2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]关于上市开放式基金(LOF)的表述，错误的是()。

A.是一种本土化创新B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回C.不可以在交易所进行份额交易D.基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换【答案】C【解析】上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。

2、[选择题]基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立、基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的()原则。

A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约【答案】C【解析】体现的是基金管理公司内部控制的独立性原则。

3、[选择题]下列有关基金与银行储蓄存款的说法正确的是( )。

A.银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信托凭证B.基金管理人需要保证资金的收益率C.基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况D.基金的风险较银行储蓄存款的风险低【答案】C【解析】银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证;银行对存款者负有法定的保本付息的责任。

证券投资基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人。

基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险也不保证资金的收益率。

基金的收益具有一定的波动性，存在投资风险;银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性很小，投资相对比较安全。

4、[选择题]基金合同所包含的重要信息不包括( )。

A.基金的投资基本要素B.基金的投资方向C.基金的运作方向D.基金的持有人结构【答案】D【解析】本题考查基金合同的主要内容。

基金合同所包含的重要信息有两类：(1)基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息;(2)基金合同特别约定的事项。

5、[选择题]关于上市开放式基金的表述，错误的是( )。

A.是一种本土化创新B.不可以在交易所进行份额交易C.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回D.基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换【答案】B【解析】本题考查上市开放式基金。

上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回，又可以在交易所内进行基金份额交易和基金份额申购、赎回的开放式基金。

它结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。

6、[单选题]合规检查的主要目标是制度、()和流程的执行情况。

A.系统B.程序C.规章D.计划【答案】B7、[选择题]()是投资基金中最主要的一种类别。

A.私募股权基金B.证券投资基金C.对冲基金D.另类投资基金【答案】B【解析】证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。

8、[选择题]基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。

表述的是基金销售适用性应当遵循的()。

A.客观性原则B.全面性原则C.及时性原则D.投资人利益优先原则【答案】A【解析】客观性原则，是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。

9、[选择题]在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币()元。

A.2亿B.5000万C.1亿D.1,5亿【答案】C【解析】在我国.拟设立的基金管理公同的注份资本不低于人民币1亿元。

10、关于巨额赎回，下列说法正确的是( )。

A.是开放式基金特有的风险B.当发生巨额赎回时基金管理人应在2日内向中国证监会备案C.基金连续3个开放日以上发生巨额赎回时基金管理人可暂停接受赎回申请D.因未受理而转入下一开放日的赎回申请享有赎回优先权【答案】A【解析】本题考查巨额赎回的认定及处理。

未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理。

转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。

当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。

11、[选择题]基金营销是一种理财服务.不是一锤子买卖，这说明的是销售服务的()。

A.规范性B.服务性C.适用性D.持续性【答案】D【解析】基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，这强调的是销售服务的持续性。

12、[选择题]()是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。

A.基金客户服务B.基金销售服务C.基金理财服务D.基金售后服务【答案】A【解析】基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。

13、[单选题]基金职业道德教育的内容主要包括( )。

A.培养基金职业道德观念，灌输基金职业道德规范B.灌输基全职业道德观念，培训基金职业道德素质C.培养基金职业道德观念，培训基金职业道德素质D.灌输基金职业道德规范，培养基金职业道德素质【答案】A14、[选择题]货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近()日年化收益率。

A.3B.5C.7D.10【答案】C【解析】货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。

15、[选择题]基金销售机构销售基金产品一般以()营销理论为指导。

A.4CsB.4PsC.5PsD.5Cs【答案】B【解析】基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。

16、[选择题]避险策略基金的最大特点是其招募说明书中明确引入( )。

A.基金的运作方式B.保本策略C.保本保障机制D.资产配置方式【答案】C【解析】避险策略基金的前身是保本基金，其最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金的保证。

17、[单选题]督察长应当()向全体董事报送工作报告。

A.每个月B.每个季度C.不定期D.定期或不定期【答案】D18、基金销售机构通过()、考试等方式，确保员工理解和掌握相关法律法规和规章制度。

A.注册B.培训C.实习D.核准【答案】B19、[单选题]为保证公司在从事业务行为时能遵循较高的标准，基金管理人所有员工在从事业务活动时必须做到()，并以最高水准要求自己。

A.公平交易B.公开交易C.公正交易D.自愿交易【答案】A20、[选择题]基金产品的风险评估结果是根据基金产品的()来具体反映。

A.风险系数B.风险因子C.风险性质D.风险等级【答案】D【解析】基金产品的风险评估结果是根据基金产品的风险等级来具体反映。

21、[单选题]合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，体现了合规管理的()。

A.独立性原则B.公正性原则C.专业性原则D.协调性原则【答案】D22、[选择题]()是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

A.QFII基金B.QDII基金C.ETF联接基金D.伞型基金【答案】B【解析】考察基金QDII基金的概念。

23、[选择题]下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是()。

A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素【答案】A【解析】基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。

24、[选择题]以下不属于我国开放式基金注册登记体系模式的是()。

A.内置和外置兼有的“混合”模式B.委托中央国债登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式C.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式D.基金管理人自建登记系统的“内置”模式【答案】B25、[选择题]基金管理公司督察长履行职责的范围为( )。

A.公司运作的主要环节B.基金及公司运作的所有业务环节C.基金运作的主要环节D.公司稽核部的人员设置及业务管理【答案】B【解析】督察长负责组织指导公司监察稽核工作。

督察长履行职责的范围，应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。

26、根据《证券投资基金法》，当代表基金份额()以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人和托管人都不召集的时候，该部分持有人有权自行召集。

A.3%B.5%C.10%D.20%【答案】C27、[选择题]避险策略基金的安全垫等于( )。

A.投资组合期末最低目标价值B.可承受的最低损失限额C.投资组合现时净值超过价值底线的数额D.投资组合现时价格超过价值底线的数额【答案】C【解析】计算投资组合时净值超过价值底线的数额，通常称为安全垫，是风险投资可承受的最高损失限额。

28、基金宣传推介材料所指的广告是()。

A.户外广告B.报眼及报花广告C.公共网站链接广告D.以上都是【答案】D29、[选择题]下列说法错误的是( )。

A.基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向中国证监会申请注册B.基金评价机构及其从业人员应当客观公正，依法开展基金评价业务，禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突C.基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务活动D.律师事务所和会计师事务所作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供法律、会计服务【答案】A【解析】基金评价机构是指从事基金评价业务活动的机构。

基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。

30、[选择题]( )是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。

A.电子信箱B.互联网C.“一对一”专人服务D.电话服务中心【答案】C【解析】专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的个性化的服务。

基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。

31、[选择题]以下关于契约型基金的表述正确的是()。

A.契约型基金具有法人资格B.契约型基金依据基金合同成立C.契约型基金依据基金合同营运基金D.契约型基金监督约束机制比公司型基金较为完善【答案】BC32、[选择题]()是现在金融体系的两大运作载体。

A.金融市场和金融服务机构B.基金市场和股票市场C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场【答案】A【解析】金融市场和金融服务机构是现在金融体系的两大运作载体。