贷 按照“对标当地同业、适当体现优惠”，即略低于当地商业银
款 利
行同类项目利率水平，充分体现对资金成本的覆盖和风险溢价
率 的补偿的原则合理确定。
委托代建项目
一般BOT项目
政府授权公司自营项目
还 款 来 源
主要为委托代建 合同确定的资金 。综合偿债备付 率不得低于1.0。
包 许 回 等 经 合 1能 应 或.1括经报相营偿足增地。收营，关收债额加方对费期应文益备覆借政于收中根件合付盖款府收入明据明理率贷人提费B在确确估不款综供收O内的的算得本合的入T的各项。低息收补合不特类目综于的益贴同，来收身其有政款综得源益收他资府人合低于，益经产补其偿于借包以营变贴他债1.1款括及收现收综备。人项借益收益合付综目款、益等收率合自人自、借益不。
确）
委托 地方政府、政府指定机构（如需）、借款人及农发行签订的资金管理协
4 代建 议
模式 贷款项目已列入中央或省级发展规划、年度建设计划的文件
有权部门出具的规划或下达的投资规模计划文件（如需）
地方财政差额补足协议及贴息文件（如需）
BOT项目特许经营许可文件
地方政府出具的补贴资金纳入政府预算管理的文件
资金。
序 号
委托代建项目
一般BOT项目
政府授权公司自营项目
原则上为担保贷款。可通过组合担保，优化担保方案，确保担保足额有效，追加的 担保不计算担保额度。
委托代建合同项下应收账款 本项目收费权质押担保，质 对于还款资金来源中的财
全额质押担保。对于应收账 押折率不超过65%（含）。 政性补偿资金，须办理应
地方政府出资成立、未列入监管部门融资平台名单的国有独资及控股企 业（即一类公司）。
借 款
2
列入地方政府融资平台“监测类”名单、当地监管部门同意农发行信贷 支持的公司法人视同一类公司管理。
人
类 型
3 中央企业及其所属企业（即二类公司）。
非国有控股上市企业与地方政府或（和）国有企业合资成立的项目公司 4 （即三类公司）。
一般 同意项目以收费公路建设的文件
5 BOT 地方政府、政府指定机构（如需）、借款人及农发行签订的资金管理协
模式 议
公路收费许可证(如需)
地市级以上交通主管部门办理出质登记
政府 地方政府或地方政府地方政府出具的补贴资金纳入政府预算管理的文件
自营 地方政府、政府指定机构（如需）、借款人及农发行签订的资金管理协
主动创新提供有优势、有特点的融资方案，志诚服务、锲而不舍，实现
政银双方有效契合、合作双赢。
谢谢
客户二处 李星
2015年3月
谢谢！
一般BOT项目
政府授权公司自营项目
还款来源主要为省级
以下财政资金的，其
项 所在区域最新年度本 目 级公共财政预算收入 区 和转移性收入（返还 域 性收入、一般性转移
的 支付收入和可用于项
有 目建设的专项转移支
关 付收入）合计应达到
要 求
15亿元（含）以上， 且本级公共预算收入
达到10亿元（含）
/
还款来源主要为省级以 下财政资金的，其所在 区域最新年度本级公共 财政预算收入和转移性 收入（返还性收入、一 般性转移支付收入和可 用于项目建设的专项转 移支付收入）合计应达 到15亿元（含）以上， 且本级公共预算收入达 到10亿元（含）以上。
款来源于中央和省级财政的 BOT合同项下除收费收入以 收财政性补偿资金质押担
部分，质押折率不超过90% 外的部分须办理应收账款质 保。项目应收中央和省级
；对于来源省级以下财政资 押担保，质押折率不超过
财政资金质押折率不超过
1 金的部分，质押折率不超过 50%（含）。项目建设过程 90%；项目应收省级以下
、商铺、写字楼等房地产抵押，折率按实际情况确定，最高不超过70%；原则上不接受动
2 产抵（质）押。质押物可为存单、收费权、上市公司和大型国有企业的股权等。保证人原
则上应为国有或国有控股企业、上市企业以及各级政府控股的专业担保机构。
借款人为项目公司的，除落 借款人为项目公司的，除落 借款人为项目公司的，除
8 农发行要求的其他条件。
序 号
委托代建项目
一般BOT项目 政府授权公司自营项目
1 项目建设内容符合国家政策和农发行的业务范围。
项目符合国家规划、土地、环保等相关规定，并履行固定资产投资项目的合法 管理程序。
还本资金来源于中央及省级财
2 政的项目须取得省级交通运输
厅、发展改革委等有权部门下
/
/
达的投资规模计划文件，并将
以上。
附：农村路网建设贷款项目营销模板材料清单
序号 类型
材料目录
评估前提供 审查前提供
各模式均需提供的材料
1 客户材料
略
√
项目可研及批复，或同等效力的文件
√
用地预审和建设用地批准书（新建项目）
√
建设用地规划许可
√
建设工程规划许可
√
施工许可证
√
2 行政许可 环评批复
√
消防批复（如需）
√
项目初设及批复
序号
委托代建项目
一般BOT项目
政府授权公司自营项目
1 符合《公司法》的有关要求。
地方政府或地方政 获得政府授权建设、经营 地方政府授权借款人负责
府指定机构与借款 本项目的许可，并由地方 实施项目建设等职能。
2 人签订委托代建合 政府或地方政府指定机构
同。
与借款人签订BOT合同。
借 3 具有国家规定的承担项目融资或建设（运营）的相关资质和能力。
二、我行支持农村路网建设项目的模式
（一）委托代建项目 地方政府或地方政府指定机构作为委托人与借款人签订委
托代建合同，合同中须明确委托人购买服务以及支付资金 的方式和金额等要素，借款人向农发行融资进行项目建设 ，并根据合同约定从委托人获得工程代建资金来偿还贷款 的模式。 贷款用于涉农公路、水路（港口、码头及港站）、县域城 镇道路等项目建设。
二、我行支持农村路网建设项目的模式
（三）政府授权公司自营项目 地方政府或地方政府指定机构授权借款人负责实施项目
建设等职能，借款人向农发行融资，以项目自身收益、 借款人其他综合收益还款的模式。 贷款用于涉农公路、水路、县域城镇道路等项目建设。
序号
委托代建项目
一般BOT项目
政府授权公司自营项目
1
实第1项担保措施外，在依法 实第1项担保措施外，在依法 落实第1项担保措施外，在
合规的前提下，原则上还应 合规的前提下，原则上还应 依法合规的前提下，原则
3 由公司股东提供全额保证担 由公司股东提供全额保证担 上还应由公司股东提供全
保。
保，并追加所有股东在项目 额保证担保。
公司的股权质押。
委托代建项目
轮港二期工程等。
根据省交通厅介绍，省政府除积极争取国家部委资金及省地债资
金支持外，还将通过改革交通投融资体制筹措项目资金，发挥海南交控
等融资平台作用。各行（部）要按照我行现行政策规定，继续加大对省
政府关注的农村路网建设项目支持力度，积极推动业务发展。做到主动
了解项目融资情况，主动对接项目融资需求，主动宣传利用我行优势，
√
水土保持、矿产压覆、地质灾害、文物保护
√
使用林地审核同意书、林木采伐同意书（如需）
√
穿越高速公路、铁路的须提供有关部门的同意函（ 如需）
√
3 其他 项目当地政府财政收支报表及预算执行情况（如需） √
序号 类型
材料目录
其他需提供的材料
委托代建合同
地方政府或财政出具委托代建资金纳入政府预算的文件（可在合同中明
款 人 4 治理结构完善，组织机构健全，经营管理规范。
准 入
5
具有与项目建设或运营相应的权益性资本，所有者权益的来源与构成符合国家 相关规定。
6
财务状况良好，具备财务可持续能力，上一年末和最近月份资产负债率原则上 在70%（含）以内。除新设法人外，上一年度要实现盈利。
7
信用状况良好，信用等级在A级（含）以上。借款人为新设项目法人的，其控 股股东应有良好的信用状况。
项
其作为项目实施依据。
目
准 入
项目资本金来源符合国家相关规定，资本金比例不低于国家规定的行业 3 最低比例标准（25%）。
项目具有稳定可靠的偿债资金 项目具有稳定的经营性现金流或可靠的
4 来源，能实现对贷款本息的全 偿债资金来源，能实现对贷款本息的全
覆盖。
覆盖。
项目资本金或还款来源资金中涉及省级以下（含副省级）财政资金的， 5 地方政府应将其纳入同级地方政府财政预算管理。
模式 议
评估前 审查前 提供 提供
√ √
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√
√ √ √
√
三、发展趋势
我省在今年启动的“一桥四路”项目基本符合我行业务范围，包
括：文昌铺前大桥、文昌昌洒至铺前滨海旅游公路等；省政府将在年内
继续推进琼海港至潭门旅游公路、文昌文铜线改建工程等项目，水路项
目包括海口港新海港区汽车客货滚装码头一期工程和三亚凤凰岛国际邮
二、我行支持农村路网建设项目的模式
（二）一般BOT项目 地方政府或地方政府指定机构与借款人签订BOT合同，
借款人取得特许经营权，向农发行融资，进行收费公路 项目建设、经营和维护等，在规定的特许经营期内回收 成本并获得合理回报用以偿还农发行贷款的模式。 贷款主要用于一级收费公路、部分西部地区的二级收费 公路、具有区域优势资源支撑并存在经营收入的水路等 农村路网项目。
农村路网贷款业务讲 解
一、我行农村路网贷款业务发展重点
国务院63次常务会议上，国务院领导强调农发行要积极支 持农村路网建设，突出解决农村居民出行“最后一公里”的 问题。2015年中央一号文件进一步要求农发行要加大对贫 困地区公路的贷款力度，结合我省实际：