2018年整治银行业市场乱象工作要点(课程编号：ZYGZ029)课后测试单选题1. 在履职和考评方面起监督作用的是（）√AB 监事会C 股东大会D 高级管理层正确答案： B判断题2. 董事、高级管理人员需要经监管部门核准任职资格，才能履职（）√正确正确答案：正确3. 向股票市场和两高一剩企业放款违背了信贷政策√正确错误正确答案：正确4. 银行可以以自身信用直接为房地产企业支付土地购置费用提供各类表内外融资√正确错误正确答案：错误5. 商业银行可以通过信贷资金为本行理财产品提供融资或担保√错误正确答案：错误1196号文：关于做好银行业金融机构债权人委员会有关工作的通知单选题1. 债委会是由债务规模较大的困难企业( )以上债权银行业金融机构发起成立的。
√A 二家B 三家CD 五家正确答案： B2. 债委会重大事项的确定，一是经占金融债权总金额（）以上比例债委会成员同意，二是经全体债委会成员（）同意。
√A 三分之一，过半数BC 三分之二，过半数D 三分之一，三分之二正确答案： C多选题3. 债委会是由债权银行业金融机构发起成立的（）组织。
√A 协商性B 自律性C 临时性D 长期性正确答案： A B C4. 债委会应当按照（）原则开展工作。
√A 市场化B 法治化C 公平D 公正正确答案： A B C D5. 《债权人协议》内容包括（）√A 债委会组织架构B 议事规则C 权利义务D 共同约定E 相关费用正确答案： A B C D E16号文：《商业银行押品管理指引》文件解读及启示(课多选题1. 针对《商业银行押品管理指引》的发布，银行可以采取的应对措施有（）√A 规范押品管理流程B 强化押品价值评估管理C 强化押品的动态监测管理D 建立完善押品管理专业队伍正确答案： A B C D2. 商业银行应将押品管理纳入全面风险管理体系，完善与押品管理相关的（）√A 治理架构B 管理制度C 业务流程D 信息系统正确答案： A B C D判断题3. 《商业银行押品管理指引》的发布，预示着押品管理迎来全面规范。
√正确正确答案：正确4. 抵质押率要实施动态调整。
√正确正确答案：正确5. 押品重估费用应由借款人来承担。
√正确错误正确答案：错误6. 《商业银行押品管理指引》要求所有押品都需要第三方估值。
√正确错误正确答案：错误配合开展反洗钱监管与调查(课程编号：ZYYW0069)A 24小时B 48小时CDA 三个B 五个CD3. 中国人民银行开展的反洗钱监管工作包括（）√A 现场检查B 开展风险评估C 建立监管档案D 现场走访E 约见谈话4. 现场检查实施阶段，金融机构应做好配合工作，包括（）√A 提供工作条件B 指定联络人员C 配合做好会谈D 接受询问正确错误6. 全面检查，是指根据年度检查计划所实施的对银行业金融机构执行反洗钱法规情况的全方位检查。
√正确关于规范债券市场参与者债券交易业务的通知(课程编号：ZYGZ030) 收藏课程分享到微博A 30%B 40%CDABC 80%D 100%3. 通知中规定的债券交易业务包括（）√A 现券买卖B 债券回购C 债券远期D 债券借贷4. 302号文明确规定买断式回购应由正回购方承担风险准备√正确正确错误2018银行之势：“严监管”持续A 网贷机构B 银行CDAB 3.0C 6.0D3. 银行业四不当专项整治检查要点包括（）√A 不当创新B 不当交易C 不当激励D 不当收费正确错误5. 银行业金融机构从业的人员，若持有银行业金融机构5%以上（含）股份，则其亲属不得在直接监管该机构的岗位工作√正确点滴行动助力反洗钱多选题1. 银行客户可以采取以下哪些措施远离洗钱（）√A 选择安全可靠的金融机构B 远离网络洗钱陷阱C 不要用自己的账户替他人提现D 主动配合金融机构进行身份识别正确答案： A B C D2. 出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下哪些后果（）√A 他人借用你的名义从事非法活动B 协助他人完成洗钱和恐怖融资活动C 诚信状况受到合理怀疑D 因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损正确答案： A B C D判断题3. 客户不能出示有效身份证件，金融机构可以拒绝为客户办理相关业务。
√正确错误正确答案：正确4. 金融机构在依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。
√正确正确答案：正确5. 身份证件超过合理期限未更新的，金融机构可中止办理相关业务。
√正确错误正确答案：正确1. 商业银行办理委托贷款业务应遵循（）的原则√A 依法合规B 平等自愿C 择利匹配D 审慎经营正确错误正确错误正确错误5. 商业银行应按照“谁委托谁付费”的原则向委托人收取代理手续费√正确银监会“最大罚单”的思考1. “最大罚单”反映出了广发银行存在有哪些问题（）√A 内控机制不健全B 突破监管红线违规兜底C 套取同业信用D 员工法纪意识淡薄2. 广发银行的内控制度不健全，主要体现在:分支机构多头管理和管理真空√正确正确错误正确5. 处罚出资机构，是因为其存在尽职调查不到位，投后管理缺失，借创新之名拉长融资链条，推高金融杠杆的现象√正确54号文附件：关于市场化银行债权转股权的指导意见1. 在当前形势下对具备条件的企业开展市场化债转股，是（）的重要结合点。
√A 稳增长B 促改革C 调结构D 防风险2. 通过对具备条件的企业开展市场化债转股，可以（）√A 有效降低企业杠杆率B 帮助企业降本增效C 推动企业股权多元化D 加快多层次资本市场建设3. 市场化债转股体现在（）√A 对象企业市场化选择B 价格市场化定价C 资金市场化筹集D 股权市场化退出4. 以下企业中，不得作为市场化债转股对象的有（）√A 有恶意逃废债行为的企业B 债权债务关系复杂且不明晰的企业C 因高负债而财务负担过重的成长型企业D 有可能助长过剩产能扩张和增加库存的企业5. 市场化债转股，政府不承担损失的兜底责任。
√正确错误正确答案：正确回首2017 展望2018 央行监管态势分析1. 自2017年9月1日起，金融机构不得新发行期限超过（）年（不含）的同业存单√A 1.0BCD2. 企业集团财务公司应具有（）的功能√A 资金归集B 资金结算C 资金监控D 融资营运3. 境内能开展评级业务的机构需具备什么资格（）√A 市场声誉良好B 拥有一定数量的评级分析师C 公司治理机制健全D 具有债券评级经验4. 境外依法设置的信用评级法人机构，在开展评级业务时需满足什么资格（）√A 在所在国信用评级监管机构注册B 评级业务接受中国人民银行监管C 境内有设立备案的分支机构D5. 代币发行融资活动是一种未经批准的非法公开融资行为√正确识别恐怖融资远离洗钱活动1. 金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告，在相关情况发生后的（）工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
√A 5个BC 10个D 15个正确答案： C多选题2. 恐怖融资与反洗钱在以下哪些方面存在不同。
（）√A 资金来源B 获取非法收益的目的C 转移资金的手段D 以上都不对正确答案： A B C3. 恐怖融资的表现形式可以分为四类，按照融资主体进行划分的是（）√A 恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B 其他组织或个人协助恐怖活动的融资行为CD 资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为正确答案： A B4. 以下属于恐怖融资行为的有（）×A 直接为恐怖主义活动提供资金B 间接为恐怖主义活动募集资金C 资助恐怖活动D 指使他人资助恐怖活动正确答案： A B C D5. 以下属于涉恐黑名单的是（）√A 国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B 司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C 联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D 中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单正确答案： A B C D16号文：《商业银行押品管理指引》文件多选题1. 商业银行押品管理，应遵循的原则有（）√A 合法性原则B 有效性原则C 审慎性原则D 从属性原则正确答案： A B C D2. 商业银行接受的押品，应符合以下哪些基本条件（）√A 押品真实存在B 押品权属关系清晰，抵押（出质）人对押品具有处分权C 押品符合法律法规规定或国家政策要求D 押品具有良好的变现能力正确答案： A B C D3. 出现以下哪些情形，应重新对押品进行估值（）√A 押品市场价格发生较大波动B 发生合同约定的违约事件C 押品担保的债权形成不良D 达到重估时点正确答案： A B C D判断题4. 商业银行应结合本行业务实践和风控水平，确定可接受的押品目录，且至少每年更新一次。
√正确正确答案：正确5. 押品的抵质押率一旦确定，不得更改。
√错误正确答案：错误6. 押品调查方式，原则上以现场调查为主，非现场调查为辅。
√正确正确答案：正确7号文：《关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》1. 弥补银行业监管制度短板工作项目分为（）√A 制定类B 推进类C 深化类D 研究类2. 银行业金融机构可以通过哪些措施来强化风险源头遏制（）√A 加强股东准入监管B 加强股东行为监管C 加强股权管理D3. 切实加大监管处罚力度的措施有（）√A 坚持纠罚并重B 坚持罚没并举C 坚持机构人员“双罚制”D4. 该通知对银行业金融机构提出的要求有（）√A 健全内部管理制度B 加强股权管理C 强化信息披露D 严肃银行业金融机构责任追究5. 补齐监管制度短板的措施有（）√A 坚持问题导向B 坚持急用先行C 坚持协调配套D商业银行销售银行理财产品与代销理财产品的规范标准和销A 5万元B 10万元CDA 0.5B 1CDABC 个人利益最大化D 合适产品卖给合适客户A 信息披露B 法律关系C 业务流程D 业务规范5. 银行理财产品销售，应按照风险匹配的原则，严格区分（），进行理财产品销售的分类管理。
√A 一般个人客户B 高资产净值客户C 私人银行客户D 一般法人客户E 金融同业客户6. 销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循（）原则。
√A 勤勉尽职B 诚实守信C 公平对待D 专业胜任7. 银行要对拟销售的理财产品自主进行风险评级，评级依据包括（）√A 理财产品投资范围、投资资产和投资比例B 理财产品期限、成本、收益测算C 本行开发设计的同类理财产品过往业绩D 理财产品运营过程中存在的各类风险8. 发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时需要重新进行评估。
√正确9. 代销产品与银行自有理财产品的销售要进行区分，禁止贴牌销售。
√正确10. 一般情况下，银行销售人员只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。
√正确5号文：集中开展银行业市场乱象整治工作要点概述1. 银行业规章制度方面的市场乱象行为涉及以下哪些方面（）√A 公司治理B 绩效考评C 风险管控D 员工行为准则2. 以下属于超业务范围经营的有（）√A 超授权开展资产业务B 违规开展业务创新C 违规授信放贷D3. 开展市场乱象整治工作的目标有（）√A 回归本源B 服务实体C 防范风险D4. 内部授权和授信制度要充分体现分支机构、不同业务的差异性。