里，以学术会议及研究班等多种形式集中探讨和研究风险管理 问题 引起足够的重视并得到推广则始于50年代 ，其后逐步发展成 企业中的一门独立学科，比较重要的风险管理研究学术机构：
国际项目管理协会（IPMA） 美国风险与保险管理协会（RIMS） 美国风险与保险协会（ARIS） 日本风险管理协会（JRMS） 英国工商企业风险管理与保险协会（AIRMIC）
建设项目风险管理
2004.9
第一章 绪论
风险管理的意义 风险管理与项目管理 风险管理的产生和发展
风险管理的意义
风险管理是一门新兴的管理技术科学
1931年美国管理协会首先倡导风险管理，已渗透到各个领域， 应用十分广泛，从本能地进行风险管理发展到系统化的风险管 理
风险具有客观上的必然性和普遍性，是不以人们的意志为转移 的客观现实，几乎无处不在、无时没有
建设项目具有如下特征：
投资巨大 建设期限较长 整体性强、涉及面广 具有固定性、一次性 制约条件多、风险较大
工程项目建设阶段
项目决策 设计准备
阶段
阶段
设计阶段
施工阶段
动用前准 备阶段
TIME
保修阶段
编编
编
初技施
施
制制
制
步术工
工
项可
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书
报
告
竣动
保
工用
修
验开
£11
不确定成本 产品和材料的损失 工厂和建筑物的损失 工具和设备的损耗 法律事务费用 应急储备的花费 清扫场地 工程延误 超时工作和临时劳工 调研时间
管理者的时间变更 职员的努力 罚款 专家／经验失误
图1-1 冰山事故－事故的隐含成本
风险事件具有一定的偶然性和随机性
具体风险的发生都是诸多风险因素和 其他因素共同作的结果
涉及到概率统计、技术经济、财务管理、保险以管理学等
对风险的认识和对风险的控 制还远远没有达到令人满意 的程度
人们只能在有限的空间和时间 内预见风险
人们只能在一定的程度上改变 风险存在和发生的条件
人们只能采取一定的措施，减 少风险发生后所造成的损失
确定成本
雇员能力
第三方的能力
£１
合作能力 财产损失
DM
PM
DM
PM
PM
PM
PM
Operation Phase FM
FM
DM - Development Management PM - Project Management FM - Facility Management
建设项目的风险
不确定性 风险的含义 风险的属性 建设项目的风险
一个特定的事件或活动，事先不能确知最 终会产生什么样的后果，这种现象叫做不 确定性。包含几层含义：
建设项目
建设项目是项目在工程建设领域的具体体现。
在一定的建设时期内，在有限的资源条件下，需要在 预定的时间内达到要求的规模和质量标准的一次性任 务。
以形成固定资产为目的，有明确的项目建设规模、质 量标准及使用周期，人、财、物的使用上都有明确的 限制。
通常由建安工程、设备工器具、技术改造活动以及以 此相联系的其他工作组成。
某项目的业主委托了一名环境设计师来对已 有房屋进行总体规划以达到新的实用要求。在 设计阶段设计师提出了一个完全崭新的房屋策 略和设计上的重大变更。为了顺利实施该项目， 业主聘请了一个项目公司对修订的建筑方案提 供必要的管理和监督，其后，项目管理人员发 现环境设计师的策略和变更是不可行的。事实 证明，业主所聘用这名环境设计师的经验不足， 所进行的决策是在忽视了许多重要因素的情况 下作出的，是在信息不完备的条件下进行的变 更，业主不得不按照新的设计要求重新进行了 设计。最终，主要由于这项失误导致了这项工 程成本超支了40﹪，工期延长了50﹪。
期
收始
结
束
项目决策阶段
项目实施阶段
项目生命周期内不同主体的专业化管理
Investor Developer Designer Contractor Supplier Operator
Decision Phase
Implementation Phase
Preparation Design Construction
项目管理中许多好的习惯做法都可以看做是风 险管理
项目管理和风险管理的目的相同但着眼点 不同
都是要保证项目的成本、时间、质量、安全和 环境等目标的完整实现
项目管理着眼于现实效果，风险管理着眼于不 确定性
二者所依赖的分析技术有所不同
风险管理已迅速发展成为一门独立的学科
风险管理的产生和发展
最先起源于第一次世界大战后的德国，目的是控制偶然损失 1931年美国管理协会首先倡导风险管理，并在以后的若干年
为创造独特的产品或服务而进行的一种临时性的工作 （美国项目管理协 会）
具有明确的开始点和结束点、有某个人或某个组织所从事的具有一次性 特征的一系列协调活动 （英国标准化协会）
项目具有如下特征：
单件性 目标明确性 生命周期性 条件约束性 整体及相互依赖性 冲突性
建设项目的概念
DM、PM、FM 和 LM的时间范围
项目构思和设想
决策— 开始实施
项目完成— 开始运营
报废— 拆除
决策阶段 开发管理
DM
实施阶段
运营阶段
项目管理 PM
项目全寿命管理
保修期
(1-2 年)
物业管理
FFMM
业主方和代表业主利益的工程管理
决策阶段
项目前期策划与管理
设计阶段
施工阶段
工程建设监理
项目管理 项目建设的全过程管理
使用阶段
物业管理
项目全寿命管理
70年代中期，全美大多数大学工商管理学院均普遍开设风险 管理课，风险管理开始渗透到各个领域。
近几十年来工程建设项目的建设和管理中得到了广泛的应用
第二章 风险管理概述
建设项目 建设项目的风险 建设项目风险管理
建设项目
项目的概念
项目是一项或一组在规定的时间内为完成某种目标或任务而进行的 活动的总体。或者说在特定的目标和条件下完成的一次性任务。
事件的后果有多种可能且各种后果出现的 概率不一样 ；
主要是由于人们对于将来的活动或事件的 信息掌握不全面而引起；
不确定性的大小会随着时间的进程而逐渐 减小。
不确定性包括项目本身的不确定性和环境 不确定性两个方面，具体有如下形式：
人们认识的不确定性 计量的不确定性 事件后果的不确定性
不确定性
风险是可以进行预测和管理的
建设项目迫切需要加强对风险的管理
建设过程涉及的不确定因素日益增多，面 临的风险也越来越多
建设项目的规模越来越大，风险所致损失 规模也越来越惊人
市场服务的需求日趋旺盛，出现了专门的 风险管理公司
风险管理与项目管理
风险管理长期以来被认为是项目管理的一 部分
上世纪80年代后期，美国项目管理协会（PMI） 一直推广风险管理是项目管理知识体系的一部 分