理财销售业务培训(答案见最后)
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1、下列行为中，（）违反了保护商业机密与客户隐私的规定。

（6.67 分）•
A
•
与同业工作人员交流对某些客户的评价，但未透露客户具体数据
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B
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避免向同事打听客户的个人信息和交易信息
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C
•
了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况
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D
•
与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据
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•
2、以下选项中，不是专区销售标准配置的是（）（6.67 分）
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A
•
“理财产品销售专区”标志
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B
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理财业务风险提示
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C
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高拍仪
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D
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销售人员资格公示
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•
3、理财销售录音录像资料至少保留到产品终止日起或合同关系解除日起（）
个月后（发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后）。

（6.67 分）
•
A
•
3
B
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6.0
•
C
9.0
•
D
•
12.0
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•
•
4、“双录”都需要录的内容不包括（）（6.67 分）•
A
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营销推介
•
B
•
相关风险和关键信息提示
•
C
•
消费者确认和反馈
D
•
消费者撤销认购
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5、对于（），风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险
投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。

”（6.67 分）
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A
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保证收益型理财计划
•
B
•
非保本浮动收益理财计划
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C
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保本浮动收益理财计划
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D
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保本固定收益理财计划
•
•
•
6、以下产品不需要进行理财“双录”的是（）（6.67 分）
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A
•
银行自己发行的理财产品
B
•
代销的金融产品
•
C
•
代销国债和实物贵金属
•
D
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存单
•
•
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7、对双录影像资料管理要求不包括（）（6.67 分）
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A
•
将录音录像资料至少保留到产品终止日起12个月后或合同关系解除日起12个月后（发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后
•
B
•
对录音录像资料数据进行备份，并妥善保管备份数据
•
C
对录音录像数据存储及管理系统采取有效的信息安全措施
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D
•
遵照保密管理相关规定，在录音录像资料存储期限届满时按要求对相关资料进行销毁
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1、商业银行开展个人理财业务的必备条件包括( )（6.67 分）
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A
•
机构建设，建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任
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B
•
制度建设，分别制订理财顾问和综合理财服务的管理规章制度
•
C
•
人员要求，建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度•
D
技术保障，具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力
•
E
•
个人理财资金的使用和核算管理
•
•
•
2、商业银行个人理财业务人员从岗位范围看，大致包括( )。

（6.67 分）•
A
•
为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员
•
B
•
办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员
•
C
•
销售理财计划或投资性产品的业务人员
•
D
•
一般产品销售和服务的业务人员
•
•
3、首次在柜面申购自营理财产品，需要留存的资料包括（）（6.67 分）•
A
•
风险承受能力评估表
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B
•
风险评估确认书
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C
•
产品风险提示书
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D
•
产品合同
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E
•
交易申请表
•
•
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4、商业银行个人理财业务人员从岗位范围看，大致包括（）（6.67 分）•
A
•
为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员
•
B
•
办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员
•
C
•
销售理财计划或投资性产品的业务人员
•
D
•
一般产品销售和服务的业务人员
•
E
•
其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
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•
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1、在录音录像过程中，应确保能客观记录产品销售重点过程，至少涵盖产品简
介、风险提示、消费者确认和反馈等环节。

（6.67 分）
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A
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正确
•
B
•
错误
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•
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2、员工不得代客户进行理财申购并签署相关销售文件。

（6.67 分）
A
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正确
•
B
•
错误
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3、二类卡可支持购买理财产品，理财业务申请表内容必须完整，检查“联系电
话、地址”等信息，如不完整，需填写完整，录入信息时，务必保证客户信息的完整性和准确性。

（6.67 分）
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A
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正确
•
B
•
错误
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4、商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业
化服务活动，这是指私人银行业务（6.62分）
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A
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正确
•
B
•
错误
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答案：
单选：1、A 2、C 3、B 4、D 5、B 6、D 7、A
多选：1、ABCDE 2、ABCD 3、ABCDE 4、ACE
判断：1、A 2、A 3、B 4、B。