2681425元
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基金定投——分散风险
期 基金净值 定投金额 获得份数 数
1
1.5元 1000元 666份
2
1.0元 1000元 1000份
3
0.5元 1000元 2000份
4 0.818元 1000元 1222份
5
1.5元 1000元 666份
平均成本
0.900元
定投收益率 一次性投资收益率
66.67% 0%
基金定投五期示意图
故事结束之前 剧情可能随时改变？
作为人生的导演， 你希望给自己
一个什么样的舞台？ 你希望设计
一个什么样的剧情？
案例
李医生30岁，副主任医师，如今年薪8万， 希望65岁退休，退休后的理想生活 每年需要花费约5万，假设今后4%的 年通货膨胀率，预计寿命为85岁， 他退休时银行账户里需要有多少钱？
答案
342
189
122
23
628
391
291
147
89
25
603
360
262
124
72
28
568
319
223
97
52
30
545
294
200
82
42
您每年工资增长 是否超过了5.22%？
没有：投资势在必行 有：投资助您锦上添花
仅仅是通货膨胀吗？
为谁辛苦又为谁忙？
望子成龙是 所有父母的心愿
然而
面对孩子我们要担心 “养不起的未来”！
为谁辛苦又为谁忙？
子女教育费用表（仅供参考）
节约教育
一般教育
幼儿园（3-5岁）
5920/年
7340/年
小学（6-11岁）
10000/年
17500/年
初中（12-14岁）
8333/年
21666/年
高中（15-17岁）
8333/年
21666/年
大学（18-21岁）
15000/年
20000/年
研究生（22-24岁）
L o g o 基金定投 聚沙成塔
2011.9.8
基金定投是什么？
基金定投——概念
在固定的时间（如每月8号）以固定的金 额（如500元）投资到指定的开放式基金 中，是分批买入的特殊形式。
类似于银行储蓄 中的“零存整取”
基金定投的优势
1
2
3
4
长期投资 分批投资 自动扣款 小额投资 复利增长 摊低成本 专家理财 门槛较低 积少成多 降低风险 省心省力 费率优惠
10000/年
33333/年
合计（考虑通胀因素）
340141
699628
精英教育 17260/年 25000/年 33333/年 33333/年 30000/年 66667/年 1167301
注：通胀率以3%计算，根据《理财周刊》相关文章整理，仅供参考
快乐、富足的退休生活您向往吗？
每个退休生活 都代表一个故事，
想降低投资风险的人 ——参加定投分散风险
青年一族：
强迫自己储规划的人 ——参加定投教育、养老
我们是否需要投资？
事实证明
1992年～2007年，CPI平均年增长率
5.22%
岁月流逝，我们常担心容颜变老， 其实通货膨胀才更加可怕！
通货膨胀率
年
2%
2
获得份数 基金净值
2500 1.5 2000
2000平均成本： 0.900
1.6 1.5
1.4
1.2
1500
1000 666
500
1.0 1000
1.0
0
1222 0.8
0.8
0.5
666 0.6
0.4
0.2
0
0.0
1
2
3
4
5
基金定投——目标群体
上班一族：
没有时间理财的人 ——参加定投省时省事
投资一族：
960
4%
5.22%
8%
10%
922
898
846
810
3
941
885
851
779
729
5
904
815
765
659
590
8
851
721
651
513
430
10
817
665
585
434
349
12
785
613
526
368
282
15
739
18
695
20
668
542
447
286
206
480
381
223
150
442