反洗钱
(本课程基本以案例与监管政策为主)
一、反洗钱的形势与发展
洗钱犯罪的来源
银行业面临的洗钱犯罪形势
国内反洗钱自1997年设立洗钱罪以来的发展和三次变化
新司法解释以来的案例：
上海元某诈骗洗钱案、舟山毒品洗钱案、福州受贿洗钱案、金
华吴英非法集资案
二、高管人员了解反洗钱工作的必要性和紧迫性
1、银行防范风险，自身稳健经营的需要
（近期的伊朗央行来中国开户事件）
2、远离监管单位处罚需要
（监管处罚尺度的把握，哪些是严重违规情节）
国内银行业接受反洗钱检查及处罚情况
国外瑞银、渣打、汇丰和中行纽约分行等受处罚情况
3、银行业高管人员个人远离洗钱犯罪
（防止非主观故意卷入）
案例：金融机构员工故意或非故意参与的大量洗钱案例
如浙江农行、广发行高管人员在接受调查中的泄密案件
重庆文强案中亲属洗钱案
温州叶述建集资洗钱案
近期与公安合作侦查中发现银行柜面卷入案件，保护自我。

三、中国反洗钱法律法规及最新监管精神
尤其是2008年后最重要的监管文件精神解读：
风险等级划分
如何理解可疑报告
风险为本策略
四、日常反洗钱合规要点实务
1、内控制度方面：
内控包含的合规核心要点
日常监管中发现的不足
2、柜面开展各项业务
开户、一次性业务、代理、汇款、批量开卡等客户身份识别的合规要点
介绍如何有效利用第三方资料开展有效识别的方法：
结合案例：成克杰受贿洗钱案
外资银行成功经验，如汇丰银行
日常监管中发现的常见问题和不足
3、柜面人员如何分析、确认、上报或排除可疑交易报告，以达到合规标准
结合近年来的洗钱典型案例，总结不同犯罪的可疑行为或交易特征，以供柜面人员分析借鉴。

重庆付某某受贿洗钱案
杭州副市长洗钱案
浙江首起张某某涉毒案
上海地下钱庄案
介绍如何完成一份高质量的可疑交易报告步骤与要点
近年监管中发现的常见问题。