公司赊销管理制度三篇
第1条
公司信用销售管理制度是为了规避经营中的资本风险。

确保公司资金的安全。

规范信用销售。

这个系统是特别制定的。

首先，“0+产品信用销售”原则应遵循“安全、可控性、效益、标准化”原则。

1、证券意味着在操作中，有必要确保赊销的钱能够及时收回，以避免坏账损失。

2、可控性必须严格控制信贷销售的规模和比例。

总的来说，赊销的比例不能超过XXXX年销售量审查的评估和淘汰机制。

相关人员每月与授信客户核对账目，每季度向授信客户发送查询函，确认应收款项金额。

4、建立信用风险预警机制。

财务人员应督促销售人员在约定的还款到期时向客户索要货款。

超过授信额度和授信时间的客户应及时向负责领导汇报，提醒其信用销售风险，原则上不赊销产品。

特殊情况要求装运前必须经申请批准。

防止资本风险的积累和失控。

五、明确赊销的经济责任
1、经办员和经办人员负责从确定信用销售对象到跟踪了解直至收回款项的整个过程的具体操作。

经济责任按照审批权限和职责分工的规定以及“谁做，谁负责”的原则执行.
2、业务员的赊销业务将销售款项全部退回到账户中，才能计入当月的销售业绩，并计算当月的应计绩效工资。

当月未收款的销售业务暂时暂停，收款后将计入绩效工资。

3、公司同意的赊销。

信用销售单位的资金回笼超过公司约定的信用销售期限的，超出信用销售期限的部分按照银行贷款利息从销售人员的销售利润中列支。

如果在农历年底前仍未收回资金，则应先扣除销售人员当年形成的利润。

收回后，利息在计入利润前扣除，绩效工资计提。

如果造成坏账，利润从销售人员当年形成的利润中扣除。

4、销售员未经授权赊销造成的坏账。

实施补偿制度。

坏账总额从销售人员的现金奖励中扣除，直到扣除到南京最低工资标准。

一月是不够的，可以一直持续到补偿完成。

为防范产品销售中的各种风险，确保赊销产品资金的及时归还，特制定本制度。

1.2本系统适用于集团公司及其关联公司。

1.3本系统中提到的“信用销售”包括国内外所有信用销售业
务。

2信用管理2.1销售管理部应建立客户档案管理，对所有客户信用进行评级。

2.2原则上，除集团公司董事会特别批准的客户外，公司新设立的客户不允许赊销。

2.2.1对于有交易记录的客户，销售人员应在联系过程中获取相关的客户信用信息，包括但不限于了解客户的经营规模和财务实力、了解客户的国别风险、经营的连续性和稳定性，以及客户自身的法律风险、客户的管理风格和水平等。

2.3集团公司董事会将根据上述信息评估客户信用。

2.4信用管理团队根据客户的信用评估结果给予客户相应的信用等级。

2.5销售部门根据客户相应的信用等级与客户签订销售订单，并提交给财务部审批。

2.6收到销售部门转来的客户订单后，财务部将审核客户的信用条款。

2.7销售人员根据财务部的审批结果执行销售订单。

3信用销售跟踪3.1订单阶段跟踪3.2交货阶段跟踪3.3正常账户期欠款跟踪3.4异常账户期欠款跟踪4账户收款相关程序4.1到期未付，账户追踪者应通过电话提醒客户付款，并询问客户是否收到到期付款通知；
4.2逾期15天，发出第一封催款函，并打电话给对方负责人
询问情况，了解他们的态度；
4.3逾期30天，发出第二封催款函，再次致电对方，停止供货，取消授信额度；
4.4逾期60天，发出第三封催款函，如有可能，对客户进行检查访问；
4.5逾期90天，发出第四次催款函，并采取以下行动1.联系专业会计机构咨询相关事宜；
2.调查债务人的资产；
3.4.诉讼前准备。

4.6超过3个月，委托专业债务回收机构进行项目处理；
4.7超过半年，考虑法律诉讼5附件
5.1本系统的解释权属于集团公司的销售管理部门，该部门在每年第一季度进行优化。

5.2本制度自发布之日起实施。

为了赢得客户，特别是合作价值高的客户，提高产品的市场竞争力，扩大市场份额，公司实施了有条件的产品信用销售，并建立了相应的管理制度。

一、信用销售必须遵守的几个原则
1、业务人员必须根据公司的信用销售管理系统选择信用销售对象、信用销售金额、信用销售期间。

不符合条件的客户不能赊销。

2、业务人员必须严格遵循信用销售审批流程，形成规范化管理，避免随意甚至盲目放宽信用销售条件。

3、一般情况下，赊销客户应采用小批量分期结算的方式，
以避免大额资金难以收回的问题。

4、新客户通常不赊销。

2 、客户信用评级评估为了将信用销售风险降至最低，销售人员必须对客户进行信用调查和信用评级评估。

评价的内容主要包括客户的经营状况、财务状况、负责人的信用信誉等。

公司客户的信用等级分为以下信用等级:AAA级经营状况良好，一般财务状况良好，一般诚信，一般负责。

根据信用审批流程的要求，业务人员在向销售经理提交评估申请或销售经理本人向公司提交评估申请之前，必须填写客户信用评估申请表以评估客户的信用等级。

3 、产品信用销售审核销售经理对业务人员提交的申请进行初步审核，通过初步审核后进入公司的审核流程。

公司审核程序:销售部由经理发起，总经理主持，销售部经理、财务部经理参与。

本公司赊销产品的“信用额度”如下表所示:信用额度a级、b 级、c级(万元)50-21XX年度考核。

公司应做好账户风险管理的预警工作，挖掘资本贡献好、价值高的客户，剔除信用差、价值低的客户，确保公司信用销售风险最小化。

2、建立定期对账系统建立定期对账系统。

销售部每月向客户发出对账函，确保付款金额准确无误。

和解后，要求对方出具具有法律效力的文件，而不是口头承
诺。

3、定期应收账款会议销售部门应定期召开应收账款会议。

财务部打印“业务交易资产负债表”，分析应收账款、每次付款的每个客户的具体情况，制定不同的处理方案，并向财务部和公司相关领导汇报，以便制定有效的方案，加大催收力度。

4、制定积极的收款政策来鼓励客户。

公司制定了相应的销售激励政策，鼓励客户进行现金和库存合作，最大限度地减少赊销。

销量好、付款及时的客户、可以在供货、品种等方面得到照顾。

为了激发客户支付的热情，加快支付的回报。

5、注意信用销售技巧，降低信用销售风险。

让顾客养成及时付款的习惯。

拖欠是一种习惯，及时付款也是一种习惯。

销售人员应该让顾客养成及时付款的习惯。

其中，第一个是最重要的。

顾客第一次及时付款，第二次付款很容易处理。

否则，第二次将比第一次更难收集。

因此，第一次，我们必须及时收钱，并且永不放弃，直到我们达到目标。

6、赊销商品的收集在赊销商品的过程中，销售人员不可避免地会遇到终端商品的收集问题。

然而，最终付款的撤回直接关系到公司利润的实现。

(1)保持正确的态度，增强收藏信心。

(2)销售员要加强与顾客的情感联系。

只有当他们经常联系客户时，他们才愿意支持客户并与之合作。

(3)及时付款。

为了促使顾客及时付款，售货员应该及时收款。

如果客户坚持不付款，有必要考虑合作是否会越拖越久。

有必要有计划地控制交货，逐步减少应收货款，必要时用缺货的方法迫使客户尽早还清所有债务。

(4)如果客户逾期30天，经办人应向部门经理报告客户的详细情况和违约情况；如果客户逾期60天，销售经理应向总经理报告客户详情和违约情况。

公司将根据与客户签订的供货合同采取相应的回收措施，直至通过法律手段收回货款。