保险代理项目可行性研究报告xxx实业发展公司保险代理项目可行性研究报告目录第一章项目总论第二章项目建设背景分析第三章市场调研第四章产品及建设方案第五章项目选址第六章土建工程研究第七章工艺可行性分析第八章清洁生产和环境保护第九章安全经营规范第十章建设风险评估分析第十一章项目节能评估第十二章实施安排方案第十三章项目投资规划第十四章经济效益第十五章招标方案第十六章项目综合结论第一章项目总论一、项目承办单位基本情况（一）公司名称xxx实业发展公司（二）公司简介公司始终坚持“人本、诚信、创新、共赢”的经营理念，以“市场为导向、顾客为中心”的企业服务宗旨，竭诚为国内外客户提供优质产品和一流服务，欢迎各界人士光临指导和洽谈业务。

公司紧跟市场动态，不断提升企业市场竞争力。

基于大数据分析考虑用户多样化需求，以此为基础制定相应服务策略的市场及经营体系，并综合考虑用户端消费特征，打造综合服务体系。

公司坚守企业契约精神，专业为客户提供优质产品，致力成为行业领先企业，创造价值，履行社会责任。

（三）公司经济效益分析上一年度，xxx集团实现营业收入35906.48万元，同比增长30.98%（8492.56万元）。

其中，主营业业务保险代理生产及销售收入为32142.48万元，占营业总收入的89.52%。

根据初步统计测算，公司实现利润总额9307.17万元，较去年同期相比增长2203.57万元，增长率31.02%；实现净利润6980.38万元，较去年同期相比增长1199.27万元，增长率20.74%。

上年度主要经济指标二、项目概况（一）项目名称保险代理项目（二）项目选址xx新兴产业示范基地（三）项目用地规模项目总用地面积50785.38平方米（折合约76.14亩）。

（四）项目用地控制指标该工程规划建筑系数72.77%，建筑容积率1.09，建设区域绿化覆盖率7.59%，固定资产投资强度189.42万元/亩。

（五）土建工程指标项目净用地面积50785.38平方米，建筑物基底占地面积36956.52平方米，总建筑面积55356.06平方米，其中：规划建设主体工程39043.24平方米，项目规划绿化面积4200.76平方米。

（六）设备选型方案项目计划购置设备共计108台（套），设备购置费4680.08万元。

（七）节能分析1、项目年用电量1027978.04千瓦时，折合126.34吨标准煤。

2、项目年总用水量35738.24立方米，折合3.05吨标准煤。

3、“保险代理项目投资建设项目”，年用电量1027978.04千瓦时，年总用水量35738.24立方米，项目年综合总耗能量（当量值）129.39吨标准煤/年。

达产年综合节能量45.46吨标准煤/年，项目总节能率25.99%，能源利用效果良好。

（八）环境保护项目符合xx新兴产业示范基地发展规划，符合xx新兴产业示范基地产业结构调整规划和国家的产业发展政策；对产生的各类污染物都采取了切实可行的治理措施，严格控制在国家规定的排放标准内，项目建设不会对区域生态环境产生明显的影响。

（九）项目总投资及资金构成项目预计总投资19552.16万元，其中：固定资产投资14422.44万元，占项目总投资的73.76%；流动资金5129.72万元，占项目总投资的26.24%。

（十）资金筹措该项目现阶段投资均由企业自筹。

（十一）项目预期经济效益规划目标预期达产年营业收入38061.00万元，总成本费用28935.13万元，税金及附加354.19万元，利润总额9125.87万元，利税总额10738.80万元，税后净利润6844.40万元，达产年纳税总额3894.40万元；达产年投资利润率46.67%，投资利税率54.92%，投资回报率35.01%，全部投资回收期4.36年，提供就业职位687个。

（十二）进度规划本期工程项目建设期限规划12个月。

在技术交流谈判同时，提前进行设计工作。

对于制造周期长的设备，提前设计，提前定货。

融资计划应比资金投入计划超前，时间及资金数量需有余地。

三、报告说明作为投资决策前必不可少的关键环节，可行性研究报告是在前一阶段的可行性研究报告获得审批通过的基础上，主要对项目市场、技术、财务、工程、经济和环境等方面进行精.确系统、完备无遗的分析，完成包括市场和销售、规模和产品、厂址、原辅料供应、工艺技术、设备选择、人员组织、实施计划、投资与成本、效益及风险等的计算、论证和评价，选定最佳方案，依此就是否应该投资开发该项目以及如何投资，或就此终止投资还是继续投资开发等给出结论性意见，为投资决策提供科学依据，并作为进一步开展工作的基础。

四、项目评价1、本期工程项目符合国家产业发展政策和规划要求，符合xx新兴产业示范基地及xx新兴产业示范基地保险代理行业布局和结构调整政策；项目的建设对促进xx新兴产业示范基地保险代理产业结构、技术结构、组织结构、产品结构的调整优化有着积极的推动意义。

2、xxx集团为适应国内外市场需求，拟建“保险代理项目”，本期工程项目的建设能够有力促进xx新兴产业示范基地经济发展，为社会提供就业职位687个，达产年纳税总额3894.40万元，可以促进xx新兴产业示范基地区域经济的繁荣发展和社会稳定，为地方财政收入做出积极的贡献。

3、项目达产年投资利润率46.67%，投资利税率54.92%，全部投资回报率35.01%，全部投资回收期4.36年，固定资产投资回收期4.36年（含建设期），项目具有较强的盈利能力和抗风险能力。

4、发展服务型制造，推动企业立足制造、融入服务，优化供应链管理，深化信息技术服务和相关金融服务等应用，升级产品制造水平提升制造效能，拓展产品服务能力提升客户价值，能够在转变发展方式、优化经济结构中实现制造业可持续发展，打造产业竞争新优势，对民营企业提质增效、形成产业竞争新优势、更好地满足市场需求具有重要意义。

综上所述，项目的建设和实施无论是经济效益、社会效益还是环境保护、清洁生产都是积极可行的。

五、主要经济指标主要经济指标一览表第二章项目建设背景分析一、项目建设背景1、改革开放40年，中国制造业实现了由小到大的跨越式发展，建立了全球最完备的产业体系，创新能力显著增强，成为世界第一制造大国和制成品出口国。

中国制造业的竞争优势经历了从价格优势到规模优势，再到创新型制造优势的演变过程。

随着新工业革命的兴起与国内外经济发展条件和形势的变化，中国制造业需要培育综合竞争优势，从而推动制造业由高速增长向高质量发展转变，实现由大到强的战略目标。

2、组织实施《中国制造2025》是一项庞大的系统工程，牵一发而动全身，需要中央、地方、企业、科研院所、大专院校、金融机构等多方广泛参与、共同努力。

当前和今后一个时期，要动员社会各方力量、充分汇集社会各方资源，扎扎实实把《中国制造2025》组织实施好，加快把战略规划转变为年度计划，把年度计划落到实际行动，把实际行动转化为实在的发展成果。

3、促进战略性新兴产业发展，还要注意遵循技术和产业发展规律，抓住技术和市场的潜在商机，促进技术链和产业链协同发展。

要围绕产业链配置创新链，围绕创新链提升价值链，推动各类创新资源要素聚集，促进不同创新主体良性互动，加快培育一批特色鲜明的优势产业集群。

发挥企业主体作用，把握进入战略性新兴产业的良机，并确定适宜的赶超战略和实现路径4、项目建成投产后，可以大幅度提高企业的经济效益，为公司进一步发展创造条件；更为重要的是，项目承办单位在多年的生产服务承包中，积累了大量的生产经验和管理经验，自主研发的项目产品技术含量高、性能优良、节能环境保护，在整个相关行业中市场潜力巨大。

二、必要性分析1、推动高质量发展，要按照党的十九大的要求，重点抓好决胜全面建成小康社会的防范化解重大风险、精准脱贫和污染防治三大攻坚战。

防范化解重大风险，重点是防控金融风险。

要服务于供给侧结构性改革这条主线，促进形成金融和实体经济、金融和房地产、金融体系内部的良性循环，使系统性风险得到有效防控；打好精准脱贫攻坚战，要瞄准特定贫困群众精准帮扶，向深度贫困地区聚焦发力。

2、刚刚闭幕的中央经济工作会议，按照稳中求进的工作总基调，对明年的经济工作进行了周密部署，既有现实针对性，又有长期指导性，为我们更好地认识、适应、引领经济发展新常态、促进经济持续健康发展指明了方向。

3、在制造业方面，将以“中国制造2025”战略为主轴，以信息化与工业化深度融合为主题，强化工业基础能力，提高工艺水平和产品质量，推进智能制造、绿色制造。

并要以市场化、产业化、社会化、国际化为发展方向，加快发展生产性服务业，大力发展生活性服务业，打造有利服务业发展的好环境。

4、当今高速增长的中国经济又一次面临世界经济风云变幻的新一轮挑战，为确保中国经济的顺利发展，离不开相关工业的支撑和发展；建设好项目，将有助于发挥项目承办单位集聚效应、资源共享、充分协作、合理竞争，同时，在一定程度上还有助于快速提高当地项目产品制造工业的技术水平和行业市场竞争能力，对于项目产品制造企业为国家实现产业振兴计划、推进产业结构调整和优化升级，都具有十分重要的现实意义。

三、项目建设有利条件项目周边市场存在着巨大的项目产品需求空间，与此同时，项目建设地也成为资本市场追逐的热点，而且项目已经列入当地经济总体发展规划和项目建设地发展规划，符合地区规划要求。

第三章市场调研目前，区域内拥有各类保险代理企业977家，规模以上企业41家，从业人员48850人。

截至2017年底，区域内保险代理产值154062.57万元，较2016年138682.66万元增长11.09%。

产值前十位企业合计收入75505.73万元，较去年63637.36万元同比增长18.65%。

区域内保险代理行业经营情况区域内保险代理企业经营状况良好。

以AAA为例，2017年产值18498.90万元，较上年度16458.10万元增长12.40%，其中主营业务收入17402.64万元。

2017年实现利润总额5511.58万元，同比增长15.37%；实现净利润1889.57万元，同比增长12.61%；纳税总额120.01万元，同比增长15.25%。

2017年底，AAA资产总额37192.72万元，资产负债率46.20%。

2017年区域内保险代理企业实现工业增加值68601.60万元，同比2016年60952.11万元增长12.55%；行业净利润18527.29万元，同比2016年15745.13万元增长17.67%；行业纳税总额35950.39万元，同比2016年30954.36万元增长16.14%；保险代理行业完成投资43723.90万元，同比2016年38789.83万元增长12.72%。

区域内保险代理行业营业能力分析区域内经济发展持续向好，预计到2020年地区生产总值6000.04亿元，年均增长8.61%。