计划财务部；会计管理 部；后期服务中心；其 他相关部门
业务中断和系统崩溃
系统
信息技术部；后勤服务 硬件/软件/电信/动力 中心；办公室；其他相 输送损耗/中断 关部门
事件类型(I级目录)
定义
2级目录
业务举例(3级目录)
具体负责部门
错误传达信息/数据录 入/维护或登载错误/ 超过最后期限或未履 行义务/模型/系统误 交易认定， 操作/会计错误/交易 执行和维持 方认定记录错误/其他 任务履行失误/交割失 败/担保吕管理失败/ 交易相关数据维护 未履行强制报告职责 监控和报告 外部报告失准（导致 损失） 交易处理或 流程管理失 败和因交易 执行，交割及流程管理 对手方及外 部销售商关 系导致的损 失
人力资源部；其他相关 部门
事件类型(I级目录)
定义
2级目录
业务举例(3级目录)
具体负责部门
客户，产品及业务操作
违背信托责任/违反规 章制度/适当性/披露 问题（了解你的客户 适当性，披 等）/违规披露零售客 露和信托责 户信息泄露私密/昌险 任 销售/为多收手续费反 复操作客户账户/保密 信息使用不当/贷款人 责任
外部销售商 外包与外部销售商的 和供应商 纠纷
信息技术部；计划财务 部；其他相关部门
会计管理部；计划财务 部；资金营运部；业务 开发部；官方援贷部； 产品管理部；信息技术 部；风险管理部；授信 管理部；内控合规部； 法律部；其他相关部门 会计管理部；计划财务 部；资金营运部；业务 开发部；官方援贷部； 产品管理部；信息技术 部；风险管理部；授信 管理部；内控合规部； 法律部；其他相关部门 会计管理部；业务开发 部；官方援贷部；产品 管理部；授信管理部； 其他相关部门 法律部；其他相关部门
会计结算部；资金营运 部；产品管理部；业务 开发部；风险管理部； 法律部；内控合规部； 评估审查部；其他相关 部门
会计管理部；产品管理 部；其他相关部门
客户许可/免则声明缺 招揽客户和 会计管理部；产品管理 失/法律文件缺失/不 文件记录 部；其他相关部门 完备 未经批准登录账户/客 个人/企业 户记录错误（导致损 会计管理部；产品管理 客户账户管 失）（客户资产因疏 部；其他相关部门 理 忽导致的损失或毁 坏） 非客户对手方的失误 交易对手方 与非客户对手方的纠 纷 产品管理部；后勤服务 中心；法律部
附件:中国进出口银行操作风险事件分类详表及重点控制部门
事件类型(I级目录)
定义
2级目录
业务举例(3级目录)
具体负责部门 会计管理部；计划财务 部；资金营运部；业务 开发部；官方援贷部； 产品管理部；信息技术 部；风险管理部；内控 合规部；法律部；其他 相关部门
内部欺诈
故意骗取、 盗用财产或 违反监管规 章、法律或 公司政策导 致的损失， 此类事件至 少涉及内部 一方，但不 包括性别/种 盗窃和欺诈 族歧视事件
会计管理部；计划财务 部；资金营运部；业务 开发部；官方援贷部； 产品管理部；信息技术 部；风险管理部；授信 管理部；内控合规部； 法律部；其他相关部门
因疏忽未对 特定客户履 行份内义务 （如信托责 任和适当性 要求）或产 品性质或设 计缺陷导致 的损失
反垄断/不良交易/市 场行为/操纵市场/内 不良的业务 幕交易（不用企业的 或市场行为 账户）/未经当局批准 的
客户选择， 未按规定审查客户超 业务提起和 过客户的风险限额 风险暴露
咨询业务 有形资产因 自然灾害或 其他事件丢 失或毁坏导 致的损失 业务中断或 系统失败导 致的损失
咨询业务产生的纠纷
有形资产损坏
自然灾害损失外部原 灾害和其他 因（恐怖袭击、故意 事件 破坏）造成的人员死 亡
外部欺诈
第三方故意 骗取、盗用 财产或逃避 法律导致的 损失
盗窃和欺诈
盗窃/抢劫/伪造多头 支票欺诈
会计管理部；后勤服务 中心；其他相关部门
系统安全性
黑客攻击损失盗窃信 息（存在资金损失） 薪酬，福利，雇用合 同终止后的安排；有 组织的劳工行动
信息技术部；会计管理 部；其他相关部门 人力资源部；办公室； 工会工作委员会；法律 部；内控合规部；其他 相关部门
交易不报告（故意） 未经授权的 交易品种未经授权 活动 （存在资金损失）头 寸计价错误（故意）
欺诈/信贷欺诈/假存 款盗窃/勒索/挪用公 款/抢劫/盗用资产/恶 意损毁资产/伪造多户 头资金/假昌开户人/ 违规纳税/逃税（故 意）/赌赂/回扣/内幕 交易（不用企业的账 户）
会计管理部；计划财务 部；资金营运部；业务 开发部；官方援贷部； 产品管理部；信息技术 部；风险管理部；内控 合规部；法律部；其他 相关部门
劳资关系
违反就业、 健康或安全 方面的法律 一般责任（滑倒和坠 或协议，个 落，等等）；违反员 劳动合同以及工作场所 人工伤赔付 安全性环境 工健康及安全规定事 或者因性别/ 件工人的劳保开支 种族歧视事 件导致的损 失 性别及种族 所有涉及歧视的事件 歧视事件
人力资源部；后勤服务 中心；其他相关部门