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日终清算
1.T日15：45进行现金产品申报数据转出，上报给分TA 2.T日16：10接收分TA确认数据，现金产品交易确认转入 3.执行完“现金产品交易确认转入”后，才能转出98TA的所有基金委托数据上报
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日终清算
1.T+1日8：45前，根据分TA异常数据，对客户份额和资金进行调整
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代销系统改造——现金产品对账和资金处理
2.在查询-通用查询-基金业务 有现金产品份额查询、现金产 委托查询。现金产品的份额和 托在单、多客户的基金份额和 金委托查询也可查出。
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日终清算
1.每日15：30进行现金产品触发，实现客户“自动参与，自动退出” 2.自动退出：判断账户的可用金额是否小于现金产品可用市值，如果小于就发起赎回委托 的份额为（（现金产品可用份额 * 现金产品行情 - 可用金额）/现金产品行情），不得低 低赎回份额，并且是赎回单位的整数倍
− 现金产品资金处理
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参数设置-场外基金代码设置
1.基金类型设为 m-现金产品
2.其他标志勾选 6 集合理财产品 7 需要电子合同
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参数设置-场外基金交易限额设置
1.在单人上限里设置每账户最 高持有现金产品的份额
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日间交易-现金产品登记
1.客户需签署电子合同后才 进行现金产品登记
2.客户如有基金账户，则现 产品登记后，当日即可自动 与现金产品
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柜台菜单功能
参数设置 • 场外基金代码设置 • 场外基金交易限额设置 日间交易主要功能点 • 现金产品登记 • 现金产品预约取款 • 现金产品解约 日间交易闭市（15：00）后不能操作
日终清算主要功能点 − 现金产品触发 − 现金产品申报转出、确认转入 − 现金产品异常数据转入 − 现金产品异常处理 − 现金产品份额对账处理
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日终清算
举例如下: 客户初始可用资金10万，触发金额7万 1. T日自动参与后，客户可用资金7万，现金产品份额 3万 2. T+1日开市前虚加可用资金，此时可用资金10万，现金产品份额 3万 3. T+1日客户买入8万股票后，剩余可用资金2万，现金产品份额 3万 4. T+1日现金产品触发时，自动退出1万份 （因为剩余可用资金是2万，现金理财产品是3万，相当于从现金产品支取了1万，就
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产品介绍 产品特点:
• 自动交易：客户一次签约，自动参与、退出产品，无需频繁手工操作 • 不改变客户现有证券交易习惯，不增加客户操作负担 • 当日净卖出资金不能参与现金管理产品 • T日委托，T日清算，T日可用，T+1日可取
T日委托，T日清算：T日自动参与、退出的委托，T日就可确认进行清算 T日可用，T+1日可取: 每交易日，系统根据现金产品的份额增加投资者的可 金额；如要取出，则需在T日预约取款，T+1日才可取出
3.如客户当日新开基金账户 当日可进行现金产品登记， 不能自动参与。账户确认成 后（T+2日），就可自动参与
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日间交易-现金产品信息修改
1.客户现金产品登记后就可 行现金产品信息修改
2.当天新开基金账户，现金 品信息修改时只能修改触发 额，不能修改触发状态。
3.基金账户状态正常的客户 则触发金额和触发状态都能 改。
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系统功能介绍
参与退出流程
触发金额：由客户设置 首次参与金额：5万元
交易日
检查当日可参与 资金情况
当日可参与资金≥触发金额
触发金额＞当日可参与资金≥0
是否首次
否 申报
是
＜首次参与金额
≥首次参与金额
不做追加和退出申报
当日可参与资金＜0 退出（部分退出）申报
系统功能介绍
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系统功能介绍
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目录
一、产品介绍 二、系统功能流程介绍 三、柜台菜单功能介绍
• 业务概述: 首先，投资者设定一个触发金额，每日闭市后，如果投资者账户中的闲置资金超过触发金额，则系 统自动为投资者下一笔现金产品的申购。 然后，这笔申购当日就能得到确认，系统为投资者增加现金产品的份额，并扣取投资者金额。 最后，在下一个交易日开市前，根据现金产品的调整对账后的份额增加投资者的可用金额，做到不 影响投资者的证券交易行为。 释义 触发金额:当客户可取金额大于本参数时，超出触发金额的部分才能发起申购申请
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日间交易-现金产品注销
1.客户可在每交易日15：00前 行现金产品注销 。
2.每日15：30现金产品触发时 系统自动根据注销情况生成份 全部退出申请和解约文件上报 TA，此时不会再自动参与 。
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日间交易-现金产品查询
1.在查询-通用查询-账户业务 有现金产品登记查询、现金产 账户流水查询 。
中信证券现金增值集合计划 业务介绍
中信证券股份有限公司 2012/7/30
目录
一、产品介绍 二、系统功能流程介绍 三、柜台菜单功能介绍 四、网上交易客户端介绍
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产品介绍
•产品定位: 以集合资产管理计划的形式为经纪业务客户提供资产管理服务，突出安全与便捷，在满足经纪业 客户正常证券交易需求的前提下，使经纪业务客户的闲置资金参与现金管理产品，获得增值收益， 以增强客户粘性，提高证券公司的服务水平和财富管理能力，提升证券公司的核心竞争力
4
目录
一、产品 • 新增功能点
6
系统功能介绍
客户签约流程
参与现金计划 T日
客户提出申请
客户身份临柜校验
客户身份网上校验
客户临柜签订电子合同
网上签订电子合同
现金增值产品登记
是
是否已在计证划券账公司户开否立集合
开集合计划账户
T+2日
参与现金计划
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日间交易-现金产品预约取款
1.客户签署现金产品协议后 其闲置资金都转化为现金产 份额。现金产品份额资产每 都可用，但不可取。客户如 取款，则需预约。
2.客户T日预约取款金额，系 根据预约金额生成退出申请 但该退出资金T日不可用，只 T+1日可取。如T+1日15：30 客户未取出，则又自动参与 金管理产品
出1万）
3.自动参与：如果可用金额不小于现金产品可用市值，那么判断MIN（可取金额，可用金额 金产品可用市值）的值是否大于等于触发金额，如果成立，则发起申购，申购的金额为MI - 触发金额 –（MIN的值 MOD 申购单位）
自动参与份额需满足如下条件 自动参与份额 + 现有份额 <= 单账户份额持有上限