中信保投保流程说明
2012年 2012年1月4日
何为中信保？ 何为中信保？
中信保是中国出口信用保险公司的简称，成立于 2001年12月18日的中国出口信用保险公司，同 进出口银行等政策性金融机构机构一样，直接受 财政部领导，是国有独资的政策性保险公司。 由国家财政部出资，配合国家外交、外贸、产业、 财政、金融等政策，有18个职能部门、12个分公 司和7个营业部。
合同投保
出口国 合同额 收款方式和时间 合同文本 出口国 信用证金额 信用证条款和时间 信用证文本 出口国 合同额 收款方式和时间 买方及其开户行资信情况
信用证投保
买方信用 投保
欠款索偿
客户欠款逾期时，投保单位可向中信保索偿，索偿过程中债权转移给中信保， 索偿比例为合同金额的80~90%。 索偿比例为合同金额的80~90%。 PS: 1. 后期中信保向买方追偿该笔欠款中发生的法律费用，由投保单位支付。 2. 小金额合同中信保直接赔偿，不再向买方追讨。
合同投保
承保风险类别： 承保风险类别： 包括商业风险和政治风险。 包括商业风险和政治风险。 Ø 商业风险来自于买家，包括： 商业风险来自于买家，包括： ² 买方破产或无力偿还债务 ² 买方拒绝收货 ² 买方拖欠货款 ² ² ² ² 政治风险即国家风险,包括： 政治风险即国家风险,包括： 买方所在国家或地区颁布法令或采取行政措施， 买方所在国家或地区颁布法令或采取行政措施，禁止或限制汇兑货款 买方所在国家或地区颁布法令或采取行政措施， 买方所在国家或地区颁布法令或采取行政措施，禁止货物进口或撤消进口许可证 买方所在国家或地区颁布延期付款令， 买方所在国家或地区颁布延期付款令，影响货款支付 买方所在国家或地区发生战争等不可抗力因素， 买方所在国家或地区发生战争等不可抗力因素，导致买方无法履行合同
中信保投保索赔流程
投保单位
填写信用限额申请表 客户信用 限额申请
中信保
调查客户情况后审批
提供合同信息安排投保
发运投保
审批合同信息计算保费
欠款逾期 向中信保索偿
ห้องสมุดไป่ตู้
欠款索偿
根据欠款和合同执行 情况确认赔偿金额
逾期欠款客户合同发运 填写发运解冻申请
发运解冻
向投保单位确认是否发运
客户信用限额申请
中信保审核批准 投保单位信填写提交
合同投保 信用证投保
在合同执行过程中没有明显失误
信用证执行过程中没有明显瑕疵
买方信用投保
买方为知名企业中信保才可能接受
正式索赔材料： 正式索赔材料： 索赔文件 有关保险证明 相关贸易单证 未收汇证明 双方往来函电 其他可能需要的材料
合同投保
特定合同保险专为支持中国出口企业而设，它承保企业某一特定出口合同的收汇风险， 特定合同保险专为支持中国出口企业而设，它承保企业某一特定出口合同的收汇风险， 适用于较大金额（200万美元以上 万美元以上） 适用于较大金额（200万美元以上）的机电产品和成套设备出口及对外工程承包和劳务 合作。其中， 付款期限在180天以内（可扩展至360 180天以内 360天 合作。其中，以各种非信用证为支付方式 ，付款期限在180天以内（可扩展至360天）。 多重利益： 多重利益： 便于更具针对性地锁定风险，特别方便出口企业开发新市场。 Ø 便于更具针对性地锁定风险，特别方便出口企业开发新市场。 支付条件灵活。可以是付款交单（ D/P）、承兑交单（D/A）或赊销（OA） ）、承兑交单 Ø 支付条件灵活。可以是付款交单（ D/P）、承兑交单（D/A）或赊销（OA）等 融资更便利， Ø 融资更便利，扩大企业经营能力 Ø 赔偿比例由客户自由选择 量身定做承保方案。根据具体出口合同，设定相应的风险控制措施。 Ø 量身定做承保方案。根据具体出口合同，设定相应的风险控制措施。 承保范围： 承保范围： 货物从中国出口； Ø 货物从中国出口； Ø 出口产品属于机电产品或成套设备 Ø 对外工程承包和劳务合作 合同金额在200 200万美元以上 Ø 合同金额在200万美元以上 支付方式为：付款交单（ D/P）、承兑交单（D/A）、赊销（OA） ）、承兑交单 ）、赊销 Ø 支付方式为：付款交单（ D/P）、承兑交单（D/A）、赊销（OA）等 付款期限一般在180天以内，亦可扩展到360 180天以内 360天 Ø 付款期限一般在180天以内，亦可扩展到360天 Ø 有明确的出口贸易合同
特定买家投保
特定买方保险承保企业对某个或某几个特定买方以各种非信用证支付方式出口时面临的 收汇风险，其中，付款期限180天以内（可扩展至360 180天以内 360天 收汇风险，其中，付款期限180天以内（可扩展至360天）。 多重利益： 多重利益： 灵活方便。出口企业可选择投保一个买方，也可选择投保几个买方； Ø 灵活方便。出口企业可选择投保一个买方，也可选择投保几个买方；支付条件可以是 付款交单（D/P）、承兑交单（D/A）或赊销（OA） ）、承兑交单 付款交单（D/P）、承兑交单（D/A）或赊销（OA）等 融资更便利， Ø 融资更便利，扩大企业经营能力 Ø 赔偿比例由客户自由选择 承保范围： 承保范围： 货物从中国出口； Ø 货物从中国出口； 支付方式为：付款交单（ D/P）、承兑交单（D/A）、赊销（OA） ）、承兑交单 ）、赊销 Ø 支付方式为：付款交单（ D/P）、承兑交单（D/A）、赊销（OA）等 付款期限一般在180天以内，亦可扩展到360 180天以内 360天 Ø 付款期限一般在180天以内，亦可扩展到360天； 有明确的出口贸易合同。 Ø 有明确的出口贸易合同。
买方信息
•买方联系方式 买方联系方式 • 买方注册号 • 被保险人是否与买方 一致 •为买方投保的信用 为买方投保的信用 总额
销售合同情况
• 当前合同金额 • 出口商品信息 • 付款条件 • 出运计划 •其他说明 其他说明
历史交易情况
• 历史交易开始时间 • 交易总额 • 收汇总额 • 近2年交易额及支付 方式 •不良记录情况 不良记录情况
Ø
特点：投保针对特定出口合同，支付方式为非信用证支付。 特点：投保针对特定出口合同，支付方式为非信用证支付。 费用：保险费、资信调查费、保单费。 费用：保险费、资信调查费、保单费。
信用证投保
信用证保险承保出口企业以信用证支付方式出口时面临的收汇风险，付款期限在360天以内。 信用证保险承保出口企业以信用证支付方式出口时面临的收汇风险，付款期限在360天以内。 360天以内 在此保险项下，出口企业作为信用证受益人，按照信用证条款要求， 在此保险项下，出口企业作为信用证受益人，按照信用证条款要求，在规定时间内提交了单 证相符、单单相符的单据后，由于商业风险、政治风险的发生， 证相符、单单相符的单据后，由于商业风险、政治风险的发生，不能如期收到付款的损失由 中国信保补偿。 中国信保补偿。 多重利益： 多重利益： 灵活方便。出口企业可选择将其全部信用证业务统一投保， Ø 灵活方便。出口企业可选择将其全部信用证业务统一投保，亦可选择某一或某几笔 信用证业务单独投保 融资更便利， Ø 融资更便利，扩大企业经营能力 赔偿比例高，商业风险和政治风险的赔偿比例均达90% Ø 赔偿比例高，商业风险和政治风险的赔偿比例均达90% Ø 保险费率低 最高分担90% 90%的追讨欠款费用 Ø 最高分担90%的追讨欠款费用 承保范围： 承保范围： 货物从中国出口； Ø 货物从中国出口； 支付方式为： 不可撤消的跟单信用证（L/C） Ø 支付方式为： 不可撤消的跟单信用证（L/C） 付款期限一般在180天以内，亦可扩展到360 180天以内 360天 Ø 付款期限一般在180天以内，亦可扩展到360天； 有明确的出口贸易合同。 Ø 有明确的出口贸易合同。
中信保如何保障出口风险？ 中信保如何保障出口风险？
中信保通过掌握买家的背景和经营情况，经过专业 的数据分析，对买家信用进行动态评估，以达到和 出口商共同预防和控制出口风险的目的。
中信保主要业务介绍
短期出口信用保险 ：一年期以内，出口商以信用证（L/C）、 投资保险 ：为支持中国企业到境外投资，鼓励外国及港、 澳、台地区的投资者来中国大陆投资而开办的。 付款交单（D/P）、承兑交单（D/A）、赊销（O/A）方式 从中国出口或转口的收汇风险。中国信保承保商业风险和政 担保业务 ：为了提升企业信用等级，帮助企业解决出口融 治风险。目前共有6个短期险品种。 资困难，担保业务服务于国内出口企业和提供出口融资的银 行。 国内贸易信用保险： 国内贸易信用保险：弥补在国内贸易过程中，因买方破产或 买方拖欠货款而遭受到的应收账款损失，帮助选择贸易伙伴， 减少坏账准备，拓宽融资渠道，提升管理水平。 商账追收 ：我们与世界各地众多律师及债务追讨公司经常 保持合作关系，在解决付款困难方面经验丰富，可以协助出 口企业解决买家拖欠款项的问题并提供建议措施防止及减轻 中长期出口信用保险 ：针对十年期以内的海外承包项目， 损失。 旨在鼓励出口企业积极参与国际竞争。包括出口买方信贷保 险、出口卖方信贷保险。 支持银行等金融机构为出口贸易 资信评估： 提供信贷融资。 资信评估：提供中国企业和海外企业资信调查与评估服务， 以帮助从事商业贸易的企业规避和防范各种商业风险。
发运投保
投保单位需提单出运日期后3个工作日内填写《出口申报单》 投保单位需提单出运日期后3个工作日内填写《出口申报单》,在收到 《保险费通知》10个工作日内缴付保费（一般为合同金额的1-3%） ； 保险费通知》10个工作日内缴付保费（一般为合同金额的1 3%） 中信保自提单日后开始承保（可针对合同、信用证或者买方本身的信用 进行投保。流程总时长5 15个工作日。 进行投保。流程总时长5-15个工作日。
贸易前景预测
•贸易背景介绍 贸易背景介绍 贸易 •本年总交易额预计 本年总交易额预计 • 合作前景
风险控制
• 被保险人的风险控制 手段 • 买方出口额占总出口 比重
中信保根据《信用限额申请表》 结合买方公司基本情况、历史、经营现状、财务状况、 中信保根据《信用限额申请表》，结合买方公司基本情况、历史、经营现状、财务状况、 公司基本情况 付款记录、司法记录、开户银行、整体信用评级进行批复 驳回或调整客户信用限额， 批复、 付款记录、司法记录、开户银行、整体信用评级进行批复、驳回或调整客户信用限额， 确认接受/不接受为买方投保该信用额度，流程时长7 15个工作日 个工作日。 确认接受/不接受为买方投保该信用额度，流程时长7-15个工作日。