近几年来，中国人民银行把保险公司反洗钱工作开展情况作 为重点检查对象，已陆续对一些保险公司及其分支机构进行现场 检查，并对一些反洗钱工作不力的保险公司进行了严厉处罚。
2008年，人民银行分支机构检查保险业金融机构及其分支机构 1765家，处罚51家机构，并对反洗钱违规行为负有直接责任的
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名金融行业高管人员处以34万元罚款 。2009年，人民银行分支 机
议。
检查方式：查阅反洗钱组织机构设立、人员变更的相关文件 ，以及反洗钱工作领导小组会议通知、会议纪要等文件。
检查依据：
1、《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第56号）第 十五条规定；
2、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令[2006]第1号）第八条规 定；
发 《关于贯彻落实〈反洗钱法〉，防范保险业洗钱风险的通知》 ，强调保险业开展反洗钱工作的重要性和必要性，对保险机构 在建立健全反洗钱组织机构和内部控制制度、落实保险市场准 入阶段的反洗钱审查制度、开展反洗钱宣传培训等方面作了明 确要求。保险业金融机构自2007年开始正式开展反洗钱工作， 并受中国人民银行和保监会双重监管。
（一）反洗钱组织机构建设情况
1、总公司和分支机构均应成立反洗钱工作领导小组，设立反 洗钱专门部门或指定现有内设部门负责反洗钱工作，指定 反洗钱工作联系人；
2、明确反洗钱工作领导小组各成员部门的反洗钱工作职责； 3、反洗钱工作领导小组成员以及反洗钱工作人员发生变动，
需及时进行变更。 4、反洗钱工作领导小组重视反洗钱工作，召开反洗钱工作会
（一）中国人民银行对保险业金融机构现场检查情况
“十一五” 期间，中国人民银行及其分支行共对近2万家金 融机构进行了现场检查，依法对违反反洗钱规定的1900多家 机构给予了处罚，包括数十名金融机构高管在内的170名从 业人员被处以罚款。
2007年，中国人民银行启动对保险行业现场检查工作。 根据央行反洗钱报告，2007年，中国人民银行共检查了528 家保险公司，其中寿险公司233家，财险公司295家，处罚了 5家保险公司，其中寿险公司2家，财险公司3家。
二、反洗钱相关法律法规及规范性文件
1、中华人民共和国反洗钱法（中华人民共和国主席令第五十六
号）；
2、金融机构反洗钱规定（中国人民银行令〔2006〕第 1 号）； 3、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民
银行令〔2006〕第 2 号）；
4、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保 存管理办法（中国人民银行 银监会 证监会 保监会令[2007]第2
中国人民银行反洗钱现场检查 要点提示
目录
一、反洗钱工作面临的监管形势 二、反洗钱相关法律法规及规范性文件 三、中国人民银行现场检查要点 四、下一步重点工作要求
一、反洗钱工作面临的监管形势
《反洗钱法》于2007年1月1日施行，明确规定了保险业金 融机构应履行反洗钱义务。2007年2月，保监会向保险行业下
应对措施：分公司或中心支公司收到《现场检查通知书》，
应高度重视，与人行及时联系沟通，明确检查要求，同时，分 公司应及时向总公司报告。按照人行的检查要求，积极准备相 关材料，务必在人行进场前完成，以充分配合人行检查工作。
广东分公司采取了比较好的做法，2010年4月27日，中山中 支接到人行中山市中心支行《现场检通知书》，广东分公司反 洗钱工作领导小组立即研究制定了较为全面的处理预案，督促 中山中支和分公司有关部门在人行入场前做好相关准备工作。
］468号）； 13、关于加强保险业反洗钱工作的通知 （保监发〔2010〕70 号）。——从保险业投资入股和股权变更、机构设立和重组
改制、保险中介机构、高管人员准入和履职等环节分别设定 了反洗钱要求 。
注：以上所有文件电子版收集于公司O的《健康保险法律法规及规范性文件汇编》 第八章内控合规管理规范中的反洗钱部分。另，公司反洗 钱相关制度可见《公司规章制度汇编》（上）（2010年3 月）第六部分内控合规类，电子版则收集于公司OA系统 ——快速通道——内控合规——制度建设。
号）；
5、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法（中国人 民银行令〔2007〕第1号）；
6、中国人民银行关于印发《中国人民银行反洗钱调查实施 细则（试行）》的通知（银发〔2007〕 158号）；
7、中国人民银行关于印发《反洗钱现场检查管理办法（试 行）》的通知（银发〔2007〕175号）；
8、中国人民银行关于印发《反洗钱非现场监管办法（试行 ）》的通知（银发[2007]254号）；
构对854家保险业金融机构及其分支机构进行检查，被罚款的机 构
（二）公司接受中国人民银行现场检查情况
2008年-2011年3月，公司系统接受人民银行分支行反 洗钱现场检查共5次，郴州中心 支公司分别受到当地人民银行实施的现场检查。人民银行分 支机构提出了相应的监管意见，未予行政处罚。
10、关于贯彻落实《反洗钱法》防范保险业洗钱风险的通知 （保监发[2007]11号）——自2011年6月30日起废止；
11、中国人民银行关于证券期货业和保险业金融机构严格执 行反洗钱规定防范洗钱风险的通知（银发[2007]27号）；
12、关于对《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易 记录保存管理办法》实施中若干问题的复函（局函［2007
三、中国人民银行现场检查要点
中国人民银行作为反洗钱行政主管部门，通过非现场监管 （采取电话质询、书面质询、走访、约见高管人员谈话等非现 场监管措施 ）和现场检查两种方式对金融机构反洗钱工作进 行监督管理。
人行及其分支行实施现场检查，提前5天将《现场检查 通知书》（包括检查目的、内容、检查组人员、时间安排、检 查期限以及相关要求）送达被检查单位。如2010年7月，人行 郴州市中心支行送达湖南郴州中心支公司的《现场检查通知书 》中则详细列明了检查的具体内容达7大项31小项，以及检查 调阅清单。