基金的种类
按投资对象划分 股票型

债券型

货币型
那类基金适合你
股票型基金 资产配置：资产配置中以股票为主，80%。 适应人群：愿意承担较高风险，希望获得高收益
的人。 风险系数：★★★★★ 获利指数： ★★★★★
债券型基金
资金投向：资产配置中以债券品种为主(超过 50%)。
适应人群：对资金安全性要求较高，希望收益比 较稳定的人。
货币型基金
资金投向：资产配置主要是央行票据、短期债券、 债券回购及同业存款和现金。
适应人群：对风险特别害怕，资金闲置的时间无 法长期确定，希望获得稳定收益。
基金定投适合那些投资者？
1. 想降低投资风险的人—风险偏好较低的投资者 2. 长期理财规划的人—准备子女教育金、养老金 3. 没有时间理财的人—上班族 4. 强迫自己储蓄的人—年青人、控制消费支出
元
SUCCESS
THANK YOU
2019/8/5
SUCCESS
THANK YOU
2019/8/5
定投的三大优点
无需选时，不怕基金净值下跌 获得良好的回报 省时、省力、更省心
一个简单的例子
每月300元的定投，3个月内大幅下跌
第1期 第2期 第3期 合计： 盈亏点：
单位净值
申购金额
1.50
300元
1.00
300元
0.5
300元
900元景独好！
风险共担 收益共享
基金定投的概念
基金定投 是定期定额投资基金的简称，是
指在固定的时间（如每月8日）以固定的金额 （如500元）投资到指定的开放式基金中，类似 于银行的零存整取方式。这样投资可以平均成本、 分散风险，比较适合进行长期投资。
投资有风险 决策需谨慎
９00 / １１00 = 0.818元
获得份额
200 300 600 1100份
只需要等基金净值回升到0.818元就可以回本， 涨回到1.00元就可以赚22%。可见基金定投的魔力。
百万富翁不是梦
基金定投收益测算表
每月投入 连续投
年预期收益率 到期本金
到期本利和
1000
元
23
年
10%
276000
元
1065549