金融机构工作人员随 意泄露反洗钱信息资 料等 设计水印
工银e支付
工银e支付是中国工商银行为满足客户便捷的小额支付需求而推出的一种新型电子支付方式。
只需
***123456
无需网银
手机号
银行账号后六 位或账户别名
手机动态密码
实现交易
开通后，无需使用网上银行，只需填写“手机号+银行账号后六位或账户别名”，再根据短信收到的“手机 动态密码”完成小额支付的安全认证，即可实现B2C电子商务、交费、小额转账交易 设计水印
第二，没有任何单位设 置这种安全账号。自己 保密的账号才是安全的 账号。所以公检法执法 期间要向老百姓了解情 况的时候会当面询问当 事人，会制作一些相关 的谈话笔录，不会电话 要求你把银行账号、密 码告诉我，公安机关绝 对不会这么做。所以请 大家务必要注意。
第三，税务部门、财政 部门对消费者进行退税 的时候都会通过电信、 报纸等权威部门公告， 比如机动车限行要退养 路费都会在网络、报纸 、电视上做公开宣传， 绝对不会打一个电话说 我要退你的钱，这些都 是骗人的。
中国工商银行
INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA
工于至诚，行以致远

中国工商银行某某某支行公众教育展示
设计水印
中国工商银行
INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA
工于至诚，行以致远
中国工商银行某某某支行公众教育展示
设计水印
缩微文字： RMB100 清晰干净
安全线：磁性可 检测、有缩微文 字RMB100
此处有隐形100字 样，需片面与眼 睛接近平行，对 光才能看见
阴阳互补对印图 案清晰鲜艳，古 币图案准确对接 人像、盲文点 等处凹凸感强 光变油墨， 票面倾斜是 数字变色 隐形 的100 字样 此处迎光透视 可以看到立体 感很强的水印
设计水印
反洗钱
反洗钱：是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、
贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。是政府动用立
法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相 关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。 证 券 保 险 房地 产
银行卡盗刷
随着电子商务的普及，银行卡被盗刷的事层出不穷，此前，盗刷 还只是仅 仅局限在信用卡（也只是少数人拥有），如今已逐渐涵盖了
几乎所有银行卡。
怎样才能保证银行卡的安全？实际上，盗刷的原因有很多种，但真 正能够保护银行卡安全的，恐怕也只有持卡人自己在日常用卡时的防
范意识。
设计水印
银行卡盗刷防范
防范措施
1 2
3
磁条卡换芯片卡： 芯片卡的信息是动态的，芯片就是一台小型计算机，且每次的校验值不 同，复制的可能性小。即使丢失，到目前为止，国内还没有发现在交易 情况下芯片卡被克隆的现象。
开启短信提醒功能： 如果有消费记录，可在第一时间知道是否被盗刷，避免更大额的损失。 此外，也有专家表示，在刷卡消费时，最好使用信用卡而非储蓄卡消费， 因为各家银行对信用卡盗刷有相关赔付规定，可以让持卡人的损失降到 最低。 不要在网上留存银行卡信息: 黑客攻击的网站一般是习惯留存用户信息的网站，这些网站的安全系数 不高，如果消费者在网站上留存了相关信息，就有可能为黑客所利用， 一旦银行卡的信息被盗，钱财就会受到影响。
3
团伙作案，反侦查能力非常强。犯罪团伙一般采取远程的、非接触式的诈骗，团伙 内部组织很严密，他们采取企业化的运作，分工很细，有专人负责购买手机，有的 专门负责开银行帐户，有的负责拨打电话，有的负责转账。
九、防骗秘籍
秘籍一
秘籍二
秘籍三
第一，电信、银行、公 安系统的电话各自有自 己的平台。骗子说你的 账号涉及洗钱或者你的 账号不安全，我要给你 转到一个安全的账号， 你要不信我给你转到公 安局，转到银行，实际 上不可能，因为各自是 不同的系统、不同的平 台，是不可能直接转过 去的，所以千万不要相 信他。
设计水印
八、电信诈骗
1
犯罪活动的蔓延性比较大，发展很迅速。犯罪分子往往利用人们趋利避害的心理通 过编造虚假电话、短信地毯式地给群众发布虚假信息，在极短的时间内发布范围很 广，侵害面很大，所以造成损失的面也很广。
特点
2
诈骗手段翻新速度很快，一开始只是用很少的钱买一个“土炮”弄一个短信，发展 到英特网上的任意显号软件、显号电台等等，成了一种高智慧型的诈骗。
设计水印
假币识别
看
靠肉眼仔细观 察钞票的颜色、 图案、花纹等 外观情况
摸
指依靠手指触 摸钞票的感觉 来分辨人民币 的真假。
01
02
如何识别假币呢？
听 指根据抖动钞 票发出的声音 来判别人民币 的真伪。
04
测
对制作手法较 高明、伪造质 量好的假钞， 需要利用专用 工具进行检测。 设计水印
假币识别 辨别假币
那么洗钱的途径有哪些呢
银 行
洗钱 途径
其他
设计水印
反洗钱
反洗钱工作离不开社会公众的理解和支持。社会公众应该关注和了解反洗钱的知识，遵守反洗钱
的法律法规，配合金融机构的反洗钱工作。同时可以对下列行为进行举报
01
有关通过金融机构洗 钱犯罪的线索
02 04
金融机构不履行反洗 钱义务
03
金融机构及其工作人 员涉嫌协助洗钱行为
设计水印
被盗刷了怎么办?
即使我们尽量做到万无一失，也难以避免“道高一尺，魔高一丈”，盗刷发生后如
何应对也极为重要。
首先 •得知卡片被盗刷后 第一时间要去冻结。
其次 •及时报案，不让犯 罪分子逍遥法外
最后 •不要惊慌，采取合 理的保护措施。
设计水印
八、电信诈骗
电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络 和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对 受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害 人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。
假币识别
假币的出现给群众造成财产损失，危害 国家经济。制假、售假、用假，侵害了群众 利益，干扰了货币流通的正常秩序,破坏了 社会信用原则，是社会经济生活中的一大毒 瘤。 因此，普及假币知识，提高群众识别假 币水平，保护人民币的合法地位和群众的根 本利益，是当前各金融部门的一件大事。目 前，“一看、二摸、三听、四测”是人民银 行教给普通消费者，帮其鉴别假币的简单有 效办法。