理财规划报告书模
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附件1-3：
某先生理财规划报告书
组别：已婚未成年子女家庭
姓名：XXX
完成时间： -12-10
中国农业银行股份有限公司
目录
一、声明 .......................................................................... 错误!未定义书签。

二、摘要 .......................................................................... 错误!未定义书签。

三、基本情况介绍――一般或特殊需求......................... 错误!未定义书签。

四、宏观经济与基本假设的依据..................................... 错误!未定义书签。

五、家庭财务分析 ............................................................ 错误!未定义书签。

六、客户的理财目标与风险属性界定............................. 错误!未定义书签。

七、理财规划方案主要内容 ............................................ 错误!未定义书签。

八、风险告知.................................................................... 错误!未定义书签。

九、定期检讨的安排 ........................................................ 错误!未定义书签。

十、附录............................................................................ 错误!未定义书签。

理财规划报告书正文：
一、声明
尊敬的于先生：
非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。

首先请参阅以下声明:
1.本理财规划报告书是用来帮助您明确家庭收支情况、财务需求及目标，对理财事务进行科学布局与决策，实现家庭各项财务目标，实现家庭财富收支平衡并在此基础上保值增值。

2.本理财规划报告书是在您提供的资料基础上，基于一般可接受的假设、合理的估计。

综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。

3、本理财规划报告书作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形式，以上内容都有可能发生变化。

建议您定期评估自己的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如家庭结构转变或更换工作等。

4、专业胜任说明:中国农业银行股份有限公司CFP金融理财师XX 为您制作此份理财规划报告书，其经验背景介绍如下:
1) 专业认证: 中国金融理财标准委员会认证国际金融理财师CFP 3) 工作经验: 银行从业多年，现任中国农业银行股份有限公司客户
经理。

4) 专长: 个人理财资产配置、基金、房地产
5.保密条款:本规划报告书将由金融理财师直接交与客户，充分沟通讨论后协助客户执行规划书中的建议方案。

未经客户书面金融理财师与助理人员，不得透漏任何有关客户的个人信息。

6.应揭露事项
1) 本规划报告书收取报酬的方式或各项报酬的来源: 顾问费。

2) 推介专业人士时，该专业人士与理财师的关系:相互独立。

3) 所推荐产品与理财师个人投资是否有利益冲突:经确认无利益冲突状况。

4) 与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同:收取顾问咨询费，与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同。

二、摘要
于先生今年38岁，一企业中层技术干部，妻子就职国企，双方父母健在，膝下一独生女，当前初三。

双方工资扣除每月支出尚有剩余部分，于先生在将来的十多年内有创业、购房、购车等目标，建议采用股票，基金和我行理财产品作为投资组合，并针对于先生家庭情况及现阶段风险承受能力对其理财目标做出适当调整的建议。

三、基本情况介绍――一般或特殊需求
（一）理财规划目的：以全方位的观点衡量应如何安排保险。