项
目
资
整理装订项目资料并
料
归档（时限：项目放
归
款后 5 个工作日内）
档
付款审查
1、按时支付租金
租
2、定 期 提 供 财 务 报
后
告等经营资料和租
管
赁物信息资料
理
3、配合我司现场租
后检查
1、租金支付通知和提示 2、租金逾期催收 3、租后检查、租赁物监 控、项目风险预警 4、租赁物保险理赔处理 5、风险处置等其他事宜
调查报告审批
1、风控现场调查 （时限：收到调查报 告后 3 日内确定现 场调查） 2、撰写风控报告 3、组织召开评审会 4、评审会记录 5、草拟评审决议 6、评审决议抄送项 目经理
签
署
签署合同
项
目
合
同
1、草拟项目合同 2、组织合同面签 3、合同内部会签
合同审查
合同审查 面签合同
合同审查
合同审查 面签合同
1、申 请 终 结 或 提 前
项
终结项目合同
目
2、获 得 租 赁 物 所 有
终
权转让函
结
3、获 得 租 赁 物 等 相
关权证
1、发起项目终结或提 前终结审批，出具终结 证明和返还相关权证 审批。 2、涂销抵押登记 3、返还客户相关凭证
项目终结审查
项目终结审查
项目终结审查 审查、财务审 查
项目终结审 查、涂销融 资租赁登记
付款审查
收档、档案 管理
整体管理职责
租后检查报告、重要租 后资料的收档、档案管 理
项目终结审查
根据项目终结审批返 还重要权证，并备份 留档
评审委员会
形成评审决 议、决议重大
合同变更 形成决议
总经理
业务的宏观 管理
行政管理部
签发评审 决议
1、合同审查 2、签约代表
项目备案并出具合同 编号
合同盖章
完成付款前置条件：
1、交付租赁物权证等
项
资料
目
2、支付首付款、保证
放
金、咨询服务费等费用
款
3、办理租赁物保险、
抵押等
4、其他付款前置条件
1、跟 进落实 付款 前 置条件 2、发起付款审批 3、合同原件归档 4、合 同原件 送达 合 同相对人
部门管理职责
付款审查
付款审查 合同付款
付款审查
项目资料归档 完备性审查
项目资料归 档法律文件 完备性审查
1、制定租后计划并跟 进督促执行 2、独立的租后检查 3、项目动态风险分析 4、风险预警和处置
1、项目收计 算
1、独立的租赁物监控 和检查 2、逾期租金的法律催 收 3、风险预警和处置 4、其他合同法律事务 的处理
XXX 融资租赁有限公司业务流程图（第三稿）
客户
业务部
业务总监/常务副总
风控部
财务部
法务部
项
目
提出融资需求
立
项
1、业务洽谈 2、项目立项和申请
《项目受理表》
项
目
提供项目资料
调
查
、
决
议
《申请融资租赁 需提供资料清单》
1、现场调查 2、撰 写 项 目 调 查报告
审批项目立项
参与租金和税务方案 设计
同时抄报