理财规划师培训
职业定义：
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

职业发展和前景
专业理财是我国最具发展潜力的金融业务之一，是中国金融职场上的新宠。

我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每3个家庭中就拥有1个专业的理财师，这样计算，我国理财规划师职业有20万人的缺口。

在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。

对于目前利润达250亿元的国内个人理财市场来说，理财规划师的出现可谓是“时机正当”。

中国已成为全球个人金融业务增长最快的国家之一，银行、保险等金融机构分设个人理财工作室。

理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务(私人理财顾问)。

1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。

不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。

2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。

那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家
委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。

参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

课程目标：
1、培养正确的的理财观念，掌握理财专业技能；
2、实现个人及家庭理财目标；
3、提升业务能力，为高端客户提供规划服务；
4、掌握子女教育、风险管理、养老计划实施技能；
5、掌握证券、基金、外汇、黄金投资方案；
6、掌握实战营销技巧，实现工作收入与理财收入双赢；
7、增强行业交流，扩展行业资源；
8、使自身及客户不断提高生活品质，保持设定的生活水平，实现财务安全和财务自由。

学习内容：
理财基础知识、现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等。

培训对象：
（1）银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员。

（2）证券、基金公司的投资顾问和客户经理。

（3）保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员。

（4）基金公司、投资中介及经纪公司销售经理、客户服务人员。

（5）提供理财咨询的其他专业人员，如财务会计人员等。

（6）各行各业的高级管理人员
（7）有志于从事理财规划的人员
（8）信托投资、房地产、收藏、典当等相关人员
（9）高校金融、财会、经济、管理类专业学生，希望进入金融行业的学生（10）对理财规划有兴趣，有意成为理财顾问的各行业从业人员。

报考条件：
1、三级【助理理财规划师】（具备以下条件之一者）
（1）连续从事本职业工作6年以上。

（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。

（3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。

（5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

2、二级【理财规划师】（具备以下条件之一者）
（1）连续从事本职业工作13年以上。

（2）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。

（3）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

（4）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作5年以上。

（5）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

（6）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

（7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

考试时间：
每年2次，分别为5月和11月的中下旬的周末，
2012年苏州理财规划师考试时间为：5月20日和11月18日。

考试科目：
国家理财规划师二级、三级考试均为计算机上机考试；
三级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力；均为选择题。

二级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力、综合评审（案例分析）；均为选择题。

职业资格认证的权威性
理财规划师国家职业资格认证是由国家人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。

证书采用全国统一编号，可登录国家劳动和社会保障部官方网站――国家职业资格工作网及考试省份的职业技能鉴定网站查询真伪。