1、新契约人工件回访 回访人员回访不到的，要由我们专员接转交单 后及时上门回访，为明年的续收做好基础。
2、适时拜访 前期跟客户做好感情铺垫，拉近客户距离，建 立感情的有效手段，生日问候、理赔服务。
3、等信函催缴 在电话、上门不方便的客户，通过信函方式效 果更好。用多种形式的服务方式让感受良好。
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专员的工作流程要点： 4、银行转账 要注意转账授权书客户签名的真实性，核实 账号准确性，对账单及时送达，不成功及时通 知，以免失效。
人 员 管 理 岗
统 计 分 析 岗
业 务 培 训 岗
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内勤的工作流程要点：
1、分公司应缴记录生成 2、中支分单（时效性重点强调，阐述） 3、打印下发 4、转账、现金件处理 5、报表制作 6、单证管理 7、失效件管理 8、月度分析数据提供 9、会议准备 10、文件拟定传达 11、专员入司离司 12、专员职级考核 13、薪资结算 14、协助经理其他事项（如培训、企划）
续期业务流程分类 内勤业务流程及注意事项 主任业务流程及注意事项
专员业务流程及注意事项 关键指标释义
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客服专员是续收团队中的主角，专员 的习惯养成、工作效率、专业程度、时间 安排直接影响续收业绩达成。所以对于各 位经理来讲，对专员工作流程的熟悉会对 续期工作进行有效把控。
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专员的工作流程要点：
业务，客户服务室主任绩效考核指标统计范围为客户服务
室对应的所有业务。
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27
续期专员业务流程
4
课程目录
续期业务流程分类 内勤业务流程及注意事项 主任业务流程及注意事项
专员业务流程及注意事项 关键指标释义
5
内勤业务流程是续期作业的起始点，也 是整个续收环节的基础，操作的熟练性与 流程的连贯性不仅体现专业化水平，在风 险管控方面也起到重要作用。
6
ห้องสมุดไป่ตู้
内勤业务岗位
1
2
3
4
业 务 管 理 岗
＝
X 100％
2
23
第二年(第三年\第三年以上)宽末保费(件数)达成率
考核期第二年（第三年\第三年以上）应收实收保 费（件数）之和
＝
考核期第二年（第三年\第三年以上）应收保费 （件数）之和
X 100％
24
当月进度率
考核月应收实收保费
＝
考核月应收保费
X 100％
25
考核指标统计范围
客户服务专员绩效考核指标统计范围为专员个人所有
8
业务管理岗
人员管理岗
特别注意：
1、数据提取及时、准确 2、工作认真细致 3、对待专员态度诚恳 4、风险管控
9
课程目录
续期业务流程分类 内勤业务流程及注意事项 主任业务流程及注意事项
专员业务流程及注意事项 关键指标释义
10
室主任是续期团队中的核心和中坚力 量，是上传下达的重要一环，政策制度及 各项方案的实际效果，往 往取决于室主任的认知理 解和在此环节中能动性的 发挥。
20
后期问题处理 室主任、经理后期追踪、跟进 （重要节点评估、抽查）
应收未收单管理
失效保单管理
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课程目录
续期业务流程分类 内勤业务流程及注意事项 主任业务流程及注意事项
专员业务流程及注意事项 关键指标释义
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第二年（第三年\第三年以上）宽末综合达成率
第二年（第三年\第三年以上） 第二年（第三年\第三年以上） 宽末保费达成率 宽末件数达成率 ＋
5、电话催缴 6、上门服务 上门服务前要做好充分的准备工作，有效沟 通，面对面可以解决更多问题。上门服务是为 了将来不上门收费。
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专员的工作流程要点：
7、失效预警 是续期服务中最重要的风险点之一。 8、失效通知书
9、复效办理
10、永久预警 11、新保开拓
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特别注意：
1、收、展技能 2、失效件管理 3、工作执着 4、知识全面（保全、理赔、 契约、条款） 5、推广银行代扣 6、工作日志
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主任的工作流程要点：
1、行事历编制和执行 2、续、新业务追踪
3、室业务的会议经营及分析
4、专员的辅导与培训 5、工作日志批阅
12
主任的工作流程要点：
6、专员增员选材 7、职场文化建设 8、疑难保单的续收 9、其他工作
13
特别注意：
1、严格执行 2、随时追踪 3、亲情管理 4、处事公平
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课程目录
续期业务流程管理及关键指标
课程目录
续期业务流程分类 内勤业务流程及注意事项 主任业务流程及注意事项
专员业务流程及注意事项 关键指标释义
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课程目录
续期业务流程分类 内勤业务流程及注意事项 主任业务流程及注意事项
专员业务流程及注意事项 关键指标释义
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续期业务流程分类
续期内勤业务流程
续期主任业务流程