零售业务模拟试题（A题库）◆ 判断题1.客户在身份证丢失的情况下持户口簿办理挂失业务，我行应受理其业务申请。
同时，经办员应请客户出示机动车驾驶证、社会保障卡等有照片的辅助证件，并验证客户交易信息等，确认客户身份后为其办理业务。
（对 ）2.经办员在接到客户书面挂失申请时，在确认客户身份证明无误的情况下，无需进一步核实其他信息，应立即进行书面挂失操作，并根据客户要求选择是否冻结。
（对）3.客户办理凭证挂失取消（或密码挂失取消）时，如果客户无法提供原挂失申请书第一联的情况，应拒绝为客户办理该业务申请。
（错）4.自助转账业务具体包括一卡通定活互转、ATM自助转账、自助查询终端自助转账、同一客户自助转账、他人/他行自助转账。
（对）5.影像系统中，客户的各类型证件影像是依附于客户号而存在的，同一客户同一证件类型仅仅存在一个当前有效的电子影像。
（对）6.在“一卡通”开户流程中，若系统缺失客户提供的开户证件电子影像，则经办员在业务处理流程中完成客户开户身份证明文件电子影像的采集、上传和影像系统留存操作；若系统已留存客户提供的开户证明文件电子影像，则经办员在业务处理流程中完成影像的确认或者影像更新操作。
（对）7.自助设备“无卡存现”是指在自助设备端（CRS）无须插入卡片，而采用手工输入卡号的方式，对存款人指定账户进行现金存款的交易处理模式。
对于“一卡通”而言，依据手工输入卡号的归属分行，可具体区分为“本地卡无卡存现”和“异地卡无卡存现”两种类型。
（对）8.自助设备“无卡存现”受理凭证包括全行任意“一卡通”和信用卡。
（错）9.个人外汇账户按交易性质可划分为个人外汇储蓄账户、个人外汇结算账户、个人外汇资本项目账户。
（对）10.个人办理当日累计等值5000美元以下的外币存现，可直接办理。
（对）11.境外个人收到等值3000美元以下的汇入汇款，无需到我行办理国际收支申报。
（错）12.在现金单生成、使用时，即使业务不需要客户当场办理，也需要请客户事后对现金单进行补签名。
（错）13.某柜员请年休假1天，连同周六、日合计休假3天，必须办理账、款、有价单证、印章和空白重要凭证等岗位所有工作的全部交接手续，并由网点储蓄主管负责监交。
（错）14.签发给客户的回单，如果打印了经办员的操作号，可不签盖经办个人名章。
（对）15.冻结存款的期限按照有权机关冻结存款通知书中所注明的期限办理，不得超过六个月。
（对）16.国际借记卡只能在境外标有MasterCard或VISA标识的受理点及机具上进行取现、余额查询和消费业务。
（错）17.防伪换卡申请时，如客户遗忘密码，需请客户先行办理密码挂失，待密码挂失解挂后才可办理防伪换卡。
（对）18.我行存折在开户时均可暂不存入现金，待首次存款时系统自动开立活期户。
（错）19.客户办理我行两个存折之间的转账业务时，经办员可通过存折存款或取款功能菜单办理，办理时，可选择是否刷存款存折，刷存折时，系统自动打印存折，不刷时，系统不打印，可事后补打。
（错）20.储蓄主管无权签发特种定期存单，必须由分管行长及以上级别人员签发。
（错）◆ 单选题1.中国人李明不可以将其一卡通里的美元活期存款转账至境内（ ）。
（A）A.李明哥哥的一卡通B.李明自己的另一张一卡通C.李明女儿在工行开立的牡丹卡D.李明太太的金葵花卡2.以下有关境外个人结售汇业务的说法，错误的是（ ）。
（B）A.境外个人结汇在年度总额5万美元以内的，可凭有效身份证明直接办理。
B.境外个人购汇在年度总额5万美元以内的，可凭有效身份证明直接办理。
C.境外个人结汇允许他人代办。
D.境外个人可持外币现钞到我行办理结汇。
3.网点与事后监督、业务主管部门或其他部门办理的传票、凭证、业务单据等质量记录的交接（ ）。
（B）A.均应由专人进行传递B.均应登记“招商银行业务凭证交接登记簿”C.特殊情况下可由客户进行传递D.必须加盖业务专用章4.柜员当日进行了多次日结，最后一次单据检查日结单上（ ）。
（D ）A.只需要有经办员批注的多次日结原因和签章B.只需要有储蓄主管批注的多次日结原因和签章C.需要有经办员批注的多次日结原因及经办、主管双人签章D.需要有经办员批注的多次日结原因和签章，同时还应由储蓄主管批注原因属实及签字确认5.交易金额为300万元人民币的大额转账支取业务，需由（ ）。
（C）A.支行分管行长审批B.储蓄主管审批C.有授权权限人员授权D.分管行长指定的人员审批6.公安机关在执行查询、冻结、扣划业务中，不能执行哪项业务。
（C）A.查询个人存款B.冻结个人存款C.扣划个人存款D.被查询单位或个人的开户、存款情况以及与存款有关的会计凭证、账薄、对账单等资料7.有权机关在冻结期满前办理续冻手续的，予以协助办理。
每次续冻期限最长不超过多长时间（ ）。
（B）A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月8.零售银行业务使用的凭证按重要性分为（ ）和（ ）两类。
（A）A.重要空白凭证、一般凭证B.卡类凭证、纸质凭证C.签发凭证、在库凭证D.可用凭证、作废凭证9.柜员凭证必须（ ）。
柜员日结时，必须核对凭证箱库存是否与系统中数据相符，并根据系统要求进行换人复点。
（B）A.每日核对B.日清日结C.逐份清点D.入箱保管10.开具“存款证明书”一次可选定（ ），这些账户可以属于同一户口，也可以来自不同的户口，开证金额可在不超过客户存款金额的范围内输入。
（D）A.一个账户（含凭证式国债）B.两个账户（含凭证式国债）C.五个账户（含凭证式国债）D.多个账户（含凭证式国债）11.电脑系统支持开具（ ）卡/折/单/凭证式国债收款凭证中现有存款或凭证式国债时点和未来时段的“存款证明书”。
（B）A.不同客户号下B.同一客户号下C.直系亲属客户号下D.同一户名下12.国际借记卡境外授权交易若使用了人民币活期账户余额，系统按授权当日我行公布的美元卖出价上浮（ ）点进行折算，冻结相应的人民币资金。
（B）A.100B.200C.300D.50013.国际借记卡境外授权交易若使用了人民币活期账户余额，系统按授权当日我行公布的美元卖出价上浮点进行折算，冻结相应的人民币资金。
国际借记卡进行卡片更换，卡片有效期自动顺延（ ）年。
（C）A.1B.2C.3D.514.客户整存整取定期存单自动转存后支取，利息清单上只显示本次利息，不显示历次计息过程，客户如需了解历次转存的利息明细，应通过（ ）方式处理。
（C）A.请客户通过自助查询终端打印交易记录，告知客户我行不提供历史数据清单B.经办员手工将历次计息过程填写在“利息清单”上并签章确认C.通过“个人利息清单打印”功能菜单打印利息清单D.请客户通过大众版查询计息历史数据15.欧元整存整取定期存款的最低起存金额为（ ）。
（C）A.等值50元人民币B.等值10美元C.10欧元D.5欧元16.客户对一笔5万元的7天通知存款进行了通知，之后又取消了通知，客户支取时，系统将（ ）。
（B）A.按支取日7天通知存款的利率扣除7天利息B.扣除7天的积数后，根据客户是否通知计算利息C.按支取日7天通知存款的利率，扣除“通知”到“取消通知”期限内的利息D.扣除“通知”到“取消通知”期限内的积数后，根据客户是否通知计算利息。
17.客户办理向他行的转账汇款，资金在代理行未汇出前，客户提出申请要求修改或撤消，我行（ ）。
（ C ）A.可经分管行长审批后办理修改或撤消B.可经分管行长审批后办理修改，不能办理撤消C.可经分管行长审批后办理撤消，不能办理修改D.无过错时，不受理客户任何修改、撤消的申请18.如客户已有有效文件或移动数字证书（有效证书是指证书未到期，或到期后不超过一定期限），则重新申请证书时，若当前申请关联卡列表中含有原证书下的任意一张关联的一卡通：( A )A.系统将自动把原证书的关联银行卡信息迁移至新申请证书中。
B.新申请证书不会包含原证书中的关联银行卡。
C.原证书为文件证书时会迁移，为移动证书时不会迁移。
D.原证书为移动证书时会迁移，为文件证书时不会迁移。
19.如客户已有有效文件或移动数字证书（有效证书是指证书未到期，或到期后不超过一定期限），则重新申请证书时，若当前申请关联卡列表中不含原证书下的任意一张关联的一卡通：(B)A.系统将自动把原证书的关联银行卡信息迁移至新申请证书中。
B.新申请证书不会包含原证书中的关联银行卡。
C.原证书为文件证书时会迁移，为移动证书时不会迁移。
D.原证书为移动证书时会迁移，为文件证书时不会迁移。
20.以下哪些客户资料进行变更维护后，应提示客户使用新的客户资料重新申请专业版证书：（D）A.姓名B.证件号码C.证件类型D.以上皆是◆ 多选题1.以下哪种凭证在卡片磁条完好的情况下，可通过升级、平级换卡更换为各类一卡通。
（ABCE）A.8位卡B.BIN号为955550的一卡通C.BIN号为622580的一卡通D.BIN号为622609的一卡通E.BIN号为622588且换卡次数为9次的一卡通2.目前，我行下列业务均已嵌入了零售柜面证件影像系统，可以在业务办理过程中完成客户证件电子影像的采集、确认、更新操作。
（ABCD）A.存折密码挂失B.一卡通损坏换卡申请C.快易理财协议签订D.一卡通激活3.境内个人办理汇出汇款，单笔等值3万美元以上需向税务机关申领“税务证明”，但如汇款人申报款项性质属于（ ）用途，汇款人无须提供“税务证明”。
（ABD）A.境外留学B.探亲C.工资D.旅游4.客户填写银行凭证，应使用（ ）填写（BD）A.圆珠笔B.蓝黑墨水笔C.蓝色墨水笔D.碳素墨水笔5.我行只能接受以下哪几个有权机关执行扣划业务。
（ABD）A.人民检察院B.税务机关C.国家安全机关D.海关E.国务院反洗钱行政管理机关F.人民法院6.作废卡的销毁方式分有（ ）。
（AB）A.分行集中销毁方式B.网点销毁方式C.柜员自行销毁方式D.主管监督销毁方式7.对于系统自动开具的存款证明书，若客户要求提前解冻开证存款，却无法提供完整的份数，需由客户出具书面情况说明。
书面说明须注明（ ）等要素，原开证网点分管行长签字批准后，在原开证网点办理解冻手续。
（ABD）A.不能收回完整份数的原因B.凭证份数C.申请开具存款证明书的日期D.凭证号码8.国际借记卡境外交易请款金额超过授权金额的部分，系统强行从下述（ ）冻结账户中扣账。
（ACD）A.错账户口冻结B.有权机关户口冻结C.换卡户口冻结D.委托户口冻结9.一卡通通知存款可以通过（ ）等渠道办理通知和取消通知业务。
（ABCD）A.网上银行B.电话银行C.自助查询终端D.全行任一网点柜台10.专业版申请流程步骤包括：(ABC)A.“优KEY”初始化：是指经办人员在办理申请专业版业务时，需把“优KEY”插入业务机电脑，完成对“优KEY”硬件设备进行检测和初始化的工作,“优KEY”初始化在专业版申请界面中完成。