反洗钱，从我做起 反洗钱，这个不再是陌生的字眼，经常在电视上、报纸上、广告 宣传语上见到，那么究竟什么是反洗钱呢？打开搜索引擎，输入“反 洗钱”结果显示，反洗钱 (Anti-Money-Laundering )是指为了预通过 各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯 罪、走私犯罪、 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及 其收益的来源和性质的洗钱活动。 常见的洗钱途径广泛涉及银行、 保 险、证券、房地产等各种领域。反洗钱是政府动用立法、司法力量， 调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别， 对有关款项 予以处置， 对相关机构和人士予以惩罚， 从而达到阻止犯罪活动目的 的一项系统工程。 自 2006 年 10 月 31 日颁布了《中华人民共和国反洗钱法》 ，反洗 钱的动作已经提升到了世界级的高度， 2007 年 1 月 1 日正式施行。 简单的说，洗钱就是违反国家法律所获得的金钱再通过其他渠道使这 笔钱合法化，这是严重违反国家法律的。今年也是《发洗钱法》颁布 的十周年， 国家也在进一步打击洗钱的违法犯罪活动， 那么洗钱究竟 有什么危害呢？ 洗钱行为具有严重的社会危害性， 它不仅损害了金融体系的安全和金 融机构的信誉， 而且对我国正常的经济秩序和社会稳定， 具有极大地 破坏作用。近年来，随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生，非 法转移资金活动大量存在， 我国的洗钱问题日渐突出。 由于缺乏对洗 钱行为的预防监控措施，导致不能及早发现犯罪线索，影响了追查、
打击洗钱犯罪及其上游犯罪和追缴犯罪所得。 政府和社会各界关于完 善反洗钱法律制度的呼声越来越高。 但是我国的反洗钱尚处于初步阶段， 体系还不完善， 有很大一部分人 群只是听说过反洗钱， 但是对于反洗钱的概念还是很模糊。 还有一部 分人甚至连洗钱的这个词是什么意思都不知道， 所以我个人觉得国家 应该再持续大力的宣传《反洗钱》的力度，包括金融机构、企事业单 位、中小学学校等等，做到全民“反洗钱” ，人人都懂法的节奏。打 击违法犯罪，应该从小做起，我觉得中小学的学生也应该参与，让学 生从小就灌输打击违法犯罪的思想，影响身边的每一个人。 作为一名保险服务业的工作人员， 我也会在今后的工作当中加大 “反 洗钱”的宣传和培训力度， 严格遵守上级公司和人民银行的工作安排， 建立健全的公司《反洗钱法》培训工作制度。也会在晨会中加强“反 洗钱”的理念灌输，使外勤员工也了解和熟悉反洗钱法律法规、内部 规定以及工作流程， 明晰相关责任， 全面提高外勤员工反洗钱工作的 意识，增强反洗钱工作能力，避免在工作当中发生法律问题。严格审 核客户信息并进行报备和留档，一旦发现可疑客户，及时上报。 《反洗钱法》在我国已经施行了 10 年，10 年只是一个开始，未来的 路任重而道远，希望在接下来的时间里，我们会做到的更好，打击违 法洗钱，从小做起，从我做起，从身边做起！