确认投资者风险识别和承受能力是否与所投产品相匹配Ⅲ、确认投资者是否知悉该基金产品的主要费用Ⅳ、确认投资者是否知悉纠纷解决安排A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅢ、Ⅳ【网校答案】：B22、基金管理人合规部门的合规检查内容包括( )。
Ⅰ、重大关联交易的执行情况Ⅱ、基金经理的配偶是否申购下属基金经理自己管理的基金Ⅲ、股东会、董事会、监事会是否有效运转Ⅳ、公平交易原则的遵循情况A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【网校答案】：B23、以下公司治理原则中，以实现公司长期价值增加为主要目的的是( )A.股东会、董事会、管理层协同高效、相互制衡原则B.公平对待股东原则C.长效激励约束原则D.经营运作公开、透明原则【网校答案】：C24、下列不属于基金管理人的合规管理目标的是( )。
A.提升基金投资业绩B.促进基金管理人依法稳健经营C.建立健全合规风险管理体系D.实现对违法违规风险的有效识别【网校答案】：A25、关于金融市场的过程要素，以下表述正确的是( )Ⅰ、金融市场构成要素包括：市场参与者、金融工具、金融交易的组织方式Ⅱ、中央银行是金融市场上主要的资金供给者，是市场最大参与者Ⅲ、我国典型的场外交易市场有银行间债券市场、全国中小企业股份转让系统、债券柜台交易市场Ⅳ、目前场内市场与场外市场之间的截然划分已经不复存在，出现了多层次的证券市场结构A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【网校答案】：A26.对基金投资人进行风险承受能力调查，应至少了解基金投资者的( )。
Ⅰ、投资目的Ⅱ、投资期限Ⅲ、投资经验Ⅳ、财务状况V、长短期风险承受能力A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【网校答案】：C27、关于证券投资基金在金融体系中的地位，错误的是( )。
A.为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道B.倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机C.汇集众多小额资金组合投资，降低了直接融资比例D.作为直接融资工具，能够有效分流储蓄资金【网校答案】：C28、某公募基金管理公司为一只新基金发行制作基金宣传推介材料，在进行审批报备流程中，以下做法正确的是( )A.宣传资料通过内部检查及复核，则无再出具合规意见书B.宣传资料通过负责基金销售业务的高管检查无误即可向公众分发C.宣传资料应当提交至中国证券投资基金业协会予以备案D.宣传资料在向公众分发之日起5个工作日内报备【网校答案】：D29、关于基金认购的概念，以下表述正确的是( )。
A.投资者在开放期内购买某只基金基金份额的行为B.投资者首次购买某只基金基金份额的行为C.投资者在募集期内购买某只基金基金份额的行为D.投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金基金份额【网校答案】：C30、某封闭式基金募集期限届满，满足募集备案的条件是( )A.基金份额总额达到核准规横的70%且份额持有人人数为200人B.基金份额总额达到核准规模的70%且份额持有人人数150人C.基金份额总额达到核准规模的85%且份额持有人人数240人D.基金份额总额达到核准规模的80%且份额持有人人数100人【网校答案】：C参考解析：封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上;开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。
31、下列金融机构中可以申请基金销售资格的是( )。
Ⅰ、期货公司Ⅱ、证券投资咨询机构Ⅲ、财务公司Ⅳ、保险代理公司A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【网校答案】：C32、在开展基金销售渠道审慎调查时，应优先使用的信息是( )。
A.被调查方提供的非公开信息B.监管机构提供的信息C.被调查方公开披露的信息D.第三方独立机构提供的信息【网校答案】：C33、关于我国开放式基金赎回，以下说法错误的是( )A.可以采职未知价法B.采取金额赎回的方式C.T日的赎回申请通常在T+1日确认D.采取份额赎回的方式【网校答案】：B阅读材料，完成34-36题：某基金管理公司基金经理在微信朋友圈里，贴出如下内容：“请关注：近期xx 基金30%大比例分红，绝佳避税机会，机不可失，失不再来”。
xx基金正是由该基金经理管理。
该基金多名销售人员也转发了这条信息，导致大量资金涌入。
未来市场如有向上行情，该基金的收益会因持仓比例下降而受到影响，损害基金持有人利益。