金融理论与实务全国2011年4月高等教育自学考试课程代码:00150一、单项选择题(本大题共20小题,每小题1分,共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或均无分。
1.下列属于足值货币的是( )A.纸币B.银行券C.金属货币D.电子货币2.推动货币形式演变的真正动力是( )A.国家对货币形式的强制性要求B.发达国家的引领C.经济学家的设计D.商品生产、交换的发展对货币产生的需求3.流通中的主币( )A.是1个货币单位以下的小面额货币B.是有限法偿货币C.主要用于小额零星交易D.是一个国家的基本通货4.从整体视角看,属于货币资金盈余部门的是( )A.个人部门B.非金融企业部门C.政府部门D.金融机构5.地方政府发行的市政债券属于( )A.商业信用B.银行信用C.国家信用D.消费信用6.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是( )A.基准利率B.名义利率C.实际利率D.市场利率7.目前人民币汇率实行的是( )A.固定汇率制B.联系汇率制C.贸易内部结算价和对外公布汇率的双重汇率制度D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制8.直接标价法下,如果单位外币换取的本国货币数量增多,则表明( )A.本币对外升值B.本币对外贬值C.外币汇率下跌D.本币汇率上升9.股票市场属于( )A.货币市场B.资本市场C.期货市场D.期权市场10.中央银行参与金融市场活动的主要目的是( )A.获取盈利B.货币政策操作C.筹集资金D.套期保值11.下列不属于...货币市场特点的是( )A.交易期限短B.流动性弱C.安全性高D.交易额大12.当前我国货币市场的基准利率是( )A.ChiborB.LiborC.HiborD.Shibor13.允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权合约的是( )A.日式期权B.港式期权C.美式期权D.欧式期权14.某上市公司股票的初始发行价为8元,若该股票某日的收盘价为12元,每股盈利为0.5元,则该股票的市盈率为( )A.16B.24C.4D.615.下列不属于...金融衍生工具市场功能的是( )A.价格发现B.套期保值C.投机获利D.融通资金16.在我国,由大型企业集团出资组建,主要为企业集团成员单位提供财务管理服务的金融机构是( )A.金融资产管理公司B.金融租赁公司C.财务公司D.信托公司17.作为我国管理性金融机构的“一行三会”是指( )A.中国人民银行、中央金融工作委员会、地方金融工作委员会、各金融行业协会B.中国人民银行、银行业协会、证券业协会、保险业协会C.中国人民银行、银监会、证监会、保监会D.中国银行、银监会、证监会、保监会18.商业银行的负债业务主要包括存款业务和( )A.贷款业务B.证券投资业务C.借款业务D.现金资产业务19.被保证人根据权利人的要求,请求保险人担保自己信用的保险是( )A.责任保险B.保证保险C.再保险D.人身保险20.菲利普斯曲线反映的是( )A.失业率与物价上涨率之间的反向变动关系B.失业率与经济增长之间的反向变动关系C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系二、多项选择题(本大题共5小题,每小题2分,共10分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选、少选或未选均无分。
21.间接融资的优点表现在( )A.灵活便利B.分散投资、安全性高C.具有规模经济D.资金供给者的投资收益高E.有利于加强资金供给者对资金使用的关注度22.下列关于大额可转让定期存单表述正确的有( )A.存单面额大B.二级市场非常发达C.首创于英国D.强化了商业银行的资产管理理念E.存单不记名23.目前全球性的国际金融机构主要有( )A.国际清算银行B.亚洲开发银行C.世界银行集团D.非洲开发银行E.国际货币基金组织24.保险的基本职能有( )A.避免损失B.经济救济C.分散风险D.补偿损失E.投资获利25.下列属于国际收支平衡表中资本和金融账户的项目有( )A.货物B.经常转移C.直接投资D.证券投资E.储备资产三、名词解释题(本大题共5小题,每小题3分,共15分)26.特里芬难题27.商业信用28.可转换债券29.回购协议30.并购业务四、计算题(本大题共2小题,每小题6分,共12分)31.某企业拟向银行申请期限为2年的贷款3000万元。
A银行给出的2年期贷款年利率为6%,按单利计息;B银行给出的2年期贷款年利率为5.7%,按年复利计息。
在其他贷款条件相同的情况下,该企业应向哪家银行贷款?32.2009年3月新发行的A基金单位面值为1元,规定了两档认购费率:一次认购金额在1万元(含1万元)~500万元之间,认购费率为1.5%;一次认购金额在500万元(含500万元)以上,认购费率为1%。
(1)某投资者用20万元认购A基金,请计算其认购的基金份额。
(3分)(2)2010年9月10日,该投资者赎回其所持有的全部A基金,当日A基金的单位净值为1.5元,如果赎回费率为0.5%,请计算该投资者的赎回金额。
(3分)五、简答题(本大题共5小题,每小题6分,共30分)33.简述购买力平价理论的主要内容。
34.简述金融期货合约与金融期权合约的区别。
35.简述商业银行监管资本的含义与构成。
36.简述通货紧缩被称为经济衰退加速器的原因。
37.简述货币政策传导的主要环节。
六、论述题(本题13分)38.试述近5年来中国人民银行投放基础货币的主要渠道及其存在的问题。
全国2010年7月高等教育自学考试课程代码:00150一、单项选择题(本大题共20小题,每小题1分,共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1.人民币的发行机构是( )A.财政部B.国家外汇管理局C.中国银行D.中国人民银行2.在银行信贷业务中货币发挥( )A.价值尺度职能B.流通手段职能C.支付手段职能D.贮藏手段职能3.间接融资方式中的核心中介机构是( )A.中央银行B.商业银行C.投资银行D.政策性银行4.目前我国商业银行储蓄存款利率属于( )A.官定利率B.公定利率C.市场利率D.实际利率5.按是否包含通货膨胀因素可将利率分为( )A.名义利率与实际利率B.基准利率与一般利率C.固定利率与浮动利率D.官定利率与市场利率6.改革开放前我国“大一统”的金融机构体系格局基本上仿照( ) A.美国B.德国C.前苏联 D.英国7.中央银行代理国家债券发行体现的职能是( )A.发行的银行B.银行的银行C.监管的银行D.国家的银行8.商业银行的核心资本包括( )A.重估储备和普通股B.普通股和普通准备金C.股本和公开储备D.公开储备和附属资本9.损失类贷款呆账准备金的提取比例是( )A.100%B.80%C.60%D.50%10.结算业务属于商业银行的( )A.中间业务B.资产业务C.负债业务D.资本业务11.狭义的表外业务特指( )A.代理业务B.有风险的表外业务C.无风险的表外业务D.承销政府债券12.下列不属于...货币市场的是( )A.同业拆借市场B.商业票据市场C.回购市场D.股票市场13.如果到期时间和执行价格一样,美洲期权的价格( )A.通常高于欧洲期权的价格B.通常低于欧洲期权的价格C.通常高于买入期权的价格D.通常低于买入期权的价格14.在报价驱动市场中,经纪人接受客户买卖委托后( )A.帮助客户选配合适的交易对象进行交易B.寻找价格合适的经纪人交易C.寻找专门的做市商交易D.先自己与客户交易,然后再与其它经纪人交易15.我国在外直接投资记入国际收支平衡表中的( )A.经常账户B.资本和金融账户C.储备资产账户D.净误差与遗漏16.目前我国的人民币( )A.实现了经常项目下的可自由兑换B.实现了金融项目下的可自由兑换C.是可自由兑换货币D.是完全管制货币17.我国外汇指定银行公布的外汇买入价是指( )A.客户从银行买入外汇时使用的价格B.银行从客户买入外汇时使用的价格C.客户从外汇市场买入外汇时使用的价格D.中央银行从商业银行买入外汇时使用的价格18.中央银行掌握的具有创造多倍货币功能的货币被称为( )A.广义货币B.狭义货币C.准货币D.基础货币19.由消费膨胀导致的持续性物价上涨属于( )A.流通混乱型通货膨胀B.成本推动型通货膨胀C.结构失调型通货膨胀D.需求拉上型通货膨胀20.制订和实施货币政策的金融机构是( )A.商业银行B.专业银行C.中央银行D.投资银行二、多项选择题(本大题共10小题,每小题2分,共20分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选、少选或未选均无分。
21.金融行业面临的风险主要有( )A.信用风险B.利率风险C.汇率风险D.操作风险E.政策风险22.商业银行的组织形式有( )A.单一银行制B.分行制C.银行持股公司制D.连锁银行制E.跨国联合制23.信托行为形成需要的条件有( )A.信托当事人的真实意思表示B.特定的合法目的C.以财产为中心D.以信任为基础E.以处理为目的24.债券利率风险管理策略中属于消极保守型的有( )A.购买后一直持有到期的策略B.利率免疫策略C.通过利率预测进行投资的策略D.综合采用利率预测和利率免疫的策略E.选择市场时机进行债券投资的策略25.采用普通股筹资的不利因素主要有( )A.普通股的资金成本高B.普通股的发行费用高C.经济波动时还本压力大D.普通股会分散公司控制权E.增发新股会降低普通股每股收益26.下列关于外汇的表述正确的有( )A.外汇与外币是同一个范畴B.通常只有可以自由兑换的外币才是外汇C.外汇的主要内容是外币支付凭证D.我国的外汇包括外币有价证券E.持有大量外汇要承担外汇贬值的风险27.我国法规规定的外债包括( )A.国际金融组织贷款B.外国政府贷款C.外国银行和金融机构贷款D.外国企业贷款E.发行外币债券28.马克思认为流通中货币需求量的决定因素主要有( )A.待销售的商品数量B.单位商品价格C.其他金融资产的收益率D.持有货币的流动性效用E.单位货币流通速度29.通货膨胀的度量指标包括( )A.投资者信心指数B.国民生产总值平减指数C.消费物价指数D.批发物价指数E.基准利率水平30.相对于货币政策,财政政策( )A.可控性强B.透明度低C.认识时滞短D.决策时滞长E.在实行紧缩政策时阻力较大三、计算题(本大题共2小题,每小题5分,共10分)31.2007年1月1日,某人在中国工商银行存入一年期定期存款5万元,若一年期定期存款年利率为2.78%,单利计息,请计算利息所得税为5%时,此人存满一年的实得利息额。