商业银行综合业务系统操作手册商业银行正日综合业务系统（前台）操作手册商业银行综合业务系统营业窗口操作手册商业银行1.前言82.系统特点及环境介绍92.1系统特点说明92.1.1核心会计92.1.2客户化管理92.1.3综合柜员制。
92.1.4多平台系统操作。
92.2运行环境和主要硬件配置92.2.1运行环境92.2.2主要硬件配置92.3系统进入和退出102.3.1进入102.3.2退出103.通用操作113.1窗口通用操作113.2业务通用操作113.3日常业务处理流程133.4柜员管理133.5钱箱管理143.6凭证管理143.6.1凭证种类及使用143.6.2现金管理153.6.3主要交易及应用153.6.4一般流程及操作说明153.7日终轧帐处理173.7.1综述173.7.2日终业务轧平173.7.3柜员日终业务轧平173.7.4营业网点日终业务轧平173.7.5次日业务轧平183.8通用流程183.8.1普通账户183.8.2一卡通账户193.8.3一本通.一卡通的销户193.8.4通用规定193.8.5其他业务19 (1)冲账19 (2)补账19 (3)冲开户20 (4)冲销户203.8.6特殊业务20 (1)特殊业务申请书20 (2)需要填写“特殊业务申请书”的业务范围20 (3)特殊业务说明203.8.7通存通兑21 (1)通存通兑基本规定21 (2)通存通兑业务范围21 (3)通存通兑清算原则224.公共交易234.1存款业务244.1.1开户244.1.2存款274.1.3取款284.1.4转帐294.1.5结清304.1.6销户314.2贷款业务334.2.1借据录入344.2.2贷款发放364.2.3贷款归还384.2.4贷款收息394.2.5贷款展期414.2.6不良贷款结转424.2.7应收息调整434.2.8按揭代款提前部分还贷444.3现金/凭证的管理454.3.1增加柜员钱箱464.3.2现金/凭证领用474.3.3现金/凭证上缴484.3.4现金/凭证下发494.3.5现金/凭证回收504.3.6现金/凭证调出514.3.7现金/凭证调入524.3.8支票出售534.3.9取消支票出售544.3.10凭证作废554.3.11客户支票查询554.3.12凭证状态查询574.4通用记帐584.4.1表内通用记帐594.4.2表外通用记帐604.4.3汇出帐务处理614.4.4汇入帐务处理624.5错帐处理634.5.1反交易/冲帐644.5.2补帐654.6特殊业务664.6.1补登折674.6.2换凭证684.6.3支取方式修改694.6.4密码修改704.6.5打印调整704.6.6重写磁714.6.7内部帐户开户734.6.8增加尾箱744.6.9通知存款预约755.客户系统765.1开客户775.2客户信息查询785.3客户信息维护796.数据查询806.1交易查询816.2分户查询825.2.1帐户综合查询835.2.2帐户状态变动查询845.2.3 客户凭证状态变动查询846.3钱箱凭证查询866.4总帐查询876.5贷款业务查询886.6贷款展期查询896.7按揭贷款欠款查询906.8应收利息查询916.9通知存款预约查询926.10新旧帐号对照查询927.数据维护947.1帐户/凭证状态维护957.2帐户信息维护957.3贷款借据维护977.4柜员管理987.4.1柜员密码修改997.4.2柜员卡建立1007.4.3柜员卡重写磁1017.4.4柜员卡换卡1027.5客户经理管理1037.5.1客户经理增加1047.5.2客户经理修改1057.5.3客户经理查询1066.5.5客户经理调整1078.日终业务1088.1库钱箱轧帐1098.2柜员钱箱轧帐1108.3柜员轧帐1118.4网点轧帐1128.5柜员轧帐解除1139.收支报帐1149.1费用报帐1159.1.1费用申报1169.1.2费用查询1179.1.3报帐取消1189.2费用入帐11910.中间业务12010.1批量代收代扣12110.1.1合同录入12110.1.2合同查询维护12210.1.3批量录入12310.1.4批量查询维护12410.1.5合并批量12410.1.6批量明细录入12510.1.7批量明细维护12610.1.8批量写磁打印查询12610.1.9批量开户写磁打印12710.1.10后台交易12810.1.11代付业务12910.2行政事业性代收费13110.2.1缴费录入13110.2.2抹帐业务13210.2.3冲补帐业务13310.2.4业务流水帐13310.2.5缴费业务复核13410.2.6抹帐业务复核13510.2.7冲补帐业务复核13510.2.8单位缴费统计单13610.2.9财政代收统计单13710.2.10单位缴费明细单13710.2.11财政代收明细单13810.2.12项目代码查询13910.2.13项目代码管理13910.3电视代收费14110.3.1欠费查询14110.3.2现金缴费14210.3.3现金抹帐14310.3.4现金冲帐14310.3.5现金补帐14410.3.6委托申请14510.3.7委托修改14510.3.8帐号修改14610.3.9打印发票14710.3.10补打发票14710.3.11托收户打印发票14810.3.12缴费流水帐14910.3.13缴费统计单14911.系统功能15111.1消息系统15211.2补打凭证15311.3授权处理15411.4复核管理15512.附表一对公存款类科目代码的对照表15613.附表二常用的交易码(一)15714.附表三科目表16015.附表四业务代码表17116.附表五系统自动产生的帐号18117.附表六各类报表打印时间1871.前言本书是《市商业银行综合业务处理系统》操作手册的第三部分，第一部分介绍了中心机系统的操作及维护，第二部分介绍了支行后台系统的操作及维护，这一部分章节将对网点端系统的安装及使用.维护进行详细讲解。
网点端系统包括储蓄业务系统及对公业务系统，在本系统中全面实现了整合，其所包含的内容主要是版本号为2003年1月中前实现的系统功能中我行已开办的业务，对于尚未开办的业务及以后升级版本中增加的功能模块将另发操作说明。
以下各章节基本上对应于系统的各个菜单，对在使用过程中遇到的问题，可按菜单查找本书中有关章节，或查阅《市商业银行综合业务规范书》，阅读相关部分找到问题之所在，及其解决办法。
如不能解决，请与科技部或营业部联系。
2. 系统特点及环境介绍2.1 系统特点说明2.1.1 核心会计核心会计，即并帐制。
它是将银行的会计核算过程从业务处理过程提取出来，成为一个通用的会计核心，所有业务过程包括储蓄.对公.国际业务等都围绕同一个会计核心来展开。
2.1.2 客户化管理本系统改变了以往以帐号为基础，同一客户的不同帐户之间缺乏有机联系的缺点。
采用以客户信息为基础，构造客户信息管理，使同一客户的不同帐务之间关联起来。
2.1.3 综合柜员制。
在并帐制的基础上，对储蓄系统和综合业务有机整合，在保留原有帐务轧平的同时，逐步将柜员以前以面向帐务为主改为面向业务为主的方式。
2.1.4 多平台系统操作。
本系统营业前台运行在UNIX系统终端下。
后台辅助及中心机房管理运行在基于WINDOWS操作系统下。
2.2 运行环境和主要硬件配置2.2.1 运行环境操作系统：SCO Unix5.0.5以上通讯软件包：SCO TCP/IP2.2.2 主要硬件配置 INTEL486/Pentium系统兼容机终端：实达510G+.国光，包括普通终端与网络终端。
打印机：PR2系列票据打印机.STAR系列报表打印机.LQ系列打印机。
路由器.NTU.网卡等网络设备其他设备：密码键盘.刷卡器等。
2.3 系统进入和退出2.3.1 进入在系统提示“login：”后，输入用户名“sybase”及口令，注册进入本系统，输入柜员代号.口令及柜员钱箱号即可： [注] (1)新增柜员代号由中心机房定义，一般柜员代号为“＊＊＊＊＊”，缺省口令为“888888”，操作员在首次登录后必须先修改口令，口令长度为6个字符，口令设置要遵循有关规定。
(2)新增柜员代号后，然后由管理员通过配置生成对应的文件，该操作员才能注册，否则系统提示该用户不存在。
(3)若系统提示“正在通讯”，并与中心机房联接失败，有可能是线路故障。
2.3.2 退出按ESC键或直到系统出现退出系统提示窗口，选择“0输入交易码直接到某级菜单或窗口，如输入”321”直接进入“开存款帐户”的操作窗口 F5新旧帐号转换，老系统的帐户第一次来办理业务，在帐号处输入老帐号，按F7转为新帐号 F9可操作储蓄业务及一般日常业务，对于超过权限的，需要主管柜员授权。
综合柜员组不临柜办理具体业务，只做专项授权等管理业务。
行长查询组只可操作各类代收付业务.有线电视收费.行政事业性代收费。
中心日终用户组进行机房管理，包括系统备份.系统维护等。
a .柜员密码管理（1）柜员首次使用系统，必须首先修改自己的柜员密码。
（2）柜员要保管好自己的密码，原则上要求每个月对密码进行修改。
（3）如因密码泄露或将密码交由他人使用而造成的损失由柜员自己负责。
（4）柜员密码忘记，可向中心机房申请更换新密码。
b .柜员权限管理（1）柜员要严格按照自己的权限进行操作和授权。
（2）不得将自己的柜员卡交由他人使用，如有特殊原因须进行书面交接。
3.5 钱箱管理在本系统中引入柜员钱箱的概念，在实行柜员制的网点，可为每个操作员设一个柜员钱箱，每个柜员在日初登录时，同时登录柜员钱箱号，便可管理本柜员钱箱的现金和凭证，主要包括：现金/凭证的领用.现金/凭证的上缴.现金/凭证的下发.现金/凭证的回收.现金/凭证的调出.现金/凭证的调入.现金/凭证的使用等。
钱箱分库钱箱和柜员钱箱。
每个网点在定义时系统自动分配一个库钱箱，储蓄柜与出纳柜共设一个库钱箱，钱箱号为“00000”。
库钱箱是指每个营业网点的现金/凭证在分配给每个柜员后结余的库存数，而不是通常意义上的网点总库存，操作员在登录时不允许直接以库钱箱号登录，只能以柜员钱箱号登录柜员钱箱号由5位数字组成，不允许有字母等其它字符。
支行钱箱由中心机房建立，柜员钱箱在柜员第一次登录系统注册时柜员钱箱号不输（此时此柜员钱箱不存在），要柜员注册系统做1608增加柜员钱箱后柜员才生成钱箱号。
在柜员钱箱生成后不能马上办理现金业务，需退出系统重新注册系统（此时此要输入柜员钱箱号）后才能办理现金业务。
如果一个柜员不注册钱箱，则只能做转账业务而不能做现金业务。